Sicoob Centro-Serrano

Sicoob Centro-Serrano

Mensagem da Diretoria 02 2013 Relatório Anual

Mais uma vez, a força do trabalho cooperativo foi comprovada através do desempenho e resultados alcançados pelo Sicoob em 2013. Enquanto a economia brasileira se caracterizou por grande instabilidade dos mercados, baixo crescimento do PIB, recrudescimento da inflação, atingindo o teto fixado pelo governo federal, elevação dos juros marcado pelo avanço da taxa Selic de 7,5% a.a. para 10,0% a.a., o Sicoob Centro- Serrano superou as expectativas. Em 2013, alcançamos 20.593 associados, captamos R$ 151,2 milhões em depósitos, R$ 48,7 milhões em caderneta de poupança e realizamos R$ 396,6 milhões em operações de crédito. O Resultado Bruto de R$ 12,4 milhões possibilitou o pagamento de 8,18% de juros sobre capital social (taxa máxima permitida pela Lei Complementar 130), representando o valor total de R$ 3,0 milhões, já creditados em Conta Capital, além de gerar Sobras no montante de R$ 4,9 milhões, as quais serão rateadas entre os associados. A comercialização de seguros, consórcios, cartões e outros serviços financeiros se consolidam cada vez mais. Os resultados gerados já cobrem cerca de 35 por cento das despesas administrativas da cooperativa. Também houve crescimento de 35 % no Patrimônio Líquido, atingindo em 2013 o valor de R$ 65,5 milhões. Sem contar o trabalho intenso que foi feito na ampliação do autoatendimento, especialmente por meio do Sicoobnet, Sicoobnet Empresarial e Mobile Banking (smartphones), visando oferecer maior segurança operacional, melhorar o atendimento, reduzir custos e gerar mais resultado. A nossa cooperativa foi classificada como a 150ª maior empresa do Estado, segundo ranking da Revista 200 Maiores Empresas do Estado do Espírito santo, publicada pela Findes/IEL. Com intuito de auxiliar nossos associados e, a sociedade em geral, apresentamos nas próximas páginas, gráficos e dados comparativos dos últimos três exercícios, a fim de avaliar a eficácia do trabalho desenvolvido. A Diretoria Relatório Anual 2013 03

Associados Cada vez mais pessoas e empresas querem ter acesso aos benefícios de uma cooperativa de crédito, conforme demonstra o gráfico abaixo. 17.560 18.748 (+6,77%) 20.593 (+9,84%) 2011 2012 2013 Associados por agência SANTA MARIA DE JETIBÁ CARAMURU ITAGUAÇÚ ITARANA SANTA TERESA BAIXO GUANDÚ DOMINGOS MARTINS SANTA LEOPOLDINA SÃO ROQUE DO CANAÃ VILA VELHA - GLÓRIA VILA VELHA - SANTA MÔNICA 5.395 966 1.964 1.793 2.141 2.370 1.860 692 1.458 1.035 919 04 2013 Relatório Anual

Capital Social O Capital Social fortalece a cooperativa, rende juros e acumula reservas para o futuro dos associados. 25.361.594 29.728.296 (+17,22%) 43.545.754 (+46,48%) 2011 2012 2013 Capital Social por agência SANTA MARIA DE JETIBÁ CARAMURU ITAGUAÇÚ ITARANA SANTA TERESA BAIXO GUANDÚ DOMINGOS MARTINS SANTA LEOPOLDINA SÃO ROQUE DO CANAÃ VILA VELHA - GLÓRIA VILA VELHA - SANTA MÔNICA 14.806.616 2.448.778 5.079.336 4.399.019 3.898.718 4.504.742 3.414.662 1.284.922 2.396.964 676.211 635.786 Relatório Anual 2013 05

Depósitos Os associados consideram o Sicoob seguro para depositar as suas economias. 101.612.338 108.052.189 (+6,34%) 151.205.999 (+39,94%) 2011 2012 2013 Depósitos por agência SANTA MARIA DE JETIBÁ CARAMURU ITAGUAÇÚ ITARANA SANTA TERESA BAIXO GUANDÚ DOMINGOS MARTINS SANTA LEOPOLDINA SÃO ROQUE DO CANAÃ VILA VELHA - GLÓRIA VILA VELHA - SANTA MÔNICA 54.294.968 11.160.246 10.511.941 11.429.330 12.654.308 12.548.482 10.108.842 5.083.546 8.023.041 8.511.767 6.879.527 06 2013 Relatório Anual

Poupança Poupar é uma forma de se prevenir para o futuro. No Sicoob os recursos são destinados ao financiamento da atividade rural. 38.923.025 (+58,68%) 48.781.373 (+25,33%) 24.529.709 2011 2012 2013 Poupança por agência SANTA MARIA DE JETIBÁ CARAMURU ITAGUAÇÚ ITARANA SANTA TERESA BAIXO GUANDÚ DOMINGOS MARTINS SANTA LEOPOLDINA SÃO ROQUE DO CANAÃ VILA VELHA - GLÓRIA VILA VELHA - SANTA MÔNICA 16.740.773 3.153.860 3.775.971 5.005.489 4.052.096 3.214.703 3.622.711 2.658.506 3.493.070 1.455.001 1.609.194 Relatório Anual 2013 07

Carteira de Crédito Abaixo demonstramos a saldo da carteira de crédito em 31 de dezembro de 2013. 129.347.749 183.974.019 (+42,23%) 282.436.539 (+53,52%) 2011 2012 2013 Crédito por agência (R$) SANTA MARIA DE JETIBÁ CARAMURU ITAGUAÇÚ ITARANA SANTA TERESA BAIXO GUANDÚ DOMINGOS MARTINS SANTA LEOPOLDINA SÃO ROQUE DO CANAÃ VILA VELHA - GLÓRIA VILA VELHA - SANTA MÔNICA 89.256.820 8.325.017 20.157.620 20.416.566 30.793.675 27.547.644 21.658.802 8.783.949 19.494.530 23.766.045 12.235.871 08 2013 Relatório Anual

Total de Crédito Liberado em 2013 Aqui apresentamos a soma de todos os contratos liberados em 2013. Total liberado: 396.640.067 Número de operações: 9.056 operações (empréstimos e crédito rural) Valor médio das operações: R$ 21.666 R$ 87.796.599 R$ 108.410.563 R$ 200.432.905 Crédito rural Empréstimos Títulos descontados Relatório Anual 2013 09

Apuração do Resultado Verifique abaixo o resultado alcançado em 2013. SOBRA BRUTA (-) Pgto. juros ao capital social SOBRAS ANTES DAS DESTINAÇÕES (-) Destinações (-) Fates (-) Reserva Legal SOBRAS LÍQUIDAS EXERCÍCIO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 12.416.355,71 (3.000.804,41) 9.415.551,30 (4.478.653,77 ) (888.182,84 ) (3.590.470,93 ) 4.936.897,53 Evolução das Sobras Brutas 12.203.112 (+49,91%) 12.416.356 (+1,75%) 8.140.204 2011 2012 2013 Evolução das Sobras Líquidas Um dos principais diferenciais das cooperativas é devolver as Sobras Líquidas para os associados. 5.282.331 (+80,54%) 4.936.898 (-6,54%) 2.925.798 2011 2012 2013 10 2013 Relatório Anual

Evolução do Patrimônio Líquido Abaixo demonstramos a evolução do Patrimônio Líquido do Sicoob Centro-Serrano nos últimos 3 anos. 37.964.546 48.529.477 (+27,83%) 65.591.972 (+35,16%) 2011 2012 2013 Rateio das Sobras Líquidas A legislação cooperativa estabelece que as Sobras Líquidas à disposição da Assembleia Geral sejam rateadas entre os associados proporcionalmente ao volume de negócios que cada um realizou com a Cooperativa. Quanto mais negócios o associado faz com o Sicoob, mais recebe de volta dos resultados gerados. Comparativo da Rentabilidade Rentabilidade é o percentual de ganho obtido em um negócio. No gráfico abaixo são comparados a inflação de 2013 (INPC), o rendimento da Poupança e do CDB. Demonstramos a rentabilidade do Capital Social e o Patrimônio Líquido considerando as Sobras Brutas da cooperativa. INPC 5,56% Poupança (antes da MP 567/12) 6,37% CDB 7,85% Patrimônio Líquido Capital Social 18,93% 28,51% Relatório Anual 2013 11

Balanço Patrimonial [ em milhares de R$ ] As principais contas contábeis do Balanço Patrimonial do Sicoob Centro-Serrano estão demonstradas abaixo, conforme estabelece a legislação. ATIVO Circulante Disponibilidades Títulos e Valores Mobiliários Relações Interfinanceiras Correspondente no País Centralização Financeira - Cooperativas Operações de Crédito Empréstimos e Títulos Descontados Financiamentos Rurais e Agroindustriais (-) Provisão para Operações de Crédito Outros Créditos Outros Valores e Bens Não Circulante Realizável a Longo Prazo Títulos e Valores Mobiliários Operações de Crédito Empréstimos e Títulos Descontados Financiamentos Rurais e Agroindustriais Outros Créditos Permanente Investimentos Imobilizado de Uso Diferido Intangível TOTAL 31/12/2013 227.352 3.696 1.961 42.990-42.990 177.587 108.222 83.883 (14.518) 1.005 113 114.615 100.766 8.689 90.331 67.821 22.510 1.746 13.849 8.447 4.816 314 272 341.967 31/12/2012 143.221 1.534 3.258 29.035 50 28.985 108.650 75.553 41.426 (8.329) 668 76 84.030 71.859 3.175 66.994 48.977 18.017 1.690 12.171 6.244 5.190 444 293 227.251 PASSIVO Circulante Depósitos Depósito à Vista Depósito Sob Aviso Depósito a Prazo Relações Interfinanceiras Relações Interdependências Obrigações Por Empréstimos e Repasses Outras Obrigações Cob. e Arrec. de Trib. e Assemelhados Sociais e Estatutárias Fiscais e Previdenciárias Diversas Não Circulante Exigível a Longo Prazo Obrigações Por Empréstimos e Repasses Outras Obrigações Diversas Patrimônio Líquido Capital Social Reserva de Sobras Sobras Acumuladas TOTAL 31/12/2013 220.850 151.206 39.099 6.723 105.384-26 53.878 15.740 38 2.937 957 11.808 55.525 53.779 1.746 1.746 65.592 43.546 17.109 4.937 341.967 31/12/2012 154.591 108.052 33.159 7.370 67.523 2 33 35.317 11.187 52 1.948 822 8.365 24.131 22.448 1.683 1.683 48.529 29.728 13.519 5.282 227.251 12 2013 Relatório Anual

Conselho de Administração mandato 2011 a 2015 Diretor Presidente: Arno Kerckhoff Diretor Vice Presidente: Esthério Sebastião Colnago Conselheiros: Alberto Berger Cristiane Stuhr Ohnezorge Cristiano de Sales Roldi Fredolin Boldt Rudson Franz Rúdio Valter Braun Efetivos: Ederson Jacob Sidnei Betzel Naak Sigmar Miertschink Suplentes: Jânio Prochnow Fabio Fosch Valdinéia Lemke Conselho Fiscal mandato 2013 a 2015 Agências Agência Telefone Agência Telefone Sta. Maria (27) 3263-1146 Caramuru (27) 3263-2013 Itaguaçu (27) 3725 1244 Itarana (27) 3720 1010 Santa Teresa (27) 3259 1355 Baixo Guandu (27) 3732-3098 Domingos Martins (27) 3268 3118 Santa Leopoldina (27) 3266 1605 S. Roque do Canaã (27) 3729 1453 V. Velha - Glória (27) 3229-4784 V. Velha - Sta. Mônica (27) 3319-4799 Relatório Anual 2013 13

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