Ficha Cadastral Pessoa Física

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1 1 Ficha Cadastral Pessoa Física Identificação do cliente Nome completo (sem abreviações) Sexo M F Endereço Residencial Nº Telefone Profissão Identidade Expedido em Órgão expedidor Data de nascimento Cidade UF País Nacionalidade Nome do Pai Nome da Mãe Estado Civil Regime de Casamento (se casado) Nome do Cônjuge Data de Nascimento Identidade Nome Completo Segundo Titular Nome Completo Terceiro Titular Informações profissionais Nome da empresa CNPJ Data de Admissão Cargo Atual Renda Mensal R$ Telefone Possui rendimento complementar? Valor R$ SIM NÃO Situação Patrimonial O valor do patrimônio indicado deverá compreender, se houver, os bens imóveis, os bens móveis, aplicações financeiras e valores em conta corrente. Patrimônio líquido: Até R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 Acima de R$ ,00

2 2 Referências bancárias Referências de Instituições financeiras (indicar as instituições onde mantém ou manteve contas de depósito) Declaração obrigatória: Pessoa Politicamente Exposta Consideram-se Pessoas Politicamente Expostas (PPE S) os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos (retroativos a esta data), no Brasil ou no Exterior, empregos ou funções públicas relevantes, nas esferas Federais, Estaduais, Municipais, ou em empresas ou autarquias de controle sócio administrativo governamental. São considerados PPE s também os representantes dos agentes públicos identificados como PPE s, assim como seus familiares até o primeiro grau, o cônjuge, companheiro(a), o(a) enteado(a) e outras pessoas de seu relacionamento próximo. Sou uma pessoa politicamente exposta (PPE) Se sim, esclarecer motivo: SIM NÃO FATCA O FATCA é uma lei federal americana denominada Foreign Account Tax Compliance Act que visa prevenir evasão fiscal por pessoas físicas e jurídicas que têm obrigação fiscal nos Estados, incluindo aquelas que mantém contas e investimentos no exterior. O FATCA visa identificar tais pessoas, estabelecer o reporte de contas e investimentos fora dos Estados Unidos para o propósito de tributais os rendimentos obtido por elas, por meio de informações prestadas pelas instituições financeiras que detém a conta e/ou investimento tributável. É considerado como US Person (Cidadão Americano) pelo FATCA, sujeito ao reporte às autoridades fiscais americanas, aquelas indicadas na FACTA, incluindo: (a) cidadão americano, ou seja, nascido nos Estados Unidos, seus territórios, Samoa Americana ou nas Ilhas Swain; (b) portadora de green card ou naturalizada; (c) possua residência e/ou endereço e/ou telefone nos Estados Unidos; (d) possua cidadania americana derivada dos pais. Para a finalidade de cumprimento do FACTA declaro: Sou Cidadão Americano (US Person) e autorizo o reporte às autoridades americanas Não sou US Person Declaração de propósito e natureza de relacionamento O CLIENTE pretende utilizar os seguintes produtos e serviços do DAYCOVAL Abertura e movimentação de conta corrente Aplicações Financeiras / Investimentos Operações de Câmbio de qualquer natureza Operações de crédito e financiamentos em geral Operações de tesouraria Serviços de Cobrança Outros

3 3 Para cliente investidor Identificação dos representantes legais O CLIENTE declara para todos os fins de direito que são consideradas válidas as solicitações de aplicação e resgate transmitidas por qualquer um do(s) seguintes(s) representante(s) legal(is)/procurado(es): Nome completo RG São consideradas solicitações verbais somente aquelas transmitidas por telefone, as quais terão a mesma validade das ordens escritas, autorizando o CLIENTE as suas gravações pelo DAYCOVAL, bem como a sua utilização como meio válido de prova. O DAYCOVAL considerará como recebidas, para todos os efeitos, todas as solicitações transmitidas pelo(s) representante(s) legal(is) acima indicado(s), exceto no caso de comunicação, por escrito, de eventual mudança, previamente ao recebimento pelo DAYCOVAL. Sempre que solicitado pelo DAYCOVAL, o CLIENTE e/ou qualquer um de seu(s) representante(s) legal(is) obriga-se a formalizar por escrito as solicitações verbais, transmitidas pelo CLIENTE ou qualquer um de seu(s) representante(s) legal(is), assim como providenciar os demais esclarecimentos e documentos necessários para esclarecimento e cumprimento da solicitação. O CLIENTE concorda e se compromete a manter atualizadas as informações cadastrais de seu(s) representante(s) legal(is) e documentação de suporte respectiva, devendo sempre informar, imediatamente e por escrito, qualquer alteração ao DAYCOVAL Para menores de 16 anos: termo de responsabilidade Responsável Legal Nome completo RG Parentesco / Ligação Em se tratando de menor absolutamente incapaz (menor de 16 anos), o representante qualificado neste instrumento, assume inteira responsabilidade pela abertura, manutenção e encerramento da Conta, compreendendo todos os atos que, em consequência, forem praticados pelo titular da Conta, inclusive requisição de saldos e extratos, requisição de talonários de cheques, emissão de cheques, saques e depósitos e outros produtos que vierem a ser disponibilizados pelo DAYCOVAL, ficando este inteiramente isento de qualquer responsabilidade em decorrência ou consequência dos atos que vierem a ser praticados pelo representante legal em nome e por conta do titular da Conta. As mesmas responsabilidades assume o representante legal por todos os atos praticados pelo menor relativamente incapaz e/ou dependente economicamente do representante legal. Assinatura do Responsável Legal Declarações / Autorizações O CLIENTE declara para todos os fins e efeitos de direito que leu e está de pleno acordo, com os seguintes documentos disponíveis no site do DAYCOVAL ( (a) Cláusulas e Condições de Abertura de Conta que regulamenta a abertura, manutenção e encerramento de Conta de Depósito, (a) Cláusulas e Condições de Abertura de Conta que regulamenta a abertura, manutenção e encerramento de Conta de Depósito, registrada sob nº em 03/04/14 no 8º Oficial de Registro de Títulos e Documentos de São Paulo; (b) Termos e Condições estabelecidos no Contrato de Prestação de Serviços Dayconnect registrado no 10o Ofício de Registro de Títulos e Documentos de São Paulo-SP, sob nº ; (c) Termo de Uso do Site DAYCOVAL; e (d) Termo de Uso do Dayconnect. O CLIENTE ao assinar a presente Proposta estará manifestando sua expressa adesão a todos os termos e condições constantes dos referidos documentos, os quais integram esta Proposta para todos os efeitos. O CLIENTE autoriza expressamente o DAYCOVAL a: (a) trocar informações cadastrais, de créditos e débitos, com sistemas positivos e negativos de crédito, em especial, com entidades que procedam a registros de informações e restrição de crédito, inclusive perante a SERASA Centralização de Serviços de Bancos S.A. e SPC Serviços de Proteção ao Crédito; (b)

4 4 consultar todos os seus dados e informações constantes do Sistema de Informações ao Crédito (SCR) e do Sistema Integrado de Registro de Operações de Câmbio (PCAM 415), gerenciados pelo Banco Central do Brasil (BACEN) (e dos sistemas que venham a complementa-los e/ou substituí-los), a qualquer tempo, inclusive quando, da elaboração e/ou atualização de seu cadastro, análise de limite ou contratação de quaisquer serviços e/ou operações; (c) fornecer ao BACEN informações sobre dívidas, coobrigações, garantias de sua responsabilidade, em especial aquelas constantes decorrentes de operações contratadas com o DAYCOVAL, para inserção no Sistema de Informações de Crédito (SCR). O CLIENTE autoriza o DAYCOVAL a debitar de sua conta corrente as tarifas decorrentes da abertura e movimentação de sua conta, assim como do uso do Dayconnect, as quais terão seus valores e forma de cobrança, divulgadas na tabela de tarifas disponíveis nas agências e no site do DAYCOVAL ( O acesso ao Dayconnect e a qualquer outro canal de atendimento disponibilizado pelo DAYCOVAL poderá ser suspenso ou cancelado, a qualquer tempo, por motivos operacionais ou creditícios, sem prejuízo do direto das partes rescindirem os serviços contratados, mediante aviso prévio de 48 (quarenta e oito) horas, sem qualquer ônus ou responsabilidade. O CLIENTE está ciente e concorda que os termos e condições do Contrato de Prestação de Serviço Dayconnect e das Clausulas e Condições de Abertura de Conta de Depósitos poderão ser alterados pelo DAYCOVAL, a qualquer tempo, mediante divulgação das novas condições em vigor em seu site, representando a utilização pelo CLIENTE de tais serviços como sua anuência quanto aos novos instrumentos. O CLIENTE concorda e se compromete a manter atualizadas suas informações cadastrais, devendo sempre informar, imediatamente e por escrito, qualquer alteração ao DAYCOVAL, incluindo, mas não se limitando a, informação constante desta Proposta. Local Data Assinatura

5 5 Proposta de abertura de conta de depósito Características da conta Individual Conjunta Solidária (E/OU) Conjunta Não Solidária (E) Talões de cheques Não Sim, na Pacote de tarifas O CLIENTE poderá optar entre um dos pacotes de tarifas padronizado ou por um pacote individualizado de tarifas conforme abaixo: Pacote Padronizado de Serviços I; Pacote Padronizado de Serviços II; Pacote Padronizado de Serviços III; Pacote Individualizado de Tarifas. Os serviços que compõe cada um dos pacotes acima descritos e seus respectivos valores encontram-se disponíveis para consulta nos canais de atendimento do DAYCOVAL. Caso a conta seja conjunta favor preencher abaixo Identificação do segundo titular Nome completo (sem abreviações) Sexo M F Endereço Residencial Nº Telefone Profissão Identidade Expedido em Órgão expedidor Data de nascimento Cidade UF País Nacionalidade Nome do Pai Nome da Mãe Estado Civil Regime de Casamento (se casado) Nome do Cônjuge Data de Nascimento Identidade

6 6 Informações profissionais Nome da empresa CNPJ Data de Admissão Cargo Atual Renda Mensal R$ Telefone Possui rendimento complementar? Valor R$ SIM NÃO Situação Patrimonial O valor do patrimônio indicado deverá compreender, se houver, os bens imóveis, os bens móveis, aplicações financeiras e valores em conta corrente. Patrimônio líquido: Até R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 Acima de R$ ,00 Referências bancárias Referências de Instituições financeiras (indicar as instituições onde mantém ou manteve contas de depósito) Declaração obrigatória: Pessoa Politicamente Exposta Consideram-se Pessoas Politicamente Expostas (PPE S) os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos (retroativos a esta data), no Brasil ou no Exterior, empregos ou funções públicas relevantes, nas esferas Federais, Estaduais, Municipais, ou em empresas ou autarquias de controle sócio administrativo governamental. São considerados PPE s também os representantes dos agentes públicos identificados como PPE s, assim como seus familiares até o primeiro grau, o cônjuge, companheiro(a), o(a) enteado(a) e outras pessoas de seu relacionamento próximo. Sou uma pessoa politicamente exposta (PPE) Se sim, esclarecer motivo: SIM NÃO

7 7 Identificação do terceiro titular Nome completo (sem abreviações) Sexo M F Endereço Residencial Nº Telefone Profissão Identidade Expedido em Órgão expedidor Data de nascimento Cidade UF País Nacionalidade Nome do Pai Nome da Mãe Estado Civil Regime de Casamento (se casado) Nome do Cônjuge Data de Nascimento Identidade Informações profissionais Nome da empresa CNPJ Data de Admissão Cargo Atual Renda Mensal R$ Telefone Possui rendimento complementar? Valor R$ SIM NÃO Situação Patrimonial O valor do patrimônio indicado deverá compreender, se houver, os bens imóveis, os bens móveis, aplicações financeiras e valores em conta corrente. Patrimônio líquido: Até R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 de R$ ,00 a R$ ,00 Acima de R$ ,00

8 8 Referências bancárias Referências de Instituições financeiras (indicar as instituições onde mantém ou manteve contas de depósito) Declaração obrigatória: Pessoa Politicamente Exposta Consideram-se Pessoas Politicamente Expostas (PPE S) os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos (retroativos a esta data), no Brasil ou no Exterior, empregos ou funções públicas relevantes, nas esferas Federais, Estaduais, Municipais, ou em empresas ou autarquias de controle sócio administrativo governamental. São considerados PPE s também os representantes dos agentes públicos identificados como PPE s, assim como seus familiares até o primeiro grau, o cônjuge, companheiro(a), o(a) enteado(a) e outras pessoas de seu relacionamento próximo. Sou uma pessoa politicamente exposta (PPE) Se sim, esclarecer motivo: SIM NÃO Local Data Assinatura do 1º titular Assinatura da 1ª testemunha Assinatura do 2º titular Assinatura da 2ª testemunha Assinatura do 3º titular Assinatura da 3ª testemunha

9 9 Para uso exclusivo do Daycoval Conta Corrente Data de Abertura Data de Encerramento Na qualidade de gerente do Banco Daycoval S/A assumo integral reponsabilidade pelo seguinte: (a) identificação e endereço do Cliente à vista da Resolução 2.025/93 do C.M.N. editada pelo Banco Central do Brasil. (b) exatidão das informações prestadas nesta Ficha Proposta, especialmente quanto ao faturamento e patrimônio. (c) avaliação do cliente em conformidade com a Política de Conheça Seu Cliente bem como a legislação em vigor, sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Em face das declarações aqui prestadas autorizo a abertura da(s) conta(s) acima. Assinatura e Carimbo do Responsável pela Conta Nome completo do gerente responsável pela abertura da conta Observações/Ressalvas: SAC DAYCOVAL / Ouvidoria Central de Atendimento para Deficiente Auditivo