Roteiro Operacional - EXTERNO PREFEITURA DE CAMPINAS Nº

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1 IDENTIFICAÇÃO PREFEITURA MUNICIPAL DE CAMPINAS SP Área gestora do conteúdo: Área de Roteiro Operacional Data de publicação: 24/11/2014 REGISTRO DAS ALTERAÇÕES Versão Item Descrição resumida da alteração Motivo Data Excluído a obrigatoriedade da entrega da ADF para pagamento e arquivo. Ajuste Operacional 17/06/ Alteração na idade publico ativo Ajuste Operacional 12/11/ , 11, 13; 17, 18 1;5;8 13; ;5;13 Obrigatorio o calculo da regra dos 70%; Aumento de custo e informação na data de aumento; Informações sobre inadimplância/cobrança; Detalhamento da forma de averbação; Exclusão Banco Cruzeiro do Sul Publico não autorizado servidor acometidos de algumas doenças ; Alteração nas regras de calculo de margem, incluisao de calculo manual de margem, inclusao de rubricas; alteração nos criterios de concessão de limites, Alteração idade máxima; alteração no valor da linha processada empresa averbadora ; Regra para o produto NOVO - Alteração da idade, tempo mínimo de serviço e renda mínima; Alteração do fluxo de atendimento para area de crédito, Portabilidade Inoperante Publico autorizado e validação de servidores que não tem desconto no IR e Publico não autorizado acometido de doença; Cácluclo de validação; Inclusão de verba variavel; Nova regra refinanciamento (Combinação) Ajuste Operacional 11/12/2015 Ajuste Operacional 05/01/2016 Ajuste Operacional 19/01/2016 roteiro.opercional@safra.com.br 1

2 1. PÚBLICO ALVO - SERVIDORES AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS CLT - CLT PRAZO INDETERMINADO EFE - EFETIVO EFP - EFETIVO EM ESTAGIO PROBATORIO FAT - FUNCAO ATIVIDADE FPB - FUNCAO PUBLICA Servidores autorizados cujo sua renda for inferior a R$ 1903,98 e não tem desconto de IR; Servidores autorizados, cujo seu provento for superior a R$ 1.903,98 e não tem desconto do IR, necessário realização do cálculo - Identificação validação Isenção de IR - ITEM CÁLCULO DE MARGEM. Obs: As categorias acima é representado no contra-cheque/holerite. Obs: Conforme o artigo 19º da Constituição Federal, são considerados também como servidores estáveis, todos aqueles que ingressaram no funcionalismo público, até a data de 05/10/1983, inclusive os regidos pela CLT,com exceção de professores de nível superior e ocupante de cargos de confiança ou em comissão. - SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS COM - comissionado: CRP COMIS RECOLHIM PROPRIO PREV PDE CLT PRAZO DETERMINADO Analfabetos; Celetistas contratado; Inativo Estagiário Empréstimo para terceiros; Requisitados Comissionados Contratados Temporários Pensionista Temporário (MENORES) ALUNO (TODOS) SOLDADO ALUNO SOLDADO PM TEMPORÁRIO SOLDADO 2ª CLASSE CADETE 1º ao 4º ANO MENOR APRENDIZ Servidores acometidos de alguma das doenças citadas abaixo, independentemente de idade*: *Podemos identificar este tipo de servidor através dos descontos no contracheque (POIS OS MESMOS SÃO ISENTOS DE IR - IMPOSTO DE RENDA), AIDS (Síndrome da Imunodeficiência Adquirida), alienação mental, cardiopatia grave, cegueira, Contaminação por Radiação, estados avançados de Paget (osteíte deformante), doença de Parkinson, roteiro.opercional@safra.com.br 2

3 Esclerose Múltipla, espondiloartrose anquilosante, Fibrose Cística (Mucoviscidose), hanseníase, neoplasia maligna, Hepatopatia Grave, nefropatia grave, paralisia irreversível e incapacitante, Tuberculose ativa, Coréia de Huntington. Obs: Proibido qualquer operação por procuração pública ou particular. 2. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR IDENTIFICAÇÃO NO HOLERITE "CAMPO CATEGORIA" O campo categoria demonstra o servidor autorizado a contrair empréstimo. Obs: Não será aceito holerite retirado no caixa eletrônico do Banco do Brasil (BB), em função do mesmo não possuir descrição da categoria do servidor. - IDENTIFICAÇÃO NO SITE "CAMPO ÓRGÃO" 3. MODELO CONTRACHEQUE roteiro.opercional@safra.com.br 3

4 >>holerite que é disponibilizado no Portal do servidor até o último dia útil de cada mês. 4. PERCENTUAL DE MARGEM Limitado a 30% 5. CÁLCULO DA MARGEM CONSIGNÁVEL >> VALIDAÇÃO Isenção de IR: Para os casos que tiverem valor superior a R$ 1903,98 e não tiver desconto do IR, preeencher conforme abaixo na calculadora: - Valor disponibilizado no campo - Base I. RENDA; - Previdência (automático), dependentes IR (manual) e Pensão alimenticia (manual); - Caso o valor do IR na cálculadora no campo "Desconto Obrigatório - IRRF" demonstrar zerada, seguir com a proposta; - Caso o valor do IR na cálculadora no campo "Desconto Obrigatório - IRRF" tiver valor acima de zero, NEGAR PROPOSTA. >> Contracheque: >> Calculadora: roteiro.opercional@safra.com.br 4

5 - Manual ATENÇÃO: Para aposentados e pensionistas, será obrigatório apenas a 1ª Regra, caso positivo considerar 100% da margem do portal. Deve ser aplicado o cálculo manual, utilizando a calculadora consignado, no diretório comum Zeus\ro-roteiros operacionais consignado \ CALCULADORA CONSIGNADO >> 1ª REGRA - Calculo 70% = ((Total de Proventos * 70%) (Total de Descontos)). Obs1: Deve ser incluído no total de descontos do calculo do 70%, o seguinte: Novas Operações: acrescentar o valor da nova parcela; Refin/ Retenção/Portabilidade e Compra: acrescentar somente a diferença da atual parcela com relação a anterior, caso a parcela seja mantida pelo mesmo valor não há necessidade de considerar no cálculo; Se o resultado do cálculo de 70% for negativo A OPERAÇÃO DEVERÁ SER NEGADA. >> 2ª REGRA - Se o resultado do cálculo 1ª Regra for positivo, deve ser aplicado o cálculo manual, utilizando a calculadora consignado. - Incluir na calculadora os Dependentes descrito em contracheque, campo " DEP.IR", conforme demonstração: - Selecionar o convênio - PREF CAMPINAS, aparecerá o campo "Quant Dependentes": ( Exemplo 1) - O Campo " Previdência " será preenchido automaticamente no campo DESC 2 (Exemplo 2) com base no total de Vencimento FIXO, o valor será usado para base de calculo do IRPF. - Para os contracheques que constar a rubrica Pensão alimenticia, preencher o campo "Pensao Alimenticia", na calculadora, onde o mesmo sera AUTOMATICAMENTE preenchido no campo "DESC 03"(Exemplo 3) roteiro.opercional@safra.com.br 5

6 Calculo: (( Somatório vencimentos FIXOS) (Descontos Compulsórios) * 30%) (Descontos Facultativos )) - Exemplo 1 > Seleção Qtde Dependentes: - Obrigatorio preenchimento do campo "Quant Dependentes": > Os dependentes será demonstrado no contracheque, campo "I.R.".campo "DEP IR". roteiro.opercional@safra.com.br 6

7 - Exemplo 2 > A Rubrica vira identificada com a descição " CAMPREV PREVIDENCIA", portanto não necessita ser digitada novamente. - EXEMPLO 3 >> Pensão Alimentícia: Para os contracheques que constar a rubrica Pensão alimenticia, preencher o campo "Pensão Alimenticia", na calculadora, onde o mesmo será AUTOMATICAMENTE preenchido no campo "DESC 03": roteiro.opercional@safra.com.br 7

8 Relação de Rubricas: - VERBAS FIXAS CODIGO DESCRIÇÃO 1 VENCIMENTO BASE 4 SEXTA PARTE 6 ADICIONAL TEMPO SERVIÇO 8 GRAT. INCORP LEI 7802/94 91 INCORPORAÇÃO LEI 12, VANT.PESSOAL ENGRADRAM. II - VERBAS VARIÁVEIS CODIGO DESCRIÇÃO 7 RESGATE LEI 7802/94 13 INSALUBRIDADE 15 FUNÇÃO GRATIFICADA 21 PENOSIDADE 29 HORA ESCALA 30% 31 HORA ESCALA 50% 32 HORA EXTRA 50% 33 HORA EXTRA 100% 34 ADCIONAL NOTURNO roteiro.opercional@safra.com.br 8

9 41 PARTIC. CAMPANHA VACINAÇÃO 60 P.PRODUT.M.GATTI/SAUDE P.PRODUT.M.GATTI / SAUDE 91,72 81 HORA PROJETO DOCENTE 98 ADICIONAL DE RISCO VIDA 109 CARGA HORARIA PEDAGOGICA 197 MD HOR EXTR FER SEM PREV 206 ADICIONAL TEMPO SERVIÇO ATRADO 302 LIC. TRAT SAUDE ATÉ 15 DIA 303 CAMPREV - AUXILIO DOENÇA 305 LIC.ACOMP.FAM.100%-ATE30D 73 1/3 SOBRE FERIAS 74 DIFERENÇA DO 1/3 S/FERIAS 240 SALARIO EM ATRASO 112 ADIANTAMENTO 13 SALARIO Roteiro Operacional - EXTERNO - DESCONTO COMPULSORIOS CODIGO DESCRIÇÃO 501 IMPOSTO DE RENDA DO MES 502 CAMPREV PREVIDENCIA FFIN 544 MAPFRE VERA CRUZ V E PREV 565 PASSES 723 CAMPREV PREVIDENCIA FPREV - DESCONTO FACULTATIVOS CODIGO DESCRIÇÃO 347 BCO ALFA-FINANCIAMENTO 348 BCO B SUCESSO-C.CREDITO 500 SINDICATO - MENSALIDADE 500 SINDICATO - MENSALIDADE 509 ASPMC- MENSALIDADE 511 ASPMC - DIVERSOS 524 UNIÃO SERVIDORES PUBLICOS 557 FINANC.PESSOAL CEF 584 FINANCIAMENTO BCO SAFRA 594 FINANCIAMENTO BBONSUCESSO 596 FINANCIAMENTO BCO BRASIL 641 FINANC. PESS. PARANA BCO. 645 PLANO HOSP.SAMARITANO 648 BCO BRADESCO FINANC S/A 668 BANCO PANAMERICANO S/A 673 ASS DOS GUARDAS MUNIC CPS 680 SINDICATO - DIVERSOS 684 SINDICATO - BENEFICENCIA 686 UNIODONTO DE CAMPINAS roteiro.opercional@safra.com.br 9

10 510 ASPMC-SEGURO 523 A.C.F.P - MENSALIDADE 660 FINANC HSBC BANK BRASIL 661 FINANC BANCO CACIQUE S/A 595 FINANCIAMENTO PESSOAL BMG Roteiro Operacional - EXTERNO NÃO ENTRA NO CALCULO CODIGO DESCRIÇÃO 206 ADIC.TEMPO SERVICO ATRASO 349 BCO BMG - C.CREDITO 745 RESTIT.PGTO.INDEVIDO 543 CAMP SAL ATRASO FFIN Observação **Quando identificado Códigos de Rubricas iguais considerar a Descrição ** ATENÇÃO!!! **Códigos diferentes das relações acima, direcionar para a área de Roteiros Operacionais para avaliação.** 6. FORMAS DE LIBERAÇÃO RECURSO PARA CLIENTE ( ) Somente na conta salário demonstrada no Contra cheque ( x ) Qualquer conta corrente de titularidade do servidor* Dados Bancários: Informações no contracheque. 7. DOCUMENTOS EXIGIDOS >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES PELO BACK OFFICE: - CONTRATOS NOVOS E REFIN ( EQUIPE PRÓPRIA E CORRESPONDENTE): Cópia do RG e CNH (com foto) ou Carteira Profissional (que contenha RG) vigentes; Cópia do último Contracheque/ holerite; Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do comprovante dos dados bancários (cheque e/ou cartão de banco)*. NOTA: Para os casos do Estado do Rio Grande do Sul (RS), além dos documentos solicitados acima, devem ser também enviados: DOM 7445 (Páginas 1 e 4) assinado. Termo de Recebimento de contrato, datado e assinado pelo cliente. - PORTABILIDADE Termo de Portabilidade - DOM 7446 Todos os documentos informados para novos e refin. roteiro.opercional@safra.com.br 10

11 - COMPRA DE DÍVIDA Comprovante de Quitação (Ressarcimento) Comprovante da Divida (Boleto Bancário) Todos os documentos informados para novos e refin. >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO e ENVIO a Safra Poá DOM CCB Todas as páginas e assinadas pelo cliente. DOM 6728 Ficha Proposta -Todas as páginas e assinadas pelo cliente. Copia da Autorização para Liquidação de Empréstimos, assinada pelo servidor / Cliente Comprovante de Residência do cliente (Conta consumo) ou declaração de residência. (* ) CÓPIA do CPF; Todos os documentos obrigatórios para pagamento descritos acima. (*) Documentos Aceitos como Comprovantes de Residência: Contas de consumo água, luz, telefone fixo ou móvel e fixo, gás com emissão inferior a 60 dias; Extrato Bancário (com endereço do cliente) dos últimos 2 meses; Fatura de cartão de crédito no máximo dos últimos 2 meses; Contracheque (com endereço do cliente) no máximo dos últimos 2 meses; Contrato de locação - desde que a assinatura do locador seja abonada em cartório; Declaração de Imposto de Renda do último exercício, juntamente com o protocolo de entrega ou transmissão; IPTU ou ITR do Ano Corrente; Comprovação do grau de parentesco quando residência em nome de terceiro: se Pai ou Mãe, comprovação através do RG; se Cônjuge, comprovação através da Certidão de Casamento; se Outros, comprovação através de carta declaratória com reconhecimento de firmas em cartório. Obs: O dossiê de documentos entregue ao Banco deve possuir, obrigatoriamente, uma via negociável e uma via não negociável. SCR - Sistema de Informações de Crédito Em conformidade com regras internas e atendimento as exigências do Banco Central, todas as propostas, cujo Risco Total por CPF seja superior a R$ 50 mil, torna-se obrigatório a autorização expressa do cliente para que o Banco possa efetuar a consulta no Sistema de Informações de Crédito SCR. Portanto, é obrigatório o preenchimento e assinatura do cliente no formulário FICHA PROPOSTA" (Dom 6728). No caso de haver irregularidades no preenchimento do formulário, a proposta fica pendente até regularização. PROPOSTAS APROVADAS: Deve ser encaminhado o Formulário a SAFRA POÁ, juntamente com os demais documentos. PROPOSTAS RECUSADAS: Ficarão armazenadas no sistema EPF-WEB ( para consultas, não sendo obrigatório o envio a SAFRA POÁ. - LOCAL DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS SAFRA POÁ Av. Brasil, 78 - Centro Poá SP roteiro.opercional@safra.com.br 11

12 CEP PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS CCB: 60 dias Demais documentos: 30 dias, após apontamento da pendência. PENALIDADE EM DESCUMPRIMENTO DO PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS > EQUIPE PRÓPRIA: Estorno da Performance > CORRRESPONTE: Ausência da CCB assinada - liquidação do contrato. Demais documentos - Serão abatidos da Comissão. 8. CRITERIO DE CONCESSÃO DE LIMITES - IDADE Vinculo Idade Mínima Idade Máxima * Ativos - Homem / Mulher 18 anos 59 anos, 11 meses e 29 dias ATENÇÃO: Prazo da Operação + Idade do Cliente não deve ultrapassar a idade máxima conforme quadro acima, no final do contrato. - LIMITE DE EMPRÉSTIMO Mínimo: R$ 800,00 Há limite de Salários por tomador para contrair empréstimo: ( X )NÃO ( )SIM. Caso positivo, quantos: - TEMPO MÍNIMO DE EMPREGO 12 Meses ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - RENDA MINIMA (Politica Safra) R$ 1.700,00 ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - LIMITE DE CONTRATO POR TOMADOR (MATRICULA OU CPF) Não há, porém, de acordo com as normas internas do Banco o limite será de 6 contratos por CPF. LIMITE DE PRAZO Máximo: 72 meses LIMITE DE TAXA roteiro.opercional@safra.com.br 12

13 ( x ) Não há. - Para ser aceito o cadastramento, o Banco deve ser a praticada a taxa igual ou menor a média divulgada no Banco Central - É de responsabilidade do PRICE atualizar as taxas no SITE ECONSIG sempre que houver alteração. TAC - TARIFA DE CADASTRO Há restrição por parte do Órgão: ( )SIM Consignado. ( x )Não Caso negativo, deve ser consultado Tabela específica no Sistema NOTA: Tarifa de Cadastro pode ser cobrada apenas 1 vez por CPF e diluída nas parcelas. O valor máximo encontra-se estabelecido na Tabela de Tarifas do Banco. Para correntistas SAFRA não há cobrança de Tarifa de Cadastro. 9. SEGUROS PRESTAMISTA E DESEMPREGO Proibido a contratação de segura dentro do empréstimo. 10. CRITERIO DE APOSENTADORIA Regime de Previdência INSS (Servidores CLT) Regime Único (Servidores de cargos efetivos da União, Estados, municípios e DF) Obs: Os servidores inativos e pensionistas são atendidos pela CAMPREV INSTITUTO DE PREVIDÊNCIA MUNICIPAL DE CAMPINAS - sp 11. INADIMPLÊNCIA/COBRANÇA Somente desconto Integral; Não reajusta automáticamente, necessário contato via Boleto; Informações de inadimplência disponibiliza no arquivo retorno, no qual pode ser avaliada em cada CPF; Aumento Salarial: Maio 12. RÉGUA Corte: FLUXO DE ATENDIMENTO >> NOVA OPERAÇÃO Regra: 1. Tempo de serviço 24 meses roteiro.opercional@safra.com.br 13

14 2. Renda mínima R$2.000,00 3. Idade 30 anos - Propostas digitadas fora da regra acima, serão RECUSADAS AUTOMATICAMENTE - Corban/ Equipe Própria: Confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, reserva a margem disponível no portal de averbação SITE e digita a proposta no Sistema EPF-WEB, através do endereço: Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. Crédito: As operações serão enviadas para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. - Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. Observações: 1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal. 2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva. >> REFINANCIAMENTO: Regra: Idade < 35 + renda < R$ 2.000,00 + Tempo de 36 meses Idade < 35 + renda < R$ 2.000,00 - Propostas digitadas fora da regra acima, serão RECUSADAS AUTOMATICAMENTE - Permitido somente após 3 parcelas pagas e 10% do valor total do contrato liquidado (política Safra). - Corban/ Equipe própria: Consulta o saldo de refinanciamento, confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, intenciona o refinanciamento (reservando a margem disponível no portal de averbação): SITE através da opção OPERACIONAL / RENEGOCIAR CONTRAOS e digita a proposta no Sistema EPF WEB, através do endereço Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. roteiro.opercional@safra.com.br 14

15 Crédito: As operações serão enviadas para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. - Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. Observações: 1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal. 2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva. OBS: Não é permitido enquadramento de margem negativa de refinanciamento de contratos sádios, permitido somento para contratos inadimplentes. - COMPRA DE DÍVIDA A inclusão de propostas de Compra de Dívida somente está autorizada para Bancos Liquidados (vide abaixo, relação dos Bancos que é permitido operar segundo política definida pelo Banco). INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO ATRAVÉS DE RESSARCIMENTO Ressarcimento (somente para Correspondente) Relação dos Bancos: Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA. O sistema EPF Web está parametrizado para que somente seja possível a entrada de operações das instituições acima, sendo que as compras de dívida deverão ser realizadas uma de cada vez, isto é, para cada dívida comprada, será necessária a digitação de uma proposta. Como forma de controlar essas operações, o BackOffice Consignado (Pagamentos) e CORBAM seguira os seguintes procedimentos: - Corban: De posse do Boleto do contrato a ser liquidado, confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, digita a proposta no Sistema EPF WEB, através do endereço Crédito: As operações serão enviadas para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. roteiro.opercional@safra.com.br 15

16 - Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado com o documentos anexados pelo CORBAN, bem como, se o BOLETO encontra-se vigente. Após efetiva o pagamento da operação. Deve ser observados as demais orientações abaixo: > COMPRA DE DÍVIDA - via boleto Checagem do vencimento dos boletos e do Cedente, sendo que somente os Bancos Liquidados serão aceitos; Consulta da margem disponível no portal de consignações, e somente após confirmada que a mesma está positiva ou zerada, será efetuado o pagamento do boleto; Pagamento do Boleto; Inclusão na fila de consultas para averbação; Pagamento do cliente após a conclusão da averbação. > COMPRA DE DÍVIDA - via ressarcimento (somente para Correspondente) Checagem do comprovante de pagamento e do vencimento do mesmo. Serão aceitos somente os comprovantes de no máximo 15 dias do vencimento; Checagem do vencimento dos boletos e validação da data na linha digitável; Verificação do histórico de compras de dívidas já realizadas para o cliente, visando evitar pagamento em duplicidade (boleto/ressarcimento); Verificação da pré-reserva no portal de consignações a ser realizada pelo Corban. O valor do ressarcimento será liberado ao Corban se a operação estiver pré -reservada no portal, uma vez que a dívida já foi paga anteriormente pelo mesmo e a margem liberada pelo banco comprado; Pagamento do cliente após a conclusão da averbação. - CONTROLE E PRAZO DE FINALIZAÇÃO - Semanal Na validação da operação, o sistema gera arquivo para o sistema GDE e PAF para pagamento automático do boleto. O comprovante do pagamento fica armazenado em arquivo digital no sistema EPF Web. Havendo residual, o Back Office Pagamentos de posse do comprovante de pagamento do boleto e a averbação, efetua a liberação do crédito ao cliente. Todas essas operações farão parte do controle de operações pendentes de finalização, e após decorridos 60 dias da data do pagamento da dívida, serão encaminhadas para liquidação, seja através de boleto ou de retenção da comissão. Importante: Todas as consultas de liberação de margem atualmente são realizadas de forma manual pelo BackOffice Pagamentos, caso a margem seja liberada e tomada por outra instituição. >> PORTABILIDADE - PRODUTO INOPERANTE A PARTIR DE 21/12/ Operação de Portabilidade será RECUSADA AUTOMATICAMENTE - Corban/ Equipe própria: roteiro.opercional@safra.com.br 16

17 Ao prospectar novos clientes, devem avaliar o perfil do cliente, conforme Política Vigente e providenciar o preenchimento e assinatura do DOM 7446 e simulação no Sistema EPF-WEB. - Crédito: As operações serão enviadas para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. - Mesa de Pagamento BACK OFFICE: Recebe e consulta as imagens dos documentos enviados através do Sistema EPF-WEB e confronta as informações das imagens com as imputadas no sistema, onde deve garantir a consistência. Havendo irregularidades, deve posicionar a Equipe Comercial (Interna e Externa) para regularização, através de pendenciamento no Sistema EPF-WEB. Não havendo irregularidades efetiva o pagamento da operação. Importante: O Back Office Consignado/Pagamentos, diariamente, deve consultar o Portal de Averbação, a fim de reservar e definir a margem para conclusão da Portabilidade, com base no relatório de portabilidades não finalizadas a ser disponibilizado no Sistema EPF. 14. FORMA DE AVERBAÇÃO DA MARGEM CONSIGNÁVEL ELETRÔNICA SITE >> Consulta Margem: - Acesso o sistema de averbação: Login, Senha e Caractres de Imagem: - No menu Operacional, selecionar "Consulta de Margem", preencher CPF ou Matricula: - Será necessario a incluão do valor da prestação, para informar a margem no qual será disponibilizada na parte superior da tela: roteiro.opercional@safra.com.br 17

18 >> Reserva de Margem - Menu principal Operacional, selecionar "Reserva de Margem", seleionar serviço e preencher obrigatoriamente Matricula ou CPF, solicitar ao servidor que o mesmo digite a senha: >> Deferimento de reserva: - Acessar menu "Confirmar Reserva". Preencher todos os campos, validação das informações e confirmar: roteiro.opercional@safra.com.br 18

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