Documentos e Formulários para o Processo de Sinistro

Transcrição

1 Documentos e Formulários para o Processo de Sinistro

2 Conte conosco! O Itaú está à sua disposição e sabe a importância de oferecer a você o apoio necessário neste momento. Por isso, preparamos este material para você conhecer todas as etapas deste processo, em qual delas você está e o que deve fazer para agilizar o pagamento do sinistro dos planos de previdência. 2

3 Orientação e Glossário 1 Orientação e Glossário Orientação Este material é somente para o pagamento de Planos de Previdência por morte do titular do plano. Para solicitar o benefício de coberturas de Proteção Familiar (Pensão por Prazo Certo, Pensão aos Menores, Renda por Invalidez, Pensão ao Cônjuge ou Pecúlio), você deve utilizar, além deste, o documento Planos de Previdência Itaú - Proteção Familiar, disponível por meio do site do Itaú. Para saber se o titular do plano também tinha Proteção Familiar, você pode consultar o certificado do plano, procurar uma agência Itaú mais próxima ou, se preferir, entrar em contato com a Central de Atendimento no (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). Glossário Titular do Plano: pessoa que faleceu (dono do plano). Solicitante: a pessoa que preenche os formulários, reúne e envia os documentos de cada beneficiário. Também se responsabiliza pelas informações inseridas e será nosso ponto focal para contatos, se necessário. Recurso: saldo em dinheiro acumulado no plano de previdência. Beneficiários: pessoas que receberão o recurso. Pode haver dois tipos: Beneficiários cadastrados no plano: quando o titular do plano indicou em vida quem receberia o recurso e o percentual que cada um terá direito. Herdeiros legais: quando o titular do plano não indicou em vida quem receberia o recurso. Ou, se algum herdeiro já tiver falecido, são as pessoas que têm direito a receber o recurso, conforme artigo do Código Civil. Atenção: você pode verificar se houve ou não indicação de beneficiários no certificado do plano ou, se preferir, entre em contato com a Central de Atendimento no (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). 3

4 Identificando beneficiários ou herdeiros 2 Identificando os beneficiários ou herdeiros legais Identificando os beneficiários Antes de começar, verifique se o titular falecido possuía mais de 1 plano de previdência. Siga o fluxo de perguntas abaixo para cada plano e identifique em qual situação se enquadra. O plano possui beneficiário indicado? Sim Não Todos os beneficiários estão vivos? Sim Não O beneficiário morreu antes ou depois do titular? antes depois Situação 1 Situação 2 Situação 3 Situação 4 Os beneficiários cadastrados no plano receberão o recurso. Os beneficiários vivos cadastrados no plano e os herdeiros legais do participante receberão o recurso. Os beneficiários vivos cadastrados no plano e os herdeiros legais dos beneficiários falecidos cadastrados no plano receberão o recurso. Os herdeiros legais do participante receberão o recurso. 4

5 Identificando beneficiários ou herdeiros Exemplos de situações que você poderá encontrar Construímos alguns exemplos das diferentes situações do processo que você viu na etapa anterior. Situação 1 Situação 2 Situação 3 Situação 4 Neste plano, o participante indicou 3 beneficiários: o primeiro para receber 50% do recurso e os demais 25% cada. Todos estão vivos. Neste plano, o participante indicou 3 beneficiários: o primeiro para receber 50% do recurso e os demais 25% cada. O beneficiário 3 faleceu antes do titular do plano. Neste plano, o participante indicou 3 beneficiários: o primeiro para receber 50% do recurso e os demais 25% cada. O beneficiário 3 faleceu depois do titular do plano. Neste plano, o participante não indicou beneficiários. Participante Participante Participante Beneficiário 1 Beneficiário 2 Beneficiário 3 Beneficiário 1 Beneficiário 1 Beneficiário 2 Beneficiário 2 Beneficiário 3 Beneficiário 3 Herdeiros legais e do titular no formulário 3. Herdeiros legais do beneficiário cadastrado no formulário 4. Cada beneficiário indicado receberá sua parte destinada. Beneficiários indicados vivos receberão a parte destinada a cada um. Herdeiros legais do participante receberão a parte que seria destinada ao beneficiário já falecido. Confira, em seguida, como identificar os herdeiros legais. Beneficiários indicados vivos receberão a parte destinada a cada um. Herdeiros legais do beneficiário já falecido receberão sua parte. Confira em seguida como identificar os herdeiros legais. Preencher os dados dos herdeiros legais do titular no Formulário 3. Os herdeiros legais do titular do plano receberão sua parte de acordo com a legislação vigente. 5

6 Identificando beneficiários ou herdeiros Como identificar quem são os Herdeiros Legais Passe o mouse sobre os botões em laranja para ver as descrições. Avós Primos 4 o herdeiro Tios Pais Irmãos Titular do Plano Esposa(o) ou Companheira(o) Sobrinhos Filhos Netos Bisnetos 6

7 3 O que ter à mão Agora que você já sabe quem são as pessoas que devem receber o recurso, é necessário reunir alguns documentos para garantir a segurança em cada pagamento. O que ter à mão Documentos do Titular do(s) Plano(s) Cópia autenticada da Certidão de Óbito Cópia da Certidão de Casamento atualizada (se o participante for casado) Cópia de Declaração de Convivência (se o participante estiver em união estável) Formulário 1 Documentos dos Beneficiários De acordo com as situações descritas na página 4. Situação 1 Situação 2 Situação 3 Situação 4 Formulário 2 Formulário 2 Formulário 2 Formulário 3 Formulário 3 Formulário 4 Documentos dos Beneficiários Verifique se um dos beneficiários se enquadra em alguma das situações abaixo e providencie a documentação indicada para cada uma. Se os beneficiários não forem correntistas Itaú Cópia simples do documento de identidade (RG ou CNH) Cópia simples do CPF Cópia simples de comprovantes de endereço (conta de água, luz, gás ou telefone fixo dos últimos 3 meses) Cópia simples de comprovante de conta-corrente em outro banco (cheque, cartão magnético, extrato) Se os beneficiários quiserem doar a sua parte do recurso a terceiros Formulário 6 - Cessão de Direitos Se os beneficiários cadastrados ou herdeiros forem falecidos Cópia simples de Certidão de Óbito Se os beneficiários forem curatelados ou tutelados Documentação que comprove a curatela ou tutela Se os beneficiários residir no exterior Formulário 5 - Não Residente 7

8 4 Preenchimento e envio Orientações para preenchimento Agora você está pronto para iniciar o preenchimento dos formulários e buscar os documentos do titular e de cada beneficiário! Lembre-se: consulte o item Orientação sempre que tiver dúvidas e, se necessário, entre em contato com uma agência Itaú ou com nossa Central de Atendimento da Previdência, número (capitais e regiões metropolitanas), ou (demais localidades). Como preencher e enviar Preencha os formulários com atenção. Não deixe nenhum campo em branco e certifique-se de que estão legíveis, corretos e sem abreviações. Os dados inseridos são essenciais para análise e efetivação do processo de pagamento de sinistro. Envio dos documentos e formulários Após providenciar toda a documentação e formulários solicitados, envie para o endereço abaixo via Sedex ou Carta Registrada, para que você possa acompanhar o andamento da entrega com os Correios: Unidade de Sinistros de Previdência Caixa Postal nº CEP: São Paulo SP Importante: o Itaú analisará o material recebido e poderá solicitar documentos adicionais. Este contato pode ser feito pelo telefone, carta ou , de acordo com os dados preenchidos nos formulários. 8

9 5 Análise do processo, prazo e pagamento Análise do Processo A partir de agora, deixe com a gente! Assim que recebermos os formulários e documentos, iniciaremos as análises necessárias para um pagamento rápido e assertivo. Adicionalmente, o Itaú poderá solicitar documentos complementares. Esta solicitação pode ser feita por telefone, ou carta, de acordo com os dados preenchidos nos formulários. Prazo para pagamento O prazo legal é de até 30 dias corridos após o recebimento completo dos documentos pelo Itaú, e nós vamos cumprir esse prazo! Análise de processo, prazo e pagamento Providencie e encaminhe a documentação completa de uma única vez, e o pagamento será mais rápido. Pagamento e comprovante Após análise dos formulários e documentos enviados, o crédito será realizado na conta indicada por cada beneficiário. Haverá incidência de imposto de renda à Receita Federal de acordo com a tributação do plano, escolhida pelo titular do plano. O comprovante de pagamento será o Informe de Rendimentos Financeiros, que será enviado para cada beneficiário no respectivo período fiscal. 9