P * PARA A VIDA Criado dia 15 de Agosto de 2017 ISTO É APENAS UM EXEMPLO CRIADO COM CLIENTES FICTÍCIO * Prosperidade
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Carlos, Aqui está! O seu Plano de Ação completamente personalizado, que é baseado numa estratégia financeira que ambos concordámos na última chamada. Este plano de ação tem três elementos chave para o seu programa. A Sua Estratégia Orçamental Vamos analisar tanto os seus gastos, como a sua flexibilidade (chegar a um número concreto) e mostrar, como a sua estratégia orçamental, pode aumentar o seu património liquido, a longo prazo. O resumo dos seus objetivos e recomendações Para cada Objetivo, aconselhamos e explicamos o porquê, para que nunca tome uma decisão sem estar completamente ciente. Também o informamos de quanto precisa para alcançar o seu objetivo e mostramos como chegar lá. Análise do seu património e da sua Proteção Vamos perceber quais as reais necessidades ao nível jurídico, fiscal e ao nível de coberturas para conseguirmos blindar os seus ativos. Então, vamos juntar todos os concelhos no plano de ação, com as informações claras sobre no que se concentrar primeiro. Vamos lá! Igor de Brito
PARA A VIDA
Aos seus lugares, preparado, vamos lá! O programa da Planning4Life é mais do que apenas um simples plano financeiro- trata-se de uma ferramenta para o ajudar a colocar estes conselhos em ação. Nas próximas duas semanas, reserve algum tempo, para pensar em como e quando vamos começar a implementar as ações por nós recomendas, é essencial que comecemos a implementar o plano de vida, o mais rapidamente possível no seu dia-a-dia. Assim que tiver pronto ou se achar impossível este plano agradeço que me envie um e-mail. Uma vez que esteja tudo em ordem, vou começar a ajudá-lo no melhor caminho financeiro possível tendo em conta dois itens chave: Calendário e objetivos O seu calendário de objetivos, será atualizado mensalmente, com os valores que acreditamos, serem os certos para cada um dos seus objetivos.seguir as recomendações será fundamental para manter um bom ritmo na caminhada rumo aos seus objetivos. Os seus desafios serão diretamente enviados por e-mail e agradecemos que nos responda com outros objetivos que não estejam ainda a ser financiados pelas suas poupanças. Estamos ansiosos por começar a meter mãos à obra Igor de Brito
Plano de Previdência Privada A Planning4Life Recomenda a qualquer cliente a garantir o seu futuro protegendo o presente, por essa razão, apresentamos o plano de ação que achamos mais indicado tendo como base a sua situação atual. Valores mensais: Apoio para proteção à familia 972,22 Apoio na invalidez profissional 500,00 Construção de reforma 267,00 1 500,00 Apoio a incapacidade temporária
Coberturas base doença/ acidente Abaixo seguem as coberturas base do nosso plano de ação que o protege em caso de doença ou acidente. Coberturas base: Falecimento Capitais Falecimento- Doença Falecimento- Acidente 50 000,00 175 000,00 Falecimento- Acidente Circulação Falecimento- Acidente por Assalto 175 000,00 175 000,00 Como funciona Invalidez Total e Permanente (ITP)** Capitais Invalidez Permanente- Doença Notas Renda mensal de 2500 até aos 65 anos Invalidez Permanente- Acidente Invalidez Permanente- Acidente Circulação Invalidez Permanente- Acidente por Assalto 125 000,00 125 000,00 125 000,00 Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional Como funciona Invalidez Absoluta e Definitiva (IAD)* Capitais IAD- Doença 50 000,00 Notas Renda mensal de 2500 até aos 65 anos IAD- Acidente Invalidez Permanente- Acidente Circulação Invalidez Permanente- Acidente por Assalto 175 000,00 175 000,00 175 000,00 Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional Valor % pago de acordo com a desvalorização funcional *500,00 por mês recebidos até aos 65 anos, o total à data de hoje é 48 000,00
Coberturas Complementares DOENÇA/ ACIDENTE Abaixo estão as coberturas Complementares que a Planning4Life Acredita ser a melhor opção tendo em conta a sua situação atual. Coberturas Complementares Valor Total Valor Mensal Valor Diário Notas/ franquias Incapacidade Absoluta por acidente 36 000,00 1 500,00 50,00 Acidente 3 dias Doença 14 dias Incapacidade Temporária por acidente 0,00 0,00 0,00 Hospitalização UIC por Doença 0,00 0,00 0,00 Acidente s/ Franquia Doença 3 dias Max 365 dias Hospitalização UIC por Acidente 24 000,00 2 000,00 66,67 Hospitalização por Doença ou Acidente 0,00 0,00 0,00 Acidente s/ franquia Doença 3 dias Max 365 dias Hospitalização por Acidente 0,00 0,00 0,00 Convalescença por Acidente 0,00 0,00 0,00 Intervenção cirurgica 0,00 Despesas de Tratamento por Acidente 5 000,00
Assistência em Viagem Garantia do Custo de Substiruição de Chaves Substituição de Documentos Pessoais Despesas Médicas no Estrangeiro ILIMITADAS Perda ou Danificação de Documentos de Viagem Busca e Salvamento Repatriamento Furto ou Roubo de Bagagem Cancelamento e Interrupção de uma Viagem 150,00 150,00 Proteção em caso de roubo em ATM/ MB Detenção Fiança Responsabilidade Civil Sequestro, Rapto e Detenção Legal Honorários de Especialistas Evacuação Política Atraso em Caso de Atraso de Avião
Poupança/ Aforro Reforma Um dos maiores problemas que enfrentamos no futuro é o valor das reformas. Como tal, a Planning4Life recomenda vivamente a contratação desta poupança para que possa gozar os seus anos de ouro da melhor maneira. Poupança/ Aforro Vida Segura Mais Poupança Mais Poupança 65 65 1 Ano Garantido Vida Segura Mais Poupança Mais Poupança Total 11 381,55 17 057,81 19 634,20 48 073,56 Projetado Vida Segura Mais Poupança Mais Poupança Total 11 381,55 18 053,86 19 885,00 49 320,41
Parabéns! Este é o seu plano!