Instrumento Normativo Mandatório Política Norma Procedimento. Impacta Matriz de Risco Não se aplica Sim (Controle de Referencia: )

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1 Classificação 001 CCO Políticas da Organização Título 002 Admissão e Manutenção de Agente Autônomo de Investimento Responsáveis Diretoria Diretoria Executiva Superintendência(s) Área Autor(es) Fernanda Rodrigues Venancio Contato(s) para Esclarecimentos Responsável Salim Dayan Responsável(is) Gestor Responsável(eis) Instrumento Normativo Mandatório Política Norma Procedimento Impacta Matriz de Risco Não se aplica Sim (Controle de Referencia: ) Referência Legal Instrução CVM 497. Código ANBIMA de Regulação e Melhores práticas. Deliberação Nº 63, ANBIMA. Código de Conduta Profissional do Agentes Autônomos de Investimento, ANCORD. Lei de 10/01/2002 Código Civil. Regra(s) de Execução do Negócio Não se aplica Sim Documentos Vinculados Instrumentos Normativos Manual de Procedimentos AAI Documentos Dependentes Documentação Mínima Exigida Agente Autônomo de Investimento Instrumento Normativo - Processo de Cadastro e Recadastramento AAI Correntistas e Não Correntistas Instrumento Normativo - Processo de Descredenciamento de AAI Data de Revisão (1) Sumário das Alterações 31/07/ /2013 Data (2) Publicado em: 13/08/2015 Válido até: 31/07/2016 (1) Data da publicação da Revisão. (2) Publicado em (data de publicação da versão vigente) e Válido até (data em que o documento deve ser revisado). Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 1 de 7

2 Sumário 1. Objetivo Aplicação Implementação Regra(s) Regulamentar (es) Regra(s) de Execução do Negócio Áreas Envolvidas e Responsabilidades Gerais Admissão do Agente Autônomo de Investimento Requisitos Mínimos Implantação dos Agentes Autônomos de Investimento Manutenção dos Agentes Autônomos de Investimento Regras para Descredenciamento dos Agentes Autônomos de Investimento Informações dos Agentes Autônomos de Investimento Conformidade Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro Lei Anticorrupção... 7 Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 2 de 7

3 1. Objetivo Este documento visa estabelecer as regras e diretrizes para o cumprimento da instrução da Comissão de Valores Mobiliários - CVM 497, de 03 de Junho de 2011 ( ICVM 497/2011 ) e tem a finalidade de regular a atividade de distribuição de valores mobiliários realizada por Agentes Autônomos de Investimento. 2. Aplicação A todos os colaboradores envolvidos no Processo de Admissão e Manutenção de Agentes Autônomos de Investimento. 3. Implementação Imediata, a partir da publicação na Intranet Corporativa Portal de Instruções Normativas e sitio do Banco Daycoval S.A. 4. Regra(s) Regulamentar (es) Instrução CVM 497: Dispõe sobre a atividade de agente autônomo de investimento. Revoga a Instrução 434/06 e a Deliberação 524/07. Código ANBIMA de Regulação e Melhores práticas: Estabelece princípios e parâmetros que a indústria de fundos de investimento (administradores e gestores) deve adotar em relação à constituição e funcionamento dos fundos, visando à concorrência leal, a padronização de procedimentos, o aumento da qualidade e da disponibilidade de informações e a elevação dos padrões fiduciários. Deliberação Nº 63, ANBIMA: Diretrizes para Política Interna de Seleção dos Prestadores de Serviços (AGENTE AUTÔNOMO DE INVESTIMENTO) Código de Conduta Profissional do Agentes Autônomos de Investimento, ANCORD: Estabelece regras complementares àquelas previstas na Lei nº 6.385, de 7 de dezembro de 1976, na regulamentação vigente, particularmente na Instrução CVM nº 497, de 3 de junho de 2011 e no Código de Autorregulação da ANCORD, bem como define responsabilidades e obrigações para as instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários que os contratam 5. Regra(s) de Execução do Negócio Relacionadas às regulamentações descritas na política. Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 3 de 7

4 6. Áreas Envolvidas e Responsabilidades Diretoria Executiva Revisar e aprovar a política, bem como, manifestar-se sobre as ações incluídas nos relatórios de risco e controle; Direcionar e orientar a elaboração e documentação de Políticas e Estratégias; Avaliar o cumprimento dos termos das Políticas e Estratégias para o Agente Autônomo de Investimento. - Responder aos requerimentos dos Órgãos Reguladores. Auditoria Interna Revisar periodicamente o sistema de gerenciamento de admissão e monitoramento do Agente Autônomo de Investimento, como parte do processo de auditoria interna da Instituição, incluindo as atividades das unidades de negócios, abordando os seguintes aspectos mínimos: As estratégias, políticas e procedimentos; A estrutura organizacional; Os sistemas de informação (integridade e completude dos dados, fontes de informação); Controle de Correspon dentes Área de Investimen tos, Captação Implementar a estrutura, disseminar o conhecimento e subsidiar as demais áreas para aderência e comprometimento das regulamentações vigentes. Garantir os procedimentos para conformidade da legislação; Prospectar os Agentes Autônomos de Investimento ( AAI ) Garantir o cumprimento dos requisitos estabelecidos nesta política para gerenciamento dos Agentes Autônomos de Investimento. 7. Gerais 7.1. Admissão do Agente Autônomo de Investimento No processo de admissão e manutenção dos Agentes Autônomos de Investimento, o Banco Daycoval S.A. possui requisitos para a avaliação e o monitoramento dos prestadores de serviços, a fim de garantir a integridade, confiabilidade, segurança e sigilo das transações realizadas por ele, assim como, o cumprimento da legislação e da regulamentação dessas transações Requisitos Mínimos São elegíveis para a admissão como Agente Autônomos de Investimento ( AAI ) a pessoa natural e as pessoas jurídicas registradas na forma da ICVM 497/2011 e em consonância com o Código de Conduta Profissional dos Agentes Autônomos de Investimento da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD). Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 4 de 7

5 Na avaliação dos prospectos dever ser necessário observar o atendimento aos requisitos mínimos a seguir, para os quais o Agente Autônomo de Investimento deve: Possuir tempo de abertura de pelo menos 01 ano, sendo seus Administradores devidamente cadastrados na ANCORD. Possuir Certificação ANBIMA de Agente Autônomo de Investimento. Os Representantes Legais e Quotistas devem ser maiores de 18 anos e Possuir vínculo empregatício ou contratual com as pessoas naturais integrantes de sua equipe, envolvidas no atendimento aos clientes e usuários. Formalizar junto ao Banco Daycoval S.A., o cadastro de pessoa jurídica e o contrato de distribuição por Agente Autônomo de Investimento. Não possuir registros negativos nas bases do SERASA, pessoa Jurídica e Física, inclusive de outras empresas de titularidade dos mesmos sócios. Não possuir pendências judiciais. Preferencialmente, realizar a abertura de Conta Corrente junto ao Banco Daycoval S.A. Realizar processo de cadastro no sistema Infobank, a fim de obter um código único para controle cadastral, documental, e de informações gerenciais dos correspondentes. Nota 2: O cadastro do AAI deve ser submetido à avaliação da Área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) Implantação dos Agentes Autônomos de Investimento A formalização do contrato de prestação de serviços dos Agentes Autônomos de Investimento deve ocorrer posteriormente à emissão do documento aprovado pela área Jurídico Consultivo, com vistas às exigências regulatórias vigentes e à negociação de condições comerciais junto ao prestador. Estes documentos aprovados devem ficar à disposição da Área de Controle de Correspondente para procederem à formalização dos contratos. O Banco Daycoval S.A. possui política de remuneração compatível com a análise dos riscos envolvidos junto ao Agente Autônomo de Investimento, de modo a não elevar a exposição ao risco acima dos níveis prudentes e aderentes às estratégias de curto, médio e longo prazos. O Agente autônomo de investimento deve receber orientações sobre as Política de PLD, Código de Conduta e Segurança da Informação. Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 5 de 7

6 7.2. Manutenção dos Agentes Autônomos de Investimento Os Agentes Autônomos de Investimentos cadastrados devem receber visitas de seu gerente comercial, no mínimo anualmente, sendo obrigatória a formalização através do Relatório de Visita, objeto comprobatório da visita. O cadastro dos Agentes Autônomos de Investimentos terá vigência de 12 meses a contar da data de ingresso, com atualização cadastral anual, no mínimo. 8. Regras para Descredenciamento dos Agentes Autônomos de Investimento Os Agentes Autônomos de Investimentos podem ser descredenciados em caso de descumprimento das normas e procedimentos do Banco Daycoval S.A., da ANBIMA e da ANCORD. 9. Informações dos Agentes Autônomos de Investimento O Banco mantém, em sua página de internet, a relação atualizada dos Agentes Autônomos de Investimentos, à disposição dos interessados. As informações dos Agentes estão disponíveis inclusive por meio do serviço de atendimento telefônico ao cliente, para dirimir eventuais dúvidas quanto a ser ou não, um prestador de serviço do banco, bem como, sobre os produtos e serviços que está habilitado a prestar atendimento. 10. Conformidade Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro Visando ao alinhamento regulatório e ao resguardo do Banco, seus acionistas, seus colaboradores e clientes, encontra-se formalizado o Instrumento Normativo SCI 0004 Manual de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo (PLD/CFT). Os colaboradores devem ser treinados dentro das melhores práticas e das normas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro. Qualquer indício de operação suspeita deve ser informado à Área de PLD para as devidas providências. Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 6 de 7

7 Lei Anticorrupção O Banco pauta suas atividades agindo com integridade e honestidade em suas práticas gerenciais e em suas operações comerciais, combatendo a corrupção e o suborno em todas as suas formas, especialmente por meio de seus colaboradores, fornecedores, contratados, agentes e administradores. Desta forma, é vital para o Banco que cada uma dessas pessoas tenha conhecimento e observe todas as leis nacionais e internacionais anticorrupção e suborno, sobretudo a Lei nº de 01/08/2013 ( Lei Anticorrupção ). Com vistas à manutenção de sua reputação e ao cumprimento da Lei Anticorrupção, o Banco instituiu o Instrumento Normativo Código de Conduta. Propriedade do Banco Daycoval S.A. Página 7 de 7