O BNDES e a administração de fundos garantidores para MPME

O BNDES e a administração de fundos garantidores para MPME

FGPC - Fundo de Garantia para a Promoção da Competitividade Objetivo: Ampliar o acesso ao financiamento para as empresas de menor porte, mitigando riscos de operações de crédito Características: Fundo público, dependente do Orçamento da União Sujeito a contingenciamentos orçamentários Relevância R$ 5,9 bi (em valores constantes) de financiamento mais de 30% dos recursos de MPME do BNDES mais de 18 mil operações (94% com MPEs) Fundo superavitário

FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Objetivo: Ampliar o acesso ao financiamento para as empresas de menor porte, mitigando riscos de operações de crédito Características: Fundo de natureza privada, não sujeito a contingenciamento orçamentário BNDES Administrador, inclusive com a gestão ativa dos recursos (segregados de seu patrimônio) Aportes de instituições privadas Garante repasses do BNDES e futuramente garantirá operações originadas pelas Instituições Financeiras cotistas

FGI Estrutura Governança Fundo Garantidor para Investimentos - FGI Gestora de custódia, liquidação, escrituração Conselho Participação União Cotistas Privados Assembleia Geral de Cotistas Administrador (BNDES) Credit Score Gestora do FI Gestão dos Ativos Auditoria contábil - financeira Gestão das Garantias Auditoria Operacional

FGI Regras Gerais Público-alvo: MPME s (sem restrições), Transportador Rodoviário de Cargas (Pessoa Física) e Microempreendedor Individual MEI Garantia para financiamentos de investimento e de capital de giro Produtos atendidos inicialmente: BNDES Finame, BNDES Procaminhoneiro, BNDES Automático e BNDES Exim, inclusive no BNDES PSI Contratação automática dentro das linhas de repasse do BNDES Até 80% de cobertura

FGI Regras Gerais Agentes Financeiros são cotistas na proporção de 0,5% dos valores que pretendem garantir no FGI Encargo de Garantia: variável conforme o prazo e valor garantido (fator 0,10% a.m. para investimento e 0,15% a.m. para giro) Potencial garantir mais de R$ 10 bilhões em financiamentos Pagamento do default On First Demand Limite de perda líquida efetiva da carteira do agente financeiro com cobertura: 7% (stop loss)

FGI Regras Contratação Spread Agente Financeiro: % Risco Agente % Risco Fundo Spread Máximo (% a.a.) 20 80 3,00 30 70 3,50 40 60 4,00 50 50 60 40 Limite da 70 30 linha/programa 80 20 Com exceção das linhas com spread fixo

Claim Eletrônico Agente financeiro Portal FGI Solicita Honra ao FUNDO Processamento de condições para o claim e checagem dos parâmetros de stop loss Não aprovado BNDES Informa Banco da Retenção ou Negação FUNDO adianta pagamento ao Agente Financeiro BNDES autoriza o pagamento eletronicamente Pré-Aprovado Segue fluxo de aprovação

Processo de implementação operacional do Agente Financeiro Avalia o Produto (riscos, retorno, operacionalidade, etc) Decide tornarse sócio (cotista) do FGI Adapta a política de concessão de crédito Comunica e treina a força de vendas Implementa os processos (contratação, acionamento e recuperação de créditos) Prioriza o produto a outras demandas para a sua área de TI

FGI Agentes Financeiros Parceiros

FGI Performance Recente 16 Agentes Financeiros cotistas ou em processo Respondem por mais de 70% do repasse do BNDES para MPME Alavancaram limite inicial potencial de mais de R$ 2,5 bilhões em garantia 97% das operações do FGI são realizadas com micro empresas ou pessoas físicas 65% das operações do FGI foram realizadas com financiados que nunca tiveram acesso anteriormente aos recursos do BNDES

FGI Possibilidades futuras Outros produtos / linhas / programas do BNDES Cobertura para operações originadas pelos cotistas (funding não-repasse) Projeto Progredir (Cadeia de fornecedores da Petrobras) Segundo Piso ( resseguro )

MUITO OBRIGADO! www.bndes.gov.br