Missão. Visão. Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos associados e as suas comunidades.

Transcrição

1 RELATÓRIO ANUAL

2 Missão Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos associados e as suas comunidades. Visão Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos associados.

3 Valores Transparência, Comprometimento, Respeito, Ética, Solidariedade, Responsabilidade.

4 1 BALANÇO PATRIMONIAL

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6 BALANÇO PATRIMONIAL Em reais ATIVO 31/12/ /12/2015 CIRCULANTE , ,76 CAIXA E EQUIVALENTE DE CAIXA (NOTA 04) , ,14 Disponibilidades , ,07 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros , ,40 Aplicações Centralização FI , ,67 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (NOTA 05) ,73 Aplicações no Mercado Aberto ,73 TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS - - Carteira Própria OPERAÇÕES DE CRÉDITO (NOTA 06) , ,13 Operações de Crédito , ,13 OUTROS CRÉDITOS (NOTA 07) , ,38 Rendas a Receber - Diversos , ,38 OUTROS VALORES E BENS (NOTA 08) , ,38 Despesas Antecipadas , ,38 NÃO CIRCULANTE , ,05 OPERAÇÕES DE CRÉDITO (NOTA 07) , ,40 Operações de Crédito , ,40 PERMANENTE , ,65 INVESTIMENTOS (NOTA 09) , ,86 Outros Investimentos , ,86 (Provisões para Perdas) - - IMOBILIZADO DE USO (NOTA 10) , ,47 Outras Imobilizações de Uso , ,77 (Depreciação acumulada) ( ,13) ( ,30) INTANGÍVEL (NOTA 10) 3.742, ,32 Outros Ativos Intangíveis , ,85 (Amortização acumulada) (8.541,10) (21.124,53) TOTAL DO ATIVO , ,81 As notas explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis As notas explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

7 PASSIVO 31/12/ /12/2015 CIRCULANTE , ,84 RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS (NOTA 11) , ,81 Centralização Financeira - Cooperativas , ,81 OUTRAS OBRIGAÇÕES , ,03 Sociais e Estatutárias (NOTA 12) , ,20 Fiscais e Previdenciárias (NOTA 13) , ,37 Diversas (NOTA 14) , ,46 NÃO CIRCULANTE ,00 - DIVERSAS (NOTA 14) ,00 - Outros ,00 - PATRIMÔNIO LÍQUIDO , ,97 CAPITAL SOCIAL (NOTA 15a) , ,44 De Domiciliados no País , ,18 (Capital a Realizar) ( ,74) RESERVAS DE SOBRAS (NOTA 15b) , ,34 SOBRAS OU PERDAS ACUMULADAS (NOTA 15c) , ,19 TOTAL DO PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO , ,81 As notas explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

8 2 DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS

9 DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS Em reais DESCRIÇÃO DAS CONTAS 2º SEMESTRE DE /12/ /12/2015 INGRESSOS E RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA , , ,82 Operações de Crédito , , ,88 Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários , , ,94 DISPÊNDIOS E DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA ,33 (74.041,33) Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa ,33 (74.041,33) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA , , ,49 OUTROS INGRESSOS E RECEITAS/DISPÊNDIOS E DESPESAS OPERACIONAIS ( ,21) ( ,92) ( ,73) Receitas de Prestação de Serviços , , ,87 Rendas de Tarifas Bancárias 672, , ,00 Despesas de Pessoal ( ,59) ( ,91) ( ,72) Outras Despesas Administrativas ( ,30) ( ,77) ( ,97) Despesas Tributárias (35.415,93) (51.694,30) (22.600,37) Outros ingressos/rendas operacionais (NOTA 16) , , ,79 Outros dispêndios/despesas operacionais (NOTA 17) ( ,18) ( ,83) ( ,33) RESULTADO OPERACIONAL ( ,90) , ,76 RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO ( ,90) , ,76 Provisão para Imposto de Renda (19.019,72) (23.351,22) (1.269,72) Provisão para Contribuição Social (20.958,00) (25.867,04) (1.428,39) RESULTADO ANTES DAS DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS ( ,62) , ,65 F A T E S - Atos não cooperativos ( ,69) ( ,69) (5.766,66) F A T E S - Atos cooperativos (13.519,17) (13.519,17) (13.317,60) Reserva Legal (27.038,34) (27.038,34) (26.635,20) SOBRAS OU PERDAS LÍQUIDAS ( ,82) , ,19 As notas explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

10 3 DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO

11 DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO Em reais CAPITAL SUBSCRITO CAPITAL A REALIZAR RESERVA LEGAL SOBRAS OU PERDAS ACUMULADAS TOTAL SALDOS EM 31/12/ ,61 ( ,14) , , ,28 Ajustes de Exercícios Anteriores - - Destinação de Sobras Exercício Anterior - - Ao FATES (60.000,00) (60.000,00) Constituição de fundo (29.946,67) (29.946,67) MOVIMENTAÇÃO DE CAPITAL Por Subscrição/Realização ,57 ( ,60) ,97 Sobras ou Perdas Líquidas , ,65 FATES - Atos Não Cooperativos (5.766,66) (5.766,66) Destinação das Sobras ou Perdas: - - Fundo de Reserva ,20 (26.635,20) - F A T E S - - (13.317,60) (13.317,60) SALDOS EM 31/12/ ,18 ( ,74) , , ,97 MOVIMENTAÇÃO DE CAPITAL Ajustes de Exercícios Anteriores Destinação de Sobras Exercício Anterior - - Constituição de Reservas ,19 ( ,19) - MOVIMENTAÇÃO DE CAPITAL Por Subscrição/Realização , , ,19 Por Devolução ( - ) ( ,59) ( ,59) Sobras ou Perdas Líquidas , ,08 FATES - Atos Não Cooperativos ( ,69) ( ,69) Destinação das Sobras ou Perdas: - - Fundo de Reserva ,34 (27.038,34) - F A T E S (13.519,17) (13.519,17) SALDOS EM 31/12/ ,06 ( ,02) , , ,79 As notas explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

12 4 DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA

13 DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA Em reais 2º SEMESTRE DE /12/ /12/2015 ATIVIDADES OPERACIONAIS Sobras/Perdas do Exercício ( ,90) , ,76 IRPJ / CSLL (39.977,72) (49.218,26) (2.698,11) Depreciações e Amortizações , , ,69 Sobras/Perdas do Exercício Ajustado ( ,70) , ,34 VARIAÇÃO DE ATIVOS E PASSIVOS OPERACIONAIS Aplicações Interfinanceiras de Liquidez , , ,31 Títulos e Valores Mobiliários ( ,01) ( ,83) ( ,93) Operações de Crédito , ,41 ( ,41) Outros Créditos (4.461,75) (60.418,06) (16.719,70) Outros Valores e Bens ,71 (14.749,37) (27.331,18) Relações Interfinanceiras , , ,94 Outras Obrigações , , ,72 ATIVIDADES OPERACIONAIS - Caixa Líquido Proveniente/ (Aplicado) , , ,09 Baixa Imobilizado de Uso , ,31 - Baixa Intangível , ,68 (18.895,17) Inversões em Imobilizado de Uso ( ,36) ( ,75) ( ,55) Inversões em Investimentos ( ,51) ( ,00) ( ,25) ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS - Caixa Líquido Proveniente/ (Aplicado) ( ,88) ( ,76) ( ,97) Aumento por novos aportes de Capital , , ,97 Devolução de Capital à Cooperados - ( ,59) ,97 Destinação de Sobras Exercício Anterior Ao FATES - - (60.000,00) Constituição de Fundo - - (29.946,67) FATES - Resultado de Atos Não Cooperativos ( ,69) ( ,69) (5.766,66) FATES Sobras Exercício (13.519,17) (13.519,17) (13.317,60) ATIVIDADES DE FINANCIAMENTOS - Caixa Líquido Proveniente/ (Aplicado , , ,04 AUMENTO/DIMINUIÇÃO LÍQUIDA DE CAIXA E EQUIVALENTE DE CAIXA (37.689,99) , ,16 No início do período , , ,91 No fim do período , , ,07 VARIAÇÃO LÍQUIDA DAS DISPONIBILIDADES (37.689,99) , ,16

14 5 EVOLUÇÃO DO SICOOB CENTRAL RIO

15 PATRIMÔNIO DE REFERÊNCIA (PR) EXERCÍCIO DE 2016 (EM REAIS) Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez PATRIMÔNIO LÍQUIDO EXERCÍCIO DE 2016 (EM REAIS) Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez RECURSOS NA CENTRALIZAÇÃO FINANCEIRA EXERCÍCIO DE 2016 (EM REAIS) Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez ATIVOS TOTAIS EXERCÍCIO DE 2016 (EM REAIS) Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

16 6CENTRALIZAÇÃO DE SERVIÇOS E OUTRAS ATIVIDADES Deu-se sequencia aos esforços para a centralização de serviços, visando estendêlos a todas as cooperativas singulares filiadas. CENTRALIZAÇÕES Serviços de Contabilidade OUTRAS ATIVIDADES Assessoria de Gestão de Pessoas 7 (sete) dentre 9 (nove) cooperativas filiadas ao Sicoob Central Rio já estão sendo atendidas pela centralização do serviço: Sicoob Coopvale, Sicoob Credicor/RJ, Sicoob Coomperj, Sicoob Fluminense, Sicoob Cecremef, Sicoob Empresas RJ e Sicoob Cremendes. Departamento de Pessoal Serviço de folha de pagamento as 9 (nove) cooperativas filiadas já estão sendo atendidas com a centralização do serviço. O serviço de recrutamento e seleção já está disponibilizado a todas as filiadas e vem recebendo o tratamento, pela área competente do Sicoob Central Rio, mediante demandas: VAGAS SOLICITADAS X ENTREVISTADOS ENTREVISTADOS 59 VAGAS SOLICITADAS Serviço de Cobrança Administrativa 4 (quatro) cooperativas filiadas já estão sendo atendidas com a centralização do serviço: Sicoob Coopvale, Sicoob Cecremef, Sicoob Coomperj e Sicoob Cremendes. Controles Internos e Riscos e Auditoria Interna As 9 (nove) cooperativas filiadas são usuárias dos serviços.

17 7ESTUDOS E PROJETOS Em continuidade aos esforços iniciados em 2013, prosseguimos com a elaboração de estudos e projetos, em parceria com as filiadas, objetivando o crescimento e o desenvolvimento do Sistema Sicoob Rio. Como de praxe, tais trabalhos foram desenvolvidos com base em estudos técnicos de viabilidade como garantia a execução dos planejamentos descritos em seus planos de negócio. As novas demandas visaram, especificamente, o fortalecimento das cooperativas e do Sicoob Central Rio frente ao sistema financeiro local: Comunicação de manifestação favorável, em 113 de abril de 2016, a dispensa de projeto para alteração estatutária, protocolizado no BACEN em 19 de fevereiro de 2016, visando à ampliação da área de atuação da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Estado do Rio de Janeiro Sicoob Fluminense para todo o Estado do Rio de Janeiro (o ato assemblear ocorreu em AGE de 27 de abril de 2016); 2 Aviso de aprovação, em D.O. de 25 de outubro de 2016, da incorporação da Cooperativa de Crédito Mútuo dos Integrantes da Defensoria Pública do Estado do Rio de Janeiro Limitada Sicoob Coodperj pela Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Integrantes do Ministério Público no Estado do Rio de Janeiro Limitada Sicoob Coomperj; 3 Comunicação de manifestação favorável, em 23 de dezembro de 2016, a projeto para alteração estatutária, protocolizado no BACEN em 8 de julho de 2016, visando à ampliação das condições de admissão de associados, área de atuação, a fim de abranger todo o Estado do Rio de Janeiro, e razão social da Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo da Área de Informática, Vestuário em Geral e Pequenos Empresários, Microempresários e Microempreendedores da Região Metropolitana do Rio de Janeiro Sicoob Empresas RJ; 4 Comunicação de manifestação favorável, em 25 de janeiro de 2017, a projeto de alteração estatutária protocolizado no BACEN em 4 de julho de 2016 visando à ampliação da área de atuação da Cooperativa de Crédito de Mendes Ltda. Sicoob Cremendes para o Sul Fluminense.

18 8 INAUGURAÇÃO DA SEDE PRÓPRIA No dia 1º de dezembro realizou-se evento comemorativo visando à inauguração da sede própria e celebração do 5º aniversário de atividades da Central. 9EVENTOS E OUTRAS AÇÕES 1Conferência sobre estratégias de atuação das Cooperativas Financeiras no Segmento Pessoa Jurídica em 28 de junho, em parceria com a Unicred Central RJ/MT, o Sicoob Central Rio realizou no Hotel Novotel Centro/RJ a 1ª conferência para discussão das estratégias de atuação das cooperativas junto ao segmento pessoa jurídica, cuja programação abriu espaço à apresentação/discussões sobre o papel do Cooperativismo de Crédito no SFN, seu vínculo com os Pequenos Negócios, produtos e serviços ofertados e sua contribuição no Estado do Rio de Janeiro; 2 CONCRED o Sicoob Central participou da promoção e realização da 11ª edição do evento, que ocorreu durante os dias 28 e 30 de setembro no Centro de Convenções Windsor Barra da Tijuca/RJ, e cujo tema considerou os pilares Governança, Sustentabilidade e Inovação; 3 Conferência LINCC (Liderança e Inovação para o Cooperativismo de Crédito) ainda no mês de dezembro, em parceria com a Unicred Central RJ/MT, o Sicoob Central Rio realizou no Centro de Convenções do Prodigy Hotel Santos Dumont Centro/RJ, conferência para discussão do futuro das cooperativas e seu contexto social. A Conferência tratou temas atuais que desenham o futuro da sociedade brasileira, e, consequentemente, impactam na atuação das cooperativas financeiras. As apresentações e os debates visaram contribuir para ampliar o conhecimento dos líderes e abrir novas perspectivas sobre o pensamento e o comportamento contemporâ-

19 neos para a atuação das cooperativas em contribuição ao planejamento dos próximos anos. 4 Adesão ao Instituto Sicoob Em março de 2016 assinou-se termo de filiação ao Instituto Sicoob, permitindo a adoção, no Estado do Rio de Janeiro, de iniciativas junto às comunidades associadas aos princípios do cooperativismo, amplamente aceitas pelas cooperativas e sociedade nos Estados do Paraná, Pará e Amapá. 5 Sicoob Cremendes Objetivando a recuperação do Sicoob Cremendes, o SICOOB CEN- TRAL RIO concentrou esforços para apresentação ao BACEN de projeto para o enquadramento da cooperativa em seus limites regulamentares, e, também, para ampliação da sua área de atuação, o qual obteve manifesto favorável daquela autarquia em 25/01/2017. Antecipando a Assembleia Geral para ratificação dos termos do projeto, em outubro de 2016, efetuou-se a operação que resultou no enquadramento da cooperativa, sendo, imediatamente, iniciados trabalhos conjuntos com a participação de técnicos do SICOOB CENTRAL RIO e do SICOOB CECREMEF para a recuperação e fortalecimento da cooperativa. As atividades almejam o estabelecimento de uma cooperativa forte, cuja estrutura promoverá a abrangência das atividades do SICOOB RIO para as Regiões Serrana e Sul do Estado do Rio de Janeiro. 6 Visando o desenvolvimento sistêmico, foram trabalhadas as seguintes ações durante o ano de 2016: a) Programa de Gestão de Desempenho (PGD) que objetiva o desenvolvimento dos funcionários nas competências profissionais do Sicoob para o alcance de resultados sustentáveis, além de: remuneração); promover transparência no processo de evolução da carreira; diagnosticar discrepâncias e gaps de desempenho; proporcionar aumento da produtividade, comprometimento e engajamento dos empregados com as metas organizacionais; orientar o Plano de Desenvolvimento Individual (PDI); subsidiar aos processos de sucessão. Atualmente 5 (cinco) cooperativas praticam o PGD: Sicoob Central Rio, Sicoob Coomperj, Sicoob Empresas RJ, Sicoob Cecremef e Sicoob Fluminense. b) Educação Corporativa com a finalidade de promover o desenvolvimento profissional de todos os colaboradores e dirigentes das entidades integrantes do Sistema Sicoob Rio, através de Cursos, Palestras, Workshop, Conferências. Os eventos são proporcionados, exclusivamente, na modalidade presencial. ÍNDICES DE EVENTOS TOTAL DE PARTICIPANTES 45 EVENTOS REALIZADOS desenvolver potencialidades; subsidiar os processos de gestão de pessoas (carreira, seleção interna, treinamento, desenvolvimento e c) Sicoob Universidade que integra o Programa de Educação Corporativa do Sistema Sicoob e disponibiliza cursos nas modalidades presencial e on-line.

20 atualmente estão disponíveis 48 (quarenta e oito) ações educacionais na modalidade online, distribuídas em quatro pilares: Cooperativismo, Cultura e Cidadania; Liderança e Governança; Negócios; e, Excelência Operacional, mas até junho de 2017 este número deve se ampliar para 92 ações; na modalidade presencial, para o exercício de 2017, o Sicoob Universidade oferecerá 587 horas aula de capacitação, representadas por 15 ações educacionais. Ainda nesta modalidade o Sicoob dispõe das parcerias com outras organizações: FGV, Fundação Don Cabral e Sescoop/RJ. d) Instituto Sicoob retorno à sociedade com base nos pilares da educação cooperativista, financeira, ambiental e empreendedora/ itinerante; e, voluntariado. As seguintes ações foram desenvolvidas em 2016: Concurso Cultural 2016 concurso de desenho e redação que envolveu alunos de 18 escolas, sendo 5 particulares e 12 públicas, distribuídas, no estado do Rio de Janeiro, nos municípios de Rio de Janeiro, Angra dos Reis, Niterói, Campos dos Goytacazes, São João da Barra, Bom Jesus do Itabapoana, São Francisco do Itabapoana e Mendes; e, no estado do Espírito Santo, no município de Vila Velha; Sicoob Voluntário evento de apresentação do Instituto como ferramenta estratégica para o negócio e mobilização de voluntários no estado do Rio de Janeiro. Envolveu um total de 220 participantes, em encontros realizados nos meses de junho, setembro e novembro; agosto e outubro, ocorreram as capacitações para 53 voluntários credenciados ao Instituto, nos conteúdos educação financeira e cooperativista, incluindo oratória; Distribuição de 54 papa-pilhas do Sicoob 48 dentre os PAs das cooperativas e 6 no Sescoop/RJ; Campanha Sicoob RosAzul durante os meses de setembro e outubro preparou-se a ambientação dos PAs das 9 cooperativas integrantes ao Sicoob Rio, quando instalaram-se banners, cartazes e móbiles com a identidade visual da campanha que visa a prevenção aos cânceres de mama e próstata; Expresso Instituto no Concred durante os dias 28, 29 e 30 de setembro, a unidade móvel do Instituto foi aberta à visitação dos gestores participantes do Concred. Adicionalmente, 35 jovens pertencentes a comunidades carentes e que fazem parte do Núcleo de Estudos e Ações sobre o Menor da PUC/RJ foram capacitados em cursos oferecidos. DESFILIAÇÃO Em 17 de maio, o Conselho de Administração do Sicoob Central Rio deliberou pela desfiliação da Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Servidores da Universidade Federal Fluminense e dos Servidores Públicos da Educação, Saúde e Cultura nos Municípios do Rio de Janeiro e Niterói Ltda. Sicoob Servidores (4225) CNPJ nº / e NIRE nº , passando o seu quadro social a ser formado por 9 (nove) singulares filiadas. Participação no Dia C, com a realização de ação inspirada em tema do Concurso Cultural; Capacitação de voluntários nos meses de

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