Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o HSBC FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO REFERENCIADO DI LONGO PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site www.hsbc.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: ACOMPANHAR A TENDÊNCIA DA VARIAÇÃO DA TAXA DE JUROS E SEJAM PESSOAS JURÍDICAS CONFORME SEGMENTAÇÃO DEFINIDA PELO ADMINISTRADOR. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: BUSCA ACOMPANHAR A VARIAÇÃO VERIFICADA PELO CDI (CERTIFICADO DEPÓSITO INTERBANCÁRIO). A RENTABILIDADE DO FUNDO VARIA CONFORME O PATAMAR DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS PELO MERCADO OU COMPORTAMENTO DO CDI, SENDO TAMBÉM IMPACTADA PELOS CUSTOS, DESPESAS E TAXA DE ADMINISTRAÇÃO. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. PARA ATINGIR SEU OBJETIVO, O FUNDO INVESTE SEUS RECURSOS EM UM FUNDO DE INVESTIMENTO QUE POSSUI UMA CARTEIRA COMPOSTA POR TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS E ATÉ 50% EM TÍTULOS PRIVADOS DE PRIMEIRA LINHA, SENDO PERMITIDO O USO DE DERIVATIVOS, DESDE QUE COM O OBJETIVO EXCLUSIVO DE PROTEGER A CARTEIRA DO FUNDO. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00% Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de 0,00% 0,00% Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 0,00% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência 2.000,00 1.000,00 1.000,00 17:00:00 e 17:00:00 100,00 Não há Período de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração Taxa de entrada 2,00 % do patrimônio líquido ao ano. Não há Taxa de saída Não há Taxa de performance N.A. Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 2,09 % do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/05/2012 a 30/04/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.hsbc.com.br/informacoesaoscotistas.
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de 511.912.103,12 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são : Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Títulos públicos federais Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Cotas de fundos de investimento 409 Títulos de crédito privado 41,14% 22,89% 20,22% 15,50% 0,44% 6. RISCO: O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco 1 2 3 4 5 7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 50,53 % no mesmo período o CDI variou 63,89 %. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Ano Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI 2012 6,58% 8,41% 78,26% 2011 9,89% 11,59% 85,33% 2010 7,77% 9,74% 79,78% 2009 8,29% 9,90% 83,81% 2008 10,12% 12,32% 82,08%
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI Abril 0,43% 0,60% 71,03% Março 0,41% 0,54% 77,11% Fevereiro 0,36% 0,48% 74,37% Janeiro 0,43% 0,59% 73,86% Dezembro 0,39% 0,53% 73,07% Novembro 0,40% 0,54% 72,87% Outubro 0,46% 0,61% 76,08% Setembro 0,42% 0,54% 78,01% Agosto 0,52% 0,69% 75,07% Julho 0,51% 0,68% 74,94% Junho 0,51% 0,64% 79,89% Maio 0,60% 0,73% 82,41% 12 Meses 5,58% 7,41% 75,30% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$1065,69, já deduzidos impostos no valor de R$11,50. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$22,20. 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) [+3 anos] R$1157,63 [+5 anos] R$1276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$66,86 R$117,19 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da R$90,77 R$159,10 incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: Capitais e Regiões Metropolitanas 4004-4722. Demais Localidades 0800-703-4722 b. Página na rede mundial de computadores: www.hsbc.com.br. c. Reclamações: Ouvidoria do HSBC www.hsbc.com.br/ouvidoriao SAC do HSBC-Serviço de Atendimento ao Consumidor 0800-729-5977 SAC do HSBC-Deficientes Auditivos 0800-701-5934 11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br Na divulgação da rentabilidade constante no item 7 deste documento, consideramos a rentabilidade do fundo comparada ao respectivo benchmark. Quando o benchmark é CDI ou SELIC, o desempenho do fundo é obtido pela razão entre a rentabilidade do fundo e a do benchmark no período. Para os demais benchmarks o desempenho do fundo é obtido pela diferença entre a rentabilidade do fundo e a do benchmark no período (spread).