2. ABRANGÊNCIA Este documento é aplicável à Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda - IDTVM.

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1 REGRAS, PROCEDIMENTOS E DESCRIÇÃO DE CONTROLES INTERNOS 1. OBJETIVO Definir processos operacionais e administrativos objetivando disciplinar as atividades desenvolvidas pela Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (IDTVM). 2. ABRANGÊNCIA Este documento é aplicável à Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda - IDTVM. 3. BASE LEGAL Instrução CVM nº 558, 26 de março de 2015, e demais alterações. 4. DEFINIÇÕES/ CONCEITOS E SIGLAS 4.1. BM&FBovespa: Companhia formada em 2008 a partir da integração das operações da Bolsa de Valores de São Paulo e da Bolsa de Mercadorias e de Futuros, que administra mercados organizados de títulos, valores mobiliários e contratos derivativos, além de prestar serviços de registro, compensação e liquidação, atuando, principalmente, como contraparte central garantidora da liquidação financeira das operações realizadas em seus ambientes. A Bolsa oferece ampla gama de produtos e serviços, tais como: negociação de ações, títulos de renda fixa, câmbio pronto e contratos derivativos referenciados em ações, ativos financeiros, índices, taxas, mercadorias, moedas, entre outros; listagem de empresas e outros emissores de valores mobiliários, depositária de ativos e empréstimo de títulos Administração: A sociedade distribuidora deverá manter para as atividades desenvolvidas, pessoal tecnicamente qualificado, responsáveis pelas operações admitidas CETIP: Companhia de capital aberto que oferece serviços de registro, central depositária, negociação e liquidação de ativos e títulos. Ouvidoria opção 8 1 de 15

2 4.4. Cliente: Pessoa Física ou Jurídica, na posição de contraparte, que esteja devidamente cadastrada na IDTVM Comitente: Pessoa que incumbe outra de realizar determinados atos mediante pagamento de comissão Conta Margem: Trata-se do cheque especial do investidor em bolsa, onde, mediante assinatura de contrato específico, pelo qual o investidor poderá tomar empréstimos para compra de ações, evidentemente pagando juros, tudo isso autorizado pelo CMN (Conselho Monetário Nacional) através da Resolução nº 1133/1986 e Instrução CVM nº 51/ Comissão de Valores Mobiliários CVM: Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda com poderes para disciplinar, normalizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de valores mobiliários Nota de Corretagem: Documento expedido pela Bolsa de Valores que contém detalhamento das operações realizadas pelo cliente, assim como os valores envolvidos na operação Ordem: Ato pelo qual o cliente determina à IDTVM que atue no recinto ou nos sistemas de negociação ou de registro da bolsa, em seu nome e nas condições que especificar Responsável pela Conta: Profissional do Banco Intermedium, conforme definido no contrato de prestação de serviço, responsável pelo atendimento relativo à movimentação da conta corrente do cliente Responsável pelo Cadastro: Profissional do Banco Intermedium, conforme definido no contrato de prestação de serviço, responsável pela análise, manutenção, atualização dos dados cadastrais e da documentação comprobatória do cliente SELIC: Sistema Especial de Liquidação e Custódia É o depositário central dos títulos que compõem a dívida pública federal interna (DPMFi) de emissão do 2 de 15

3 Tesouro Nacional e, nessa condição, processa a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses títulos. É também um sistema eletrônico que processa o registro e a liquidação financeira das operações realizadas com esses títulos pelo seu valor bruto e em tempo real, garantindo segurança, agilidade e transparência aos negócios. 5. REGRAS OPERACIONAIS Serão detalhadas as regras operacionais para movimentação de recursos, vedação de operações, sigilo de informação e acesso físico à IDTVM Movimentação Para efeito de registro, a sociedade centralizará a movimentação de recursos das operações dos clientes em conta corrente individual aberta junto ao Banco Intermedium S.A Vedação É vedada à sociedade a realização de operações que caracterizem sob qualquer forma a concessão de financiamentos, empréstimos ou adiantamentos a seus clientes, inclusive através da cessão de direitos ressalvados as hipóteses de operações de conta margem e as demais previstas na regulamentação em vigor Cobrar corretagem ou qualquer outra comissão referente a negociações com determinado valor mobiliário durante seu período de distribuição primária Adquirir bens não destinados ao uso próprio, salvo os recebidos em liquidação de dívidas de difícil ou duvidosa solução, caso em que deverá vendê-lo dentro do prazo de 01 (um) ano a contar do recebimento, prorrogável até 02 (duas) vezes a critério do Banco Central do Brasil Dar ordens às sociedades corretoras para realização de operações envolvendo comitente final que não tenha identificação cadastral na bolsa de valores. 3 de 15

4 5.3. Sigilo A sociedade distribuidora está obrigada a manter sigilo em suas operações e serviços prestados, devendo guardar segredos sobre os nomes e as operações de seus comitentes, só revelando mediante autorização destes ou sob ordem judicial, solicitação do Banco Central do Brasil ou da Comissão de Valores Mobiliários CVM Acesso Físico O acesso à IDTVM está restrito aos seus colaboradores mediante uso de crachá eletrônico, exceto ao Administrativo, pelos profissionais responsáveis pela limpeza e bom estado, desde que fora dos horários comerciais Para os profissionais responsáveis pelas operações e pertencentes a Mesa de Operações, há ainda segregação física interna na IDTVM, com acesso restrito a estes profissionais mediante uso de senha, incluindo o Administrativo, pelos profissionais responsáveis pela limpeza e bom estado, desde que fora dos horários comerciais É vedada a presença de clientes, em qualquer hipótese, no ambiente da Mesa de Operações É devidamente proibido o uso de aparelho celular, câmaras fotográficas, filmadoras ou qualquer outro aparelho eletrônico indevido no ambiente da Mesa de Operações, sendo que tal proibição é devidamente sinalizada e informada a qualquer colaborador que necessite ingresso no ambiente Os profissionais responsáveis pela administração de carteiras de valores mobiliários estão devidamente segregados fisicamente dos profissionais responsáveis pela intermediação e distribuição de valores mobiliários. 6. REGRAS E PARAMETROS Serão detalhadas as regras e parâmetros de atuação às quais a mesa de operações da IDTVM está sujeita. 4 de 15

5 6.1. Objetivo Determinar procedimentos e boas práticas para o cumprimento das regras e parâmetros de atuação relativos ao recebimento, registro, execução, distribuição das negociações realizadas na mesa de operação, bem como o cancelamento das Ordens de operação recebidas de clientes Disciplinar os procedimentos relativos à compensação e à liquidação das operações, conforme determinam CVM, CETIP, SELIC e BM&F BOVESPA Responsável Os colaboradores da mesa de operações respondem diretamente à Diretoria responsável pelas Operações Abrangência A todos os colaboradores da mesa de operações da IDTVM Frequência: As regras e parâmetros de atuação estabelecidos neste normativo são aplicadas continuamente nas operações executadas pela IDTVM. 7. RESPONSABILIDADES Serão detalhadas as responsabilidades da IDTVM, da Compliance, Gestão de Risco e Controles Internos e Auditoria Interna IDTVM Caberá aos colaboradores da IDTVM, em suas respectivas áreas de aplicação, observar e garantir o cumprimento das regras e parâmetros constantes nesta norma, sob o risco de incorrer nas penalidades determinadas pela gestão por meio de restrições e sanções internas e externas Caberá aos colaboradores da IDTVM, em suas respectivas áreas de aplicação, observar e garantir o cumprimento dos perfis de risco e limites 5 de 15

6 operacionais constantes das Políticas de Concessão de Limites e Gestão de Riscos e de Análise do Perfil do Investidor da IDTVM, sob o risco de incorrer nas penalidades determinadas pela gestão por meio de restrições e sanções internas e externas Caberá à Diretoria organizar reuniões com os colaboradores para avaliar o desempenho da mesa de operações, por meio de relatórios gerenciais, alinhar objetivos, definir revisões operacionais e analisar criticamente as operações realizadas, relatando à Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos os pontos vulneráveis detectados que demandem alterações de normas ou procedimentos Mesa de operações a. Deverá estar fisicamente segregada de todo o restante do conglomerado financeiro, com acesso restrito dos profissionais, mediante uso de senha, exceto à Gerência Administrativa, profissionais responsáveis pela limpeza e bom estado, desde que fora dos horários comerciais. b. É responsável pelo recebimento, execução e cancelamento das ordens e também demais operações que envolvam as ordens dos clientes, devendo ser seguidos os critérios estabelecidos no documento Regras e Parâmetros de Atuação e os critérios definidos pelo cliente em seu cadastro Administração Fiduciária a. Diretor responsável pela Administração Fiduciária, que terá dedicação exclusiva a essa função na IDTVM. b. A equipe responsável pela execução das atividades de administração fiduciária será segregada, inclusive fisicamente, da equipe responsável pela distribuição e intermediação de valores mobiliários. c. A área contará com quatro sistemas operacionais para suporte à atividade: I. CRK: sistema para cadastro e gestão das demais operações ofertadas aos clientes da IDTVM; 6 de 15

7 II. DriveAMnet: sistema que será usado exclusivamente para administração de fundos de investimento com acesso restrito, através de senha pessoal, à equipe de administração fiduciária e à mesa de operações; III. Basileia e Mercado: sistema preparado para gestão dos riscos de mercado e liquidez e gestão de capital. Sistema apropriado para emissão dos CADOCs para remessa ao Banco Central do Brasil. Também auxilia no apreçamento de instrumentos financeiros; IV. Intercompliance: sistema que faz gestão das movimentações atípicas realizadas pelos clientes, seja na entrada ou saída dos recursos; Nota 1: Todos os processos de controle e gestão de riscos dessa atividade serão desempenhados pela Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos do Banco Intermedium S.A Gestão de Recursos a. Diretor responsável pela Gestão de Recursos, que terá dedicação exclusiva a essa função na IDTVM. b. A equipe responsável pela execução das atividades de gestão de recursos de terceiros será segregada, inclusive fisicamente, da equipe responsável pela distribuição e intermediação de valores mobiliários Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos Acompanhar a legislação e informar as alterações à IDTVM com vistas à implementação das mesmas Avaliar a capacidade financeira dos clientes frente aos recursos movimentados em detrimento ao seu cadastro ( Conheça seu Cliente ), com foco principalmente nos crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/ de 15

8 que dispõe sobre os crimes de ocultação de bens, direitos e valores e a prevenção à lavagem de dinheiro PLD Comunicar tempestivamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF, clientes que tenham movimentado recursos com características de atipicidade ou que tenham alguma relação aos crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/ Fomentar a cultura de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) por meio de treinamentos específicos aos colaboradores da IDTVM Estabelecer avaliação prévia na ótica de PLD nos novos produtos e serviços ofertados pela IDTVM Acompanhar o cumprimento desta norma, alertando para as possíveis não conformidades, e emitindo relatórios de ocorrência quando for o caso Efetuar testes e revisões periódicas visando o aprimoramento e a atualização dos procedimentos referentes às regras e parâmetros de atuação Calcular a exposição a risco voltado aos seus produtos Apontar riscos envolvidos nos processos, sub processos e atividades que permeiam a sociedade recomendando ações que possam mitigá-los de forma eficaz Avaliar no mínimo anualmente os controles existentes aplicados aos seus processos e sub processos Analisar todas as consultas com registro de ocorrências, emitindo parecer Encaminhar parecer ao Comitê de Gestão de Riscos e Capital para aprovação ou não do relacionamento comercial com o cliente. 8 de 15

9 Realizar consultas periódicas dos clientes, fornecedores e colaboradores do Grupo Intermedium Realizar anualmente verificações dos dados cadastrais confrontando com as operações da IDTVM: a. Dos gestores; b. Das corretoras; c. Dos fundos de investimento; d. Dos parceiros para distribuição de títulos; e. Para fundos de investimento da IDTVM é verificado também o preenchimento do Teste de Análise do Perfil do Investidor Realizar verificações de risco sempre no início do relacionamento comercial: a. Dos gestores; b. Das corretoras; c. Dos fundos de investimento; d. Dos parceiros para distribuição de títulos Auditoria Interna Verificar a conformidade da sociedade em relação a Resolução 2.554/98 e Instrução CVM 505, quanto aos sistemas de controles internos Avaliar a definição de responsabilidades, a segregação de função dos colaboradores da sociedade Identificar e apontar os fatores internos e externos que possam impactar os objetivos da sociedade Avaliar os diversos riscos associados às atividades da sociedade e apontar possíveis melhorias Relatar se os limites estabelecidos e as leis e regulamentos aplicáveis estão sendo cumpridos. 9 de 15

10 Efetuar testes periódicos de segurança dos sistemas de informações em meio eletrônico. 8. CADASTRO DE CLIENTES 8.1. O Cliente, antes de iniciar suas operações, deverá ter seu perfil de investidor identificado por meio do preenchimento do questionário de avaliação ( Teste de Análise do Perfil do Investidor ), que é parte integrante da ficha cadastral de abertura e/ou atualização das informações para a Conta Corrente no Banco Intermedium S.A. e na IDTVM, em ambiente seguro com acesso através de senha pessoal Serão utilizados os formulários de Ficha Cadastral de Pessoa Física e Ficha Cadastral de Pessoa Jurídica do Banco Intermedium S.A. para elaboração do cadastro do cliente da IDTVM, com preenchimento de todas as informações constantes naqueles formulários A Ficha Cadastral e o teste de análise do Perfil do Investidor têm validade regulamentar de 24 (vinte e quatro) meses após a sua efetivação, conforme previsto nas Instruções CVM 301/99 e 539/13, e alterações posteriores, cabendo ao cliente a sua atualização sempre e quando houver alteração relevante, mesmo dentro do prazo de validade, ou a sua renovação decorrido o prazo supramencionado, fornecendo todas as informações e documentos solicitados, se for o caso A atualização cadastral não atendida no prazo estabelecido pela IDTVM ensejará a possibilidade do bloqueio imediato da conta do Cliente para fins de negociação, até que ocorra a efetiva regularização do cadastro, sem necessidade de prévio aviso ao Cliente. Nota 1: É proibida a aceitação de qualquer tipo de aporte ou investimento por parte de Cliente que não tenha seu cadastro aprovado para operação com a IDTVM. 10 de 15

11 9. SISTEMA DE GRAVAÇÃO TELEFÔNICA E MONITORAMENTO DE CHATS 9.1. A IDTVM realiza gravação de todas as Ordens verbais recebidas por telefone ou dispositivo semelhante, e todas as Ordens escritas, recebidas por sistema de mensagem instantânea As conversas telefônicas entre o Cliente e a IDTVM para tratar de qualquer assunto relativo às suas operações, serão gravadas, podendo o conteúdo das gravações ser usado como prova de esclarecimento de questões relacionadas às suas operações, sendo as gravações mantidas em arquivo por 05 anos As conversas telefônicas entre o Cliente e a IDTVM serão objetos de monitoramento pela Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos, que tem como critério a seleção de amostragem de registros para avaliação da necessidade de treinamentos, ações corretivas e ações preventivas A área de tecnologia da informação é responsável por garantir que todos os contatos realizados com a mesa de operações e demais colaboradores da IDTVM sejam monitorados e gravados conforme orienta legislação específica. 10. PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO A IDTVM utilizará da estrutura do Banco Intermedium S.A. para tratar da prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo sobre suas operações e de seus Clientes, que inclui os seguintes controles: Registro e Monitoramento de Operações envolvendo valores mobiliários, independentemente de seu valor Conservação dos cadastros dos Clientes e dos registros das operações por eles realizadas. 11 de 15

12 Manutenção de programa de treinamento contínuo para colaboradores, destinado a divulgar os procedimentos e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 11. SEGURANÇA DA INFORMAÇÃO E CONTINUIDADE DOS NEGÓCIOS A informação deve ser adequadamente manuseada e protegida. Essa informação pode estar presente em diversas formas, tais como: sistemas de informação, diretórios de rede, bancos de dados, dispositivos eletrônicos, equipamentos portáteis e até mesmo por meio de comunicação oral Toda informação relacionada às operações da IDTVM, gerada ou desenvolvida em suas dependências constitui ativo desta distribuidora, essencial à condução de negócios, e, em última análise, à sua existência. Independentemente da forma apresentada ou do meio pelo qual é compartilhada ou armazenada, a informação deve ser utilizada unicamente para a finalidade para a qual foi autorizada A modificação, divulgação e destruição não autorizadas e oriundas de erros, fraudes, vandalismo, espionagem ou sabotagem causam danos aos negócios da IDTVM. É diretriz que toda informação de propriedade da IDTVM seja protegida de riscos e ameaças que possam comprometer a confidencialidade, integridade ou disponibilidade destas Nenhuma informação confidencial deve ser deixada à vista, seja em papel ou em quaisquer dispositivos, eletrônicos ou não A IDTVM possui impressora de uso restrito aos seus colaboradores e os documentos impressos somente serão liberados após apresentação de crachá eletrônico na estação de impressão A IDTVM através do seu convênio firmado com o Banco Intermedium S.A. possui controles suficientes e adequados para a segurança das informações e continuidade das operações, incluindo: 12 de 15

13 a. Controle de acesso lógico às informações e sistemas de suporte, de forma a prevenir o acesso não autorizado, roubo, alteração indevida ou vazamento de informações; b. Mecanismos formais para gerenciar acessos e senhas (redes, sistemas e bancos de dados, incluindo o canal de relacionamento eletrônico com Clientes); c. Solução de segurança de tecnologia para controle de acesso externo ao ambiente interno (firewall), que proteja as informações contra códigos maliciosos (antivírus); d. Testes periódicos dos sistemas de informação quanto à sua segurança, e correção tempestiva de vulnerabilidades identificadas; e. Medidas que mantenham as informações com o mesmo nível de proteção em todos os momentos de sua utilização com referência às atividades externas; f. Trilha de auditoria para os sistemas críticos, as quais permitam identificar origem, data, hora, usuário responsável e tipificação de todas as consultas e manutenções efetuadas sobre informações críticas; g. Medidas preventivas contra a interrupção ou indisponibilidade não programada dos sistemas da informação, identificando processos e pessoas que possam afetar negativamente os processos mais críticos e estabelecendo controles alternativos e compensatórios adequados; h. Testes periódicos das medidas preventivas definidas e implantadas, de forma a garantir a eficiência e eficácia das mesmas; i. Registro das situações de indisponibilidade dos sistemas, das redes, dos canais de comunicação (inclusive gravação de voz e mensageria instantânea); 13 de 15

14 j. Registro e acompanhamento de todas as interrupções ou falhas que gerem interrupção não programada dos sistemas desde sua ocorrência; k. Aplicação de soluções de contorno e implementação de solução definitiva, para efeito do adequado gerenciamento de incidentes e problemas; l. A área de tecnologia da informação é responsável pela administração do banco de dados e manutenção do sigilo das informações transitadas nos sistemas afins. Nota 1: É missão e responsabilidade de cada Colaborador observar e seguir as políticas, padrões, procedimentos e orientações estabelecidas. Todas as atividades executadas pelo Colaborador devem observar a legislação vigente e a normatização de órgãos e entidades reguladoras, com relação à segurança da informação. 12. GOVERNANÇA A governança na IDTVM é pautada pelo conjunto de processos, políticas, normativos e principalmente pela legislação que regula a maneira como ela é gerida Esta gestão está relacionada também aos objetivos pelos quais a empresa se orienta levando-se em consideração os acionistas, o Conselho de Administração do Grupo Intermedium, os colaboradores, os fornecedores, os clientes, o Sistema Financeiro em geral, os reguladores (Banco Central, CVM, etc.) e, também a comunidade Uma das principais preocupações da instituição é garantir a aderência dos colaboradores ao de Conduta e Ética, através de mecanismos que tentam reduzir ou eliminar os conflitos de interesse. Outro objetivo visado na governança na IDTVM é a eficiência econômica objetivando maximizar valor aos acionistas. 14 de 15

15 12.4. Para que o sistema seja eficiente, ele deve ser capaz de mitigar riscos e agregar valor por meio do aprimoramento de processos e da qualidade das decisões tomadas A base para uma governança sólida está fundamentada nos seguintes princípios, observados pela IDTVM: Equidade (fairness): equidade no tratamento de acionistas e respeito aos direitos dos minoritários, por participação equânime com a dos majoritários, tanto no aumento da riqueza corporativa, quanto nos resultados das operações, ou, ainda na presença ativa em assembleias gerais Transparência (disclosure): Transparência das informações, especialmente as de alta relevância que causam impacto nos negócios e envolvem resultados, oportunidades e riscos - desde que não sejam conflitantes com a salvaguarda de seus interesses Prestação de contas (accountability): Prestação responsável de contas fundamentada nas melhores práticas contábeis e de auditoria Conformidade (compliance): Conformidade no cumprimento de normas reguladoras expressas nos estatutos sociais, regimentos internos e instituições legais do país. INTERMEDIUM DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA 15 de 15