BNDES - Apoio às MPMEs ABIGRAF - SP 14 de maio de 2009
Quem somos Fundado em 20 de junho de 1952; Empresa pública de propriedade integral da União Federal; Principal fonte de crédito de longo prazo; Apoio ao mercado de capitais. Missão promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais
Sistema BNDES BNDES Financiamentos de Longo Prazo BNDES Participações S/A - BNDESPAR Participações societárias Agência Especial de Financiamento Industrial FINAME Financiamento para Aquisição de Máquinas e Equipamentos Nacionais
Áreas de atuação Inovação Infra-estrutura Capacidade Produtiva Bens de Capital Micro, Pequenas e Médias Empresas Inserção Internacional Desenvolvimento Social e Urbano Mercado de Capitais Meio Ambiente
O que apoiamos Projetos de Investimento que visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização de empresas Aquisição de máquinas e equipamentos isoladamente Capital de giro Produção e comercialização para exportação Aquisição de bens de produção
Quem pode tomar financiamentos Pessoas Jurídicas Empresas em geral Empresários individuais Associações e Fundações Pessoas Físicas Produtor rural Transportador autônomo de carga Transportador escolar Micro-empreendedor Administração Pública Municipal Estadual Federal
Requisitos mínimos Capacidade de pagamento Cadastro comercial satisfatório Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Não estar em regime de recuperação de crédito Dispor de garantias para cobrir o risco da operação Cumprir as exigências da legislação ambiental
Como apoiamos Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES EMPRESÁRIO
Como apoiamos Operações Indiretas Contratadas com as instituições financeiras credenciadas como repassadoras de recursos do BNDES Instituição Financeira Credenciada EMPRESÁRIO
Evolução dos desembolsos 92,2 R$ bilhões 64,9 52,3 38,2 35,1 40,0 47,1 19,1 21,3 20,0 23,4 25,7 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Operações em 2008 Número de Operações 204.041 Desembolsos R$ 92.235 milhões 58.088 28% 24.183 12% 69.032 75% 22.431 11% 99.339 49% 4.215 5% 8.505 9% 9.126 10% 1.357 1% micro e pequena pessoa física média grande micro e pequena pessoa física outros média grande
Classificação de porte Receita Operacional Bruta Anual até R$ 1,2 milhão até R$ 10,5 milhões até R$ 60 milhões MICRO PEQUENA MÉDIA M P M E acima de R$ 60 milhões GRANDE
Apoio a MPMEs PROJETOS DE INVESTIMENTO MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS CAPITAL DE GIRO
Projetos de investimento BNDES AUTOMÁTICO Obras civis, montagem e instalações Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESA Capital de Giro Micro até 70% a Pequena e média até 40%
Máquinas e equipamentos FINAME Novos Nacionais Sem limite de valor Credenciados no BNDES - CFI www.bndes.gov.br CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30%
CAPITAL DE GIRO PEC PROGEREN
Capital de giro PEC BENEFICIÁRIAS Indústria, comércio e serviços Construção civil: somente infra-estrutura PARTICIPAÇÃO Até 20% ROB Até R$ 50 milhões
Capital de giro PROGEREN MPME e Empresários Individuais Aglomerações produtivas selecionadas Fabricantes máquinas/ equipamentos agropecuária e irrigação agrícola PARTICIPAÇÃO Micro: até 15% ROB até R$ 100 mil Pequena: até 10% ROB até R$ 500 mil Média: até 8% ROB até R$ 4 milhões
PROGEREN www.bndes.gov.br - Programas Município 404 setores Setor de Atividade
PROGEREN - Consulta de Setores
Condições BNDES Automático FINAME PROGEREN PEC
Condições MPMEs TAXA DE JUROS Custo + BNDES financeiro + Agente financeiro Taxa final PRAZO BNDES Automático MPME 6,25% aa TJLP Negociada 0,9% aa 3,2% aa Negociado + + FINAME MPME 6,25% aa TJLP +/- 0,9% am +/- 0,85% am Negociada 0,9% aa 2,8% aa Até 120 meses + +
Condições MPMEs TAXA DE JUROS Custo financeiro + BNDES + Agente financeiro Taxa final PRAZO PROGEREN 6,25% aa TJLP +/- 1,25% am Até 5% aa 4% aa Até 24 meses + + PEC 12,7% aa+ 1,4% aa+ Negociada Até 36 meses Fonte: AOI/DESCO dez 2008
Slide 24 MP16 Micro Padrão; 3/4/2008
Objetivo Apoiar de forma ágil, com uma linha de crédito automática e préaprovada, as Micro, Pequenas e Médias Empresas.
Vantagens para o Comprador Limite de até R$ 500 mil, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 1,00% a.m. (maio/09); Dispensa garantias reais; Crédito rotativo e pré-aprovado; Uso automático.
Quem pode ter o Cartão BNDES? Empresas brasileiras com receita bruta anual de até R$ 60 milhões; Micro, Pequenas e Médias Empresas Que estejam em dia com: Certidão Negativa de Débito (Previdenciária) Certificado de Regularidade do FGTS Certidão Conjunta de Débitos Relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União Comprovação de Regularidade quanto à entrega da RAIS.
Fluxo do Comprador MPME solicita o Cartão no Site www.cartaobndes.gov.br Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES MPME recebe/retira o Cartão BNDES
Quem pode ser Fornecedor? Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de itens de interesse das MPME (com índice de nacionalização igual ou superior a 60%). Fornecedores Credenciados
R$ 6 bilhões de limite de crédito Vantagens pré-aprovado para para o fornecedor compras Acesso a mais de 178 mil clientes do Cartão BNDES; Financiamento automático para o cliente; Garantia de recebimento da venda; Indicação de distribuidores/revendedores; Exposição do catálogo de produtos gratuita. Custos: Taxa de desconto de até 3% sobre o valor da venda.
Fluxo Operacional - Fornecedor Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Credenciamento do Fornecedor Processo de Afiliação (Visita, Doc., Conta Corr.) Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos
Distribuidor/Revendedor Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja indicado por fabricante(s) já credenciado(s) Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que o indicou As demais condições são as mesmas do fabricante
Fornecedores Setor Gráfico
O que pode ser financiado? 108 mil itens disponíveis no Portal, oferecidos por mais de 12 mil fornecedores credenciados; Máquinas, equipamentos, softwares, veículos utilitários, mobiliário, etc; Insumos industriais (têxtil, calçadista, moveleiro, transformação plástica, embalagens, papel imune, laminados metálicos); Fabricação de CD áudio e DVD gravados, de produção nacional, bem como impressão de livros;
O que pode ser financiado? Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais; Serviços de avaliação de conformidade (calibração, certificações, ensaios laboratoriais), prestados por entidades acreditadas pelo INMETRO; Serviços de Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde, desde que prestados segundo os padrões reconhecidos pela ANS. * Inclusive pneus novos para motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc.
Novos insumos autorizados Materiais, componentes e sistemas construtivos destinados à construção civil. Critério de credenciamento de fornecedores: fabricantes qualificados no Programa Setorial da Qualidade (PSQ), no âmbito do Programa Brasileiro da Qualidade e Produtividade do Habitat (PBQP-H), do Ministério das Cidades.
Perfil dos Compradores Nº de Cartões 178 mil 78% 19% 3% Micro Pequena Média Micro e pequenas representam 97% dos Cartões BNDES; R$ 6 bilhões de limite de crédito pré-aprovado. Em 11.05.2009
Cartão BNDES no Estado de SP Cartões Emitidos 64.323 Limites R$ 2,3 bilhões Nº de Transações 62.589 Valor das Transações R$ 889 milhões Fornecedores Credenciados 5015 Em 11.05.2009
Canais de Comunicação BNDES Rio de Janeiro (21) 2172-8888 São Paulo (11) 3512-5100 Brasília (61) 3204-5600 Recife (81) 2127-5800 faleconosco@bndes.gov.br Cartão BNDES: 0800 702 6337 Operações Indiretas: (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br www.bndes.gov.br
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social www.bndes.gov.br