Setor de cartões de pagamento (PCI) Padrão de segurança de dados Questionário de auto-avaliação C-VT e Atestado de conformidade

Setor de cartões de pagamento (PCI) Padrão de segurança de dados Questionário de auto-avaliação C-VT e Atestado de conformidade Terminal virtual baseado na Web, sem armazenamento eletrônico dos dados do titular do cartão Versão 2.0 Outubro de 2010

Alterações no documento Data Versão Descrição 28 de outubro de 2010 2.0 Novo Questionário de auto-avaliação e Atestado de conformidade para comerciantes que usam somente terminais virtuais baseados na Web. Alinhado com os requisitos e procedimentos de teste do PCI DSS v2.0. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Alterações no documento Ou 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página i

Índice Alterações no documento... i Padrão de segurança de dados do PCI: Documentos relacionados... iii Antes de você começar... iv Preenchendo o questionário de auto-avaliação...iv Conformidade do PCI DSS Etapas para preenchimento...vi Orientação para não aplicabilidade de determinados requisitos específicos...vi Atestado de conformidade, SAQ C-VT... 1 Questionário de auto-avaliação C-VT... 6 Construir e manter uma rede segura...6 Requisito 1: Instalar e manter uma configuração de firewall para proteger os dados...6 Requisito 2: Não usar padrões disponibilizados pelo fornecedor para senhas do sistema e outros parâmetros de segurança...7 Proteger os dados do titular do cartão...8 Requisito 3: Proteger os dados armazenados do titular do cartão...8 Requisito 4: Criptografar a transmissão dos dados do titular do cartão em redes abertas e públicas...8 Manter um programa de gerenciamento de vulnerabilidades...9 Requisito 5: Usar e atualizar regularmente o software ou programas antivírus...9 Requisito 6: Desenvolver e manter sistemas e aplicativos seguros...9 Implementar medidas de controle de acesso rigorosas...10 Requisito 7: Restringir o acesso aos dados do titular do cartão de acordo com a necessidade de conhecimento para o negócio...10 Requisito 9: Restringir o acesso físico aos dados do titular do cartão...10 Manter uma política de segurança de informações...12 Requisito 12: Manter uma política que aborde a segurança das informações para todas as equipes...12 Anexo A: (não utilizado)... 14 Anexo B: Controles de compensação... 15 Anexo C: Planilha dos controles de compensação... 17 Planilha dos controles de compensação Exemplo completo...18 Anexo D: Explicação de não aplicabilidade... 19 SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Índice Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página ii

Padrão de segurança de dados do PCI: Documentos relacionados Os documentos a seguir foram criados para auxiliar comerciantes e prestadores de serviços a entenderem o Padrão de segurança de dados do PCI e o SAQ do PCI DSS. Documento Padrão de segurança de dados do PCI: Requisitos e procedimentos da avaliação de segurança Navegando pelo PCI DSS: Entendendo o porquê dos requisitos Padrão de segurança de dados do PCI: Diretrizes e instruções de auto-avaliação Padrão de segurança de dados do PCI: Questionário A de auto-avaliação e atestado Padrão de segurança de dados do PCI: Questionário B de auto-avaliação e atestado Padrão de segurança de dados do PCI: Questionário C-VT de auto-avaliação e atestado Padrão de segurança de dados do PCI: Questionário C de auto-avaliação e atestado Padrão de segurança de dados do PCI: Questionário D de auto-avaliação e atestado Padrão de segurança de dados do PCI e Padrão de segurança de dados de aplicativos de pagamento: Glossário de termos, abreviações e acrônimos Público Todos os comerciantes e prestadores de serviços Todos os comerciantes e prestadores de serviços Todos os comerciantes e prestadores de serviços Comerciantes qualificados 1 Comerciantes qualificados 1 Comerciantes qualificados 1 Comerciantes qualificados 1 Comerciantes e prestadores de serviços qualificados 1 Todos os comerciantes e prestadores de serviços 1 Para determinar o Questionário de auto-avaliação adequado, consulte o Padrão de segurança de dados do PCI: Diretrizes e instruções de auto-avaliação, "Selecionando o SAQ e o Atestado que melhor se aplicam à sua organização". SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Padrão de segurança de dados do PCI: Documentos relacionados Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página iii

Antes de você começar Preenchendo o questionário de auto-avaliação O SAQ C-VT foi desenvolvido para abordar requisitos aplicáveis aos comerciantes que processam os dados do titular do cartão somente através de terminais virtuais isolados em computadores pessoais conectados à Internet. Um terminal virtual é um acesso baseado no navegador da Web ao site do adquirente, processador ou prestador de serviços terceirizado para autorização de transações com cartões de pagamento, no qual o comerciante insere manualmente os dados do cartão de pagamento através de navegador da Web seguramente conectado. Diferentes dos terminais físicos, os terminais virtuais não leem dados diretamente do cartão de pagamento. Como as transações com o cartão de pagamento são inseridas manualmente, os terminais virtuais são usados ao invés de terminais físicos normalmente em ambientes comerciais com volumes de transação baixos. Esses comerciantes processam os dados do titular do cartão somente através de um terminal virtual e não armazenam os dados do titular do cartão em nenhum sistema de computador. Esses terminais virtuais estão conectados à Internet para acessar terceiros que hospedam as funções de processamento do pagamento do terminal virtual. Esse terceiro pode ser um processador, um adquirente ou qualquer prestador de serviços terceirizado que armazena, processa e/ou transmite dados do titular do cartão para autorizar e/ou estabelecer transações de pagamento do terminal virtual dos comerciantes. Essa opção do SAQ aplica-se somente aos comerciantes que inserem manualmente uma única transação por vez através de um teclado em uma solução de terminal virtual baseada na Internet. Os comerciantes do SAQ C-VT processam os dados do titular do cartão através de terminais virtuais em computadores pessoais conectados à Internet, não armazenam os dados do titular do cartão em nenhum sistema de computador e podem ser do tipo real (cartão presente) ou de pedidos por correio/telefone (cartão não presente). Esses comerciantes validam a conformidade ao preencherem o SAQ C -VT e o Atestado de conformidade associado, confirmando que: O processamento do pagamento da sua empresa somente é feito através de um terminal virtual acessado por um navegador da Web conectado à Internet; A solução de terminal virtual da sua empresa é fornecida e hospedada por um prestador de serviços terceirizado validado pelo PCI DSS; Sua empresa acessa a solução de terminal virtual compatível com o PCI DSS através de um computador isolado em um único local, que não está conectado a outros locais ou sistemas no seu ambiente (isso pode ser obtido através da segmentação do firewall ou da rede para isolar o computador de outros sistemas); O computador da sua empresa não possui softwares instalados que armazenam os dados do titular do cartão (por exemplo: não possui software para processamento em lote ou armazenamento e encaminhamento); O computador da sua empresa não possui nenhum dispositivo de hardware conectado para capturar e armazenar dados do titular do cartão (como leitores de cartão conectados); Sua empresa não recebe ou transmite eletronicamente, de nenhuma outra forma, dados do titular do cartão através de nenhum canal (por exemplo: através de uma rede interna ou através da Internet); Sua empresa retém somente relatórios ou cópias em papel dos recibos; e Sua empresa não armazena dados do titular do cartão em formato eletrônico. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Antes de você começar Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página iv

Essa opção nunca se aplica aos comerciantes de comércio eletrônico. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Antes de você começar Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página v

Cada seção deste questionário se concentra em uma área específica de segurança, com base nas exigências dos Requisitos do PCI DSS e procedimentos da avaliação de segurança. Esta versão reduzida do SAQ inclui perguntas que se aplicam a um tipo específico de ambiente de pequeno comerciante, conforme definido nos critérios de qualificação acima. Caso haja requisitos do PCI DSS aplicáveis ao seu ambiente que não estejam cobertos por este SAQ, pode ser um indício de que este SAQ não é adequado ao seu ambiente. Além disso, é necessário cumprir com todos os requisitos aplicáveis do PCI DSS para estar em conformidade com o PCI DSS. Conformidade do PCI DSS Etapas para preenchimento 1. Avalie seu ambiente quanto à conformidade com o PCI DSS. 2. Preencha o Questionário de auto-avaliação (SAQ C-VT) segundo as instruções do arquivo Diretrizes e instruções do Questionário de auto-avaliação do PCI DSS. 3. Preencha integralmente o Atestado de conformidade. 4. Envie o SAQ e o Atestado de conformidade, junto com as outras documentações solicitadas, para seu adquirente. Orientação para não aplicabilidade de determinados requisitos específicos Exclusão: Se você precisar responder o SAQ C-VT para validar sua conformidade com o PCI DSS, as seguintes exceções podem ser consideradas. Consulte a seção "Não aplicabilidade" abaixo para obter uma resposta adequada do SAQ. As perguntas específicas relacionadas a dispositivos sem fio só precisarão ser respondidas se houver dispositivos sem fio em algum lugar da sua rede (por exemplo: o Requisito 2.1.1). Não aplicabilidade: Este e outros requisitos considerados não aplicáveis ao seu ambiente deverão ser indicados com "N/A" na coluna "Especial" do SAQ. Da mesma forma, preencha a planilha "Explicação de não aplicabilidade" no Anexo D para cada entrada "N/A". SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Antes de você começar Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página vi

Atestado de conformidade, SAQ C-VT Instruções para envio O comerciante deve preencher este Atestado de Conformidade como uma declaração do status de conformidade dele com os Requisitos do padrão de segurança de dados do setor de cartões de pagamento (PCI DSS) e procedimentos da avaliação de segurança. Preencha todas as seções aplicáveis e consulte as instruções de envio em Conformidade do PCI DSS Etapas para preenchimento, neste documento. Parte 1. Informações sobre o comerciante e o avaliador de segurança qualificado Parte 1a. Informações sobre a organização do comerciante Nome da empresa: Contato: Telefone: Endereço comercial: DBA(s): Forma de tratamento: E-mail: Cidade: Estado/Província: País: CEP: URL: Parte 1b. Informações sobre a empresa do assessor de segurança qualificado (se aplicável) Nome da empresa: Nome do contato principal do QSA: Telefone: Endereço comercial: Forma de tratamento: E-mail: Cidade: Estado/Província: País: CEP: URL: Parte 2. Tipo de negócio do comerciante (assinale todas as alternativas que se aplicam): Varejo Telecomunicações Gêneros alimentícios e supermercados Petróleo Pedido por correio/telefone Outros (especifique): Listar as instalações e locais incluídos na análise do PCI DSS: Parte 2a. Relações Sua empresa se relaciona com um ou mais agentes de terceiros (por exemplo: gateways, empresas de hospedagem na Web, agentes de passagens aéreas, agentes de programas de fidelidade, etc.)? Sua empresa se relaciona com mais de um adquirente? Sim Não Sim Não SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Atestado de conformidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 1

Parte 2b. Processamento das transações Forneça as seguintes informações relacionadas às soluções de terminal virtual usadas pela sua organização: Nome do prestador de serviços da solução de terminal virtual Nome da solução de terminal virtual Data da última validação do prestador de serviços de terminal virtual em conformidade com o PCI DSS Parte 2c. Qualificação para preencher o SAQ C-VT O comerciante certifica a sua qualificação para preencher esta versão abreviada do Questionário de Autoavaliação porque: O processamento do pagamento do comerciante somente é feito através de um terminal virtual acessado por um navegador da Web conectado à Internet; O comerciante acessa o terminal virtual através de um computador isolado em um único local, que não está conectado a outros locais ou sistemas no seu ambiente; A solução de terminal virtual do comerciante é fornecida e hospedada por um prestador de serviços terceirizado validado pelo PCI DSS; O computador do comerciante não possui softwares instalados que armazenam os dados do titular do cartão (por exemplo: não possui software para processamento em lote ou armazenamento e encaminhamento); O computador do comerciante não possui nenhum dispositivo de hardware conectado para capturar e armazenar dados do titular do cartão (como leitores de cartão conectados); O comerciante não recebe ou transmite eletronicamente, de nenhuma outra forma, dados do titular do cartão através de nenhum canal (por exemplo: através de uma rede interna ou através da Internet); O comerciante não armazena dados do titular do cartão no formato eletrônico (por exemplo: os dados do titular do cartão não são armazenados em ferramentas de vendas ou de marketing como ferramentas de CRM); e Se o Comerciante armazenar os dados do titular do cartão, esses dados só estarão em relatórios ou cópias em papel dos recibos e não serão recebidos eletronicamente. Parte 3. Validação do PCI DSS Com base nos resultados anotados no SAQ C-VT datados de (data do preenchimento), a (Nome da empresa do comerciante) declara o seguinte status de conformidade (marque um): Em conformidade: Todas as seções do SAQ do PCI estão preenchidas e todas as perguntas foram respondidas afirmativamente, resultando em uma classificação geral de CONFORMIDADE, de forma que a (Nome da empresa do comerciante) demonstrou conformidade integral com o PCI DSS. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Atestado de conformidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 2

Não conformidade: Nem todas as seções do SAQ do PCI estão preenchidas ou algumas perguntas foram respondidas negativamente, resultando em uma classificação geral de NÃO CONFORMIDADE, de forma que a (Nome da empresa comerciante) não demonstrou conformidade integral com o PCI DSS. Data prevista para conformidade: Uma entidade que estiver enviando este formulário com um status de Não Conformidade talvez tenha de preencher o Plano de Ação na Parte 4 deste documento. Verifique junto ao seu adquirente ou às bandeiras de pagamento antes de preencher a Parte 4, já que nem todas as bandeiras de pagamento exigem essa seção. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Atestado de conformidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 3

Parte 3a. Confirmação do status de conformidade O comerciante confirma que: O Questionário de auto-avaliação C-VT do PCI DSS, versão (versão do SAQ), foi preenchido segundo as instruções nele contidas. Todas as informações contidas no SAQ mencionado anteriormente e neste atestado representam adequadamente os resultados de minha avaliação em todos os aspectos materiais. Eu confirmei com meu fornecedor do aplicativo de pagamento que o aplicativo não armazena dados de autenticação confidenciais após a autorização. Eu li o PCI DSS e reconheço que sempre devo manter a conformidade total com o PCI DSS. Não há evidência de armazenamento de dados de tarja magnética (ou seja, rastros) 2, dados CAV2, CVC2, CID ou CVV2 3, ou dados de PIN 4 após a autorização da transação em NENHUM sistema revisto durante esta avaliação. Parte 3b. Reconhecimento do comerciante Assinatura do responsável executivo pelo comerciante Data Nome do responsável executivo pelo comerciante Forma de tratamento Empresa comerciante representada 2 3 4 Dados codificados na tarja magnética ou dados equivalentes em um chip usados para autorização durante a transação com o cartão. As entidades não podem manter todos os dados da tarja magnética após a autorização da transação. Os únicos elementos dos dados de rastro que podem ser retidos são o número da conta, a data de vencimento e o nome. O valor de três ou quatro dígitos impresso à direita do painel de assinatura ou na frente do cartão de pagamento usado para verificar transações virtuais com o cartão. Número de identificação pessoal inserido pelo titular do cartão durante uma transação com o cartão e/ou bloqueio de PIN criptografado dentro da mensagem da transação. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Atestado de conformidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 4

Parte 4. Plano de ação para status de não conformidade Selecione o "Status de conformidade" adequado para cada requisito. Se você responder "NÃO" a qualquer um dos requisitos, será necessário informar a data na qual a empresa estará em conformidade com o requisito e uma descrição resumida das ações que estão sendo realizadas para atender ao requisito. Verifique junto ao seu adquirente ou às bandeiras de pagamento antes de preencher a Parte 4, já que nem todas as bandeiras de pagamento exigem essa seção. Status de conformidade (selecione um) Requisito do PCI DSS Descrição do requisito SIM NÃO Data e ações de correção (se o Status de conformidade for "Não") 1 2 Instalar e manter uma configuração de firewall para proteger os dados do titular do cartão Não usar padrões disponibilizados pelo fornecedor para senhas do sistema e outros parâmetros de segurança 3 Proteger os dados armazenados do titular do cartão 4 Criptografar a transmissão dos dados do titular do cartão em redes abertas e públicas 5 Usar e atualizar regularmente o software ou programas antivírus 6 Desenvolver e manter sistemas e aplicativos seguros 7 Restringir o acesso aos dados do titular do cartão de acordo com a necessidade de conhecimento para o negócio 9 Restringir o acesso físico aos dados do titular do cartão 12 Manter uma política que aborde a segurança das informações para todas as equipes SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Atestado de conformidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 5

Questionário de auto-avaliação C-VT Observação: As perguntas a seguir estão numeradas de acordo com os requisitos e procedimentos de teste do PCI DSS, conforme definido no documento Requisitos do PCI DSS e procedimentos da avaliação de segurança. Construir e manter uma rede segura Data de preenchimento: Requisito 1: Instalar e manter uma configuração de firewall para proteger os dados Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Nã o 1.2 As configurações do firewall e do router restringem as conexões entre redes não confiáveis e qualquer sistema no ambiente de dados do titular do cartão, da seguinte forma: Observação: Uma "rede não confiável" é qualquer rede externa às redes que pertencem à entidade em análise e/ou qualquer rede que não seja controlada ou gerenciada pela entidade.. 1.2.1 (a) O tráfego de entrada e saída está limitado para o tráfego necessário para o ambiente de dados do titular do cartão e as restrições estão documentadas? (b) Todos os outros tráfegos de entrada e saída são recusados de forma específica (como ao usar a opção explícita "recusar todos" ou uma recusa implícita após a declaração de permissão)? 1.2.3 Existem firewalls de perímetro instalados entre quaisquer redes sem fio e o ambiente de dados do titular do cartão e esses firewalls estão configurados para recusar ou controlar (se esse tráfego for necessário para fins comerciais) qualquer tráfego a partir do ambiente sem fio no ambiente de dados do titular do cartão? 1.3 A configuração do firewall proíbe o acesso público direto entre a Internet e qualquer componente do sistema no ambiente de dados do titular do cartão, da seguinte forma: 1.3.3 As conexões diretas estão proibidas para tráfego de entrada ou saída entre a Internet e o ambiente dos dados do titular do cartão? 1.3.5 O tráfego de saída do ambiente de dados do titular do cartão para a Internet está explicitamente autorizado? 1.3.6 A inspeção com status, também conhecida como filtragem de pacote dinâmico, está implementada (ou seja, somente conexões estabelecidas podem entrar na rede)? Especial * SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 6

1.4 Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Nã o (a) Existe um software de firewall pessoal instalado e ativo em todos os computadores móveis e/ou de propriedade do funcionário com conectividade direta à Internet (por exemplo: laptops usados pelos funcionários) usados para acessar a rede da empresa? (b) O software de firewall pessoal está configurado de acordo com padrões específicos e não pode ser alterado pelos usuários de computadores móveis e/ou de propriedade do funcionário? Especial * Requisito 2: Não usar padrões disponibilizados pelo fornecedor para senhas do sistema e outros parâmetros de segurança Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 2.1 Os valores-padrão entregues pelo fornecedor são sempre alterados antes de instalar um sistema na rede? Os valores padrão entregues pelo fornecedor incluem, entre outros itens, senhas, strings de comunidade de SNMP (simple network management protocol) e a eliminação de contas desnecessárias. 2.1.1 Para ambientes sem fio conectados ao ambiente dos dados do titular do cartão ou para a transmissão dos dados do titular do cartão, os padrões são alterados da seguinte forma: (a) As chaves de criptografia padrão são alteradas na instalação e são modificadas sempre que um funcionário que conhece as chaves sai da empresa ou troca de cargo? (b) As strings de comunidades de SNMP padrão dos dispositivos sem fio são alteradas? (c) As senhas/frases de senha padrão dos pontos de acesso são alteradas? (d) O firmware dos dispositivos sem fio é atualizado para ser compatível com a criptografia robusta para autenticação e transmissão em redes sem fio? (e) Os outros padrões relacionados à segurança do fornecedor de dispositivos sem fio são alterados, se aplicável? 2.2.2 (a) Somente os serviços, protocolos e daemons necessários, entre outros, são ativados conforme a necessidade para a função do sistema (ou seja, os serviços e protocolos que não são diretamente necessários para a execução da função especificada do dispositivo estão desativados)? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 7

Proteger os dados do titular do cartão Requisito 3: Proteger os dados armazenados do titular do cartão Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 3.2.2 O código ou valor de verificação do cartão (número de três ou quatro dígitos impresso na frente ou atrás do cartão de pagamento) não é armazenado em nenhuma circunstância? 3.3 O PAN é mascarado quando exibido (os primeiros seis e quatro últimos dígitos são o número máximo de dígitos a serem exibidos)? Observações: Este requisito não se aplica aos funcionários e outras partes interessadas que precisam visualizar o PAN completo. Este requisito não substitui os requisitos mais rigorosos em vigor quanto às exibições dos dados do titular do cartão, como para recibos de pontos de venda (POS). Requisito 4: Criptografar a transmissão dos dados do titular do cartão em redes abertas e públicas Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 4.1 (a) São utilizadas criptografia robusta e protocolos de segurança como SSLTLS, SSH ou IPSEC para proteger os dados confidenciais do titular do cartão durante a transmissão em redes abertas e públicas? Os exemplos de redes públicas e abertas que se encontram no escopo do PCI DSS incluem, entre outros, a Internet, tecnologias sem fio, GSM (Global System for Mobile communications) e GPRS (General Packet Radio Service). (b) Somente chaves e/ ou certificados confiáveis são aceitos? (e) Para implementações de SSL/TLS: O HTTPS é exibido como parte do Universal Record Locator (URL) do navegador? Os dados do titular do cartão são exigidos somente quando HTTPS é exibido no URL? 4.2 (b) Existem políticas em vigor que afirmam que os PANs desprotegidos não são enviados por meio das tecnologias de envio de mensagens de usuário final? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 8

Manter um programa de gerenciamento de vulnerabilidades Requisito 5: Usar e atualizar regularmente o software ou programas antivírus Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 5.1 Os softwares antivírus estão implementados em todos os sistemas normalmente afetados por softwares mal-intencionados? 5.1.1 Todos os programas antivírus podem detectar, remover e proteger contra todos os tipos conhecidos de softwares malintencionados (como vírus, trojans, worms, spywares, adwares e rootkits)? 5.2 Todos os mecanismos antivírus estão atualizados, funcionando ativamente e gerando logs de auditoria da seguinte forma: (a) A política de antivírus requer a atualização do software e das definições do antivírus? (c) As atualizações automáticas e as varreduras periódicas estão ativadas? (d) Todos os mecanismos de antivírus geram logs de auditoria e os logs são mantidos de acordo com o Requisito 10.7 do PCI DSS? Requisito 6: Desenvolver e manter sistemas e aplicativos seguros Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 6.1 (a) Todos os componentes e softwares do sistema estão protegidos de vulnerabilidades conhecidas pois têm os patches de segurança mais recentes disponibilizados pelos fornecedores instalados? (b) Os patches de segurança críticos são instalados no prazo de um mês após o lançamento? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 9

Implementar medidas de controle de acesso rigorosas Requisito 7: Restringir o acesso aos dados do titular do cartão de acordo com a necessidade de conhecimento para o negócio Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 7.1 O acesso aos componentes do sistema e aos dados do titular do cartão é limitado somente àquelas pessoas cuja função requer tal acesso, conforme itens a seguir: 7.1.1 Os direitos de acesso dos IDs dos usuários privilegiados estão restritos ao menor número de privilégios necessários para o desempenho das responsabilidades da função? 7.1.2 Os privilégios são concedidos às pessoas com base na classificação e na atribuição da função (também chamado de "controle de acesso baseado na função" ou RBAC)? Requisito 9: Restringir o acesso físico aos dados do titular do cartão Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 9.6 Todas as mídias estão fisicamente seguras (incluindo, entre outros, computadores, mídias eletrônicas removíveis, recibos em papel, relatórios em papel e faxes)? Para os fins do Requisito 9, "Mídia" refere-se a todas as mídias em papel ou eletrônicas que contêm dados do titular do cartão 9.7 (a) É mantido um controle rigoroso quanto à distribuição interna ou externa de qualquer tipo de mídia? (b) Os controles incluem o seguinte: 9.7.1 A mídia é classificada para que a confidencialidade dos dados possa ser determinada? 9.7.2 A mídia é enviada via um mensageiro seguro ou outro método de entrega que possa ser rastreado com precisão? 9.8 Existem logs para rastrear todas as mídias que são movidas de uma área segura, com aprovação da gerência antes da transferência da mídia (especialmente quando a mídia é distribuída para pessoas físicas)? 9.9 É mantido um controle rigoroso sobre o armazenamento e a acessibilidade das mídias? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 10

Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 9.10 Todas as mídias são destruídas quando não são mais necessárias por razões corporativas ou legais? A destruição é executada da seguinte forma: 9.10.1 (a) Os materiais impressos são fragmentados, incinerados ou reciclados, de forma que os dados do titular do cartão não possam ser reconstruídos? (b) Os contêineres que armazenam informações são destruídos de forma segura para prevenir o acesso aos conteúdos? (Por exemplo: um contêiner "a ser triturado" tem uma trava que impede o acesso ao seu conteúdo.) SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 11

Manter uma política de segurança de informações Requisito 12: Manter uma política que aborde a segurança das informações para todas as equipes Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 12.1 Existe uma política de segurança estabelecida, publicada, mantida e disseminada para todas as equipes relevantes? Para as finalidades do Requisito 12, "equipe" refere-se a funcionários que trabalham em período integral e meio-período, funcionários e equipes temporárias, e prestadores de serviços e consultores que "residem" no endereço da entidade ou têm acesso ao ambiente de dados do titular do cartão. 12.1.3 A política de segurança das informações é analisada pelo menos uma vez por ano e atualizada conforme necessário para refletir as alterações nos objetivos de negócios ou no ambiente de risco? 12.3 (a) Existem políticas de utilização para tecnologias críticas (por exemplo: tecnologias de acesso remoto, tecnologias sem fio, mídia eletrônica removível, laptops, tablets, dados pessoais/assistentes digitais (PDAs), uso de e-mail e uso da Internet) desenvolvidas para definir o uso adequado dessas tecnologias para todas as equipes que requerem: 12.3.1 Aprovação explícita pelas partes autorizadas para uso das tecnologias? 12.3.3 Uma lista de todos esses dispositivos e equipes com acesso? 12.3.5 Usos aceitáveis das tecnologias? 12.4 A política e os procedimentos de segurança definem claramente as responsabilidades quanto à segurança das informações para todas as equipes? 12.5 As seguintes responsabilidades do gerenciamento da segurança da informação são atribuídas a uma pessoa ou a uma equipe formalmente: 12.5.3 Definição, documentação e distribuição dos procedimentos de resposta e escalação de incidentes de segurança para assegurar que todas as situações sejam abordadas de modo oportuno e eficiente? 12.6 (a) Existe algum programa formal de conscientização da segurança em vigor para conscientizar todas as equipes sobre a importância da segurança dos dados do titular do cartão? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 12

Pergunta do PCI DSS Resposta: Sim Não Especial * 12.8 Se os dados do titular do cartão forem compartilhados com prestadores de serviços, existem políticas e procedimentos mantidos e implementados para gerenciar prestadores de serviços, conforme os itens a seguir: 12.8.1 É mantida uma lista de prestadores de serviços? 12.8.2 É mantido um acordo por escrito que inclua um reconhecimento de que os prestadores de serviços são responsáveis pela segurança dos dados do titular do cartão que eles possuírem? 12.8.3 Existe um processo definido para a contratação dos prestadores de serviços, incluindo uma diligência devida adequada antes da contratação? 12.8.4 É mantido um programa para monitorar anualmente o status de conformidade com o PCI DSS dos prestadores de serviços? SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Questionário de auto-avaliação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 13

Anexo A: (não utilizado) Esta página foi deixada em branco intencionalmente. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo A: (não utilizado) Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 14

Anexo B: Controles de compensação Os controles de compensação podem ser considerados na maioria dos requisitos do PCI DSS quando uma entidade não for capaz de atender a um requisito de forma explícita, conforme informado, devido a restrições de negócios documentadas ou técnicas legítimas, mas minimizar o risco associado ao requisito de modo suficiente por meio da implementação de outros controles, incluindo os de compensação. Os controles de compensação devem atender aos seguintes critérios: 1. Atender a intenção e o rigor do requisito original do PCI DSS. 2. Fornecer um nível semelhante de defesa ao requisito original do PCI DSS, como o controle de compensação que contrabalança o risco de modo suficiente para o qual o requisito original do PCI DSS tenha sido criado para fornecer uma defesa. (Consulte a seção Navegando no PCI DSS para obter informações sobre a intenção de cada requisito do PCI DSS.) 3. Estar "acima e além" dos outros requisitos do PCI DSS. (Simplesmente estar em conformidade com outros requisitos do PCI DSS não é um controle de compensação.) Ao utilizar o critério de avaliação "acima e além" para controles de compensação, considere o seguinte: Observação: Os itens nas alternativas a) a c) abaixo são apenas exemplos. Todos os controles de compensação devem ser analisados e validados quanto à suficiência pelo responsável pela avaliação que realiza a análise do PCI DSS. A efetividade de um controle de compensação depende das especificidades do ambiente no qual o controle está implementado, dos controles de segurança ao redor e da configuração do controle. As empresas devem estar cientes de que um determinado controle de compensação não será efetivo em todos os ambientes. a) Os requisitos existentes do PCI DSS NÃO PODERÃO ser considerados como controles de compensação se já tiverem sido exigidos para o item sob análise. Por exemplo: as senhas para o acesso administrativo realizado fora do console devem ser enviadas criptografadas para minimizar o risco de interceptação de senhas administrativas em texto simples. As entidades não podem usar outros requisitos de senha do PCI DSS (bloqueio de intruso, senhas complexas, etc.) para compensar a falta de senhas criptografadas, uma vez que os outros requisitos de senha não diminuem o risco de interceptação de senhas de texto simples. Além disso, os outros controles de senha já são requisitos do PCI DSS referentes ao item sob análise (senhas). b) Os requisitos existentes do PCI DSS PODERÃO ser considerados como controles de compensação se forem exigidos para outra área, mas não para o item sob análise. Por exemplo: uma autenticação com dois fatores é um requisito do PCI DSS para o acesso remoto. A autenticação com dois fatores a partir da rede interna também pode ser considerada um controle de compensação para o acesso administrativo fora do console quando não houver suporte para a transmissão de senhas criptografadas. A autenticação com dois fatores poderá ser um controle de compensação aceitável se (1) atender à intenção do requisito original ao abordar o risco de interceptação de senhas administrativas em texto simples e (2) for configurada de modo adequado e em um ambiente seguro. c) Os requisitos existentes do PCI DSS podem ser combinados com novos controles para se tornarem um controle de compensação. Por exemplo: se uma empresa não for capaz de tornar os dados do titular do cartão ilegíveis de acordo com o requisito 3.4 (por exemplo, por meio da criptografia), um controle de compensação poderia consistir de um dispositivo ou uma combinação de dispositivos, aplicativos e controles que abordam todos os itens a seguir: (1) segmentação da rede interna; (2) filtragem de endereço IP ou endereço MAC e (3) autenticação com dois fatores dentro da rede interna. 4. Ser proporcional ao risco adicional imposto pelo não cumprimento do requisito do PCI DSS. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo B: Controles de compensação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 15

O responsável pela avaliação deve analisar os controles de compensação por completo durante cada avaliação anual do PCI DSS para validar se cada controle de compensação aborda adequadamente o risco para o qual o requisito do PCI DSS original foi elaborado, de acordo com os itens 1 a 4 acima. Para manter a conformidade, os processos e controles devem estar implementados para assegurar que os controles de compensação permaneçam efetivos após a conclusão da avaliação. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo B: Controles de compensação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 16

Anexo C: Planilha dos controles de compensação Use esta planilha para definir os controles de compensação com relação a qualquer requisito no qual a opção "SIM" tenha sido assinalada e os controles de compensação tenham sido mencionados na coluna "Especial". Observação: Somente as empresas que realizaram uma análise dos riscos e têm restrições de negócios documentadas ou tecnológicas legítimas podem considerar o uso dos controles de compensação para atingir a conformidade. Número e definição do requisito: Informações necessárias 1. Restrições Listar as restrições que impossibilitam a conformidade com o requisito original. 2. Objetivo Definir o objetivo do controle original; identificar o objetivo atendido pelo controle de compensação. 3. Risco identificado Identificar qualquer risco adicional imposto pela ausência do controle original. 4. Definição dos controles de compensação 5. Validação dos controles de compensação Definir os controles de compensação e explicar como eles abordam os objetivos do controle original e o aumento dos riscos, caso haja algum. Definir como os controles de compensação foram validados e testados. 6. Manutenção Definir o processo e os controles implementados para manter os controles de compensação. Explicação SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo C: Planilha dos controles de compensação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 17

Planilha dos controles de compensação Exemplo completo Use esta planilha para definir os controles de compensação com relação a qualquer requisito no qual a opção "SIM" tenha sido assinalada e os controles de compensação tenham sido mencionados na coluna "Especial". Número do requisito: 8.1 Todos os usuários são identificados com um nome de usuário exclusivo antes de permitir que eles acessem os componentes do sistema ou os dados do titular do cartão? Informações necessárias 1. Restrições Listar as restrições que impossibilitam a conformidade com o requisito original. 2. Objetivo Definir o objetivo do controle original; identificar o objetivo atendido pelo controle de compensação. 3. Risco identificado Identificar qualquer risco adicional imposto pela ausência do controle original. 4. Definição dos controles de compensação 5. Validação dos controles de compensação Definir os controles de compensação e explicar como eles abordam os objetivos do controle original e o aumento dos riscos, caso haja algum. Definir como os controles de compensação foram validados e testados. 6. Manutenção Definir o processo e os controles implementados para manter os controles de compensação. Explicação A empresa XYZ utiliza Servidores Unix independentes sem LDAP. Sendo assim, cada um deles requer um login "raiz". A empresa XYZ não pode gerenciar o login "raiz" nem é possível registrar todas as atividades "raiz" por usuário. O objetivo de exigir logins exclusivos é duplo. Primeiro, não é considerado aceitável, da perspectiva de segurança, compartilhar credenciais de login. Segundo, ter logins compartilhados impossibilita afirmar em definitivo quem é responsável por uma determinada ação. O risco adicional ocorre no sistema de controle de acesso ao não assegurar que todos os usuários tenham um ID exclusivo e possam ser monitorados. A empresa XYZ solicitará que todos os usuários efetuem login nos servidores a partir dos seus desktops usando o comando SU. Esse comando permite que um usuário acesse a conta "raiz" e desempenhe ações na conta "raiz", mas possa efetuar login no diretório de log do SU. Nesse caso, as ações de cada usuário podem ser monitoradas por meio da conta do SU. A empresa XYZ demonstra ao responsável pela avaliação o comando SU que está sendo executado e que as pessoas que estão usando o comando efetuaram login para identificar que o indivíduo está desempenhando ações com privilégios raiz. A empresa XYZ documenta os processos e procedimentos para assegurar que as configurações do SU não sejam modificadas, alteradas ou removidas para permitir que os usuários individuais executem comandos raiz sem serem monitorados ou efetuarem login individualmente. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo C: Planilha dos controles de compensação Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 18

Anexo D: Explicação de não aplicabilidade Se "N/A" ou "Não aplicável" tiver sido inserido na coluna "Especial", use esta planilha para explicar por que o requisito relacionado não se aplica à sua organização. Requisito Exemplo: 12.8 Motivo pelo qual o requisito não se aplica Os dados do titular do cartão nunca são compartilhados com prestadores de serviços. SAQ C-VT do PCI DSS, v2.0, Anexo D: Explicação de não aplicabilidade Outubro de 2010 Copyright 2010 PCI Security Standards Council LLC Página 19