Planos de Previdência Itaú Soluções em Planejamento Sucessório. Relação de Documentos para Resgate em Caso de Falecimento do Titular do Plano

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1 Planos de Previdência Itaú Soluções em Planejamento Sucessório Relação de Documentos para Resgate em Caso de Falecimento do Titular do Plano

2 Conte Conosco O Itaú está sua disposição e sabe a importância de oferecer você o apoio necessário neste momento. Por esse motivo, preparamos este material com o propósito de ajudar na organização dos documentos que deverão ser enviados para abertura do processo. Tudo isso para facilitar o processo de liquidação de sinistro e agilizar nossa resposta. Mas atenção: este material é somente para o Pagamento de Fundos de Previdência por Morte do Titular do Plano. Se o cliente possui coberturas acessórias ao plano de previdência (Renda por Invalidez, Pensão por Morte ou Pecúlio), consulte o documento Planos de Previdência Itaú - Proteção Familiar no mesmo diretório onde consta este documento. 1. Checklist Necessitamos o envio da documentação completa para avaliação do sinistro, em atendimento à legislação vigente. Para isso, criamos um Checklist, visando facilitar a checagem dos documentos. 2. Formulários Nesta seção constam alguns formulários, indicados no Checklist, que precisamos que sejam preenchidos. 3. Manuais Trata-se de uma seção opcional deste material, mas cuja leitura recomendamos, pois ajudará você a garantir o correto preenchimento dos formulários e facilitará o andamento do processo. Aqui você encontrará um detalhamento maior das políticas de pagamento e o que fazer em situações mais complexas. 4. Dúvidas Freq entes 2

3 Checklist 3

4 Checklist (!) Informação importante sobre quem são os eneficiários com direito ao Fundo acumulado na Previdência: Beneficiários pré-indicados: se na contratação do plano de Previdência o titular indicou os beneficiários, o fundo será pago apenas às pessoas indicadas e nos percentuais in. - Veja no Manual 1 onde encontrar as indicações dos beneficiários. Beneficiários não indicados: se na contratação do plano de Previdência o titular não indicou os beneficiários. - Veja no Manual 2 como funciona a legislação para es es casos e quem são os sucessores legítimos. Titular do Plano de Previdência Caso o Titular do Plano não seja correntista Itaú, devem ser providenciados os documentos abaixo: Cópia da Certidão de Óbito Autenticada. Cópia do documento de identidade, CPF e comprovante de endereço residencial do titular (por exemplo: água, luz, gás ou telefone fixo Documentos dos Beneficiários Caso os beneficiários ou sucessores solicitant es não sejam Aviso de Sinistro preenchido e assinado pelo solicitante. Utilizar o formulário número 1 anexo. correntistas Itaú, devem ser providenciados os documentos abaixo: Autorização para Crédito em Conta preenchido e assinado (para cada beneficiário). Utilizar o formulário número 2 anexo. Em caso de beneficiários não indicados Titular não Casado: Declaração de Convivência nos casos de Companheiro(a); formulário número 3 anexo. Preenchido por um parente próximo do titular do plano. Cópia do documento de identidade, CPF e comprovante de endereço residencial dos beneficiários ou sucessores (por exemplo: água, luz, gás, telefone fixo). Em caso de cessão de direitos (optativo) O beneficiário e/ou herdeiro legal, que irá doar o valor que lhe caberia, deve preencher e assinar o Termo de Cessão de Direito. Formulário número 4 anexo. O envio da documentação não constitui direito para os solicitantes, sendo os beneficiários definidos após conclusão do processo de liquidação de sinistro. Após providenciar todos os documentos e preencher os formulários, enviá-los somente via Sedex/Carta Registrada para que você possa acompanhar o andamento da entrega com os Correios: Planos de Previdência Itaú Unidade de Sinistros em Previdência Caixa Postal nº CEP São Paulo - SP Importante: Itaú analisará o material recebido e poderá solicitar documentos adicionais. 4

5 Formulários Anexo 1 Aviso de Sinistro/Declaração de Sucessores Anexo 2 Autorização para Crédito Anexo 3 Declaração de Convivência (em caso de união estável e beneficiários não indicados) Anexo 4 Termo de Cessão de Direito ( mente deve ser preenchido e enviado nos casos em que um dos beneficiários e/ou herdeiros legais desej doar a parte que lhe caberia) 5

6 Aviso de Sinistro - Parte I Declaração de Sucessores, Termo de Responsabilidade (Anexo 1) Nome do Titular do Plano N o do CPF Data de Nascimento Data do Falecimento Estado Civil Regime de Casamento(*) Morte Natural ( ) Morte Acidental ( ) Preenchimento Obrigatório Nome do Solicitante N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone (*) Em caso de dúvidas em relação ao estado civil, recomendamos que leia a ertidão de asamento ou tenha a obtenção da certidão de casamento averbada após o óbito. Nos casos em que o participante no momento da contratação não mencionou beneficiários, o valor acumulado será concedido aos sucessores legítimos, conforme ocódigo Civil, devendo o reclamante preencher os dados mencionados abai xo. Ressaltamos que, nos casos em que consta registro de beneficiários na proposta ou em documento exprimindo ato de última vontade, essa declaração será desconsiderada. A O(A) Titular do plano previdenciário tinha cônjuge ou companheiro(a) vivo no momento de sua morte Sim - nesse caso incluí-lo(a) na página seguinte. No caso de companheiro, é necessário assinar também o Anexo 3 - Declaração de Convivência. Não B O(A) Titular do plano previdenciário tinha descendente(s) (filhos, netos, bisnetos etc.)? Sim - nesse caso, incluí-los, inclusive os já falecidos, na página seguinte. Não C O(A) Titular do plano previdenciário tinha ascendente(s) (pais, avós, bisavós etc.) vivo(s) no momento de sua morte? Somente responda esta questão caso tenha assinalado a opção Não na questão B Sim - nesse caso, incluí-los na página seguinte. Não D O(A) Titular do plano previdenciário tinha colaterais(*)? Somente responda a esta questão caso tenha assinalado a opção Não nas questões B e C. Sim - nesse caso, incluí-los na página seguinte. Não (*) Veja o conceito de colaterais com maiores detalhes na relação de dúvidas mais frequentes, página (Assinatura do Solicitante)

7 Aviso de Sinistro - Parte II Declaração de Sucessores, Termo de Responsabilidade (Anexo 1) Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Dados dos Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Nos casos em que o beneficiário tiver falecido antes do itular do plano, o percentual do saldo acumulado que lhe caberia será dividido entre os herdeiros legais do próprio titular. Estou ciente de que, caso esta declaração não traduza a verdade e, eventualmente, venha a aparecer novo herdeiro pleiteando o valor do plano, terei de ressarcir o percentual recebido indevidamente, sem prejuízo das penas a que estarei sujeito por infração do artigo 299 do Código Penal. Local Data / / 7 Assinatura do(a) Solicita nte com firma reconhecida em cartório

8 Aviso de Sinistro - Parte II Declaração de Sucessores, Termo de Responsabilidade (Anexo 1) Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Nome do eneficiário Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / Data de Nascimento N o do CPF N o do RG Parentesco Número C Complemento Bairro CEP Cidade/UF E mail Fax Telefone Nos casos em que o beneficiário tiver falecido antes do itular do plano, o percentual do saldo acumulado que lhe caberia será dividido entre os herdeiros legais do próprio titular. Estou ciente de que, caso esta declaração não traduza a verdade e, eventualmente, venha a aparecer novo herdeiro pleiteando o valor do plano, terei de ressarcir o percentual recebido indevidamente, sem prejuízo das penas a que estarei sujeito por infração do artigo 299 do Código Penal. Local Data / / 8 Assinatura do(a) Solicita nt e em cartório

9 Aviso de Sinistro Autorização para Crédito (Anexo 2) Importante 1. Preencha a autorização para crédito e, caso deseje receber o valor em outro banco, anexe uma cópia do comprovante da conta. 2. Não será efetuado crédito na conta de terceiros e conta de benef cio do INSS. 3. O sistema ancário não efetua DOCs ou TEDs em contas poupança, exceto Banco Itaú e Caixa Econômica Federal. 4. O CPF informado deverá ser o mesmo que está cadastrado na conta a ser creditada. O preenchimento incorreto acarretará na devolução do pagamento por parte do banco recebedor. Nesse caso, não será garantido pela Itaú Vida e Previdência a rentabilidade do recurso nesse período. 5. Caso o CPF do beneficiário recebedor esteja suspenso, o pagamento não poderá ser efetuado. 6. Para contas bloqueadas judicialmente, a única opção será a emissão de cheque cruzado em preto (somente poderá ser utilizado para depósito em conta do favorecido). Beneficiário Nome do Banco Número do Banco Número da Agência N o Conta orrente Dígito N o Conta oupança Dígito Nome do eneficiário Nº do roduto e lano Local Data / / Assinatura do Beneficiário Em caso de beneficiário e/ou herdeiro menor de 18 anos, este documento deverá ser assinado por um responsável legal. 9

10 Aviso de Sinistro Declaração de Convivência (Anexo 3) (Preencha somente para casos de União Estável) Eu, (nome do solicitante/declarante), com cédula de identidade nº, inscrito(a) no CPF/MF sob o n.º, residente e domiciliado na, n.º, bairro, idade de, Estado, CEP -, declaro à Itaú Vida e Previdência S.A., para finalidade de recebimento do fundo acumulado do plano de previdência/seguro de vida com cobertura por sobrevivência nº, que vivia em união estável com o(a) Sr.(a) (nome do titular) desde / / até a data de seu falecimento. Estou ciente de que, caso esta declaração não seja verdadeira, terei de ressarcir o valor recebido, sem prejuízo da possibilidade de responsabilização cível e criminal. Local Data / / Assinatura do Beneficiário Assinatura Testemunha 1 Testemunha 2 Nome Nome RG RG CPF CPF 10

11 Termo de Cessão de Direito Eu,, portador(a) do documento de identidade nº e do CPF nº -, nascido(a) aos / /, residente à, nº, bairro, na cidade de, estado, CEP -, pelo presente instrumento Local Data / / Assinatura com firma reconhecida em artório Assinatura Testemunha 1 Testemunha 2 Nome Nome 11

12 Manuais 12

13 Manuais Manual 1 Como eu encontro os beneficiários que estão indicados no Plano de Previdência? Na contratação do lano de Previdência Privada ou do Seguro de Vida com Cobertura por Sobrevivência (VGBL), o titular pode indicar beneficiários. O beneficiário, segundo as Resoluções n 139/2005 e 140/2005 do Conselho Nacional de Seguros Privados, é a pessoa indicada livremente pelo participante ou segurado para receber os valores acumulados no plano, no caso de seu falecimento. Logo abaixo segue um exemplo de identificação da informação no certificado, que enviamos na contratação do plano. Beneficiários Importante: cada plano deve ter uma indicação de beneficiário e specífica, nã o se ndo co nsiderados, au tomaticamente, beneficiários de outros planos do mesmo titular. Além disso, no caso de transferência de recursos entre planos ou entre entidades, deve haver nova indicação de beneficiários, a critério do titular do plano, ou seja, a indicação de beneficiários feita no plano original não é replicada automaticamente para o plano seguinte, e assim sucessivamente. 13

14 Manuais Manual 2 Como não foi indicado beneficiário no lano, quem são os sucessores que devo indicar? Se o titular não tiver indicado qualquer beneficiário, então os sucessores legítimos receberão os valores acumulados no lano. O Código Civil estabelece os seguintes sucessores legítimos, sendo que a existência de sucessores de uma classe impossibilita a participação de sucessores da classe seguinte: 1º Descendente (filhos de quaisquer relacionamentos do titular do plano, netos etc., em concorrência com o cônjuge conforme o regime de casamento ou companheiro. Na falta destes considerar a 2ª classe; 2º Ascendente (pai/mãe, avós etc.) em concorrência com o cônjuge (quando for o caso, conforme o regime de casamento) ou companheiro. Na falta destes considerar a 3ª classe; 3º Apenas cônjuge ou companheiro. Na falta destes considerar a 4ª classe; 4º Colaterais até o 4º grau (2º grau: irmãos e meio-irmãos 3º grau: tios e sobrinhos e 4º grau: primos de 1º grau). 14

15 Dúvidas Frequentes 15

16 Dúvidas Frequentes 1) Não tenho o certificado ou extrato, por qual outro meio eu posso consultar as informações sobre beneficiários? Pode ser consultado por meio do Atendimento de Previdência no telefone (11) (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). 2) Caso esteja faltando algum documento no processo, como é feita a comunicação com os beneficiários? Para maior comodidade, faremos contato por telefone, carta ou , seguindo os dados preenchidos no formulário. 3) Qual é prazo de pagamento do(s) valor(es) do(s) plano(s)? O prazo é de 30 (trinta) dias, contados a partir da entrega de todos os documentos necessários. 4) Caso eu tenha alguma dúvida referente ao andamento do processo, para onde posso ligar? Temos um atendimento especializado para atendê-lo(a) e esclarecer eventuais dúvidas: Atendimento Previdência (11) (capitais e regiões metropolitanas) (demais localidades). 5) O que é Proteção Familiar? Similar a seguros de vida, tem por objetivo conceder aos beneficiários dos planos integrantes do Proteção Familiar pagamento único (pecúlio) ou renda em decorrência de um evento futuro e incerto (morte/invalidez) para o qual exista cobertura, nos termos do Regulamento e da Proposta de Inscrição. Esses benefícios não têm fundo acumulado, não cabendo devolução de valores, mas apenas o pagamento da cobertura contratada, quando for o caso. 6) Tenho dúvida se o participante/segurado tinha somente plano de previdência ou possuía coberturas acessórias (proteção familiar) também. Como devo proceder? Se você preferir, pode contar com o auxílio do seu gerente, caso esteja na agência, ou pode obter essas informações por meio do Atendimento de Previdência (11) (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). 7) Caso o participante tenha cobertura acessória/proteção familiar, posso enviar somente uma documentação, a mesma do resgate do fundo? Não, pois alguns documentos são específicos para pagamento da cobertura acessória proteção familiar, que não são solicitados no caso de resgate apenas do fundo acumulado. No mesmo local de navegação onde consta o procedimento para pagamento do fundo acumulado, no internet 30 horas, é possível encontrar também o procedimento para pagamento das coberturas relativas aos planos de benefício de risco integrantes do Proteção Familiar. 8) Quem são considerados os beneficiários colaterais? 16

17 Prevalecem os termos dos regulamentos que o participante recebe na contratação dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. (O fundo de investimento vinculado ao plano de previdência complementar possui patrimônio segregado do patrimônio da EAPC ) Os planos de previdência apresentam tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva. O registro desses planos na SUSEP não implica, por parte da Autarquia, incentivo ou recomendação à sua comercialização. PGBL Processo SUSEP nº / , VGBL Processo SUSEP n.º / ). Itaú Vida e Previdência S.A. CNPJ / Em caso de dúvidas, você tem à sua disposição uma equipe especializada nos Planos de Previdência Itaú pelos telefones: (11) (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades) - dias úteis, das 9h às 18h. Se preferir, ligue para o SAC Itaú: (todos os dias, 24h). SAC deficiente auditivo e de fala: (todos os dias, 24h). Você pode também acessar o Fale Conosco no Se não ficar satisfeito com a solução apresentada, ligue para a Ouvidoria Corporativa Itaú: (em dias úteis, das 9h às 18h) ou Caixa Postal , CEP