COMANDO DA AERONÁUTICA

ROTEIRO OPERACIONAL COMANDO DA AERONÁUTICA Produto: 190 Cód Op / Gerente: 3300 Vigência: 08/09/2010 1 - Público a ser atendido Militares da Aeronáutica em todos os níveis, ativos ou inativos, e respectivos pensionistas, desde que na consulta de margem feita através do portal, no campo onde aparece a informação Data de Admissão/Categoria, esteja com a informação de Estab. SIM (Militares com Estabilidade). Os demais casos onde apareça a informação Estab. NÃO (Militares sem Estabilidade) as operações NÃO deverão ser liberadas. NÃO deverá ser concedido empréstimo para Militares/Pensionistas nas condições de TUTOR/CURADOR ou BLOQUEADO (no momento da consulta de Margem). NOTA: Não serão aceitos nenhum tipo de declaração informando que o militar tem estabilidade, visto que a confirmação será realizada SOMENTE através do portal. 1.1- Postos Aptos e Inaptos a Contratar Empréstimos: CÓDIGO ABREV. NOMENCLATURA AUTORIZADOS A CONTRATAR 1 MA MARECHAL DO AR Apenas com estabilidade 2 TB TEN. BRIGADEIRO Apenas com estabilidade 3 MB MAJ. BRIGADEIRO Apenas com estabilidade 4 BR BRIGADEIRO Apenas com estabilidade 5 CL CORONEL Apenas com estabilidade 6 TC TEN. CORONEL Apenas com estabilidade 7 MJ MAJOR Apenas com estabilidade 8 CP CAPITÃO Apenas com estabilidade 9 1T 1º TENENTE Apenas com estabilidade 10 2T 2º TENENTE Apenas com estabilidade 19 SO SUBOFICIAL Apenas com estabilidade 20 1S 1º SARGENTO Apenas com estabilidade 21 2S 2º SARGENTO Apenas com estabilidade 22 3S 3º SARGENTO Apenas com estabilidade 25 CB CABO ENGAJADO Apenas com estabilidade CÓDIGO ABREV. NOMENCLATURA NÃO AUTORIZADOS A CONTRATAR 11 AP ASPIRANTE Sem estabilidade 12 C4 CADETE ULTIMO ANO Sem estabilidade 13 CD CADETE DEMAIS ANOS Sem estabilidade 14 M1 MARECHALISMO Sem estabilidade 15 AF AL. CP FEM OF Sem estabilidade 16 A3 AL. ULT. ANO EPCAR Sem estabilidade 17 AL AL. DEM. ANOS EPCAR Sem estabilidade 18 A4 ALUNO DO CPOR Sem estabilidade 23 AC ALUNO CABO Sem estabilidade 24 AE ALUNO EEAR Sem estabilidade 26 S1 SOLDADO 1ª CLASSE Sem estabilidade 27 S2 SOLDADO 2ª CLASSE Sem estabilidade 28 SL SOLDADO NÃO ESPEC. Sem estabilidade 29 TM TAIFEIRO MOR Sem estabilidade 30 T1 TAIFEIRO 1ª CLASSE Sem estabilidade 31 T2 TAIFEIRO 2ª CLASSE Sem estabilidade 33 SE SOLDADO ESPECIAL Sem estabilidade Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 1

2 - Limites de Crédito - Margem de Consignação 2.1- A margem para empréstimo deverá ser consultada no Portal da Aeronáutica, através do endereço https://aerconsig.no-ip.com/fab/login_servidor.jps. Usuário: Matrícula do militar (6 dígitos); Senha: Informada pelo militar/pensionista. Margem de segurança: Para NOVAS operações, deverá consultar a margem no portal e manter valor mínimo de R$15,00. NOTAS: a) O crédito da operação somente será depositado na Conta-Salário especificada no contracheque; b) Caso não seja possível o acesso com a Matrícula, orientar o militar/pensionista a procurar sua respectiva Organização Militar (OM) a fim de providenciar alteração na senha; c) A reserva estará confirmada se no ato da reserva de margem, aparecer a mensagem: Informações bancárias digitadas conferem com as cadastradas no sistema ; d) Se a informação for diferente desta, a reserva de margem não será confirmada. 2.2- Observar as informações constantes no início da reserva de margem (data de nascimento/cpf/identidade). NOTA: Caso alguma dessas informações esteja sem preenchimento ou divergente dos documentos apresentados, a operação PODERÁ ser paga, porém deverá orientar o militar/pensionista procurar a Organização Militar para solicitar a atualização cadastral, normalmente realizada após o processamento da folha. 3 - Reserva de Margem Operações Novas 3.1- Cálculo: a) Margem no Portal = R$ 300,00 b) Cálculo da Margem de Segurança = 300,00 15,00 = R$ 285,00 c) Margem a ser utilizada = R$ 285,00 Margem utilizada. 4 - Reserva de Margem Operações de Recompra 4.1- Se a informação de margem for igual a R$0,00 (zero), a operação NÃO poderá ser realizada; 4.2- Se a margem estiver POSITIVA (acima de R$ 10,00), a operação de recompra poderá ser feita mantendo a mesma parcela descontada no contracheque; Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 2

4.3- Se a margem estiver NEGATIVA, a operação poderá ser feita desde que seja positivada mantendo o mínimo de R$15,00; 4.4- Caso o empréstimo consignado seja destinado, no todo ou em parte, à quitação antecipada de dívidas (operação conhecida como RECOMPRA de outra entidade consignatária), o Valor Líquido Liberado será, exclusivamente, a soma do valor do depósito em conta-corrente do CONSIGNANTE com o(s) valor(es) transferido(s) pelo CONVENIADO ao(s) credor(es) anterior(es), cujo valor está sendo recomprado; NOTA: Por Valor Líquido Liberado entende-se, exclusivamente, o valor do crédito em conta-corrente do CONSIGNANTE. 4.5- Na operação de recompra é necessário primeiro fazer a reserva em um módulo específico de compra de dívida para que não haja risco de perda da parcela atual, pois quando a instituição que for objeto da recompra receber o recurso, acessará o portal e fará a liquidação da operação, confirmando automaticamente o desconto para o Banco que estiver comprando a dívida; NOTA: a) Caso seja realizado primeiro o pagamento do boleto e a outra consignatária liquidar o contrato no portal, sem que a reserva acima descrita tenha sido feita, haverá risco na implantação da operação visto que a margem está sem vinculação ao contrato objeto da recompra. Com isso, correremos o risco inclusive da margem ser reservada para outra consignatária, não havendo possibilidade de fazer a nova reserva; b) Caso não seja possível o acesso com a Matrícula, orientar o militar/pensionista a procurar sua respectiva Organização Militar a fim de providenciar alteração na senha; c) Em caso de dúvidas, deverá entrar em contato com a filial mais próxima que terá condições de orientar quanto aos procedimentos a serem adotados. 5 - Reserva de Margem Operações de Refinanciamento 5.1- Se a informação de margem for igual a R$0,00 (zero), deverá verificar na opção RENEGOCIAR CONTRATO qual é a margem remanescente (atualizada) e neste caso específico deverá resguardar a margem de segurança de R$10,00; 5.2- Se a margem estiver POSITIVA (acima de R$10,00), a operação de recompra poderá ser feita mantendo a mesma parcela descontada no contracheque; 5.3- Se a margem estiver NEGATIVA, a operação poderá ser feita desde que seja positivada mantendo o mínimo de R$15,00; 5.4- Se houver 2 contratos para renegociar, poderá ser deduzido R$ 10,00 apenas de um dos contratos, visto que esse deverá ser o valor mínimo utilizado como margem de segurança, no caso da margem do refinanciamento estiver zerada. NOTA: As operações de refinanciamento deverão ser encaminhadas para filial providenciar a respectiva reserva no portal. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 3

Exemplo Militar/pensionista possui 3 contratos i. Consulta de margem = 0,00 ii. 1º contrato: Valor do desconto = 250,00 Margem atualizada = 230,00 (margem positiva) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 230,00-10,00 Nova Pmt = R$ 220,00 Margem utilizada. 2. Resultado: iii. 2º contrato: Refinanciamento poderá ser feito, desde que este valor de PMT seja suficiente para quitar o saldo devedor atual e liberar recurso para o Militar/Pensionista. Neste caso está sendo mantida a margem de segurança de R$ 10,00 porque na consulta de margem aparece a informação de margem zerada (0,00). Valor do desconto = 150,00 Margem atualizada = (-) 50,00 (margem negativa) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 150,00-50,00-10,00 = 90,00 Nova Pmt = R$ 90,00 Margem utilizada. 2. Resultado: iv. 3º contrato: Refinanciamento poderá ser feito, desde que este valor de PMT seja suficiente para quitar o saldo devedor atual e liberar recurso para o Militar/Pensionista. Neste caso está sendo mantida a margem de segurança de R$ 10,00 porque na consulta de margem aparece a informação de margem zerada (0,00). Valor do desconto = 300,00 Margem atualizada = (-) 330,00 (margem negativa) 1. Cálculo: Margem de Segurança = 300,00-330,00-10,00 = (-) 40,00 2. Resultado: Essa operação não poderá ser realizada. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 4

6 - Limites de Prazo, Valor e Idade Os prazos e valores de risco poderão variar de acordo com a idade do servidor, conforme estabelecido no Manual de Limites Operacionais Empréstimo Consignado. NOTA: Além dos critérios já estabelecidos no Manual acima, deverão ser observadas as seguintes instruções para concessão de empréstimo a pensionistas: a) Não serão realizadas operações para pensionistas que não atendam aos critérios da tabela abaixo: SEXO IDADE PRAZO DA OPERAÇÃO Masculino Acima de 18 até 20 anos Mínimo 06 meses, com vencimento final da operação 2 meses antes do término do recebimento da pensão. Feminino Acima de 18 até 20 anos. Depois somente acima de 25 anos. Mínimo 06 meses, com vencimento final da operação 2 meses antes do término do recebimento da pensão. Obs: Verificar a data de nascimento para calcular o tempo que o pensionista receberá a pensão. EXCEÇÃO: a) Pensionista Masculino acima de 21 anos poderá realizar a operação caso seja Pensionista de Ex-Combatentes. 7 - Documentação Exigida para Realização de Empréstimos Termo de Adesão/Autorização para Desconto em Folha mod. 1.01.147, em 02 vias, devidamente preenchido e assinado; Carta para Renegociação com liquidação de empréstimo, cartão e outra instituição financeira (compra de dívida) modelo 3.01.029, devidamente preenchido e assinado. Cópia da Carteira de Identidade Militar ou CPF; ** Cópia do último contracheque: Em caráter excepcional poderá ser aceito o contracheque emitido pela intranet do órgão, mas este deverá ser validado através do site https://www.sdpp.aer.mil.br na opção Autenticação e digitar o Nº do Documento, indicado no rodapé do contracheque. Deverá apresentar também uma cópia do contracheque original emitido com prazo máximo de 02 meses (Ex.: Contracheque da internet de Junho Original de maio ou abril); Comprovante de Residência, podendo ser utilizado os documentos: Contas públicas, podendo ser em nome do Pai, Mãe ou Cônjuge, sendo que nesse caso deverá ser anexada a Cópia da Certidão de Casamento ou Certidão de União Estável; Cópia do extrato de cartão de crédito do titular, demonstrando o endereço do militar/pensionista; Cópia do extrato da conta corrente/salário, demonstrando o endereço do militar/pensionista; Verso do contracheque no caso dos reformados e pensionistas. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 5

** NOTA: a) Militares da ativa: Carteira de Identidade Militar; b) Quando o militar for promovido, possuir estabilidade e a carteira de identidade militar estiver com a validade vencida, poderá ser aceita a carteira provisória, desde que esta não esteja vencida. Neste caso deverá ser apresentada a carteira original vencida, a provisória e uma declaração com o protocolo emitido pela Subdivisão de Identificação do COMAER, demonstrando que foi solicitada a emissão da nova carteira de identidade militar original; c) Reformados e Pensionistas: Preferencialmente a Carteira de Identidade Militar, mas caso esteja vencida, poderá apresentar a identidade Civil ou ainda, em caráter excepcional, a CNH. 8 - Caberá ao Correspondente BMG 8.1- Promover o atendimento aos interessados no empréstimo; 8.2- Calcular a margem disponível para empréstimo, observando as regras acima estabelecidas; 8.3- Digitar as operações no Consig e anexar/postar o contracheque e a identidade scaneados para análise prévia dessa documentação, encaminhando no mesmo dia ou no dia seguinte, já que a liberação do recurso só ocorrerá após o recebimento da documentação; 8.4- Providenciar a regularização de eventuais pendências apontadas nas propostas de operações devolvidas pelo BMG; 8.5- Reservar a margem para novas operações no Portal BMG Negócios e caso não tenha o acesso a essa modalidade encaminhar para ser feita através da filial. 9 - Caberá a Filial 9.1- Após recebimento da documentação remetida pelo correspondente concluir as respectivas análises (quanto a reserva de margem etc) e liberar o respectivo pagamento; 9.2- Providenciar a regularização de eventuais pendências; 9.3- O Termo de Adesão deverá ser remetido ao militar/pensionista através dos Correios devendo ser feito através de AR impreterivelmente no prazo máximo de 3 dias após o pagamento da operação. NOTA: O AR deverá ter o preenchimento completo do nome do militar/pensionista e na declaração de conteúdo deverá constar a palavra Remessa do Termo de Adesão. 9.4- De posse da informação do SO (nº do registro fornecido pelos Correios) após 3 dias é possível visualizar a tramitação completa da correspondência na página http://www.correios.com.br/ (lado esquerdo da tela) Rastreamento T & T escolher opção NACIONAL digitar o código SO. O Print dessa tela deverá ser arquivado junto com os demais documentos. IMPORTANTE: Essa informação é mantida nessa página no prazo máximo de 2 meses. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 6

Caso a Aeronáutica formalize a solicitação do respectivo comprovante de remessa do termo de adesão será esse o documento a ser apresentado pelo Banco, motivo pelo qual é IMPRESCINDÍVEL que o procedimento seja cumprido e a documentação (envelope) só deverá ser remetida para BH após o retorno do comprovante do AR ou o print disponibilizado pela página acima cita onde a situação final deverá constar como ENTREGUE. 10 - Fluxo da Consignação 10.1- Toda operação paga até o dia 04 do mês M será processada na folha do mesmo mês M, sendo respeitado o cronograma estabelecido pelo Banco BMG; Exemplo: Para operações liberadas até 03/09/2010, o servidor/pensionista terá o desconto incluído para folha de Setembro/2010. 10.2- O Consig será retirado do ar no primeiro dia útil anterior ao dia do fechamento da folha, não sendo mais possível fazer digitação nem reservas de margem (Ex.: Fechamento Folha em 04/09/2010 Consig retirado do ar em 03/09/2010); 10.3- Os casos pendentes deverão ser tratados diretamente com a filial de cada estado que terá condições de orientar a melhor solução para a situação; 10.4- Posteriormente a implantação da operação, a documentação deverá ser encaminhada para a filial referente ao seu estado. 11 - Liquidação Antecipada 11.1- Para os contratos quitados antecipadamente, o boleto bancário deverá ser impresso sem qualquer ônus ou acréscimo para o militar/pensionista, e a data para liquidação deverá ser para 2(dois) dias úteis subseqüentes a sua emissão, com valores calculados e explícitos para cada dia até o seu vencimento; 11.2- Os contratos Liquidados Antecipadamente deverão ter sua margem liberada no Portal: https://aerconsig.no-ip.com/fab/login_servidor.jps, no prazo máximo de 48h (quarenta e oito horas). 12 - Restituição de Desconto Indevido 12.1- A devolução do numerário descontado indevidamente deverá ocorrer no prazo máximo de 48 horas, independente de quem tenha feito a solicitação (Órgão/militar/pensionista), ou ainda, o próprio Banco após a conciliação das baixas; 12.2- É necessário analisar detalhadamente o tipo de desconto a fim de verificar se é cabível a restituição em dobro, já que em alguns casos essa restituição deverá ser de forma simples; Exemplo: O Militar/Pensionista fez a Liquidação Antecipada no dia 06/08/2010, ou seja, após o fechamento da folha de agosto/2010 que é até o dia 04 de cada mês (para o mesmo mês), portanto o desconto só será excluído para folha de setembro/2010. Se a parcela de Agosto/2010 não foi colocada em trânsito, o militar/pensionista terá direito a restituição e, neste caso, deverá ser paga de forma simples, não sendo cabível a restituição em dobro. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 7

13 - Cadastramento de OM (Organização Militar) 13.1- Somente poderão ser realizadas operações para militares e pensionistas que estejam cadastrados na OM (Organização Militar), sendo assim deverá ser consultado na Plataforma de Negócios; 13.2- Caso a OM não esteja cadastrada, a GEARE deverá enviar e-mail a ASTEC, contendo os seguintes dados: Convênio; Código OM; UF. 14 - Situações de Fraude 14.1- Para que seja feita uma avaliação correta dos documentos apresentados pelo militar/pensionista deverão ser observados os aspectos abaixo a fim de evitar qualquer tipo de fraude: RG nova com data de emissão antiga; Foto recente em documento antigo; No campo destinado a colocação da fotografia aparece mal posicionada; Data de emissão do RG incompatível com a deterioração do plástico; Documentos emitidos em datas comemorativas, domingos e feriados; Data de emissão incoerente com a data de nascimento do tomador; Filiação com o nome da mãe antes do nome do pai; Carimbo do instituto de identificação sobre a foto; Documentos com erro de português; Assinatura rasurada ou apagada; Dupla plastificação; Data de validade adulterada (números diferentes da data de emissão e do número do registro); Tamanho das letras do campo de filiação igual do nome do militar; Montagem do contracheque (uma parte de um mês e outra parte de outro mês); Soldo adulterado; O posto constante no RG é um e no contracheque é outra graduação. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 8

15 - Informações Adicionais 15.1- Formato Básico do Contracheque: MATRICULA OM PAGADORA NOME DA OM PAGADORA OM APOIADA PÁGAMENTO X XX XXXXXX X QUALIF. XXXXXX NOME XXXXXXXXXXXXXX REF ESP XXXXXX IDENTIDADE JUN07 CPF PEML XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 31 12 XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX DISCRIMINAÇÃO NRO CAIXA % RECEITA DESPESA PRAZO IR SOLDO 16,6 512,69 + ADC MILITAR 19 97,37 + ADC HABILITAÇÃO 20 102,49 + ADC TEM SERVIÇO 27 138,37 + ADC. CO COT PEN 01 E41 * 102,49 + AD 1/2 A N PEML 02 E78 * 476,81 06/07 CAPEMI AF 03 J08 219,99 05/11 PREVIMIL AF 04 J14 86,71 03/12 BGN AF 05 J58 99,80 12/11 FAMHS 06 L30 * 12,39 -........................ BANCO AGENCIA CONTA CORRENTE RECEITA DESPESA LÍQUIDO ANUÊNIO PASEP *********1.429,82 NUM DEP IR % DESC PM/FS *********665,21 COTAS PST/CRD PM PST/CRD FS *********763,81 ISENÇÃO IR SIT *********** 0000000000000 00 1,3 00 01 06 0 A MENSAGENS PARA O SERVIDOR Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 9

15.2- Informações do Contracheque: MATRICULA TIPO Tipo de Militar/Pensionista: MATRICULA X XX XXXXXX X QUALIF. 1 Militares da Ativa 3 Militares da Reserva 4 Militares Reformados 5 Pensionista OM PAGADORA XXXXXX NOME NOME DA OM PAGADORA XXXXXXXXXXXXXX REF ESP IDENTIDADE O documento DEVE ser igual OM APOIADA PÁGAMENTO ao informado neste campo. XXXXXX JUN07 IDENTIDADE CPF PEML XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX MATRICULA Para consultar no portal a 31 12 XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX matrícula é composta apenas dos 6 números. DISCRIMINAÇÃO NRO CAIXA % RECEITA DESPESA PRAZO IR SOLDO 16,6 512,69 + ADC MILITAR 19 97,37 + ADC HABILITAÇÃO 20 102,49 + ADC TEM SERVIÇO 27 138,37 + ADC. CO COT PEN 01 E41 * 102,49 + AD 1/2 A N PEML 02 E78 * 476,81 06/07 CAPEMI AF MATRICULA POSTO 03 Poderá J08 ser consultado no Portal ou 219,99 05/11 PREVIMIL pela AF Tabela do Item 04 5 - Sub-item J14 c) desse Roteiro 86,71 03/12 BGN AF 05 J58 99,80 12/11 FAMHS 06 L30 * 12,39 -........................ BANCO AGENCIA CONTA CORRENTE RECEITA DESPESA LÍQUIDO ANUÊNIO PASEP *********1.429,82 NUM DEP IR % DESC PM/FS *********665,21 COTAS PST/CRD PM PST/CRD FS *********763,81 ISENÇÃO IR SIT *********** 0000000000000 00 1,3 00 01 06 0 A BANCO / AGENCIA / CONTA CORRENTE: SIT (Situação do Servidor): MENSAGENS PARA O SERVIDOR Se estiverem zerados ou em branco, indica que esse militar/pensionista está recebendo direto pela Tesouraria da Organização Militar (OM). Neste caso o EMPRÉSTIMO não poderá ser feito. Depósito só poderá ser feito apenas na conta salário descrita neste campo. PODE CONTRATAR: A Ativo na folha de pagamento F Servidor está sendo transferido de um OM p/ outra. NÃO PODE CONTRATAR: P Servidor desativado permanentemente da folha de pagamento. T Servidor desativado temporariamente da folha de pagamento. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 10

15.3- Detalhes do Contracheque: 15.3-1. MATRÍCULA: a) O primeiro dígito demonstra a SITUAÇÃO FUNCIONAL do militar/pensionista, conforme abaixo: 1 Ativo 3 Reserva 4 Reformado 5 Pensionista b) O dois dígitos seguintes demonstram o POSTO do MILITAR, conforme item 5, sub-item c) desse roteiro. c) Para consulta no portal, a matrícula usada deverá ser composta apenas dos 6 (seis) dígitos à partir do 3º (inclusive ele). 15.3-2. BANCO: Exemplo: Se MATRICULA = 5 10 301212 9, usar o valor 301212 no portal. a) Se o campo Banco Agência e Conta-corrente estiverem zerados (ou em branco), indica que o militar/pensionista está recebendo direto na Tesouraria da Organização Militar (OM). Neste caso não poderá ser feito o empréstimo consignado. 15.3-3. SIT SITUAÇÃO DO SERVIDOR Último campo à direita do contracheque. a) PODERÁ CONTRATAR: A Ativo na folha de pagamento F Servidor está sendo transferido de um OM p/ outra. b) NÃO PODERÁ CONTRATAR EMPRÉSTIMO CONSIGNADO: P Servidor desativado permanentemente da folha de pagamento. T Servidor desativado temporariamente da folha de pagamento. Gerência de Projetos, Processos e Inovação GEPEP 11