ROTEIRO OPERACIONAL MARINHA DO BRASIL

ROTEIRO OPERACIONAL MARINHA DO BRASIL Produto: 190 Cód Op / Gerente: 2145 Vigência: 08/09/2010 1 - Público a ser atendido Todos os militares da Marinha Brasileira, ativos estabilizados, inativos (reserva ou reformados) ou pensionistas militares que recebam remuneração pela Pagadoria de Pessoal da Marinha (PAPEM) e que estejam lotados em OM (Organização Militar) cadastrada no Banco BMG. Esta informação será verificada no contracheque no campo OM. 1.1- A partir do ano de 2010, se o militar possuir o Prazo acima de 001 significa que este já se encontra Estabilizado; NOTAS: a) A verificação sempre será feita através da OM e não pela OC ; b) As operações com Soldados, Marinheiros, Cabos e Sargentos cujo indicativo corresponde à condição de Inativo e Pensionista, poderão ser realizadas desde que comprovado através da Carteira de Identidade Militar ou pelo Contracheque que deve constar no campo CONJ. as letras I Inativo ou P - Pensionista. IMPORTANTE: O prazo da carteira do militar, relacionado abaixo de acordo com a patente, deverá ser observado na realização das operações. a) Cabo até 5 (cinco) anos; b) Sargento 10 (dez) anos; c) Outras Patentes 3 (três) anos Este prazo, normalmente consta na parte superior direita e não deve ser confundido com a data da DMH (Despesas Médicas Hospitalares) que consta no lado inferior direito e não deve ser utilizada para este enquadramento. 2 - Limites de Crédito - Margem de Consignação 2.1- A margem para empréstimo deverá ser consultada no Portal da Marinha, através do endereço https://econsigmb.papem.mar.mil.br. Usuário: Matrícula funcional do militar; CPF: Informado pelo militar/pensionista. Senha: Informada pelo militar/pensionista. Margem de segurança: Para NOVAS operações, deverá consultar a margem no portal e deixar o valor de R$15,00. NOTA: Se a reserva for feita pelo próprio militar/pensionista cujo portal permite a utilização de 100% do valor da margem, deverá ser refeito a reserva para adequar a regra acima. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 1

2.2- Ao ser feita a consulta de margem, se aparecer a mensagem CONVÊNIOS BLOQUEADOS a operação NÃO poderá ser realizada. Normalmente a margem bloqueada é em virtude dos seguintes motivos que podem ser identificados clicando no ícone ao lado da palavra Bloqueio : 1 Comando Incorreto; 2 Deserção; 3 Falecimento; 4 Ordem Judicial; 5 RESPAREG; 6 Licenciamento SAM (Serviço Ativo da Marinha) - Muito raro o retorno do militar ao quadro); 0 e 9 Outros Motivos - Falta de recadastramento na SIPM. 3 - Reserva de Margem Operações Novas 3.1- Cálculo: a) Margem no Portal = R$ 300,00 b) Cálculo da Margem de Segurança = 300,00 15,00 = R$ 285,00 c) Margem a ser utilizada = R$ 285,00 Margem utilizada. 4 - Reserva de Margem Operações de Recompra 4.1- Se a informação de margem for igual a R$0,00 (zero), a operação NÃO poderá ser realizada; 4.2- Se a margem estiver POSITIVA (acima de R$ 10,00), a operação de recompra poderá ser feita mantendo a mesma parcela descontada no contracheque; 4.3- Se a margem estiver NEGATIVA a operação poderá ser feita desde que seja positivada mantendo o mínimo de R$15,00; 4.4- Caso o empréstimo consignado seja destinado, no todo ou em parte, à quitação antecipada de dívidas (operação conhecida como RECOMPRA de outra entidade consignatária), o Valor Líquido Liberado será, exclusivamente, a soma do valor do depósito em conta-corrente do CONSIGNANTE com o(s) valor(es) transferido(s) pelo CONVENIADO ao(s) credor(es) anterior(es), cujo valor está sendo recomprado. NOTA: Por Valor Líquido Liberado entende-se, exclusivamente, o valor do crédito em conta-corrente do CONSIGNANTE. 5 - Reserva de Margem Operações de Refinanciamento 5.1- Se a informação de margem for igual a R$0,00 (zero), deverá verificar na opção RENEGOCIAR CONTRATO qual é a margem remanescente (atualizada) e neste caso específico deverá resguardar a margem de segurança de R$10,00. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 2

5.2- Se a margem estiver POSITIVA (acima de R$10,00), a operação de recompra poderá ser feita mantendo a mesma parcela descontada no contracheque; 5.3- Se a margem estiver NEGATIVA a operação poderá ser feita desde que seja positivada mantendo o mínimo de R$15,00; 5.4- Se houver 2 contratos para renegociar, poderá ser deduzido R$ 10,00 apenas de um dos contratos, visto que esse deverá ser o valor mínimo utilizado como margem de segurança, no caso da margem do refinanciamento estiver zerada. NOTA: As operações de refinanciamento deverão ser encaminhadas para filial providenciar a respectiva reserva no portal. Exemplo Militar/pensionista possui 3 contratos i. Consulta de margem = 0,00 ii. 1º contrato: Valor do desconto = 250,00 Margem atualizada = 230,00 (margem positiva) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 230,00-10,00 Nova Pmt = R$ 220,00 Margem utilizada. 2. Resultado: iii. 2º contrato: Refinanciamento poderá ser feito, desde que este valor de PMT seja suficiente para quitar o saldo devedor atual e liberar recurso para o Militar/Pensionista. Neste caso está sendo mantida a margem de segurança de R$ 10,00 porque na consulta de margem aparece a informação de margem zerada (0,00). Valor do desconto = 150,00 Margem atualizada = (-) 50,00 (margem negativa) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 150,00-50,00-10,00 = 90,00 Nova Pmt = R$ 90,00 Margem utilizada. 2. Resultado: Refinanciamento poderá ser feito, desde que este valor de PMT seja suficiente para quitar o saldo devedor atual e liberar recurso para o Militar/Pensionista. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 3

iv. 3º contrato: Neste caso está sendo mantida a margem de segurança de R$ 10,00 porque na consulta de margem aparece a informação de margem zerada (0,00). Valor do desconto = 300,00 Margem atualizada = (-) 330,00 (margem negativa) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 300,00-330,00-10,00 = (-) 40,00 2. Resultado: Essa operação não poderá ser realizada. NOTA: No ato da reserva de margem aparece a mensagem: Informações bancárias digitadas conferem com as cadastradas no sistema. Se a informação for diferente desta, a reserva de margem NÃO poderá ser confirmada. IMPORTANTE: O crédito da operação só poderá ser depositado na conta-salário especificada no contracheque, cadastrada no SISPAG (sistema de pagamento da Marinha). 6 - Limites de Prazo, Valor e Idade. Os prazos e valores de risco poderão variar de acordo com a idade do servidor, conforme estabelecido no Manual de Limites Operacionais Empréstimo Consignado. NOTA: Além dos critérios já estabelecidos no Manual acima, deverão ser observadas as seguintes instruções para concessão de empréstimo a pensionistas: a) Não serão realizadas operações para pensionistas cujo contracheque esteja discriminado Comprovante Financeiro, visto que se trata de pensão alimentícia; b) Não serão realizadas operações para pensionistas que não atendam aos critérios da tabela abaixo: SEXO IDADE PRAZO DA OPERAÇÃO Masculino Acima de 18 até 20 anos Mínimo 06 meses, com vencimento final da operação 2 meses antes do término do recebimento da pensão. Feminino Mínimo 06 meses, com vencimento final da Acima de 18 até 20 anos. Depois operação 2 meses antes do término do somente acima de 25 anos. recebimento da pensão. Obs: Verificar a data de nascimento para calcular o tempo que o pensionista receberá a pensão. EXCEÇÃO: a) Pensionista Masculino acima de 21 anos poderá realizar a operação caso seja Pensionista de Ex-Combatentes. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 4

7 - Documentação Exigida para Realização de Empréstimos Termo de Adesão/Autorização para Desconto em Folha mod. 1.01.147, em 02 vias, devidamente preenchido e assinado; Carta para Renegociação com liquidação de empréstimo, cartão e outra instituição financeira (compra de dívida) modelo 3.01.029, devidamente preenchido e assinado. Cópia da Carteira de Identidade Militar ou CPF; ** Cópia do último contracheque; Comprovante de Residência, podendo ser utilizado os documentos: Contas públicas, podendo ser em nome do Pai, Mãe ou Cônjuge, sendo que nesse caso deverá ser anexada a Cópia da Certidão de Casamento ou Certidão de União Estável; Cópia do extrato de cartão de crédito do titular, demonstrando o endereço do militar/pensionista; Cópia do extrato da conta corrente/salário, demonstrando o endereço do militar/pensionista; Verso do contracheque no caso dos reformados e pensionistas. ** NOTA: a) Militares da ativa: Carteira de Identidade Militar; b) Quando o militar for promovido, possuir estabilidade e a carteira de identidade militar estiver com a validade vencida, poderá ser aceita a carteira provisória, desde que esta não esteja vencida. Neste caso deverá ser apresentada a carteira original vencida, a provisória e uma declaração com o protocolo do Setor de Identificação da Marinha informando que a carteira original está em sendo confeccionada; c) Reformados e Pensionistas: Preferencialmente a Carteira de Identidade Militar, mas caso esteja vencida, poderá apresentar a identidade Civil ou ainda, em caráter excepcional, a CNH. 8 - Caberá ao Correspondente 8.1- Promover o atendimento aos interessados no empréstimo; 8.2- Calcular a margem disponível para empréstimo, observando as regras acima estabelecidas; 8.3- Digitar as operações no Consig e anexar/postar o contracheque e a identidade scaneados para análise prévia dessa documentação, encaminhando no mesmo dia ou no dia seguinte, já que a liberação do recurso só ocorrerá após o recebimento da documentação; 8.4- Providenciar a regularização de eventuais pendências apontadas nas propostas de operações devolvidas pelo BMG; 8.5- Reservar a margem para novas operações no Portal BMG Negócios e caso não tenha o acesso a essa modalidade encaminhar para ser feita através da filial. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 5

9 - Caberá a Filial 9.1- Após recebimento da documentação remetida pelo correspondente concluir as respectivas análises (quanto a reserva de margem etc) e liberar o respectivo pagamento; 9.2- Providenciar a regularização de eventuais pendências; 9.3- O termo de adesão deverá ser remetido ao militar/pensionista através dos Correios devendo ser feito através de AR impreterivelmente no prazo máximo de 3 dias após o pagamento da operação; NOTA: O AR deverá ter o preenchimento completo do nome do militar/pensionista e na declaração de conteúdo deverá constar a palavra Remessa do Termo de Adesão. 9.4- De posse da informação do SO (nº do registro fornecido pelos Correios) após 3 dias é possível visualizar a tramitação completa da correspondência na página http://www.correios.com.br/ (lado esquerdo da tela) Rastreamento T & T escolher opção NACIONAL digitar o código SO. O Print dessa tela deverá ser arquivado junto com os demais documentos. IMPORTANTE: Essa informação é mantida nessa página no prazo máximo de 2 meses. Caso a Marinha formalize a solicitação do respectivo comprovante de remessa do termo de adesão será esse o documento a ser apresentado pelo Banco, motivo pelo qual é IMPRESCINDÍVEL que o procedimento seja cumprido e a documentação (envelope) só deverá ser remetida para BH após o retorno do comprovante do AR ou o print disponibilizado pela página acima cita onde a situação final deverá constar como ENTREGUE. 10 - Fluxo da Consignação 10.1- Toda operação paga até o dia 01 do mês M será processada na folha do mesmo mês M, sendo respeitado o cronograma estabelecido pelo Banco; Exemplo: Para operações liberadas até 01/09/2010, o servidor/pensionista terá o desconto incluído para folha de Setembro/2010. 10.2- O Consig será retirado do ar no primeiro dia útil anterior ao dia do fechamento da folha, não sendo mais possível fazer digitação nem reservas de margem (Ex.: Fechamento Folha em 01/09/2010 Consig será retirado do ar em 31/08/2010); 10.3- Os casos pendentes deverão ser tratados diretamente com a filial de cada estado que terá condições de orientar a melhor solução para a situação; 10.4- Posteriormente a implantação da operação, a documentação deverá ser encaminhada para a filial referente ao seu estado. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 6

11 - Liquidação Antecipada 11.1- Para os contratos quitados antecipadamente, o boleto bancário deverá ser impresso sem qualquer ônus ou acréscimo para o militar/pensionista, e a data para liquidação deverá ser para 2(dois) dias úteis subseqüentes a sua emissão, com valores calculados e explícitos para cada dia até o seu vencimento; 11.2- Os contratos Liquidados Antecipadamente deverão ter sua margem liberada no Sistema Eletrônico de Consignações (Portal: https://econsigmb.papem.mar.mil.br) no prazo máximo de 48h (quarenta e oito horas). 12 - Restituição de Desconto Indevido 12.1- A devolução do numerário descontado indevidamente deverá ocorrer no prazo máximo de 48 horas, independente de quem tenha feito a solicitação (Órgão/militar/pensionista), ou ainda, o próprio Banco após a conciliação das baixas; 12.2- É necessário analisar detalhadamente o tipo de desconto a fim de verificar se é cabível a restituição em dobro, já que em alguns casos essa restituição deverá ser de forma simples; Exemplo: O Militar/Pensionista fez a Liquidação Antecipada no dia 06/08/2010, ou seja, após o fechamento da folha de agosto/2010 que é até o dia 04 de cada mês (para o mesmo mês), portanto o desconto só será excluído para folha de setembro/2010. 13 - Cadastramento de OM Se a parcela de Agosto/2010 não foi colocada em trânsito, o militar/pensionista terá direito a restituição e, neste caso, deverá ser paga de forma simples, não sendo cabível a restituição em dobro. 13.1- Somente poderão ser realizadas operações para militares e pensionistas que estejam cadastrados na OM, sendo assim deverá ser consultado na Plataforma de Negócios; 13.2- Caso a OM não esteja cadastrada, a GEARE deverá enviar e-mail a ASTEC, contendo os seguintes dados: Convênio; Código OM; UF. 14 - Situações de Fraude 14.1- Para que seja feita uma avaliação correta dos documentos apresentados pelo militar/pensionista deverão ser observados os aspectos abaixo a fim de evitar qualquer tipo de fraude: RG nova com data de emissão antiga; Foto recente em documento antigo; Foto colorida em RG 1a via emissão antes de 1975; RG datilografado emitido após 1984, já que após esse período as carteiras foram emitidas via sistema; No campo destinado a colocação da fotografia aparece mal posicionada; CPF impresso na identidade (1ª via) emitida antes de 1984, quando essa informação só passou a constar após esse ano; Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 7

Data de emissão do RG incompatível com a deterioração do plástico; Documentos emitidos em datas comemorativas, domingos e feriados; Data de emissão incoerente com a data de nascimento do tomador; Filiação com o nome da mãe antes do nome do pai; Carimbo do instituto de identificação sobre a foto; Documentos com erro de português; Assinatura rasurada ou apagada; Dupla plastificação; Data de validade adulterada (números diferentes da data de emissão e do número do registro); Tamanho das letras do campo de filiação igual do nome do militar; Montagem do contracheque (uma parte de um mês e outra parte de outro mês); Soldo adulterado; O posto constante no RG é um e no contracheque é outra graduação. 15 - Informações Adicionais 15.1- Formato Básico do Contracheque: OC OM END MATRICULA FINANCEIRA NIP XX NOME VR X BANCO DEPÓSITO BANCÁRIO AGÊNCIA NÚMERO DA CONTA X X X CPF CONJ P X POSTO SD 2 POSTO DEP DEP 02 IND1 IND2 IND3 PASEP P/D IMPORTANCIA DISCRIMINAÇÃO PARÂMETROS DATA TÉRMINO 1 2 N D P 802,50 SOLDO PENS 100 05 06 32,10 AD T SERVICO 004 05 06 96,30 AD HABILIT 012 05 06 104,32 AD MILITAR 013 05 06 D 1,05 DESP CORREIO 16,56 FUSMA TIT 6,21 FUSMA DEP DIR 002 MOEDA..................... TOTAL DOS PAGAMENTOS (P) TOTAL DOS DESCONTOS (D) TOTAL LÍQUIDO R$ 1.035,22 23,82 1.011,40 QUADRO DE AVISOS 1) PREVISÃO DE PAGAMENTO: 04 / MAI. 2)... 3)... 4)... Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 8

15.2- Informações do Contracheque: BILHETE DE PAGAMENTO X COMPROVANTE FINANCEIRO Quando se tratar de pensão alimentícia ao invés de ser Bilhete de Pagamento aparecer a identificação COMPROVANTE FINANCEIRO e neste caso não é possível liberar nenhum tipo de operação. OM Atentar aos Pensionistas militares que recebam remuneração pela Pagadoria de Pessoal da Marinha (PAPEM) e que estejam lotados em OM (Organização Militar) cadastrada no Banco BMG. DEPÓSITO BANCÁRIO O crédito da operação só poderá ser depositado na conta salário especificada no contracheque, cadastrada no SISPAG (sistema de pagamento da Marinha). OC OM END MATRICULA FINANCEIRA NIP XX NOME VR X BANCO DEPÓSITO BANCÁRIO AGÊNCIA NÚMERO DA CONTA X X X CPF CONJ P X POSTO SD 2 POSTO DEP DEP 02 IND1 IND2 IND3 PASEP P/D IMPORTANCIA DISCRIMINAÇÃO PARÂMETROS DATA TÉRMINO 1 2 N D P 802,50 SOLDO PENS 100 05 06 32,10 AD T SERVICO 004 05 06 96,30 AD HABILIT 012 05 06 104,32 AD MILITAR 013 05 06 D 1,05 DESP CORREIO CONDIÇÃO DE ESTABILIDADE 16,56 FUSMA TIT Operações com Soldados, Marinheiros, Está discriminado no contracheque, 6,21 FUSMA DEP DIR 002 Cabos e Sargentos cujo indicativo campo Discriminação, item Ad. T corresponde à condição de Inativo e Serviço (adicional por tempo de..................... Pensionista, poderão ser realizadas desde que serviço), coluna Parâmetros 1. TOTAL DOS PAGAMENTOS (P) TOTAL DOS DESCONTOS (D) Devendo constar no TOTAL campo LÍQUIDO comprovado através da Carteira de o tempo de R$ Identidade Militar 1.035,22 ou pelo Contracheque que 23,82 estabilidade que se dá a partir do 10 1.011,40 deve constar no campo CONJ. as letras I ano. Inativo ou P Pensionista. QUADRO DE AVISOS MOEDA 5) PREVISÃO DE PAGAMENTO: 04 / MAI. 6)... 7)... 8)... Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 9

15.3- Relação de Postos: Posto e Graduação Almirante-de-Esquadra Vice-Almirante Contra-Almirante Capitão-de-Mar-e-Guerra Capitão-de-Fragata Capitão-de-Corveta Capitão-Tenente Primeiro-Tenente (*) Segundo-Tenente (*) Suboficial Primeiro-Sargento (*) Segundo-Sargento (*) Terceiro-Sargento (*) Cabo (*) Soldado Especial (*) Abreviatura AE VA CA CMG CF CC CT 1T 2T SO 1SG 2SG 3SG CE SE Os postos que estão com (*) se o militar da ativa (letra A) constante do contracheque na posição CONJ - é necessário verificar o adicional por tempo de serviço para confirmar a estabilidade NOTA: As operações com os militares cujo posto seja AM (Aprendiz de Marinheiro), SD (Soldado Engajado), SRD (Soldado Recruta), MR (Marinheiro Recruta) só poderão ser realizadas na condição de Inativos e Pensionistas. 15.4- Descrição dos Campos do Contracheque: OC Código do Órgão centralizador do Sistema de Pagamento da Marinha (SISPAG); OM Código de Organização Militar a que o militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente pertence; END Refere-se à classificação do Militar (ativo ou inativo), pensionista ou excombatente, dentro da organização militar a que pertence; MATRÍCULA FINANCEIRA (NIP E VR) Refere-se a um vínculo de remuneração com o SISPAG; BANCO Código do Banco no qual é depositado o pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; AGÊNCIA Código da Agência na qual é depositado o pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; CONTA-CORRENTE Código de Conta-Corrente na qual é depositado pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; NOME Nome do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; CPF CPF do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 10

CONJ Código de controle da condição do pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; POSTO Indica o posto ou graduação do militar (ativo ou inativo); 2º POSTO Indica o 2º do militar (ativo ou inativo). IRDF: DEP Indica o número de dependentes do militar (ativo ou inativo) cadastrados na DPMM; IDN 1 Indica o nº de dependentes do militar (ativo ou inativo), cadastrados na DPMM, para efeito de imposto de renda; IDN 2 e IND 3 Campos destinados aos códigos de isenção de imposto de renda, conforme legislação em vigor; PASEP Nº do PASEP do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; P/ D Indica a coluna de Receita e Despesa (pagamento e desconto) do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; IMPORTÂNCIA Indica os valores recebidos ou descontados do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; Discriminação Especifica a origem Receita e Despesa (pagamento e desconto) do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-(combatente); PARAMÊTROS: 1 Percentual da receita e despesa se necessário No caso da verba de AD T SERVIÇO mostra o tempo de serviço do militar (vide instruções no item 1.1); 2 Referência da receita e despesa se necessário; N e D Denominador de fração se necessário (até 30 dias). DATA TÉRMINO Mês até o qual incidirá a receita ou despesa; MOEDA Especifica em qual moeda será depositado o valor do pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; TOTAL DOS PAGAMENTOS Somatório dos valores recebidos pelo militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; TOTAL DOS DESCONTOS Somatório dos valores descontados do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente; TOTAL LÍQUIDO Valor depositado na conta corrente do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 11