Professor E-mail: professorcanda@rcdconcursos.com.br twitter: @rodrigo_canda 1. TESTES (FCC/BB/10) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é constituído por todas as instituições financeiras públicas ou privadas existentes no país e seu órgão normativo máximo é o(a) (A) Banco Central do Brasil. (B) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. (C) Conselho Monetário Nacional. (D) Ministério da Fazenda. (E) Caixa Econômica Federal. 2. (FCC/BB/10) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia ligada ao Poder Executivo que atua sob a direção do Conselho Monetário Nacional e tem por finalidade básica (A) normatização e controle do mercado de valores mobiliários. (B) compra e venda de ações no mercado da Bolsa de Valores. (C) fiscalização das empresas de capital fechado. (D) captação de recursos no mercado internacional (E) manutenção da política monetária. 3. (FCC/BB/10) O SELIC Sistema Especial de Liquidação e Custódia foi desenvolvido em 1979 pelo Banco Central do Brasil e pela ANDIMA(Associação Nacional das Instituições do Mercado Aberto) com a finalidade de: (A) custodiar os títulos públicos e privados negociados no mercado aberto antes de sua liquidação financeira. (B) liquidar financeiramente as ações negociadas no mercado de Bolsa de Valores e custodiar os títulos públicos. (C) regular e fiscalizar a atividade de liquidação e custódia dos títulos públicos federais, exercida pelas instituições financeiras. (D) verificar e controlar o índice de liquidez dos títulos públicos e privados antes da sua custódia. (A) leasing. (B) hot money. (C) spread. (D) factoring. (E) funding. 5. As Companhias ou Sociedades Anônimas podem ser classificadas como abertas ou fechadas. São classificadas como abertas quando: (A) seu passivo está atrelado a opções de mercado futuro. (B) seus principais ativos são ações de outras companhias de capital aberto. (C) sua estrutura de capital permite a entrada de sócios estrangeiros. (D) suas ações são negociadas na Bolsa de Valores ou no mercado balcão. (E) suas ações são propriedade dos sócios fundadores e não estão à venda. 6. (FCC/BB/10) As operações de underwriting (subscrição) são praticadas pelos bancos de investimento que realizam a intermediação da distribuição de títulos mobiliários no mercado. A Garantia Firme é um tipo de operação de underwriting no qual a instituição financeira coordenadora da operação garante a: (A) colocação dos lotes de ações a um determinado preço previamente pactuado com a empresa emissora, em carregando-se, por sua conta e risco, de colocá-lo no mercado. (B) rentabilidade das ações colocadas no mercado, responsabilizando-se por devolver o dinheiro à empresa emissora em caso de uma desvalorização repentina. (C) renovação da subscrição das ações colocadas no mercado e que não encontraram compradores interessados. (D) oferta global das ações da empresa tanto no país quanto no exterior, assumindo todos os riscos relacionados à oscilação de mercado. (E) prática de melhores esforços para revender o máximo de uma emissão de ações para os seus clientes por um prazo determinado. (E) controlar e liquidar financeiramente as operações de compra e venda de títulos públicos e manter sua custódia física e escritural. 4. (FCC/BB/10) A operação de antecipação de um recebimento, ou seja,venda de uma duplicata (crédito a receber) para uma sociedade de fomento mercantil, mediante o pagamento de uma taxa percentual atrelada ao valor de face da duplicata, constitui o 7. Os depósitos à vista são os recursos captados dos clientes pelos bancos comerciais que, para facilitar livre movimentação desses recursos, disponibilizam o serviço bancário sem remuneração denominado (A) Certificado de Depósito Bancário (CDB). (B) conta-corrente. (C) poupança. (D) cartão de crédito. (E) fundo de investimento.
8. (CESPE-UNB) As Sociedades de arrendamento mercantil, devem ser constituídas sob a forma de sociedade anônima, deve constar a expressão obrigatória factor ou factoring e suas atividades são fiscalizadas e supervisionadas pela Comissão de Valores Mobiliários. 9. (FCC) A letra de câmbio é o instrumento de captação específico das sociedades de crédito, financiamento e investimento, sempre emitida com base em uma transação comercial e que, posteriormente ao aceite, é ofertada no mercado financeiro. A letra de câmbio é caracterizada por ser um título: (A) ao portador, flexível quanto ao prazo de vencimento. (B) nominativo, com renda fixa e prazo determinado de vencimento. (B) atrelado à variação cambial. (D) negociável na Bolsa de Valores, com seu rendimento atrelado ao dólar (E) pertencente ao mercado futuro de capitais, com renda variável e nominativo. 10. Para financiar suas necessidades de curto prazo, algumas empresas utilizam linhas de crédito abertas com determinado limite cujos encargos são cobrados de acordo com sua utilização, sendo o crédito liberado após a entrega de duplicatas, o que garantirá a operação. Esse produto bancário é o (A) Crédito Direto ao Consumidor (CDC). (B) empréstimo compulsório. (C) crédito rotativo. (D) capital alavancado. (E) cheque especial 11. (CESPE-UNB) As sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários atuam exclusivamente dentro das Bolsas de Valores, as corretoras podem ser suas clientes como dita resolução da Comissão de Valores Mobiliários. 12. O Banco Central do Brasil criado em 31 de dezembro de 1964, pela Lei 4.595/64: (A) Substituiu a COMOC- Comissão da Moeda e do Crédito (B) Normatiza através de resoluções, todo o Sistema Financeiro Nacional (C) É presidido por pessoa indicada pelo Ministro da Economia (D) Expede resoluções para execução do Conselho Monetário Nacional (E) É autoridade monetária nacional 13. O BNDES fica sujeito à supervisão: (A) Presidente do BACEN (B) Presidente do COPOM (C) Ministro de Estado do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior. (D) Vice-Presidente da República (E) Ministro da Fazenda 14. ACEA DO COPOM ASSINALE A ALTERNATIVA INCORRETA: (A) Composto por 08 membros (B) Reunião ocorre em 08 datas por ano (C) Presidido pelo Ministro da Fazenda (D) Estabelece a taxa básica de juros 15. (CESPE-UNB) Ação de fruição confere ao titular participação nos dividendos e no acervo, preferência de aquisição de novas ações. 16. Ações que concedem o direito de voto nas assembléias da empresa: (A) ON (B) PN (C) Fruição (D) Debêntures (E) CCB 17. O Agente Fiduciário: 18. O SELIC: (A) Emite as ações das companhias abertas (B) Legaliza a abertura e intermediação das ações (C) Pessoa autorizada a fiscalizar o mercado de capitais, representa a CVM (D) Representante legal da comunhão de interesses dos debenturistas (E) Tem direito a voto nas reuniões do COPOM (A) Emite escrituras sem lastro (B) Atesta as escrituras dos municípios e estados federados, além de papeis estrangeiros (C) Liquida papeis das autoridades não credenciadas no sistema Ofdealers (D) Faz custodia de títulos públicos emitidos pelo Tesouro Nacional (E) Liquida papeis dos municípios e estados desde 1992
19. Entre as atribuições do Presidente do BACEN, assinale a alternativa incorreta: (A) Editar medida provisória com objetivo de execução. (B) representar o Banco Central no País e no exterior, ou indicar representante e respectivo suplente; (C) participar, como membro integrante, com direito a voto, das reuniões do CMN; (D) definir a competência e as atribuições dos membros da Diretoria; (E) entender-se, em nome do Governo Brasileiro, com as instituições financeiras estrangeiras e internacionais; 20- (CESPE) A CETIP S.A é contraparte central das operações negociadas e/ou registradas nos mercados organizados e bolsas de Valores 21. Com a finalidade de captação de recursos, muitas empresas abrem seu capital e emitem ações para serem negociadas no mercado primário ou secundário, dependendo da ocasião da emissão das ações. A emissão de ações no mercado primário ocorre quando a: (A) negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores. (B) negociação das ações não se concretizou no mercado secundário. (C) empresa emite ações para negociação somente com empresas do setor primário. (D) empresa emite pela primeira vez ações para serem negociadas no mercado. 22. A Lei no 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão (A) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras. em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas. 23. O SUMOC, Sistema da Moeda e do Crédito é órgão técnico do COPOM que analisa a moeda, credito e meio circulante. 24. No caso de necessidade e urgência a taxa básica de juros, poderá ser alterada: (A) Para alta, viés atrelado as reuniões do COPOM (B) Para baixa, alta e neutro, somente nas reuniões do COPOM. (C) Existem 03 tipos de viés, e o Presidente do BACEN poderá operar facultativamente as opções necessárias. (D) A qualquer momento pode-se alterar essa taxa pelo COPOM (E) Somente o COPOM tem autonomia dada pelo Presidente da República para alterar a taxa básica de juros a qualquer momento. 25. São atribuições do BACEN, exceto: a) Emitir papel moeda. b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros. c) fiscalizar e regulamentar a CVM. d) Comprar e vender títulos públicos federais. e) Autorizar o funcionamento dos Bancos. 26. O Selic é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo Banco Central do Brasil e também efetua a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia, tanto dos títulos ao portador quanto dos escriturais. Alem de responsabilidade exclusiva de gerir papéis públicos emitidos pelos Estados e Municipios desde 1992 (CERTO) (ERRADO) 27. A caderneta de poupança é a aplicação mais simples e tradicional no mercado financeiro nacional, sendo uma das poucas em que o cliente pode aplicar pequenas somas e ter liquidez. Atualmente, a maior vantagem da caderneta de poupança em relação a outros investimentos é a: (B) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta. (C) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes. (D) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa. (E) registrar as operações suspeitas (A) flexibilidade na data dos saques sem prejudicar os rendimentos. (B) flexibilidade no registro da documentação para abertura da conta. (C) isenção de taxas e tarifas bancárias. (D) isenção de imposto de renda. (E) maior rentabilidade oferecida. 28. O Conselho Monetário Nacional constitui a autoridade maior na estrutura do sistema financeiro nacional. Dentre as suas competências, é correto afirmar que: (A) Regulamenta todo o Sistema Financeiro Nacional
(B) Fiscaliza os bancos (C) Executa as compensações de cheques (D) Avalia os títulos emitidos pelo tesouro nacional (E) Regulamenta os bancos e as sociedades de créditos. (A) Presidente do Bacen (B) Primeiro Secretário do Bacen (C) Ministro da Fazenda (D) Ministro da Previdência (E) Superintendente da SUSEP 29. As debêntures não são economicamente viáveis quando sua validade for inferior a um ano. 30. A Lei nº 6.385/1976 criou a CVM, entidade autárquica em regime especial, vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, dotada de autoridade administrativa independente, ausência de subordinação hierárquica, mandato fixo _ vedada a recondução _, estabilidade de seus dirigentes, além de autonomia financeira e orçamentária. Com relação aos membros do colegiado da CVM, assinale a opção que apresenta, respectivamente, o tempo de duração do mandato de cada um e a proporção de membros que deve ser renovada anualmente (A) 2 anos metade (B) 3 anos um terço (C) 4 anos um quarto (D) 5 anos um quinto (E) 6 anos um sexto 31. No exercício de suas funções, a CVM poderá impor penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores Mobiliários, da Lei das Sociedades por Ações, das suas resoluções, bem como de outras normas legais cujo cumprimento lhe incumba fiscalizar. No exercício dessa atividade fiscalizadora, a CVM poderá, entre outras, aplicar a penalidade de : (A) Advertência 34. Fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das Sociedades Seguradoras, de Capitalização, Entidades de Previdência Privada Aberta e Resseguradores, na qualidade de executora da política traçada pelo CNSP; (A) BACEN (B) SUSEP (C) CMN (D) CVM (E) SCPC 35. Assinale a alternativa correta: (A) O BACEN é uma empresa pública, seus funcionários respondem de forma subjetiva pelos danos causados. (B) O COPOM, Sociedade Anônima de capital fechado, responde solidariamente de forma subjetiva pelos danos de dolo ou culpa praticados por seus agentes. (C) A agencia de fomento pode levar em sua denominação a palavra Banco (D) A CEF é uma sociedade de economia mista, com capital público em sua totalidade (E) A CEF possui pessoa jurídica de direito privado. 36. São valores mobiliários: (B) Censura pública (C) Inquérito policial e administrativo (D) Expulsão (E) banimento 32. É instituída a Comissão de Valores Mobiliários, entidade autárquica em regime especial, vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, dotada de autoridade administrativa dependente, ausência de subordinação hierárquica, mandato fixo e estabilidade de seus dirigentes, e autonomia financeira e orçamentária. 33. Acerca da Presidência Atual do CNSP: (A) as ações, debêntures e bônus de subscrição; (B) as cédulas de debêntures (C) os certificados de depósito de valores mobiliários (D) os contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacentes sejam valores mobiliários (E) todas afirmativas estão corretas. 37. (CESPE-UNB) Empresas de Capital Fechado, ou companhias fechadas, são aquelas que não podem negociar valores mobiliários no mercado. 38. O agente fiduciário é o credor da comunhão
de interesses dos debenturistas, protegendo seus direitos junto à emissora. Sua presença não é obrigatória nas emissões públicas. 39. A CRSFN é a estrutura de comunicação de dados, implementada por meio de tecnologia de rede, criada com a finalidade de suportar o tráfego de mensagens entre as instituições financeiras titulares de conta de reservas bancárias, entre as câmaras e os prestadores de serviços de compensação e de liquidação, a Secretaria do Tesouro Nacional e o Banco Central, no âmbito do Sistema de Pagamentos Brasileiro. 46. (CESGRANRIO/CAIXA) A Bolsa de Valores, será supervisionada: (A) BACEN, que autoriza o funcionamento das sociedades corretoras de crédito. (B) CMN, que autoriza o funcionamento e institui a CVM (C) Previc, somente quando os papeis ativos da seguradoras forem negociáveis (D) Bacen, Previc e CVM (E) CVM 47. As Cédulas de Crédito Bancarios: 40. (CESPE) A Sociedade Seguradora tem por objeto efetuar operações de resseguro e retrocessão no País e no Exterior, não podendo explorar qualquer outro ramo de atividade empresarial, nem subscrever seguros diretos. 41. (FCC) Órgão técnico responsável por fazer o estudo da moeda, crédito e meio circulante: (A) BACEN (B) CMB ou Casa da Moeda (C) SELIC (D) SUMOC (E) COMOC 42. Os Bancos de Câmbio, assim como os de Investimentos, são regulamentados e fiscalizados: (A) BACEN e CVM respectivamente (B) CVM (C) BACEN (D) CMN (E) CMN e CVM 43. O primeiro credor de um Cedula de Credito Bancario: (A) Banco (B) Empresa compradora (C) Empresa de comodities (D) CVM (E) Empresa tomadora 44. Abertura de capital via block-trade, consiste em colocar no mercado um lote de ações pertencente a um acionista ou grupo de acionistas por meio de um leilão, em que se parte de um preço mínimo e se fecha a operação no preço máximo obtido. 45. Responsável por fiscalizar e supervisionar os Fundos de Pensão: (A) SUSEP (B) PREVIC (C) CNSP (D) CMN (E) CVM (A) Garante a recompra de equipamento da empresa que oferta operação inicial pública, ou IPO. (B) Aumenta o número de devedores para o mesmo titulo de crédito. (C) Emitidas pelo BNDES para compra de equipamentos novos fabricados no território Brasileiro. (D) A Cédula de Crédito Bancário em favor de instituição domiciliada no exterior poderá ser emitida em moeda estrangeira. (E) O foro de discussão da CCB poderá ser o local de sua emissão, no Brasil ou exterior. 48. Ação de fruição: (A) Emitida pela S.A aberta, com direito a voto nas assembléias, negociadas na Bovespa e CETIP S.A (B) São papeis públicos emitidos pelos municípios, desde 1992 (C) São ações de posse e propriedade dos fundadores da companhia, já amortizadas. Não são objeto de negociação. (D) Chamadas de preferênciais, concede ao seu tutor o direito de divisão em dividendos (E) Resgatáveis pela SELIC. 49. Acerca da Factoring assinale alternativa correta: (A) Negociadas pelas sociedades de arrendamento mercantil, que emite titulos a ser negociados pela CETIP S.A (B) A essência da factoring é o fomento mercatil (C) Entre os seus objetivos esta o de garantir liquidez nas operações de leasing (D) Trata-se das operações realizadas pelas sociedades de arrendamento mercatil. (E) Promove o I.P.O das empresas que se transformam em CIA abertas ou fechadas de S.A 50. Assinale a alternativa incorreta sobre o Siscomex: (A) é um instrumento informatizado, por
meio do qual é exercido o controle governamental do comércio exterior brasileiro. (B) O Siscomex promove a integração das atividades de todos os órgãos gestores do comércio exterior, inclusive o câmbio, permitindo o acompanhamento, orientação e controle das diversas etapas do processo exportador e importador. (C) É administrado pelos chamados órgãos gestores, que são: a Secretaria de Comércio Exterior - SECEX, a Receita Federal do Brasil - RFB e o Banco Central do Brasil - BACEN. (D) importadores, exportadores, depositários e transportadores, por meio de seus empregados ou representantes legais; podem tem acesso ao Siscomex. (E) Todas as alternativas anteriores estão incorretas. GABARITO: 1-c, 2-a, 3-e, 4-d, 5-d, 6-a, 7- b, 8-errado, 9-b, 10-c, 11-errado, 12-e, 13- c, 14-c, 15-correto, 16-a, 17-d, 18-d, 19-a, 20-errado, 21-d, 22-c, 23-errado, 24-c, 25- c, 26-errado, 27-d, 28-a, 29-correto, 30-d, 31-a, 32-errado, 33-c, 34-b, 35-e, 36-e, 37- correto, 38-errado, 39-errado, 40-errado, 41-e, 42-c, 43-a, 44-correto, 45-b, 46-e 47-d, 48-c, 49-b, 50-e