Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas. Ribeirão Preto SP 06 de fevereiro de 2018

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Ribeirão Preto SP 06 de fevereiro de 2018

2 Quem pode solicitar financiamento? O que podemos financiar? Principais produtos do BNDES para apoio às MPMES: Cartão BNDES BNDES Automático BNDES Finame BNDES Giro Como solicitar o financiamento? Garantias Canais de relacionamento

3 Quem pode solicitar financiamento? Pessoas Jurídicas Empresas com CNPJ Pessoas Físicas* Empreendedores sem CNPJ *Apenas em alguns casos

4 Quem pode solicitar financiamento? Pessoas Físicas Empreendedores sem CNPJ* BNDES Microcrédito Caminhoneiro Produtor Rural Agentes Operadores de microcrédito Caminhão, carreto, etc. Programas agrícolas do Governo Federal

5 Quem pode solicitar financiamento? Pessoas Jurídicas Empresas com CNPJ Microempreendedor individual (MEI) Empresas da agropecuária, indústria, comércio ou serviços Cooperativas ou associações Pré-requisitos Certidões em dia: FGTS, Tributos Federais e Dívida Ativa da União, INSS e RAIS; Atender a Legislação Ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito.

6 Quem pode solicitar financiamento? Operações Indiretas As operações do BNDES com MPMEs (99%) são realizadas por meio dos Agentes Financeiros Credenciados Bancos Comerciais Públicos e Privados Agências de Fomento Cooperativas de Crédito O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

7 Formas de Atuação // Quem Apoiamos Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual * MPMEs Micro Pequena Média I Média II Grande Até R$ 360 mil Até R$ 4,8 milhões Até R$ 90 milhões Até R$ 300 milhões Acima de R$ 300 milhões * ROB da empresa ou de seu grupo econômico.

8 O que podemos financiar? // Investimentos O que pode ser financiado? Móveis Caminhões Computadores Reformas e construções Máquinas e Equipamentos Franquias

9 O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro Cartão BNDES BNDES Automático Projetos de Investimento BNDES Finame Máquinas e Equipamentos BNDES Giro Capital de Giro

10 O que podemos financiar? // Cartão BNDES * Imagem da página inicial do Portal do Cartão BNDES em janeiro de 2018. Acesse: www.cartaobndes.gov.br

11 O que podemos financiar? // Cartão BNDES Ambiente de negócios Janeiro de 2018 665 mil cartões habilitados R$ 55 bilhões de limite pré-aprovado 73 mil fornecedores credenciados 277 mil produtos cadastrados Parceiros Bancos emissores: Bandeiras:

12 O que podemos financiar? // Cartão BNDES O que pode ser financiado? Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais (exceto utilitários) e softwares Materiais para construção civil Peças e componentes de máquinas e equipamentos, informática e automação Qualificação profissional para o turismo Embalagens Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos)

13 O que podemos financiar? // Cartão BNDES Propriedade Intelectual Registro de desenho industrial Registro de indicação geográfica Registro de marca e de patente Registro de software e de programas de computador Registro de topografia de circuitos integrados Inovação e serviços tecnológicos Avaliação de conformidade, design de produtos e processos, diagnósticos de eficiência energética Certificação de TI

14 O que podemos financiar? // Cartão BNDES Peças para informática e automação Cabos e feixes de fibra óptica Dispositivos semicondutores Circuitos Impressos Interruptores e comutadores Peças para automação de serviços Placas montadas Soquetes e conectores

15 O que podemos financiar? // Cartão BNDES Simulador Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil Parcelas Fixas Valor em R$ 3 12 24 36 48 3.382,09 901,83 490,30 354,51 287,64 *Taxa de 1,47% a.m. (fevereiro/2018)

16 O que podemos financiar? // Cartão BNDES Como solicitar seu Cartão BNDES? 1 2 3 4 MPME solicita o cartão no portal MPME entrega documentação ao gerente do banco Termo de Adesão Prazo de emissão médio Preenche proposta de solicitação do Cartão no site, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor Banco Emissor analisa a documentação e define limite de crédito Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES 30 dias

17 Crédito Rotativo // Cartão BNDES Como solicitar seu credenciamento?

18 Crédito Rotativo // Cartão BNDES Como solicitar seu credenciamento? Proposta de Afiliação

19 Crédito Rotativo // Cartão BNDES Fluxo - Fornecedor 1 2 3 4 Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações Cartão BNDES Análise BNDES Processo de afiliação (Visita, Documentação, Conta Corrente) Montagem do Catálogo de Produtos Credenciamento do Fornecedor

20 Crédito Rotativo // Estatísticas do Cartão BNDES * Cartões emitidos Limites concedidos Nº de transações (*) Valor das transações (*) Ribeirão Preto 5.242 R$ 479,2 milhões 1.606 R$ 22,9 milhões São Paulo 192.540 R$ 16,2 bilhões 49.513 R$ 845,6 milhões Fornecedores credenciados 804 23.355 (*) dados acumulados referentes aos últimos 12 meses (01/02/2018).

21 O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro Cartão BNDES BNDES Automático Projetos de Investimento BNDES Finame Máquinas e Equipamentos BNDES Giro Capital de Giro

22 O que podemos financiar? // BNDES Automático O que pode ser financiado? Projetos de Investimentos Construção Ampliação Reforma Máquinas Modernização Móveis Utensílios Equipamentos

23 O que podemos financiar? // BNDES Automático Com o BNDES Automático é possível financiar Faça um plano de investimentos! Taxa de franquia (apenas nacional) Equipamentos nacionais Construções e reformas, inclusive mão-de-obra Treinamento de funcionários Mobiliário Capital de giro associado ATENÇÃO: itens como terrenos, imóveis, luvas ou ponto comercial NÃO SÃO FINANCIÁVEIS

24 O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro Cartão BNDES BNDES Automático Projetos de Investimento BNDES Finame Máquinas e Equipamentos BNDES Giro Capital de Giro

25 O que podemos financiar? // BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e Equipamentos Aquisição de equipamentos novos, nacionais e credenciados no BNDES + Capital de giro associado

26 O que podemos financiar? // BNDES Finame Exemplos Vou investir em uma transportadora Com BNDES Finame, é possível financiar os caminhões e empilhadeiras. Vou investir em uma panificadora Com BNDES Finame, é possível financiar equipamentos industriais como forno, geladeira, batedeira etc.

27 O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro Cartão BNDES BNDES Automático Projetos de Investimento BNDES Finame Máquinas e Equipamentos BNDES Giro Capital de Giro

28 O que podemos financiar? // BNDES Giro O que pode ser financiado? Capital de giro isolado, para todos os setores

29 O que podemos financiar? Cartão BNDES BNDES Automático BNDES Finame BNDES Giro Custo Financeiro TLP ( 6,75% a.a.* ) Remuneração BNDES Remuneração (**) Agente Financeiro +/- 19,1 % a.a. 2,1% a.a. 2,1% a.a. 1,5% a.a. Negociada 3,6% a.a. Negociada 3,6% a.a. Negociada 6,5% a.a. Taxa Final 1,47% a.m. 1,01% a.m. 1,01% a.m. 1,20% a.m. Prazo e carência Participação Máxima Até 48 meses Não tem Até 100% Negociado Até 80% Até 10 anos Até 2 anos Até 100% (*) TLP = Taxa de Longo Prazo estimada com base na previsão do IPCA pelo Boletim Focus, do Banco Central. (**) Fonte: AOI/DESCO. Média das operações de 2017, apenas para referência. Até 5 anos Até 2 anos negociada

30 Como solicitar o financiamento? Micro pequena e média empresa 1 Passo Agente financeiro 2 Passo BNDES 3 Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos para o agente financeiro.

31 Como solicitar o financiamento? O Agente Financeiro assume o risco da operação! Por isso, ele irá avaliar O cadastro da empresa e dos sócios; Histórico de adimplemento ( bom pagador ); Capacidade de pagamento da empresa e do projeto; Setor de atividade; Garantias oferecidas. Dê atenção ao seu cadastro! A qualidade das informações é fundamental!

Como solicitar o financiamento? Acesso ao Canal do Desenvolvedor MPME www.bndes.gov.br 32

Como solicitar o financiamento? Canal do Desenvolvedor MPME Tela Inicial 33

Como solicitar o financiamento? Canal do Desenvolvedor MPME Tela Inicial 34 Proponente atesta que entende os pré-requisitos

35 BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos Atua como complementador de garantia

36 Apoio às MPMEs // Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos Condições de Contratação Cobertura máxima: 80% do financiamento Limite por beneficiário: R$ 10 milhões Contragarantias exigidas Valor garantido Até R$ 3 milhões Acima de R$ 3 milhões Contragarantias mínimas* Garantias fidejussórias (ex: fiança) Garantias fidejussórias + Garantias reais

37 Apoio às MPMEs // Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos Fatores impactam no valor do ECG Valor financiado, percentual de cobertura do fundo e prazo do financiamento. O Encargo por Concessão de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo. Custo da garantia para um financiamento de R$ 100 mil Cobertura Prazo = 30 meses Prazo = 60 meses Prazo = 96 meses 20% 1.030,51 1.214,57 1.177,71 50% 2.616,73 3.092,78 2.997,21 80% 4.253,54 5.042,02 4.883,37

38 Apoio às MPMEs // Garantias Agentes Financeiros que operam o BNDES FGI

39 Canais de Relacionamento

40 Como Redes Sociais solicitar e Canais o financiamento? de Relacionamento // Guia do Financiamento www.bndes.gov.br Guia do Financiamento: fornece informações detalhadas sobre as linhas de crédito e como acessá-las.

41 Como Redes Sociais solicitar e Canais o financiamento? de Relacionamento // Simulador on-line Para simular alguns financiamentos online, basta preencher informações como o valor do bem ou do projeto, a participação do BNDES, os prazos desejados e a taxa de remuneração do agente financeiro.

42 Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Aplicativo BNDES MPME FACILIDADES Acompanhar status das operações de crédito e datas de liberação de recursos. Consulta ao cadastro de máquinas e equipamentos está acessível Consultar opções de solução de crédito do BNDES e descobrir a linha de financiamento mais apropriada às suas necessidades

43 Redes Sociais e Canais de Relacionamento ATENÇÃO O BNDES não credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio Banco ou com as instituições financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

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