MONGERAL AEGON EM NÚMEROS

Transcrição

1 PRIVATE SOLUTIONS

2 MONGERAL AEGON EM NÚMEROS

3 NOSSA HISTÓRIA DESDE 1835 CONSTRUÍMOS UM FUTURO SÓLIDO PARA MILHARES DE FAMÍLIAS BRASILEIRAS E PARA A NOSSA EMPRESA Lançamos a previdência com correção monetária para enfrentar a inflação, antes do Governo instituí-la oficialmente. Passamos a fazer parte do Grupo Aegon, com 47 milhões de clientes em mais de 20 países Fundação: Atendíamos ao servidor público civil e militar. Ao fim da 1ª. Guerra Mundial, prestávamos assistência a 4000 famílias de pensionistas. Fomos a primeira previdência dos servidores federais consagrada por lei (Lei federal 2.339) Pela primeira vez no país, combinamos pensões e pecúlios aos planos de aposentadoria e auxílio-educação Passamos a atuar como sociedade anônima e a oferecer produtos para toda sociedade Líder no segmento de planos de entidades associativas como OABPrev, Jusprev, Petros... HOJE - Somos especialistas em produtos de Vida e Previdência. - Projeto Craques Mongeral Aegon ajudamos jovens de comunidades carentes a iniciar uma carreira no esporte. Consolida-se o Grupo Mongeral Aegon, composto pela Seguradora, Fundo de Pensão, Investimentos e Gestão Previdenciária Iniciamos o pagamento daquela que seria a pensão mais longa na história da previdência brasileira. Completamos os primeiros 100 anos de funcionamento constante. O Governo federal nos reconheceu como precursores da previdência no Brasil. Incorporamos a tradicional empresa Coifa Previdência Privada CLIENTES INDIVIDUAIS CLIENTES INDIVIDUAIS Primeiro benefício pago. Mais uma vez pioneiros, criamos os planos patrocinados por empresas. Criamos o programa Vida Toda, que cobre todas as necessidades de proteção financeira dos brasileiros CLIENTES INDIVIDUAIS CLIENTES INDIVIDUAIS E EMPRESARIAIS

4 Xxxxx xxx

5

6 xxx xxx

7 PRIVATE SOLUTIONS ESTRUTURA TÉCNICA

8 PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS O Private Solutions oferece soluções para um público que não é sensibilizado pelas ofertas convencionais de seguro, uma vez que já possui patrimônio suficiente para cobrir os principais impactos financeiros gerados por alguma eventualidade. As aplicações dos planos estão usualmente relacionadas a: Necessidades específicas da família no caso de morte do segurado, como distribuição de patrimônio, liquidez imediata e benefícios fiscais. Continuidade dos negócios, por meio de recursos para a empresa após a perda de um funcionário chave, assim como para o planejamento de sucessão empresarial.

9 PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS SOLUÇÃO 100% NACIONAL PARA SEGUROS DE CAPITAIS ELEVADOS Capitais segurados de R$ 1 milhão até R$ 25 milhões Análise de risco detalhada que considera, além do perfil de saúde, informações sobre atividades e finanças do segurado. Preço definido conforme cinco perfis de cliente: padrão fumante, padrão não fumante, preferencial fumante, preferencial não fumante e subpadrão. Manutenção do preço durante a vigência: os preços não mudam em função da idade, ocorrendo apenas a atualização monetária por índice de inflação (IPCA).

10 TERM LIFE DETALHAMENTO TÉCNICO Private Solutions AS OFERTAS SÃO SUPORTADAS POR DOIS TIPOS DE APÓLICE INDIVIDUAL Aceitação de pessoas entre 25 e 70 anos de idade. Aceitação de pessoas entre 18 e 75 anos de idade (idade + prazo, limitado a 85 anos). WHOLE LIFE Prêmios podem ser pagos por toda a vigência ou até 60, 65, 70 ou 75 anos. TERM LIFE Prazos de Cobertura de 10, 20 e 30 anos. Formação de reserva resgatável, remunerada por IPCA + 3,5%. Preços extremamente competitivos.

11 Prêmio TERM LIFE COMPARATIVO DE PRÊMIOS SEM RESGATE Private Solutions Capital segurado: R$ 1 milhão Idade de entrada: 40 anos Período de vigência: 20 anos Sexo masculino, não fumante 2.500, , , ,00 500,00 0,00 40 anos 41 a 45 anos 46 a 50 anos 51 a 55 anos 56 a 60 anos Colunas1 Seguro Tradicional com underwriting simples Total pago no período R$ ,00 Colunas2 Seguro Temporário com underwriting simples Total pago no período R$ ,00 Colunas3 Seguro Temporário com underwriting completo Total pago no período R$ ,60

12 Prêmio TERM LIFE COMPARATIVO DE PRÊMIOS COM RESGATE Private Solutions Capital segurado: R$ 1 milhão Idade de entrada: 40 anos Vigência: vitalício Sexo masculino, não fumante 2.500, , , ,00 500,00 0,00 40 anos 41 a 45 anos 46 a 50 anos 51 a 55 anos 56 a 60 anos Seguro Vitalício com formação de reserva e underwriting simples Colunas Total pago no período - R$ ,00 2 Reserva acumulada em 20 anos - R$ ,57 Valor pago reduzida a reserva R$ ,43 Seguro Vitalício com formação de reserva e Colunas3 underwriting completo Total pago no período - R$ ,88 Reserva acumulada em 20 anos - R$ ,27 Valor pago reduzida a reserva R$ ,61

13 TERM LIFE SIMULAÇÃO DE RESERVA PLANO WHOLE LIFE Private Solutions Capital segurado: R$ 2 milhões Sexo masculino, não fumante Tempo Idade Prêmio Reserva 0 40 anos R$ ,24 R$ 0, anos R$ ,24 R$ 0, anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ ,24 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ , anos R$ 0,00 R$ ,15 Idade Prêmio Capital Segurado Reserva

14 PRIVATE SOLUTIONS QUEM GARANTE O SEGURO SOLUÇÕES PARA O MERCADO DE ALTA RENDA 10% 18% 72% MONGERAL AEGON retém 10% do valor de face da apólice, até o limite de R$ ,00

15 SCOR SCOR EM NÚMEROS FORÇA GLOBAL 5ª MAIOR RESSEGURADORA DE VIDA DO MUNDO CERCA DE EMPREGADOS ALTAMENTE QUALIFICADOS 5 BILHÕES DE PATRIMÔNIO LÍQUIDO 11 BILHÕES DE PRÊMIOS EMITIDOS EM FILIAIS AO LONGO DOS 5 CONTINENTES 23 BILHÕES DE ATIVOS ADMINISTRADOS

16 ANÁLISE DE RISCO ANÁLISE DE RISCO DOCUMENTOS PARA CONTRATAÇÃO DOS PLANOS PRIVATE SOLUTIONS Documentos obrigatórios: - Proposta individual - Histórico Pessoal - Declarações e autorizações - Histórico médico Documentos adicionais em função das respostas: - Questionário de álcool e drogas - Questionário esporte e lazer - Questionário aeronáutico Formulários: - Declarações e autorizações empresariais : Talent e Partner

17 ANÁLISE DE RISCO MANUAL DE UNDERWRITING - Doenças autoimune - Pressão Sanguínea - Peso e Altura - Calculadora - Desordens Cardiovasculares - Distúrbios Cerebrovasculares - Distúrbios de ouvido, nariz e garganta - Distúrbio Endócrino - Doença Ocular - Histórico Familiar- Doença Ocular - Distúrbios Reprodutivos Femininos - Doenças Geniturinárias - Hematologia - Doenças renais - Doenças de Pele - Tumor - Distúrbios Gastrointestinais - Doenças Infecciosas - Hoobies - Risco de Vida - Distúrbios Metabólicos - Distúrbios Músculo-esqueléticos - Distúrbios Neurológicos - Idade Avançada - Distúrbios Psiquiátricos - Distúrbios Respiratórios

18 ANÁLISE DE RISCO ANÁLISE DE RISCO UNDERWRITING A avaliação de risco considera o perfil do proponente em relação ao risco médio da população de mesma faixa etária, refletindo no preço agravos ou descontos de acordo com a variação observada. Preferencial Padrão Subpadrão -25% Classe 2 +50% Classe 3 +75% Classe % Classe % Classe % Classe %

19 ANÁLISE MÉDICA Exames a serem realizados dependendo do capital segurado contratado e idade do proponente Capital segurado 18 a 40 anos 41 a 70 anos R$ ,00 até R$ ,00 Entrevista médica Exame de sangue Exame de urina Entrevista médica Exame de sangue Exame de urina Eletrocardiograma R$ ,00 até R$ ,00 Entrevista médica Exame de sangue + Exame de urina Eletrocardiograma Confirmação de renda se capital segurado de R$ ,00 a R$ ,00 Exames Laboratoriais Principais substâncias analisadas Exame de sangue: - Enzimas do Fígado (TGP, TGO, GGT) - Colesterol e Triglicerídeos - Creatinina (funções renais) - Glicose e Hemoglobina glicosilada - HIV1 - Somente acima de 50 anos, PSA. Exame de urina: Cocaína, Nicotina, Proteínas, Glicose, Leucócitos, Hemácias, Cristais e Bactérias.

20 ANÁLISE FINANCEIRA Limites de capital segurado em relação à renda do proponente. Idade Até 30 anos De 31 a 40 anos De 41 a 50 anos De 51 a 60 anos De 61 a 65 anos De 66 a 70 anos Acima de 70 anos Múltiplo da Renda Anual 30 vezes 25 vezes 20 vezes 15 vezes 10 vezes 7 vezes 5 vezes

21 CLIENTE Realiz a exame s Kit Pós Venda Envia Proposta Individual 4 Analisa 5 Exames Envia exames Carta de Cancelamento de Suspensão Implanta Cancela Solicita Informações Agenda Exame 6 Emite parecer 7 Retorna com Recusa, Aceite ou Solicitação de Informações

22 PRIVATE SOLUTIONS MATERIAIS PROMOCIONAIS

23 ANÁLISE DE RISCO FERRAMENTAS DE APOIO SIMULADOR Portfólio e folhetos da linha Private Solutions

24 ANÁLISE DE RISCO DOCUMENTAÇÃO PÓS VENDA Emissão do boas vindas diretamente aos clientes em envelopes personalizados e com toda a segurança. Carta Boas Vindas Pasta com bolsa para certificado Regulamento

25 PRIVATE SOLUTIONS COBERTURAS OPCIONAIS

26 DOENÇAS GRAVES

27 DOENÇAS GRAVES COBERTURA Indenização por diagnóstico das doenças cobertas IDADE DE INGRESSO 18 a 65 anos BENEFICIÁRIO O próprio segurado

28 DOENÇAS GRAVES As doenças graves cobertas: Câncer Acidente vascular cerebral agudo (AVC) Infarto Agudo do Miocárdio Cirurgia de revascularização do miocárdio com implante de ponte vascular nas artérias coronarianas bypass Alzheimer Inclui a leucemia e as doenças malignas do sistema linfático, como a Doença de Hodgkin.

29 DOENÇAS GRAVES REGIME FINANCEIRO Repartição Simples RESGATE Não há IMPOSTO DE RENDA Os prêmios não podem ser deduzidos da base de cálculo do Imposto de Renda A indenização não será tributada

30 DOENÇAS GRAVES INÍCIO E FIM DE VIGÊNCIA Como as propostas serão recepcionadas antes do pagamento do 1º prêmio, 24 horas do dia de pagamento Haverá renovação de 5 em 5 anos A cobertura cessará no aniversário de 70 anos do segurado CARÊNCIA 90 dias contados a partir do início da vigência 30 dias após o diagnóstico da doença

31 DOENÇAS GRAVES LIMITES DE CAPITAL Como complemento do Private: R$ ,00 TAXAS Por faixa etária de 5 anos Como cobertura avulsa: R$ ,00 FORMA DE PAGAMENTO Débito em conta corrente Boleto PERIODICIDADE Mensal

32 DOENÇAS GRAVES EXEMPLOS DE PRÊMIO Capital segurado de R$ ,00 Faixa de Idade Prêmio Mensal 18 a 35 anos R$ 13,60 46 a 50 anos R$ 110,74 61 a 65 anos R$ 336,93 Capital segurado de R$ ,00 Faixa de Idade Prêmio Mensal 18 a 35 anos R$ 68,01 46 a 50 anos R$ 553,68 61 a 65 anos R$ 1.684,63

33 MORTE ACIDENTAL

34 MORTE ACIDENTAL COBERTURA Indenização por morte acidental IDADE DE INGRESSO 16 a 80 anos BENEFICIÁRIO Qualquer pessoa indicada pelo segurado na proposta

35 MORTE ACIDENTAL REGIME FINANCEIRO Repartição Simples RESGATE Não há IMPOSTO DE RENDA Os prêmios não podem ser deduzidos da base de cálculo do Imposto de Renda A indenização não será tributada

36 MORTE ACIDENTAL INÍCIO E FIM DE VIGÊNCIA Como as propostas serão recepcionadas antes do pagamento do 1º prêmio, 24 horas do dia de pagamento Não há final de vigência (vitalício) CARÊNCIA Não há Suicídio - 24 meses. Na tentativa que acarrete em morte durante este período, os beneficiários receberão as contribuições puras pagas

37 MORTE ACIDENTAL LIMITES DE CAPITAL Como complemento do Private: Até 70 anos - R$ ,00 De 71 a 80 anos R$ ,00 TAXAS Variáveis por faixa etária São 3 faixas com custo decrescente Como cobertura avulsa: Até 60 anos R$ ,00 De 61 a 65 anos R$ ,00 De 66 a 70 anos R$ ,00 De 71 a 80 anos R$ ,00

38 MORTE ACIDENTAL EXEMPLOS DE PRÊMIO Capital segurado de R$ ,00 Faixa de Idade Prêmio Mensal 16 a 25 anos R$ 180,00 26 a 40 anos R$ 150,00 41 a 80 anos R$ 130,00 FORMA DE PAGAMENTO Débito em conta corrente Boleto PERIODICIDADE Mensal

39 INVALIDEZ

40 INVALIDEZ COBERTURAS Tipo I - Invalidez Permanente Total ou Parcial por Acidente (IPA) Tipo II - Invalidez Permanente Total ou Parcial por Acidente (IPA) + Invalidez Funcional Permanente Total por Doença (IFPD) Tipo III - Invalidez Permanente Total por Acidente (IPTA) IDADE DE INGRESSO Tipo I e II - 16 a 60 anos BENEFICIÁRIO O próprio segurado Tipo III 61 a 80 anos

41 INVALIDEZ REGIME FINANCEIRO Repartição Simples RESGATE Não há IMPOSTO DE RENDA Os prêmios não podem ser deduzidos da base de cálculo do Imposto de Renda A indenização não será tributada

42 INVALIDEZ INÍCIO E FIM DE VIGÊNCIA Como as propostas serão recepcionadas antes do pagamento do 1º prêmio, 24 horas do dia de pagamento A cobertura de IFPD cessará no aniversário de 70 anos do segurado CARÊNCIA Não há Suicídio - 24 meses. Na tentativa que acarrete em morte durante este período, os beneficiários receberão as contribuições puras pagas

43 INVALIDEZ LIMITES DE CAPITAL Como complemento do Private: Até 70 anos - R$ ,00 De 71 a 80 anos R$ ,00 Como cobertura avulsa: TAXAS IPA e IPTA - taxa única IPA + IFPD - por faixa de 5 anos (após 60 anos o reenquadramento será anual) Até 60 anos R$ ,00 De 61 a 65 anos R$ ,00 De 66 a 70 anos R$ ,00 De 71 a 80 anos R$ ,00

44 INVALIDEZ EXEMPLOS DE PRÊMIO Faixa de Idade Prêmio Mensal Cobertura IPA IPA + IFPD IPTA Capital a 30 anos R$ 80,00 130,00 - FORMA DE PAGAMENTO Débito em conta corrente Boleto PERIODICIDADE Mensal 41 a 45 anos R$ 80,00 200,00-61 a 80 anos ,50

45 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA - DIT

46 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA COBERTURAS Diária por Incapacidade Temporária LER, DORT e LTC Hérnias Diálise ou hemodiálise Cirrose hepática Doenças de características reconhecidamente progressivas Morte Acidental - MAC Invalidez Permanente Total ou Parcial por Acidente Majorada IPAM - 100% do capital para perda de uma das mãos, visão de um dos olhos e do dedo polegar (incluindo o metacarpiano)

47 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA IDADE DE INGRESSO 16 a 65 anos BENEFICIÁRIO MAC - qualquer pessoa indicada na proposta IPAM ou DIT - o próprio segurado BENEFÍCIO MAC e IPAM - Indenização paga de uma única vez DIT - indenização paga de uma só vez, equivalente ao período de afastamento

48 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA REGIME FINANCEIRO Repartição Simples RESGATE Não há IMPOSTO DE RENDA Os prêmios não podem ser deduzidos da base de cálculo do Imposto de Renda A indenização não será tributada

49 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA INÍCIO DE VIGÊNCIA Como as propostas serão recepcionadas antes do pagamento do 1º prêmio, 24 horas do dia de pagamento Haverá renovação anual Todas as coberturas cessam no aniversário de 70 anos do segurado

50 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA LIMITE DE DIÁRIAS GARANTIDAS LER/DORT/Doenças Progressivas - 90 dias Demais doenças cobertas dias FRANQUIA 10 dias CARÊNCIA Morte e Invalidez - não há DIT dias para LER, DORT, LTC, diálise, hemodiálise, cirrose hepática e doenças progressivas. 60 dias para as demais doenças cobertas Suicídio - 24 meses. Na tentativa que acarrete em sinistro durante este período, os beneficiários receberão as contribuições puras pagas

51 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA LIMITE DE CAPITAL Com ou sem Private: DIT - R$ ,00 (limitada a renda comprovada no momento do sinistro) Acima de 20 mil até 30 mil para Engenheiros, Dentistas, Médicos e Advogados. IPAM e MAC - Mesmos limites destas coberturas contratadas separadamente TAXAS Por faixa etária de 5 anos

52 DIÁRIA POR INCAPACIDADE TEMPORÁRIA EXEMPLOS DE PRÊMIO Faixa de Idade Prêmio Mensal Cobertura DIT MAC IPAM Capital a 35 anos R$ 344,17 41 a 45 anos R$ 507,73 56 a 60 anos R$ 711,74 FORMA DE PAGAMENTO Débito em conta corrente Boleto PERIODICIDADE Mensal

53