Formas de apoio do BNDES

Formas de apoio do BNDES ABIMAQ São Paulo/SP 16 de junho de 2011

BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos

Contexto BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Micro, Pequena e Média Empresa Solicitação de Financiamento Exigência de Garantias Agente Financeiro Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

Modelo de Operação MPME Solicita Financiamento AGENTE Solicita Financiamento ao BNDES e garantia ao BNDES FGI BNDES Repassa o crédito e o custo com o ECG Libera o crédito, financiando o ECG junto com o principal Aprova a garantia e o financiamento A aprovação do financiamento passa pela análise do agente financeiro. 4

Beneficiárias MPMEs (Renda Operacional Bruta anual até R$90 milhões) + Transportador Autônomo de carga + Microempreendedor individual (MEI) e Empresário Individual (EI) + Cooperativas Benefícios: Ampliação do acesso ao crédito Redução do custo 5

Regras gerais BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: Cobertura máxima: R$ 10 milhões 80 % do financiamento Operações elegíveis Operações de repasse do BNDES Exemplos: BNDES Finame, BNDES PSI, BNDES Finame Componentes, BNDES Automático, BNDES Exim Pré-embarque, entre outras A lista atualizada de produtos, linhas e programas elegíveis à garantia do BNDES FGI se encontra disponível na página do Fundo no site do BNDES: http://www.bndes.gov.br/apoio/fgi.html

Regras gerais BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Contragarantias Exigidas Valor Garantido Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Contragarantias Mínimas* Garantia Fidejussória (ex: fiança) Garantia Fidejussória + Garantias Reais *Podem existir exceções

Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação: Agentes Financeiros cotistas habilitados:

ECG BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia ECG é o custo para o acesso à garantia. Pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo. Os seguintes fatores impactam no valor do ECG: Exemplo Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital: Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil Percentual de cobertura do fundo Garantia de 80% do BNDES FGI Prazo do financiamento Prazo total de 96 meses Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 11.362,87 ou 1,62% a.a.* * Considera fato de cálculo a vigorar após 01/07/2011

Canais de informação Endereço: http://www.bndes.gov.br/apoio/fgi.html Página do BNDES FGI no site do BNDES Características gerais do Fundo Lista atualizada de produtos / linhas / programas atendidos Versão digital da Cartilha do Cliente Trein@ BNDES Cartilha do Cliente 11

Desempenho da carteira O FGI realizou 6.228 operações, representando R$ 1,14 bilhão em financiamentos 53% das operações feitas com beneficiários que nunca acessaram o crédito do BNDES Potencial para garantir cerca de R$ 13 bi em financiamentos com o PL atual (R$792 MM Mai/11) O Fundo já possui operações em todos os estados da federação Data-base: 12/06/2011. 12

BNDES PSI

Objetivo Financiar a produção e a comercialização de MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS CREDENCIADOS no BNDES, NOVOS, sem limite de valor

Beneficiárias As mesmas de: BNDES FINAME BNDES FINAME LEASING BNDES FINAME AGRÍCOLA BNDES AUTOMÁTICO Empresas de controle estrangeiro só dentro do Decreto 2.233

Itens financiáveis Ônibus e caminhões Demais BK Bens de informática e automação de tecnologia nacional + capital de giro associado: 50% - Microempresas 30% - Pequenas e médias

Modalidades operacionais FINANCIAMENTO À COMPRADORA MPME BK BK Aquisição + Capital de giro MPME ônibus e caminhões BK ônibus e caminhões FINANCIAMENTO À FABRICANTE P/ PRODUÇÃO BK produção FINANCIAMENTO À FABRICANTE P/ COMERCIALIZAÇÃO Condições com base na compradora: MPME BK BK aquisição

Sistemática convencional Quero comprar uma máquina pelo BNDES FINAME 2 - Analisa a operação - Atribui nº de Proposta - Preenche e envia PAC on-line - Encaminha documentação complementar Agente Financeiro 1 4 3 - Analisa documentação - Aprova operação - Atribui nº de PAC - Contrata a operação com o cliente - Autoriza o fabricante a faturar e entregar o equipamento - Vistoria o equipamento in loco - Encaminha PL com o nº da PAC 6 5 - Analisa documentação de liberação - Libera recursos para Agente - Repassa os recursos ao Fabricante em D+3

Liberação de recursos 1ª PARCELA OU PARCELA ÚNICA Até 180 dias após a aprovação da operação LIBERAÇÕES PARCELADAS Mínimo de 15% após a entrega do equipamento

Sistemática operacional PAC on-line Protocolo no BNDES até 18/11/2011 FRO Protocolo no BNDES até 30/11/2011

Condições Agente financeiro: 3% ou 1,7%aa TAXA DE JUROS PRAZO PARTICIPAÇÃO Ônibus e caminhões Até 80% MPME Até 96 meses + até 10%* Ônibus e caminhões 10% aa (3 ou 6 de carência) Até 70% Grande empresa + até 20%* Demais BK MPME 6,5% aa Até 120 meses Até 90% Demais BK Grande empresa 8,7% aa (3 a 24 de carência) Até 70% + até 20%* Informática e automação 5% aa Até 96 meses (3 ou 6 de carência) Até 100% * TJ462 + 2,5% + Tx de Intermediação Financeira (Grande Empresa) + spread

Condições Agente financeiro: 3% ou 1,7%aa TAXA DE JUROS PRAZO PARTICIPAÇÃO Ônibus elétrico e híbridos Ônibus BRT 5% aa 10% aa Até 96 meses (3 ou 6 de carência) Até 144 meses (até 24 de carência) Até 90% Leasing: até 70%

BNDES Finame Componentes

Financiar a aquisição de peças, partes e componentes credenciados no CFI para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção

Sistemática operacional PAC on-line Protocolo no BNDES até 18/11/2011 Contratação até 30/11/2011

Condições Beneficiárias: Fabricantes, de qualquer porte, credenciados no BNDES Condições: TAXA DE JUROS Custo financeiro + BNDES + Agente financeiro PRAZO PARTICIPAÇÃO Taxa fixa 5% aa Até 36 meses (0, 3 ou 6 de carência) Até 90% Taxa variável + + TJLP 2% Negociada Até 18 meses (0 ou 3 de carência) Até 90%

Posto de Informações 50 Postos de Informações Todas as regiões 24 estados ABIMAQ Giselle / Érika / Ana Paula Tel. (11) 5582-6361 defi@abimaq.org.br ABIMAQ/BNDES XXXXX / BNDES

Credenciamento de máquinas e equipamentos AOI/DEMAQ

Atividades das Gerências de Credenciamento de Máquinas e Equipamentos Análise das solicitações de Credenciamento de Máquinas e Equipamentos Análise de solicitações de financiamento de Máquinas e Equipamentos classificados como FCC Relacionamento com fabricantes de Máquinas e Equipamentos Acompanhamento setorial (econômico e tecnológico) dos diversos segmentos ligados a Máquinas e Equipamentos Suporte técnico especializado a outras áreas do Banco em projetos que envolvam Máquinas e Equipamentos

FINAME x Cartão BNDES Adequação dos produtos do BNDES ao perfil da empresa e do produto

Bens passíveis de credenciamento: Máquinas e Equipamentos novos, inclusive conjuntos e sistemas industriais, produzidos no país e que apresentam índices de nacionalização, em valor e peso, iguais ou superiores a 60% ou que cumpram o Processo Produtivo Básico. Peças, partes e componentes de fabricação nacional para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção ou desenvolvimento, fornecidos por fabricantes constantes no CFI, como passíveis de apoio pelo programa.

Critérios para análise técnica de credenciamento de empresa fabricante de maquinas e equipamentos: Empresa deve ter unidade industrial instalada no país Empresa deve ser responsável no mínimo pela seguintes etapas: projeto, montagem, testes e assistência técnica.

Empresas de Engenharia: Pessoa jurídica em operação no País cuja descrição da atividade econômica (CNAE) refira-se a serviços de engenharia. Deve ser detentora de tecnologia de ponta, desenvolver os projeto básico e/ou detalhado de SISTEMAS INDUSTRIAIS, subcontratar as máquinas e equipamentos componentes do sistema, que devem ser credenciados no CFI, acompanhar a fabricação, efetuar montagem e testes sob supervisão de seu corpo técnico e garantir a qualidade e a performance do produto final. EMPRESA ENGENHARIA Subfornecedor A Subfornecedor C Subfornecedor B CREDENCIADOS

Credenciamento de Fabricantes http://www.bndes.gov.br Ferramentas e Normas Credenciamento de equipamentos

Procedimentos do Fabricante: Download do programa CFI; Preencher formulários do Programa CFI; Enviar os arquivos gerados pelo CFI (CFI1F1000.txt e CFI1F001.txt) e Documentação Complementar pela Internet para o BNDES; Pontos importantes: Importância da pessoa de contato na empresa; Utilização ou não de consultores para solicitar o credenciamento;

Documentação Complementar: Contrato Social e suas alterações; DIPJ- IPI/DASN do exercício anterior; Desenho/Catálogo/Fotografia do(s) Produto(s), objeto do pleito de credenciamento; Formulário 6 Ficha Resumo contendo a identificação da empresa e o termo de responsabilidade;

Documentação Complementar Partes e Etapas do processo produtivo, alvará, RAIS, conta de energia elétrica, fotos da fábrica e área administrativa, cópias de notas fiscais de venda e de fornecedores, etc. Demonstração e Comprovação do Índice de Nacionalização, em valor e peso; PPB emitido pelo MCT/SEPIN para bens de Informática e Telecomunicações; PPB Suframa - Zona Franca de Manaus

Critérios de Credenciamento: Enquadramento Os produtos submetidos ao credenciamento (máquinas, equipamentos ou sistemas) são enquadrados nas diversas linhas de financiamento com a atribuição dos seguintes códigos de modalidades : F o produto atende aos critérios de credenciamento e enquadramento na linha. Adotado geralmente para produtos de produção seriada (BKS). FCC o produto atende aos critérios de enquadramento na linha, mas seu credenciamento deve ser avaliado nas condições especificas de cada fornecimento. Adotado geralmente para máquinas e equipamentos produzidos por encomenda (BKE) e para sistemas industriais. NF o produto não atende os critérios de enquadramento na linha e/ou não satisfaz os critérios de credenciamento.

Acompanhamento da solicitação de credenciamento:

Índice de Nacionalização em valor In(v) In(v) = {1-(X/Y)} x 100 X = Valor dos componentes importados (em R$) Y = Preço de venda efetivamente praticado, excluídos os impostos.

Indice de Nacionalização em Peso In(p) In(p) = {1-(X/Y)} x 100 X = Peso dos componentes importados (Kg) Y = Peso total do equipamento (Kg)

Plano de Nacionalização Progressiva : Para empresas fabricantes de máquinas e equipamentos; Para produtos cujo o índice de nacionalização, em valor e peso, esteja na faixa de 40% e < 60 %; O plano tem validade de 3 anos; Embasado por um Termo de Compromisso entre o BNDES e a empresa participante do PNP.

Plano de Nacionalização Progressiva : Gradiente de participação no financiamento do produto; 40% até 49% 80% ( % BNDES) 50% até 59% 90% ( % BNDES) 60% 100% ( % BNDES)

Plano de Nacionalização Progressiva : Penalidades Previstas: Exclusão da empresa fabricante do CFI pelo prazo de um ano ou prazo indeterminado; Vencimento antecipado das operações de financiamento.

Conteúdo Local: Indices de Nacionalização O Índice de Nacionalização em valor (Iv) de máquinas e equipamentos deverá ser calculado pelo Fornecedor, através da fórmula abaixo: In v 1 Y X 100 Onde: Iv = ÍNDICE DE NACIONALIZAÇÃO EM VALOR (expresso em formato de percentual) X = CUSTO DOS COMPONENTES IMPORTADOS (em Reais), inclusive matéria-prima, obtido através da soma de: I custo CIF, acrescido do respectivo Imposto de Importação, dos componentes importados diretamente pelo Fornecedor e incorporados a maquina ou equipamento. Para a conversão de moedas deverá ser utilizada a taxa de câmbio vigente: a) na data de emissão da Nota Fiscal de venda da máquina ou equipamento, ou b) nas datas referentes às Declarações de Importação, caso a máquina ou equipamento não tenha sido faturado, ou c) na data de sua cotação com o provável Fornecedor internacional, desde que a mesma não tenha ocorrido há mais de 6 (seis) meses da apresentação do cálculo do Índice de Nacionalização. II custo da parcela dos componentes importados por terceiros e adquiridos no mercado interno pela fabricante, excluídos IPI e ICMS. Y = PREÇO DE VENDA EFETIVAMENTE PRATICADO, excluídos IPI e ICMS; Obs.1 Nos casos em que as máquinas e os equipamentos não forem comercializados ao usuário final pelo próprio Fornecedor, dever-se-á considerar o preço de venda para o respectivo distribuidor ou empresa que venha a comercializá-los. Obs.2 Não deverão ser considerados no preço de venda da máquina ou equipamento valores relativos a embalagem, frete, seguros e despesas similares.

Conteúdo Local: Indices de Nacionalização O Índice de Nacionalização em peso (Ip) de máquinas e equipamentos deverá ser calculado pela seguinte fórmula: In p 1 Y X 100 Onde: Ip = Índice de Nacionalização em Peso (expresso em formato de percentual) Xp = PESO DOS COMPONENTES IMPORTADOS Yp = PESO DO EQUIPAMENTO COMPLETO (excluído o peso da embalagem)

Canais de comunicação Atendimento Empresarial (21) 2172-8888 www.bndes.gov.br/faleconosco Operações Indiretas (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br GP / DESUL (11) 3512-5100 www.bndes.gov.br