Conferência - Investidor Privado 2012 Soluções de Poupança e Protecção Mutualistas

MUTUALISMO MARCAR A DIFERENÇA Conferência - Investidor Privado 2012 Soluções de Poupança e Protecção Mutualistas

Quem somos O Montepio Geral Associação Mutualista (Montepio) foi criado em 1840 e começou por ser uma associação destinada a apoiar as famílias dos empregados públicos. Hoje, com mais de 500 mil associados, é a mais importante associação mutualista do país e uma das maiores da Europa. A d l lid d d t lid d ii Assume a dupla qualidade de empresa e mutualidade e posiciona-se como entidade-ponte entre o sector solidário e o lucrativo.

Quem somos As Associações Mutualistas são Instituições Particulares de Solidariedade Social (IPSS) que prosseguem fins de auxilio recíproco, no interesse dos seus Associados e das suas famílias, desenvolvendo uma resposta eficaz e solidária ao nível da complementaridade dos sistemas públicos de segurança social e saúde.

Missão Garantir benefícios de segurança social e saúde aos seus Associados e familiares. Promover o desenvolvimento moral, cultural, intelectual e físico, e a qualidade de vida dos Associados e familiares.

O que nos distingue LIBERDADE IGUALDADE VALORES DEMOCRACIA SOLIDARIEDADE RESPONSABILIDADE LIVRE ADESÃO PRINCÍPIOS GESTÃO DEMOCRÁTICA NÃO LUCRATIVIDADE INDEPENDÊNCIA E AUTONOMIA DE GESTÃO EDUCAÇÃO E FORMAÇÃO COOPERAÇÃO LIGAÇÃO À COMUNIDADE

O que nos distingue DEMOCRACIA E PARTICIPAÇÃO (1 Associado = 1 Voto) SEGURANÇA E PROTECÇÃO FINANCEIRA ESTABILIDADE Os associados efectivos participam na vida da associação, exercendo os seus direitos e deveres, nomeadamente nas assembleias gerais e na eleição dos orgãos associativos As modalidades mutualistas respondem eficazmente às preocupações de previdência complementar dos associados, protegendo, financeiramente o seu futuro e o das suas famílias Instituição secular, sem fins lucrativos, que dedica a sua actividade em benefício dos associados e das suas famílias.

Um Grupo responsável ao serviço do Associado Fundação Montepio CEMG MG Activos Associado MGAM Futuro Lusitânia Cliente Associado RESULTADOS Os Resultados revertem em benefício dos associados Lusitânia Vida Residências Outras

Condição de Associado Efectivo JÓIA DE INSCRIÇÃO 9 QUOTA ASSOCIATIVA 2 (MENSAL) SUBSCRIÇÃO DE UMA MODALIDADE MUTUALISTA PROTECÇÃO POUPANÇA

Modalidades Individuais MODALIDADES DE POUPANÇA Produtos de capitalização destinados a constituir e valorizar um aforro, respondendo às seguintes necessidades: Disponibilidade ibilid d Investimento t a Complemento permanente médio/longo prazo de Reforma MODALIDADES DE PROTECÇÃO Produtos actuariais, destinados a garantir um determinado capital ou uma determinada pensão, a receber durante um determinado prazo, no fim desse prazo, ou vitaliciamente, cobrindo os seguintes riscos: Invalidez Morte Longevidade

Modalidades Individuais de Poupança Montepio Poupança Complementar Destina-se a particulares que desejem constituir uma poupança, tipo mealheiro, com total liquidez e flexibilidade, e com possibilidade de recebimento em forma de capital e/ou constituir uma Renda. Capital e rendimento mínimo garantido; Penalização de 5% sobre levantamento de entregas com menos de 5 anos (até ao limite do juro); Investimento mínimo de 150 Montepio Capital Certo Destina-sese a particulares que desejem constituir uma poupança a Prazo Certo (entre 5 a 15 anos), com total liquidez e flexibilidade, e com possibilidade de optar pelo recebimento em forma de capital e/ou constituir uma Renda; Capital e rendimento mínimo definido em cada Série.

Modalidades Individuais de Poupança MONTEPIO CAPITAL CERTO (exemplo) Ano 1 2 3 4 5 6 7 8 Taxa de juro 4% 4,25% 4,5% 4,75% 5,5% Inflação Portuguesa +2%* * O rendimento mínimo corresponde à taxa de inflação média anual Portuguesa, do ano civil anterior, acrescida de 2% e está sujeito a um valor mínimo de 6% e a um valor máximo de 8% No final do prazo, e apenas sobre o capital acumulado das subscrições que se mantenham activas até essa data, ainda acresce a distribuição integral dos valores acumulados no Fundo de Reserva Especial. Situações de reembolso antecipado não abrangidas pela penalização: (i) Desemprego de longa ç p g p p ç () p g g duração; (ii) Compra de Habitação; (iii) Transformação numa Renda Vitalícia; (iv) Liberação de uma Modalidade Actuarial

Modalidades Individuais de Protecção Montepio Capitais para jovens Destina-se a particulares, em vida activa, que desejem constituir uma poupança, a ser recebida por um jovem, e só por ele, numa idade prédeterminada, e mesmo que ocorra o seu falecimento aec e oantes dessa data; a; Cobre o risco de morte do subscritor; O Capital pode ser pago em forma de pensão temporária (3 a 12 anos); Mínimo de subscrição: 500. Montepio Protecção 5 em 5 Destina-se a particulares, em vida activa, que desejem constituir uma poupança, por prazo determinado (10,15 ou 20 anos), com pagamentos de 5 em 5 anos ou, por sua morte, a ser recebida pelo(s) seu(s) beneficiários(s), nas mesmas datas; Cobre o risco de morte do subscritor; 5 Mínimo de subscrição: 500.

Modalidades Individuais de Protecção MONTEPIO CAPITAIS P/ JOVENS (exemplo) Idade Subscritor: 35 anos Jovem: 3 anos Recebimento: 18 anos Constante (0%) Plano de subscrições Constante (0%) Quota mensal: 34 Liberação: 4.809 Capital Subscrito 7.500, ou Pensão mensal: 218 por 3 anos, ou Pensão mensal: 62 por 12 anos

Modalidades Individuais de Protecção MONTEPIO PROTECÇÃO 5 EM 5 (exemplo) Idade Subscritor: 35 anos Prazo da subscrição: 15 anos Constante (0%) Plano de subscrições Constante (0%) Quota mensal: 39,50 Liberação: 5.621 Capital p Subscrito 7.500, pago em 3 fracções de 2.500

Modalidades Individuais de Protecção Montepio Pensões de Reforma Destina-sese a particulares em vida activa que desejem, a partir de uma idade pré-determinada, receber vitaliciamente um complemento de reforma; Cobre o risco de longevidade/sobrevivência do pensionista; Pensão a receber entre os 55 e os 70 anos; Mínimo de subscrição: 300 (pensão anual).

Modalidades Individuais de Protecção MONTEPIO PENSÕES REFORMA (exemplo1) Idade Subscritor: 35 anos Recebimento: 55 anos ( %) Plano de subscrições Constante (0%) Quota mensal: 182 * Liberação: 32.603 Capital Subscrito Pensão mensal vitalícia: 250 * Inclui contra seguro

Modalidades Individuais de Protecção MONTEPIO PENSÕES REFORMA (exemplo2) Idade Subscritor: 45 anos Recebimento: 65 anos Plano de ( ) subscrições Constante (0%) Quota mensal: 151,5 * Liberação: 27.064 Capital Subscrito Pensão mensal vitalícia: 250 * Inclui contra seguro

Rendas Vitalícias Imediatas sobre 1ou2vidas Destina-se ao recebimento imediato de uma renda mensal vitalícia, de valor pré definido, individualmente ou em conjunto com uma segunda pessoa. Imediatas com Termos Certos Destina-se se ao recebimento imediato de uma renda mensal vitalícia, de valor pré definido, e com pagamento garantido durante um determinado prazo (10 a 25 anos). Tem possibilidade de reembolsar parte dos termos certos. Diferidas sobre 1vida Destina-se ao recebimento de uma renda mensal vitalícia, de valor pré definido, a partir de determinada data futura (1 a 20 anos); Caso ocorra o falecimento do rendista antes do início do primeiro pagamento, o capital será restituído ao beneficiário indicado.

Rendas Vitalícias RENDAS VITALÍCIAS SOBRE 1 VIDA (exemplo) Idade Subscritor: 65 anos Capita a 45.450450 entregar Renda 250 Renda mensal

Já somos mais de 500.000 Junte se a nós.. Conferência - Investidor Privado 2012 Soluções de Poupança e Protecção Mutualistas