Ranking das Seguradoras
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- Bárbara Aldeia de Sintra
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1 2013 Ranking das
2 2 Ranking das
3 Mensagem do Presidente Ambiente favorável ao corretor O Sincor-SP tem a satisfação de apresentar mais uma edição do Ranking das, assinado pelo economista Francisco Galiza. O estudo, realizado com base em dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), comprova a força da indústria nacional de seguros, apontando crescimento de 19% sobre Além do desempenho geral, o trabalho traz análises específicas dos segmentos de Automóvel, Patrimonial, Pessoas, Riscos Financeiros, Transportes, Saúde e Demais Ramos, com estatísticas de faturamento e participação de mercado por companhia. A arrecadação de R$ 1,7 bilhões confirma a relevância do corretor de seguros no contexto das operações das seguradoras, tendo em vista que, em média, mais de 80% da produção total são resultantes do trabalho direto da categoria. O ambiente continua favorável, portanto, para que nós, empreendedores do seguro, possamos trilhar o caminho do desenvolvimento. Há, sem dúvida, grandes desafios, mas também excelentes oportunidades. É assim que, ao lançar o Ranking das, o Sincor-SP fornece um formidável arsenal de informações ao corretor, que pode se guiar com os dados disponíveis para melhor entender a dinâmica atual de mercado e, dessa forma, pautar o foco dos negócios no decorrer do exercício. Forte abraço! Alexandre Camillo Presidente do Sincor-SP Ranking das
4 SUMÁRIO: 1) Critérios 2) Ranking de Seguros 2.1) Total (sem VGBL) 2.2) Automóvel 2.3) Patrimonial 2.4) Pessoas (sem VGBL) 2.) Riscos Financeiros 2.6) Transportes 2.7) Saúde 2.8) Demais Ramos 3) Anexo 3.1) VGBL 3.2) PGBL 4) Resumo ) Comentários Ranking das
5 1) CRITÉRIOS O objetivo deste estudo é fazer um levantamento estatístico (denominado ranking ) que mensure a presença das seguradoras brasileiras em seus principais negócios, havendo, em seguida, comentários econômicos sobre esse comportamento. Na definição do ranking, consideram-se, como indicativos de receita, os seguintes valores: em seguros (com exceção de Saúde), os prêmios de seguros; em Previdência Privada Aberta, as rendas de contribuições; em Saúde, contraprestações efetivas. São feitos os seguintes ajustes adicionais: no segmento de Pessoas, é somada também a receita dos planos de Previdência ligados a risco (valor aproximado pela receita de Previdência, menos PGBL). O valor da receita líquida de DPVAT é destacado, excluído das contas das empresas. Se necessário, as empresas foram inseridas em grupos, usando-se dois critérios. Primeiro, a origem do capital; segundo, companhias sob o mesmo controle técnico (ou seja, supostamente, com produtos de características semelhantes). As fontes dos dados são os números oficiais do setor (extraídos da internet ou das demonstrações financeiras publicadas). Quando não possível, as empresas foram diretamente inquiridas. Os valores são apresentados em R$ mil, salvo quando indicado. Embora tenha sido realizado todo o esforço possível na execução desse trabalho, ressaltamos que, pelo volume dos números envolvidos, não podemos nos responsabilizar pela exatidão plena das informações aqui divulgadas. Ranking das
6 2) RANKING DE SEGUROS 2.1) Total (sem VGBL) ,46% ,88% ,26% ,23% ,94% ,80% ,20% ,19% ,63% ,19% ,77% ,93% ,0% ,09% ,80% 9 MARÍTIMA-YASUDA ,36% ,47% ,32% ,23% 11 HDI ,28% HDI ,17% ,27% MARÍTIMA ,82% 13 UNIMED ,39% UNIMED ,29% 14 CARDIF-LUIZA ,37% CARDIF-LUIZA ,17% 1 HSBC ,02% ICATU ,16% ,93% ,0% 17 METLIFE ,82% HSBC ,04% 18 ICATU ,79% ,93% ,77% METLIFE ,8% ,76% RSA SEGUROS ,9% 21 MONGERAL ,3% BRASILPREV ,7% 22 ASSURANT ,3% MONGERAL ,6% 23 RSA SEGUROS ,48% ASSURANT ,1% 24 NOTREDAME ,4% NOTREDAME ,47% 2 PRUDENTIAL ,43% YASUDA ,46% ,41% ,4% ,33% ,43% 28 CAPEMISA ,31% ,41% 29 J. MALUCELLI ,30% PRUDENTIAL ,41% 6 Ranking das
7 7 Ranking das TEMPO AIG FAIRFAX VIRGINIA SWISS RE CONFIANÇA AUSTRAL PANAMERICANA BERKLEY QBE ARGO ESSOR EXCELSIOR BANESTES PREVIDÊNCIA DO SUL POTTENCIAL FATOR BTG PACTUAL AMERICAN LIFE COF SINAF SABEMI BMG XL EULER-HERMES TEMPO VIRGINIA CAPEMISA CHARTIS J. MALUCELLI FAIRFAX CONFIANÇA SWISS RE PREVIDÊNCIA DO SUL EXCELSIOR BERKLEY BANESTES QBE PANAMERICANA FATOR ARGO AUSTRAL CESCE COF AMERICAN LIFE SABEMI SINAF POTTENCIAL CONAPP FEDERAL ,29% 0,28% 0,28% 0,27% 0,2% 0,22% 0,21% 0,1% 0,14% 0,13% 0,12% 0,12% 0,11% 0,11% 0,11% 0,% 0,% 0,09% 0,09% 0,08% 0,08% 0,08% 0,07% 0,06% 0,06% 0,06% 0,06% 0,04% 0,04% 0,36% 0,3% 0,3% 0,32% 0,27% 0,22% 0,22% 0,21% 0,21% 0,18% 0,18% 0,13% 0,12% 0,11% 0,11% 0,11% 0,% 0,09% 0,08% 0,08% 0,08% 0,07% 0,07% 0,07% 0,07% 0,06% 0,0% 0,04% 0,04%
8 9 FEDERAL ,04% EULER-HERMES ,04% 60 SALUTAR SALUTAR CESCE CRÉDITO À EXPORTAÇÃO CREDITO E CAUCION CREDITO E CAUCION CRÉDITO À EXPORTAÇÃO MBM CENTAURO 17.2 CENTAURO MBM ALIANÇA DA BAHIA ALIANÇA DA BAHIA GENTE USEBENS XL GENTE USEBENS SUHAI COSESP SANCOR KYOEI DO BRASIL COSESP 1.77 ESSOR UNIÃO 1.32 PREVIMAX STARR DAYPREV 8 74 KYOEI DO BRASIL DPVAT DPVAT Ranking das
9 9 Ranking das HDI MARÍTIMA-YASUDA RSA SEGUROS CONFIANÇA BANESTES CARDIF-LUIZA ASSURANT VIRGINIA GENTE SUHAI USEBENS AIG ESSOR DPVAT HDI MARÍTIMA YASUDA CONFIANÇA RSA SEGUROS BANESTES CARDIF-LUIZA ASSURANT VIRGINIA GENTE USEBENS CHARTIS DPVAT ,27% 14,91%,47% 9,% 7,16% 6,74% 6,63% 4,66% 3,37% 3,19% 1,97% 1,29% 0,93% 0,1% 0,49% 0,40% 0,36% 0,30% 0,22% 0,20% 0,13% 0,11% 0,0% 26,08% 14,86% 12,37% 9,24% 7,16% 6,86% 6,74% 4,06% 2,94% 2,26% 1,41% 1,20% 0,93% 0,89% 0,2% 0,48% 0,48% 0,44% 0,37% 0,23% 0,21% 0,08% 0,0% 0,0% 0,04% 2.2) Automóvel
10 2.3) Patrimonial ,93% ,23% ,4% ,04% ,61% ,8% ,% ,68% ,83% ,36% 6 MARÍTIMA-YASUDA ,31% ,88% ,28% MARÍTIMA ,06% 8 CARDIF-LUIZA ,42% CARDIF-LUIZA ,99% ,1% ,% ASSURANT ,82% VIRGINIA ,01% ,48% ,6% 12 VIRGINIA ,19% ASSURANT ,7% ,08% ,9% ,00% ,78% 1 HDI ,9% HDI ,0% ,32% ,49% 17 RSA SEGUROS ,24% RSA SEGUROS ,14% 18 AIG ,12%.397 1,06% 19 FAIRFAX ,92% ,97% ,80% YASUDA ,9% ,79% CHARTIS ,80% ,9% FAIRFAX ,77% ,46% ,46% 24 BERKLEY ,29% ,39% 2 ARGO ,27% ,32% ,26% BERKLEY ,28% 27 QBE ,22% FATOR ,26% 28 SWISS RE ,19% ARGO ,2% 29 FATOR ,1% EXCELSIOR ,18% Ranking das
11 30 EXCELSIOR ,14% QBE ,16% 31 J. MALUCELLI ,13% CONFIANÇA ,08% 32 XL ,% ,07% 33 BTG PACTUAL.00 0,09% SWISS RE ,07% ,08% USEBENS ,04% 3 AUSTRAL ,08% AUSTRAL CONFIANÇA 6. 0,06% HSBC USEBENS.293 0,0% J. MALUCELLI HSBC XL BANESTES SANCOR BANESTES 987 GENTE 43 ESSOR GENTE Ranking das
12 2.4) Pessoas (sem VGBL) ,6% ,06% ,32% ,08% ,3% ,6% ,86% ,64% ,72% ICATU ,11% 6 HSBC ,71% ,90% 7 CARDIF-LUIZA ,14% HSBC ,68% 8 METLIFE ,99% METLIFE ,02% 9 ICATU ,87% CARDIF-LUIZA ,0% MONGERAL ,94% ,09% ,76% BRASILPREV ,02% ,63% MONGERAL ,99% 13 PRUDENTIAL ,7% ,81% 14 UNIMED ,32% PRUDENTIAL ,47% 1 CAPEMISA ,13% UNIMED ,40% ,04% CAPEMISA ,2% ,92% ,04% 18 ASSURANT ,78% ,02% ,72% ,93% ,62% ASSURANT ,77% ,48% ,0% 22 PANAMERICANA ,42% PREVIDÊNCIA DO SUL ,48% 23 MARÍTIMA-YASUDA ,39% ,47% ,37% ,37% 2 QBE ,33% PANAMERICANA ,3% ,33% ,3% 27 PREVIDÊNCIA DO SUL ,32% MARÍTIMA ,34% 28 AMERICAN LIFE ,29% QBE ,31% 29 SINAF ,23% AMERICAN LIFE ,2% 12 Ranking das
13 13 Ranking das SABEMI BMG CONFIANÇA BANESTES FEDERAL RSA SEGUROS AIG FAIRFAX CENTAURO MBM ALIANÇA DA BAHIA VIRGINIA HDI GENTE SANCOR USEBENS COSESP UNIÃO STARR KYOEI DO BRASIL BERKLEY EXCELSIOR SABEMI SINAF RSA SEGUROS CONFIANÇA BANESTES CONAPP FEDERAL MBM CHARTIS CENTAURO ALIANÇA DA BAHIA VIRGINIA YASUDA HDI GENTE COSESP FAIRFAX KYOEI DO BRASIL PREVIMAX EXCELSIOR DAYPREV BERKLEY ,22% 0,20% 0,16% 0,16% 0,14% 0,14% 0,13% 0,13% 0,12% 0,07% 0,07% 0,06% 0,06% 0,0% 0,0% 0,23% 0,23% 0,20% 0,17% 0,16% 0,1% 0,1% 0,1% 0,11% 0,% 0,% 0,08% 0,07% 0,06% 0,0%
14 2.) Riscos Financeiros J. MALUCELLI SWISS RE POTTENCIAL AUSTRAL BTG PACTUAL COF FATOR BERKLEY EULER-HERMES FAIRFAX CESCE CREDITO E CAUCION CRÉDITO À EXPORTAÇÃO AIG ARGO EXCELSIOR XL MARÍTIMA-YASUDA ESSOR ,17% 1,46% 7,79% 6,23%,47% 4,8% 4,33% 3,99% 3,68% 3,67% 2,99% 2,26% 2,2% 2,20% 1,79% 1,6% 1,62% 1,0% 1,37% 1,34% 1,13% 1,01% 0,98% 0,84% 0,78% 0,63% 0,2% 0,46% 0,33% 0,28% 0,26% 0,13% J. MALUCELLI SWISS RE CESCE AUSTRAL COF FATOR POTTENCIAL BERKLEY EULER-HERMES CHARTIS FAIRFAX CRÉDITO À EXPORTAÇÃO CREDITO E CAUCION ARGO MARÍTIMA EXCELSIOR YASUDA ECC ,6% 13,18% 7,66% 6,24%,71% 4,63% 4,46% 4,29% 3,4% 3,16% 2,83% 2,41% 2,38% 2,24% 2,19% 1,98% 1,97% 1,74% 1,69% 1,63% 1,1% 0,93% 0,73% 0,66% 0,43% 0,41% 0,40% 0,24% 0,20% 0,19% - 14 Ranking das
15 1 Ranking das RSA SEGUROS MARÍTIMA-YASUDA HDI ARGO AIG BERKLEY FAIRFAX CONFIANÇA XL SWISS RE USEBENS ESSOR RSA SEGUROS YASUDA MARÍTIMA CHARTIS ARGO HDI BERKLEY CONFIANÇA FAIRFAX XL SWISS RE EXCELSIOR ,6% 9,38% 9,37% 8,34% 8,20% 7,67% 7,14%,03% 4,47% 4,14% 3,39% 2,9% 2,62% 2,47% 2,28% 2,27% 1,87% 1,72% 1,23% 1,02% 0,89% 0,67% 0,1% 0,32% 0,28% 0,18%,62%,2%,19% 9,18% 9,01% 8,12% 6,29% 4,93% 3,92% 3,84% 3,3% 3,27% 3,16% 2,60% 2,07% 1,22% 1,20% 1,12% 1,0% 1,00% 0,91% 0,89% 0,70% 0,44% 0,32% 0,0% 2.6) Transportes
16 2.7) Saúde ,98% ,86% ,22% ,4% 3 UNIMED ,0% ,84% ,12% UNIMED ,00% ,96% ,97% 6 MARÍTIMA-YASUDA ,% MARÍTIMA ,21% 7 NOTREDAME ,98% NOTREDAME ,11% 8 TEMPO ,24% TEMPO ,62% ,0% ,8% ,28% SALUTAR ,14% 11 SALUTAR ,12% ,12% Obs.: Ressaltamos que, nesse ranking, só consideramos as empresas seguradoras, ou seja, outros tipos de companhia (mesmo de grande porte) da área de assistência suplementar de saúde não estão incluídos. Por exemplo, a Amil Assistência Internacional, uma operadora de planos de saúde, com faturamento de R$ 9,9 bilhões em 2013, e que ocuparia a 2ª posição no ranking, caso fosse incluída. 16 Ranking das
17 2.8) Demais ramos ,80% ,04% ,92% ,17% ,89% ,7% ,91% ,% ,47% ,98% ,24% ,0% ,81% ,20% ,1% ,13% 9 MARÍTIMA-YASUDA ,76% ,37% ESSOR ,7%.07 1,89% 11 FAIRFAX ,3% MARÍTIMA ,88% ,49% EXCELSIOR ,62% 13 AIG ,41% CHARTIS ,42% 14 SWISS RE ,29% FAIRFAX ,34% 1 EXCELSIOR ,17% SWISS RE ,19% 16 HDI ,97% HDI ,16% ,7% ,90% ,69% ,62% ,66% ,8% 20 AUSTRAL ,60% ,0% ,% RSA SEGUROS ,33% ,4% BERKLEY ,23% 23 XL ,28%.7 0,18% 24 RSA SEGUROS ,26% YASUDA ,14% 2 ARGO ,26% ARGO 7.2 0,13% 26 BERKLEY ,23% XL.6 0,% ,14% ICATU.339 0,% 28 J. MALUCELLI.326 0,14% J. MALUCELLI ,06% 29 ICATU.49 0,08% ,0% 30 FATOR 3.8 0,04% FATOR ,04% ,04% COF ,04% Ranking das
18 32 PANAMERICANA AMERICAN LIFE MONGERAL QBE 98 EULER-HERMES QBE MONGERAL 788 CESCE SANCOR 133 AUSTRAL UNIMED 19 AMERICAN LIFE CREDITO E CAUCION USEBENS 4 PANAMERICANA COF -64 UNIMED CREDITO E CAUCION CRÉDITO À EXPORTAÇÃO -226 CRÉDITO À EXPORTAÇÃO ,08% 44 CESCE Ranking das
19 3) ANEXO 3.1) VGBL 1 BRASILPREV ,42% ,7% ,46% ,70% ,77% BRASILPREV ,3% ,26% ,80% ,70% ,32% 6 HSBC ,47% HSBC ,06% 7 ICATU ,09% ICATU ,04% ,7% ,7% ,36% ,44% ,30% METLIFE ,43% ,27% ,27% 12 METLIFE ,26% ,19% 13 MONGERAL ,0% MONGERAL UNIMED.269 UNIMED BANESTES 3.4 BANESTES CAPEMISA 278 CAPEMISA Ranking das
20 3.2) PGBL ,07% BRASILPREV ,82% ,98% ,68% ,42% ,94% ,28% HSBC ,43% HSBC ,09% ,88% ,04% ,69% 7 ICATU ,16% ICATU ,9% ,34% ,46% ,69% ,6% METLIFE.76 0,71% ,62% 11 UNIMED ,67% UNIMED ,66% ,21% METLIFE ,4% 13 MONGERAL ,20% ,41% ,1%.980 0,1% 1 CAPEMISA 289 MONGERAL ,11% CAPEMISA Ranking das
21 4) RESUMO (DADOS ANUAIS) Faturamento Seguros e Previdência R$ milhões Var. % AUTOMÓVEL ,7% PATRIMONIAL ,7% PESSOAS ,9% SAÚDE ,2% RISCOS FINANCEIROS ,9% TRANSPORTES ,2% DEMAIS ,3% ,1% DPVAT ,0% ,1% VGBL ,% PGBL ,8% ,9% Ranking das
22 ) COMENTÁRIOS Na análise dos dados acumulados nos primeiros semestres, os seguintes comentários podem ser feitos: 1) No Ranking Total (excluído os produtos VGBL e PGBL, e incluído o Seguro Saúde), o faturamento das seguradoras em 2013 alcançou o montante de R$ 6, bilhões, com variação de 19% em relação ao ano anterior. Se considerarmos o Seguro Obrigatório DPVAT, o montante foi de R$ 1,7 bilhões. Esses números superam as taxas de inflação do período. A liderança coube ao grupo Bradesco (com 21,% do setor), vindo, a seguir, o grupo Banco do Brasil-Mapfre. 2) No ramo Automóvel, o faturamento total (sem o DPVAT) foi de R$ 29,4 bilhões, com variação de 19% em relação ao mesmo período do ano anterior. A liderança coube ao grupo Porto Seguro, com, aproximadamente, 26% do setor. 3) No ramo Patrimonial, a receita total foi de R$ 11,3 bilhões, com variação de 14% em relação ao ano anterior. Os três primeiros grupos seguradores faturaram 44% de todo o setor. 4) No ramo Pessoas, o faturamento foi de R$ 29,3 bilhões, com variação de 17% em relação ao ano anterior. A liderança coube ao grupo Bradesco, com mais de 20% de participação. ) No ramo Riscos Financeiros, a receita foi de R$ 1,9 bilhão, com variação de 31% em relação ao ano anterior. A liderança coube ao grupo Porto Seguro. 22 Ranking das
23 6) No ramo Transportes, a receita foi de R$ 2,9 bilhões, com variação de quase % em relação ao mesmo período do ano anterior. As primeiras empresas faturaram quase 7% do total do setor. 7) No ramo Saúde, a receita foi de R$ 24,4 bilhões, com variação de, aproximadamente, 22% em relação ao ano anterior. Duas companhias Bradesco e SulAmérica concentram a receita do segmento. 8) Nos Demais Ramos, a receita do segmento foi de R$ 7,3 bilhões, com variação de 31% em relação ao ano anterior. 9) No ramo DPVAT, o faturamento líquido total foi de R$ 4,2 bilhões, com variação de 18% em relação ao ano anterior. ) No Anexo, informações sobre os produtos de acumulação (VGBL e PGBL), onde, nesse caso, a presença das seguradoras ligadas a bancos, pelas características dos produtos negociados, é elevada. Ranking das
24 24 Ranking das
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