APRESENTAÇÃO DO ADMINISTRADOR

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1 ORIENTAÇÕES PARA O INVESTIDOR Parabéns! Você acaba de fazer um investimento que já vem com a segurança do Itaú Unibanco S.A. Seja bem-vindo a um dos maiores administradores de fundos de investimento do País. Há mais de 40 anos, o Itaú Unibanco realiza a gestão de fundos de investimento e está em constante evolução. A partir de agora, você terá uma equipe altamente especializada que trabalha pelos melhores resultados e utiliza os mais avançados processos de seleção de ativos e gestão de risco. E, para completar, você poderá fazer um acompanhamento total da movimentação de seu FUNDO, graças à transparência que também é tradição nas instituições Itaú Unibanco. Por isso mesmo, você está recebendo estas orientações: para conhecer com clareza as vantagens e também os RISCOS de uma aplicação neste FUNDO de ações. Leia atentamente as informações a seguir. Este FUNDO é administrado pelo Itaú Unibanco S.A., com sede na Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 Parque Jabaquara, São Paulo - SP, CNPJ nº / ( ADMINISTRADOR ) e sob registro na CVM por meio do Ato Declaratório sob nº 990, empresa controlada pelo Itaú Unibanco S.A. O Itaú Unibanco iniciou sua atividade de gestor de recursos de terceiros em meados da década de 60 e vem evoluindo constantemente nestes mais de quarenta anos de dedicação ao segmento. Conta com uma equipe altamente especializada que, através da utilização dos mais avançados processos de seleção de ativos e gestão de risco, busca APRESENTAÇÃO DO ADMINISTRADOR INVESTFONE PERSONNALITÉ. Conte com nossa assessoria Se desejar esclarecimentos adicionais sobre o Itaú Personnalité Balanceado FMP - FGTS CL e sobre outros fundos de investimento, consulte o seu gerente Personnalité. O Investfone Personnalité terá prazer em atendê-lo: ligue para (capitais e regiões metropolitanas), ou (caso esteja em outra localidade), em dias úteis, das 9 às 20 horas para esclarecer qualquer dúvida. Você pode também se informar através do Itaú Investnet Personnalité, o site de investimentos do Itaú Personnalité, o mais completo serviço via internet de assessoria financeira: proporcionar o melhor retorno para os clientes dentro das particularidades de cada produto. O Itaú Unibanco sempre se destacou por sua política de transparência, procurando prestar informações claras e precisas aos clientes sobre Fundos de Investimento. No Itaú Unibanco, o investidor recebe informações sobre as opções de investimentos disponíveis, a forma como os recursos dos fundos de investimentos estão sendo aplicados, oportunidades e riscos envolvidos. Sua equipe está sempre pronta para orientar cada cliente com dados atualizados do mercado financeiro. Para facilitar sua decisão na hora de investir, o Itaú Personnalité coloca à sua disposição o Investfone Personnalité: uma central de atendimento que oferece a melhor orientação para aplicação de seus recursos, de acordo com seu perfil de investidor e suas necessidades. No Investfone Personnalité profissionais qualificados e familiarizados com o mercado financeiro fornecem, de modo simples informações detalhadas sobre as características de cada produto e sobre o cenário econômico, visando orientá-lo sobre o que você precisa saber antes de decidir em qual produto investir. Os nossos consultores estão sempre prontos para esclarecer suas dúvidas, fornecer informações e indicar os investimentos mais adequados, sem que você precise sair de casa ou escritório. Sempre que você quiser investir, ligue para o Investfone Personnalité e saiba qual a maneira mais apropriada para aplicar o seu dinheiro, buscando obter

2 o retorno que melhor atenda às suas necessidades e expectativas. Investfone Personnalité Consultoria de investimentos por telefone PROSPECTO ITAÚ INVESTNET PERSONNALITÉ Capitais e regiões metropolitanas: Outras localidades : Em dias úteis, das 9 às 20 horas Para sua segurança, as ligações deste serviço são gravada. O Itaú Personnalité coloca também à sua disposição o site de investimentos Itaú Investnet Personnalité, no endereço um completo serviço de assessoria financeira, com a melhor orientação para aplicação de seus recursos de acordo com seu perfil e suas necessidades de investimento. Através desse serviço, você também pode efetuar simulações, planejar suas aplicações, traçar seu perfil de investimento e aplicar. No Itaú Investnet Personnalité, você também vai encontrar informações diárias sobre o valor da cota, patrimônio líquido e rentabilidade dos Fundos de Investimento do Itaú Personnalité - histórica e comparada a indicadores econômicos, demonstrações contábeis e informações relevantes que possam influenciar sua decisão de investimento - com a mais absoluta transparência, para que você possa acompanhar suas aplicações de qualquer lugar com toda a comodidade. Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 2 / 9

3 Itaú Personnalité Balanceado Fundo Mútuo de Privatização FGTS Carteira Livre (Base legal: Instrução CVM nº 279, de 14/05/98, da Comissão de Valores Mobiliários e alterações de normas complementares) Este prospecto foi preparado com as informações necessárias ao atendimento das disposições do código de ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento, bem como das normas emanadas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). A concessão de registro para a venda de cotas deste FUNDO não implica, por parte da CVM e da ANBIMA, garantia de veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do FUNDO, ou de seu prospecto à legislação vigente, ou julgamento sobre a qualidade do FUNDO ou de seu ADMINISTRADOR, GESTOR e demais prestadoras de serviço. Este FUNDO utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O investimento do FUNDO apresenta riscos para o investidor. Ainda que o GESTOR do FUNDO mantenha sistema de gerenciamento de riscos, não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o FUNDO e para o investidor. As aplicações realizadas no FUNDO não conta com garantia do ADMINISTRADOR do FUNDO, do GESTOR da carteira, de nenhum mecanismo de seguro nem do Fundo Garantidor de Créditos - FGC. A rentabilidade do FUNDO no passado não representa garantia de rentabilidade futura. As informações contidas neste prospecto estão de acordo com o regulamento do FUNDO, porém não o substituem. Recomenda-se a leitura cuidadosa tanto deste prospecto quanto do regulamento, com especial atenção para as cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do FUNDO, bem como às disposições do prospecto relativas aos fatores de risco a que este fundo está exposto I - OBJETIVOS Este FUNDO tem por objetivo aplicar seus recursos em uma carteira diversificada de ativos, associando aplicações em renda fixa e em renda variável, com perspectivas de retorno a longo prazo. II - POLÍTICA DE INVESTIMENTOS Para atingir o objetivo acima, ADMINISTRADOR manterá o patrimônio dos cotistas aplicado nas seguintes proporções: No mínimo 67% (sessenta e sete por cento) em títulos e valores mobiliários de renda variável de companhias Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 3 / 9

4 abertas, públicas e privadas, negociadas em bolsa de valores, mercado de balcão organizado, ou oferta pública registrada na Comissão de Valores Mobiliários CVM. Essa parcela investida em renda variável tem o objetivo de obter rentabilidade próxima do IBOVESPA (índice da Bolsa de Valores de São Paulo); Até 33% (trinta e três por cento) em títulos de renda fixa, privados e/ou públicos federais (pré e/ou pós fixados); O fundo poderá, ainda, manter posições em mercados organizados de liquidação futura, envolvendo contratos referenciados em ações ou índices de ações, com o objetivo exclusivo de proteger posições detidas à vista, até o limite destas. III - PERFIL DO INVESTIDOR Este FUNDO será formado, exclusivamente, por recursos de pessoas físicas, clientes do ADMINISTRADOR ou de empresas a ele ligadas, pertencentes ao segmento Personnalité, transferidos de fundos mútuos de Privatização FGTS ou de fundos mútuos de Privatização FGTS - Carteira Livre, que procuram resultados a longo prazo, e que conheçam o mercado financeiro e de capitais, priorizando a rentabilidade e dispostos a assumir maiores riscos. Por ser um investimento de risco, não é recomendada a aplicação da totalidade dos recursos possuídos neste tipo de fundo. IV EXPOSIÇÃO A RISCOS O mercado das Bolsas de Valores é considerado um mercado de risco devido às grandes variações de rendimentos a que está sujeito. Nos fundos de renda variável, o risco inerente à aplicação traduz-se fundamentalmente no risco de mercado, onde alterações políticas ou econômicas, no Brasil ou no exterior, ou ainda, alterações decorrentes da situação individual de uma companhia podem valorizar um ativo. Como esse mercado sofre variações de curto prazo difíceis de serem previstas, a possibilidade de se obter melhores retornos tende a aumentar com investimentos a longo prazo, através de um gerenciamento e controle dos riscos mais apropriados. Os principais riscos a que este fundo está sujeito, pelas características dos mercados em que investe, são: Risco sistêmico - Os investimentos do FUNDO podem ser afetados por condições econômicas gerais, tanto nacionais como internacionais, as quais por sua vez podem afetar tanto o nível das taxas de câmbio e de juros quanto os preços dos papéis em geral, incluindo os papéis de renda variável. Risco não-sistêmico Os investimentos em ações estão sujeitos a riscos de perda de parte do capital investido, em razão da degeneração da situação econômico-financeira da empresa emissora das ações. Risco de liquidez de mercado - Os papéis que compõem a carteira do FUNDO podem passar por períodos de menor volume de negócios em seus mercados, dificultando a execução de ordens de compra/venda, impactando a formação dos preços desses papéis. Risco de oscilação brusca de preços - Os preços dos papéis podem sofrer fortes variações, por influência de diversos fatores econômicos e políticos, nacionais e internacionais. Risco de volatilidade de preços e mercados - A flutuação dos preços dos papéis e dos mercados de derivativos tende a ser muito elevada, podendo acarretar oscilações bruscas e significativas nos resultados do FUNDO. Risco de derivativos O preço dos contratos de derivativos depende de uma série de parâmetros além do preço do ativo objeto, o que significa que os contratos de derivativos podem sofrer alterações Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 4 / 9

5 substanciais de preço sem que o preço do ativo objeto se altere. Tais estratégias com derivativos, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. Risco de crédito - O risco de credito refere-se à possibilidade de não recebimento dos juros e/ou principal dos títulos/valores mobiliários que compõem ou que venham integrar a carteira do FUNDO, com conseqüente impacto negativo na rentabilidade. PROSPECTO V Controle de Risco Os títulos de renda fixa que compõem a carteira ou que venham integrar a carteira do FUNDO estão sujeitos ao risco de crédito dos seus emissores. Adicionalmente, os contratos de derivativos estão eventualmente sujeitos ao risco da contraparte ou instituição garantidora não honrar sua liquidação. Risco concernente aos órgãos reguladores - A eventual interferência do Conselho Monetário Nacional, do Banco Central ou da Comissão de Valores Mobiliários nos mercados pode impactar os preços dos papéis da carteira. A administração e a gestão do FUNDO orienta-se pela transparência, competência e cumprimento do Regulamento e da legislação vigente. A política de investimento, bem como o nível desejável de exposição a risco, são determinadas em comitês dos quais participam os principais executivos da Diretoria de Administração de Recursos de Terceiros do Gestor. Os riscos a que estão expostos o FUNDO e o cumprimento de sua política de investimento são monitorados por uma área de gerenciamento de risco completamente separada da área de gestão, que utiliza modelo de controle de risco de mercado, visando a estabelecer o nível máximo de exposição ao risco. O Gestor privilegia, como forma de controle de riscos, decisões tomadas por diferentes comitês, que traçam os parâmetros de atuação do FUNDO e acompanhadas as exposições a riscos, mediante a avaliação das condições dos mercados financeiro e de capitais e a análise criteriosa dos diversos setores da economia brasileira. O Itaú Unibanco S.A. utilizará a Itaú Corretora como principal intermediadora das operações do FUNDO e poderá utilizar outras corretoras, que serão escolhidas em função dos critérios de idoneidade, capacitação técnica no fornecimento de informações sobre empresas com ações negociadas em bolsa de valores e capacidade de avaliação do mercado brasileiro e internacional. O Itaú Unibanco S.A. e suas coligadas não poderão atuar como contrapartes, direta ou indiretamente, em operações com a carteira do FUNDO, conforme determina a legislação da Comissão de Valores Mobiliários. VI - Política de Relações com Instituições do Mercado A utilização do modelo de controle não caracteriza a eliminação total dos fatores de risco a que o FUNDO está sujeito. Apesar do Itaú Unibanco utilizar técnicas e procedimentos para manter um acompanhamento de risco, acontecimentos eventuais e inesperados podem impactar negativamente a performance do FUNDO. O Itaú Personnalité Balanceado FMP - FGTS CL poderá adquirir títulos oriundos de operações de colocação de valores mobiliários que tenham o Itaú Unibanco S.A., coligados ou outras Instituições Financeiras como Agente Colocador, a taxas e condições de mercado. Todo cotista deve estar ciente de que o Itaú Unibanco S.A. e demais sociedades sob controle direto e indireto do Itaú Unibanco Holding S.A.., empresa controladora do grupo Itaú Unibanco, atuam nos diversos segmentos do mercado financeiro e de capitais, podendo manter negócios com entidades e sociedades que sejam emitentes de títulos e valores mobiliários detidos pelo Fundo. Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 5 / 9

6 VII Despesas do Fundo O ADMINISTRADOR recebe, a título de remuneração fixa, um percentual anual de 2% (dois por cento) sobre o valor do Patrimônio Líquido do FUNDO, que deverá ser apropriado diariamente e pago mensalmente. Como qualquer outro fundo, o Itaú Personnalité Balanceado FMP - FGTS CL incorre em despesas relativas às suas operações, entre as quais taxas de corretagem e custódia, despesa com advogados, auditoria, publicações de resultados, extratos de movimentação, correspondências de interesse do cotista e registro de documentos em cartório. Essas despesas serão deduzidas automaticamente do patrimônio do FUNDO. As despesas referentes a propaganda ou divulgação são de responsabilidade exclusiva do administrador e não são computadas como despesas do fundo. A tributação aplicável aos cotistas, com referência aos ganhos auferidos no FUNDO, será recolhida pelo ADMINISTRADOR conforme legislação vigente, ou seja, o IR (Imposto de Renda), incidirá exclusivamente VIII Tributação IX Regras de Movimentação sobre os ganhos dos Fundos Mútuos de Privatização que excederem a remuneração das contas vinculadas do FGTS, no mesmo período. As cotas do FUNDO serão integralizadas exclusivamente com os recursos resultantes da transferência de fundos mútuos de privatização FGTS ou fundos mútuos de privatização FGTS Carteira Livre. Os valores limites de movimentação no FUNDO são: aplicação inicial mínima: R$ 500,00; aplicação adicional: qualquer valor; resgate mínimo: qualquer valor; valor mínimo de permanência no FUNDO: R$ 250,00. Esses dados ficarão disponíveis aos cotistas na sede e nas dependências do administrador. A qualidade de cotista do FUNDO é comprovada pelo documento de solicitação de aplicação inicial no FUNDO ("Solicitação de Aplicação") e pelo extrato das contas de depósito. O montante transferido pelo cotista será aplicado, ou seja, será convertido em cotas. A conversão em cotas considerará o valor da cota do dia da efetiva disponibilidade dos recursos transferidos de outros fundos mútuos de privatização FGTS, ou fundos mútuos de privatização FGTS Carteira Livre. Serão permitidas a transferência e o resgate de cotas do FUNDO, totais ou parciais, nas seguintes hipóteses: a) nas condições estabelecidas pela Lei nº 9.491/97 e pelo Decreto nº 2.430/97, que deverão constar do documento de autorização a ser emitido pelo agente operador do FGTS; b) após o período de seis meses da data da integralização de cada cota, para transferência total ou parcial do investimento para outro Fundo Mútuo de Privatização FGTS ou para um Clube de Investimento - FGTS; c) para retorno ao FGTS. Na solicitação de resgate, o cotista deverá indicar o montante em reais ou o número de cotas a serem resgatadas e, conforme o caso, o fundo mútuo de privatização FGTS ou para um Clube de Investimento - FGTS para o qual pretende transferir os recursos correspondentes ou o retorno ao FGTS. Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 6 / 9

7 O resgate de cotas do FUNDO será feito pelo valor da cota de fechamento do dia seguinte ao da solicitação de resgate, devendo o mesmo ser efetivado no período máximo de 5 (cinco) dias úteis, contados da data da formalização do pedido. X - PRAZOS DE CARÊNCIA Resgate: Nas condições estabelecidas pela Lei nº 9.491/97 e pelo Decreto nº 2.430/97; Transferências: após o período de 6 (seis) meses da data da integralização de cada cota, para transferência total ou parcial do investimento para outro Fundo Mútuo de Privatização FGTS ou para um Clube de Investimento - FGTS. XI - TAXA DE INGRESSO E SAÍDA Não será cobrada qualquer taxa a título de ingresso ou saída do FUNDO. Os dividendos provenientes dos resultados das ações que compõem a carteira do FUNDO não serão XII - POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO DE DIVIDENDOS distribuídos aos cotistas e serão reinvestidos no próprio fundo na aquisição de títulos e valores mobiliários. XIII POLÍTICA DE DIREITO DE VOTO DO FUNDO PELO ADMINISTRADOR O FUNDO tem como política não exercer seu direito de voto em Assembléias gerais das companhias nas quais detenha participação. No entanto, o ADMINISTRADOR poderá, a seu exclusivo critério e discricionariedade, diretamente ou por representantes legalmente constituídos, comparecer às referidas assembléias gerais e exercer o direito de voto do fundo, divulgando, posteriormente, nas demonstrações financeiras anuais, o teor e justificativa dos votos por ele proferidos. XIV - DIREITOS E OBRIGAÇÕES DO ADMINISTRADOR E DOS COTISTAS. O ADMINISTRADOR exercerá suas atividades empenhando os melhores esforços para proporcionar resultados compatíveis com as características da política de investimento do FUNDO e com as condições econômicas dos mercados em que atua. O ADMINISTRADOR obriga-se a: (1) divulgar informações do FUNDO previstas na legislação, tais como valor da cota, rentabilidade e, de forma especial, qualquer alteração ou medida que em decorrência de legislação ou de decisões do ADMINISTRADOR possam de alguma forma, direta ou indiretamente, interferir na decisão do investidor de permanecer ou não no FUNDO; (2) colocar à disposição informações sobre a composição da carteira; (3) comunicar a posição do cotista no FUNDO; (4) entregar ao cotista o regulamento do FUNDO; (5) manter serviço de atendimento ao cotista. O cotista, por sua parte, obriga-se, no momento do seu ingresso no FUNDO, a ler este prospecto, o regulamento do fundo e assinar o termo de adesão de recebimento do prospecto e regulamento, bem como entender o funcionamento do FUNDO, sua política de investimento e os riscos nele envolvidos, de forma que o fato de estar ingressando no FUNDO pressuponha sua total concordância com os procedimentos a ser adotados pelo ADMINISTRADOR na busca dos melhores resultados para o fundo. Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 7 / 9

8 XV ASSEMBLÉIA GERAL Compete à Assembléia Geral de cotistas deliberar sobre: (1) as demonstrações contábeis apresentadas pelo ADMINISTRADOR; (2) periódico em que são feitas as publicações do FUNDO; (3) a substituição do administrador; (4) a fusão, a incorporação, a cisão ou a liquidação do FUNDO; (5) o aumento na taxa de administração; (6) alteração do regulamento do FUNDO. A Assembléia Geral será convocada por correspondência encaminhada a cada cotista. A Assembléia Geral será instalada, em primeira convocação, com 5% das cotas emitidas e, em segunda convocação, com qualquer número. As deliberações serão tomadas pelo critério de maioria das cotas de titularidade dos cotistas presentes, atribuindo-se um voto a cada cota. Administrador : Itaú Unibanco S.A. Gestor : Itaú Unibanco S.A. Distribuidor: Itaú Unibanco S.A. Registros das cotas: Itaú Unibanco S.A. Custodiante dos títulos que compõem a carteira: Itaú Unibanco S.A. Auditoria: Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes. Classificação na ANBIMA: Privatização FGTS CL XVI - INFORMAÇÕES ADICIONAIS Jornal de divulgação: O Estado de S. Paulo. XVII INVESTFONE PERSONNALITÉ O cotista poderá obter o regulamento deste FUNDO, seu histórico de performance, informações adicionais, e também apresentar reclamações e sugestões, em qualquer agência do Personnalité, ou através do Investfone Personnalité ou, ainda, através do Itaú Investnet Personnalité. É uma consultoria de investimentos por telefone que oferece orientação para aplicação de seus recursos, de acordo com o seu perfil de investidor e suas necessidades, além de informações sobre as características de cada produto e sobre o cenário econômico. Investfone Personnalité Capitais e regiões metropolitanas: Outras localidades: Em dias úteis, das 9 às 20 horas Para sua segurança, as ligações deste serviço são gravadas. XVIII - ITAÚ INVESTNET PERSONNALITÉ O Itaú Personnalité coloca também à sua disposição o site de investimentos Itaú Investnet Personnalité, no endereço um completo serviço de assessoria financeira, com a melhor orientação, para aplicação de seus recursos de acordo com o perfil de cada investidor e suas necessidades de investimento. Através desse serviço, você também pode efetuar simulações, planejar suas aplicações, traçar seu perfil de investimento e aplicar, além de obter informações diárias sobre o valor da cota, patrimônio líquido e rentabilidade dos Fundos de Investimento do Itaú Personnalité histórica e comparada a indicadores econômicos, demonstrações contábeis e informações relevantes que possam influenciar sua decisão de investimento com a mais absoluta transparência. Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 8 / 9

9 Consultoria e informações sobre investimentos fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité , todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco ( Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú Unibanco , dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº , CEP Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h, ITAÚ INVESTNET PERSONNALITÉ Itaú Personnalité Balanceado FMP FGTS - Carteira Livre (40642_ v007 fls. 9 / 9