Instrumentos de apoio e financiamento para Começar do Zero. EUROPARQUE Sta Maria da Feira, 16 de Março de 2017

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1 Instrumentos de apoio e financiamento para Começar do Zero EUROPARQUE Sta Maria da Feira, 16 de Março de 2017

2 IAPMEI - Agência para a Compe44vidade e Inovação, I.P. O que é Ins&tuto público de regime especial, integrado na administração indireta do Estado, dotado de autonomia administra&va e financeira e património próprio. Missão Promover a compe&&vidade e o crescimento empresarial, assegurar o apoio à conceção, execução e avaliação de poli&cas dirigidas à a&vidade industrial, visando o reforço da inovação, do empreendedorismo e do inves&mento das empresas, em especial das PME (exceto Turismo).

3 Áreas Chave da Ação do IAPMEI Proximidade Regional e Licenciamento (12 delegações) Inves&mento para a Inovação e Compe&&vidade Empresarial Empreendedorismo e Inovação Capacitação Empresarial, Revitalização e Inovação Financeira Rede de 86 Par&cipadas para apoio às PME e empreendedores

4 Acesso a Financiamento Partilha pública de risco e ou co-financiamento público Crédito /leasing Linhas de crédito específicas Garan4a Mútua Quase Capital Capital Business Angels Capital de Risco, Mercado de capitais Incen4vos PORTUGAL 2020: Inovação, Qualificação, I&D, RH, Financiamento Próprio Promotores/Empreendedores Família / amigos

5 IAPMEI Soluções de Financiamento Ciclo de vida / posicionamento Criação Crescimento Maturidade Revitalização/Declínio Dimensão Early stage (Finicia) Revitalizar Transmissão T Linhas de Crédito Linhas de Crédito e Garantia Mútua ideia Start up Desenvolvim. Business Angels Capital de Risco Capital Semente Obrigações Fundos de Capital de Risco Incentivos ao Desenvolvimento Fundos Revitalizar Fundos de Cap Risco Incentivos Mercado de Capitais! Es4mular o empreendedorismo! Valorização económica de result. I&D! Promover e facilitar a criação de empresas e projectos inovadores! Apoiar empreendedores e empresas nas fases iniciais do ciclo de vida e MPE! Facilitar o acesso e o4mizar as condições de financiamento para a implementação de estratégias de crescimento e de reforço da base compe44va das empresas Es4mular e promover processos empresariais: Revitalização, concentração, dimensão, transmissão e sucessão 5

6 INCENTIVOS E SOLUÇÕES DE MERCADO COM PARTILHA PÚBLICA DE RISCO TIPO SOLUÇÕES DISPONÍVEIS INCENTIVOS Sistemas Incentivos: PORTUGAL 2020 CRÉDITO CAPITAL OUTROS Linhas de Crédito Linhas de Crédito (Empreendedorismo) Fundos de Capital Microcrédito " Linha PME Crescimento 2015 " Linha Investe QREN " Linha de Crédito Comércio Investe " Micro Crédito + Early stage " 112 Fundos de Âmbito Municipal (bancos diversos) " 2 IEFP Microinvest e Invest + (bancos diversos) " Fundos Business Angels " Pré-seed + Early stage + Corporate Venture " Inovação-Internacionalização " Fundos Revitalizar " FIQ Cap I (AGROCAPITAL) " ANDC CGD Millennium Montepio - Microcrédito da CASES (Coop António Sérgio Econ. Social) - Fundação Aga Khan -. Ampla oferta privada de capital de risco >>>> Procura efetiva Novas soluções de crédito (BEI, ) iapmei-dpif-aam 6

7 Soluções de Crédito (Finicia) (Garantia Mútua 75%) Microcrédito Early stage Fundos Municipais Município, Banco, GM, Associações, IAPMEI Montantes # 100% de financiamento # Max: 25 mil, sem entrada # (BPI, BES, Santander, Barclays, Montepio) # Entre 25 mil e 200 mil, # Promotor investe Min: 10 mil # (BPI, BES, Santander, Barclays, Montepio) # Max: 45 mil # 100 % ou 85% do financiamento Município 20% sem juro Banco 80% com GM Condições # Duração = 3 anos. Spreads ( até 5,25%) # Comissão GM (2,5%) # Entre 3 e 5 anos, # até 6 meses de carência. # Spread >=7% # Comissão GM (2,5%) # Entre 3 e 6 anos, # Carência até 1 ano Spreads (< 5,25%) # Comissão GM (2,5%) 7

8 Como Aceder às Linhas de Crédito com Garan4a Mútua?

9 Incentivos Financeiros ao EMPREENDEDORISMO PAECPE Programa de Apoio e Es&mulo à Criação do Próprio Emprego Investe Jovem - des&na-se a promover a criação de empresas por jovens desempregados com o apoio ao inves&mento e à criação de postos de trabalho Empreende Já- modelo de apoio alargado ao empreendedorismo jovem, da gestação de uma ideia até à cons&tuição de uma inicia&va sustentável, associa&va ou empresarial CoopJovem programa de apoio ao empreendedorismo coopera&vo, des&nado a apoiar os jovens na criação de coopera&vas Estratégia nacional de es&mulo do empreendedorismo

10 STARTUP PORTUGAL Ecossistema Rede Nacional de Incubadoras, Makers e FabLabs Zona Livre Tecnológica Simplex para Startups Empreendedorismo inclusivo e orientado para o emprego Financiamento Startup Voucher Internacionalização Financiamento Programa Momentum Vale de Incubação Programa Semente Incentivos à contratação Calls Portugal Ventures Coinvestimento com Business Angels Coinvestimento com Capitais de Risco Internacionalização Startups portuguesas nos maiores eventos tecnológicos do mundo Startups portuguesas nas maiores feiras sectoriais nacionais Startups portuguesas em recepções oficiais e eventos do Estado

11 STARTUP PORTUGAL - Financiamento STARTUP VOUCHER Atribuição de bolsa mensal de 691,70 mensais (de 4 meses a1 ano) a jovens que pretendam desenvolver a sua ideia PROGRAMA MOMENTUM Atribuição de uma bolsa mensal de 691,70, incubação e alojamento a jovens recém graduados e finalistas. VALE DE INCUBAÇÃO Apoio até para contratação de serviços de apoio ao desenvolviment o de negócios, prestado por incubadoras PROGRAMA SEMENTE Regime fiscal favorável à tributação de mais-valias obtidas / venda de partes sociais de investimentos em Startups INCENTIVOS À CONTRATAÇÃO Apoio à criação de emprego e contratação através da redução de encargos sociais NOVAS FORMAS DE FINANCIAMENTO Promover novas formas de financiamento como o equity crowdfunding e o peer-to-peer investment CALLS DA PORTUGAL VENTURES Investir em startups que estejam desenvolver soluções baseadas nas tecnologias que caracterizam a 4ª Revolução Industrial COINVESTIMENTO COM BUSINESS ANGELS Selecção de business angels que têm uma postura mais hands-on no acompanhamento às startups COINVESTIMENTO COM CAPITAIS DE RISCO Capitalização de projectos que contribuam para o empreendedorism o qualificado e criativo e reforço da capacidade empresarial para o desenvolvimento de novos produtos/serviços.

12 Capital de Risco, Business Angels e financiamento colaborativo Soluções de Financiamento Capital de Risco Business Angels Crowdfunding Apoio financeiro a empresas através da compra de uma par&cipação acionista por parte de uma Sociedade de Capital de Risco, com o obje&vo úl&mo de a médio/ longo prazo vender a sua par&cipação na empresa. Inves&dores par&culares que investem diretamente (ou através das suas empresas) o seu próprio dinheiro predominantemente em empresas nascentes ou seed-capital. Financiamento colabora&vo onde várias pessoas que par&lham os mesmos interesses investem pequenas quan&dades de dinheiro num negócio a fim de lhe dar vida, através da internet. 12

13 Capital de Risco Capital de Risco Instrumento de financiamento pela via de participação, temporária e minoritária, de uma Sociedade de Capital de Risco no capital social da empresa. A rentabilidade dos investidores depende unicamente do sucesso e insucesso da empresa Tipologia: Capital Semente (seed e pré-seed) Destina-se a financiar a fase de Capital de Risco, desenvolvimento do conceito de negócio Capital de Arranque (Start up) Este tipo de financiamento visa o apoio de lançamento de novas empresas Capital de Desenvolvimento Financiamento para auxiliar o crescimento de uma empresa já estabelecida e apoio a situações de aquisição do controlo da empresa Capital de Substituição Nesta modalidade de financiamento verifica-se a substituição de acionistas no capital da empresa. Este segmento assume um nível de risco baixo e por isso o retorne é baixo Mais informações em:

14 Capital de Risco Capital de Risco enquanto forma de financiamento Seed Seed Seed Seed Agricultura Turismo Turismo Indústria A Asinus Atlan&cus combina a produção, o processamento, a embalagem e a exportação de leite de burra liofilizado dos Açores, conhecido há séculos por suas propriedades an& - envelhecimento. A Doinn é uma plataforma de serviços para o alojamento local, que permite a marcação de serviços de limpeza, lavandaria, check-in, checkout e transfers. A Indie Campers disponibiliza alugueres de autocaravanas confortáveis e low-cost, para permi&r que os clientes possam realizar a sua viagem numa autocaravana ao melhor preço. A Cubo é uma empresa que produz e comercializa unidades compactas e modulares de tratamento de águas para consumo e residuais (ETA s e ETAR s compactas). 14

15 Business Angels Business Angels O financiamento por Business Angels (BA) constitui uma oportunidade para projetos empresariais inovadores ou com potencial de crescimento que, regra geral, tem também associada uma parceria na gestão, que representa uma vantagem importante para empreendedores com pouca experiência empresarial prévia. Capital de Risco, Os BA são investidores individuais, normalmente empresários ou diretores de empresas, que investem o seu capital, conhecimentos e experiência em projetos promovidos por empreendedores, que se encontram em início de atividade ou em fases críticas de crescimento. Trata-se de uma entrada no capital das empresas, delimitada no tempo, com o objetivo de valorização a médio prazo, através de alienação posterior das participações a outros interessados. 15

16 Financiamento colaborativo Crowdfunding O Crowdfunding (ou financiamento colaborativo) é um novo modelo de financiamento efetuado através de plataformas online que permite a angariação de fundos de uma comunidade online que partilha os mesmos interesses, ou seja um grande número de pessoas apoia financeiramente um projeto de um particular ou de uma organização. Quem regula o Crowdfunding? A Lei nº 102/2015 Capital de de 24 Risco, de Agosto define o regime jurídico do crowdfunding, apontando a CMVM como entidade de Supervisão. As modalidades de financiamento colaborativo podem ser por donativos, recompensa, participação no capital social ou por empréstimo. O processo é iniciado pelo empreendedor que estabelece o montante a angariar e o prazo de angariação numa das plataformas existentes. O objetivo é atingir o montante solicitado no prazo previamente definido. Se a meta for atingida, o promotor recebe os fundos e, em geral, a plataforma cobra uma comissão de sucesso, caso contrário, o promotor poderá não receber nada e os fundos serão devolvidos a quem apoiou o projeto. Principais plataformas internacionais Indiegogo e o Kickstarter 16

17 Financiamento colaborativo Algumas plataformas de crowdfunding em Portugal: # PPL criada em 2011 é a maior plataforma portuguesa, # Novo Banco Crowdfunding destina-se exclusivamente a iniciativas de cariz social promovidos por Instituições Particulares de Solidariedade Social (IPSS) ou Organizações Não-Governamentais (ONG). Esta plataforma funciona com um cofinanciamento de 10% por parte do banco, ao abrigo das suas políticas de responsabilidade social, # Naturfunding Capital nascida de de Risco, uma parceria entre a plataforma Naturlink e a Indiegogo tem como objetivo angariar fundos coletivos destinados a projetos no âmbito da natureza # Crowdfunding Networks plataforma que reúne várias redes sociais destinadas a temas específicos proporcionando ao promotor a divulgação do seu projeto junto do grupo alvo possibilitando uma interação e financiamento mais eficazes # BoaBoa plataforma de crowdfunding da cidade de Lisboa criada em 2016 promovida pela Câmara Municipal de Lisboa em parceria com outras entidades 17

18 Financiamento colaborativo Impactos na estrutura de capital da empresa Financiamento via capital de risco: Financiamento via crowdfunding: Aspectos posi4vos Aspectos posi4vos Não se traduz em endividamento para as Para montantes pequenos e dependendo empresas dos projectos pode obter-se financiamento Reforço de capitais (mesmo que em condições mais favoráveis do que na temporários) Capital de Risco, Financiamento colaborativo banca Apoio à gestão o que pode reflec&r-se posi&vamente no binómio financiamento/ inves&mento. Aspectos nega4vos Pode implicar perda de controlo de gestão Inves&mento a prazo limitado, a remuneração do capital de risco é a mais valia a obter com alienação da par&cipação. No regime de dona&vo não tem contrapar&das pecuniárias No regime de emprés&mo o financiamento ob&do gera pagamento juros que poderão ser deduzidos em sede de IRC. Aspectos nega4vos Existência de riscos (branqueamento de capitais, fraude) que podem colocar em risco projecto/empresa Nível de financiamento pode não ser alcançado tendo que devolver capital já captado. 18

19 Financiamento colaborativo EMPRESA FINANCIAMENTO Donativo DESCRIÇÃO PPL Capital de Risco, Investimento Seedrs Investimento Seedrs Filme escrito por Nuno Markl. É, à data, a campanha com maior sucesso: 40 mil euros angariados e quase 2000 apoiantes. Ficou, contudo, aquém dos 100 mil solicitados. Plataforma portuguesa de streaming de música. A Tradiio a&ngiu o obje&vo, ao angariar 600 mil euros, por 13% do seu capital, numa ronda de financiamento que juntou mais de 120 inves&dores Plataforma portuguesa de gestão agrícola Agroop Operacional. Conseguiu levantar mais de 80 mil euros (excedendo os 75 mil inicialmente pedidos), entre 134 inves&dores. 19

20 Obrigada! Mª Manuel Trocado DEM Direção de Empreendedorismo e Financiamento maria.fernandes@iapmei.pt Telef