RAMALHO'S - CORRETORES DE SEGUROS LDA

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1 RAMALHO'S - CORRETORES DE SEGUROS LDA RAMALHO'S - CORRETORES DE SEGUROS LDA Avenida do Estádio, 213 a 219, Gulpilhares - Vila Nova de Gaia NIPC * CS

2 2 INDICE RELATÓRIO DE GESTÃO ACTIVIDADE DESENVOLVIDA INVESTIMENTOS RECURSOS HUMANOS SITUAÇÃO ECONÓMICA E FINANCEIRA PERSPECTIVAS DE EVOLUÇÃO FUTURA DÍVIDAS EM MORA AO CENTRO REGIONAL DA SEGURANÇA SOCIAL E AO ESTADO FACTOS DE RELEVO SUBSEQUENTES AO ENCERRAMENTO DAS CONTAS PROPOSTA DE APLICAÇÃO DE RESULTADOS AGRADECIMENTOS...5 CONTAS DO EXERCÍCIO DE

3 3 Relatório de Gestão Em cumprimento das disposições legais, apresenta-se o Relatório de Gestão e as Demonstrações Financeiras relativas ao exercício de ACTIVIDADE DESENVOLVIDA A empresa manteve-se centrada na sua actividade de mediação de seguros. O volume de negócios da empresa cifrou-se em , o que reflecte uma variação negativa de 21% em relação ao ano anterior. 2. INVESTIMENTOS Não se efectuaram investimentos no período. 3. RECURSOS HUMANOS Em 2011, o número de pessoas ao serviço da empresa foi de SITUAÇÃO ECONÓMICA E FINANCEIRA Os indicadores seguintes ilustram a evolução da situação económica e financeira da empresa: RÁCIOS FINANCEIROS Autonomia financeira 0,13 0,17 Endividamento 0,87 0,83 Solvabilidade 0,15 0,21 Debt to equity ratio 1,11 1,03 Estrutura do endividamento 0,83 0,79 Cobertura do activo não corrente 0,75 0,86 Fundo de maneio , ,06 Liquidez geral 0,87 0,91 Liquidez reduzida 0,87 0,91 Liquidez imediata 0,13 0,20 Net debt , ,24

4 4 RÁCIOS ECONÓMICOS V.A.B , ,63 EBITDA , ,01 EBIT , ,77 Rendibilidade líquida das vendas e serviços prestados -0,11-0,07 Rendibilidade operacional das vendas -0,03 0,08 Rendibilidade bruta do activo -0,01 0,02 Rendibilidade líquida do activo -0,03-0,03 Rendibilidade do capital próprio (ROE) -0,17-0,13 Net debt / EBITDA -11,37 4,32 RÁCIOS DE FUNCIONAMENTO Rotação do activo 0,26 0,34 Prazo médio de recebimentos 110,42 93,81 Prazo médio de pagamentos 9,49 0,49 CALCULO DO EBITDA Resultado operacional (antes de gastos de financiamento e impostos) = EBIT /-Gastos/reversões de depreciação e de amortização /- aumentos/reduções de justo valor EBITDA PERSPECTIVAS DE EVOLUÇÃO FUTURA A empresa compromete-se a prosseguir a racionalização de métodos de trabalho, tendo como objectivo optimizar a rentabilidade da empresa, no entanto a conjuntura económica nacional atravessa uma fase crítica, pelo que a aposta no aumento do volume de negócios faça mais sentido, de modo a garantir a sustentabilidade da empresa. 6. DÍVIDAS EM MORA AO CENTRO REGIONAL DA SEGURANÇA SOCIAL E AO ESTADO A empresa não tem qualquer dívida em mora ao Centro Regional da Segurança Social, nem ao Estado ou qualquer outra entidade pública. 7. FACTOS DE RELEVO SUBSEQUENTES AO ENCERRAMENTO DAS CONTAS Desde 31 de Dezembro até esta data não se verificou a ocorrência de qualquer facto de relevo que mereça ser sublinhado. 8. PROPOSTA DE APLICAÇÃO DE RESULTADOS A conta de Resultados Líquidos apresentava em 31 de Dezembro de 2011 um saldo negativo de ,88.. Propomos que aquele saldo transite para o período seguinte na conta apropriada.

5 5 9. AGRADECIMENTOS A gerência agradece a todas as entidades com quem se relacionou toda a confiança demonstrada, nomeadamente aos Bancos, Fornecedores e outras instituições públicas e privadas. Finalmente, o nosso sentido agradecimento é devido a todos os nossos clientes e colaboradores. Porto, 15 de Março de 2012 A Gerência

6 6 Contas do exercício de 2011

7 7 BALANÇO INDIVIDUAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2011 RUBRICAS ACTIVO NOTAS DATAS Activo não corrente Activos fixos tangíveis , ,35 Activos intangíveis , ,43 Activos por impostos diferidos , , , ,52 Activo corrente Clientes , ,51 Outras contas a receber , ,10 Diferimentos 9 420,84 559,44 Activos financeiros detidos para negociação 0, ,44 Caixa e depósitos bancários , , , ,15 Total do activo , ,67 CAPITAL PRÓPRIO E PASSIVO Capital próprio Capital realizado , ,00 Reservas legais , ,00 Outras reservas , ,78 Resultados transitados , ,96 Resultado líquido do período , ,38 Total do capital próprio , ,36 Passivo Passivo não corrente Financiamentos obtidos , , , ,10 Passivo corrente Fornecedores ,16 244,00 Estado e outros entes públicos , ,57 Accionistas/sócios 7 75,40 0,00 Financiamentos obtidos , ,24 Outras contas a pagar , , , ,21 Total do passivo , ,31 Total do capital próprio e do passivo , ,67

8 8 DEMONSTRAÇÃO INDIVIDUAL DOS RESULTADOS POR NATUREZAS RENDIMENTOS E GASTOS NOTAS PERÍODOS Vendas e serviços prestados , ,53 Fornecimentos e serviços externos , ,90 Gastos com o pessoal , ,16 Aumentos/reduções de justo valor 0, ,34 Outros rendimentos e ganhos , ,90 Outros gastos e perdas , ,36 Resultado antes de depreciações, gastos de financiamento e impostos , ,67 Gastos/reversões de depreciação e de amortização , ,44 Resultado operacional (antes de gastos de financiamento e impostos) , ,77 Juros e gastos similares suportados , ,05 Resultado antes de impostos , ,82 Imposto sobre o rendimento do período , ,44 Resultado líquido do período , ,38

9 9 DEMONSTRAÇÃO INDIVIDUAL DE FLUXOS DE CAIXA RUBRICAS NOTAS Períodos Fluxos de caixa das actividades operacionais - método directo Recebimentos de clientes , ,73 Pagamentos a fornecedores , ,90 Pagamentos ao pessoal , ,84 Caixa gerada pelas operações , ,99 Pagamento/Recebimento do imposto sobre o rendimento , ,45 Outros recebimentos/pagamentos , ,37 Fluxos de caixa das actividades operacionais (1) , ,91 Fluxos de caixa das actividades de investimento Pagamentos respeitantes a: Activos fixos tangíveis -539,19 0,00 Activos intangíveis 0,00-584,43 Outros activos 0,00-9,01 Recebimentos provenientes de: Activos fixos tangíveis 0, ,00 Juros e rendimentos similares 4,71 97,07 Fluxos de caixa das actividades de investimento (2) -534, ,63 Fluxos de caixa das actividades de financiamento Recebimentos provenientes de: Financiamentos obtidos , ,37 Pagamentos respeitantes a: Financiamentos obtidos , ,50 Juros e gastos similares , ,53 Outras operações de financiamento , ,32 Fluxos de caixa das actividades de financiamento (3) , ,98 Variação de caixa e seus equivalentes[1]+[2]+[3] , ,56 Efeito das diferenças de câmbio 0,00 0,00 Caixa e seus equivalentes no início do período , ,54 Caixa e seus equivalentes no fim do período , ,10

10 10 DEMONSTRAÇÃO INDIVIDUAL DAS ALTERAÇÕES NO CAPITAL PRÓPRIO EM 2010 Capital Próprio atribuido aos detentores do capital da empresa-mãe DESCRIÇÃO Notas Capital realizado Reservas legais Outras reservas Resultados transitados Resultado líquido do período POSIÇÃO NO INÍCIO DE , , , , , ,74 0,00 ALTERAÇÕES NO PERÍODO 0,00 2 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 RESULTADO LÍQUIDO DO PERÍODO , , ,38 RESULTADO INTEGRAL 4= , , ,38 0,00 0,00 OPERAÇÕES COM DETENTORES DE CAPITAL NO PERÍODO 0,00 0,00 5 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 POSIÇÃO NO FIM DE = , , , , , , ,36 Total Total do Capital Próprio DEMONSTRAÇÃO INDIVIDUAL DAS ALTERAÇÕES NO CAPITAL PRÓPRIO EM 2011 Capital Próprio atribuido aos detentores do capital da empresa-mãe DESCRIÇÃO Notas Capital realizado Reservas legais Outras reservas Resultados transitados Resultado líquido do período Total Total do Capital Próprio POSIÇÃO NO INÍCIO DE , , , , , ,36 0,00 0,00 ALTERAÇÕES NO PERÍODO 0,00 0,00 7 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 RESULTADO LÍQUIDO DO PERÍODO , , ,88 RESULTADO INTEGRAL 9= , , ,88 0,00 0,00 OPERAÇÕES COM DETENTORES DE CAPITAL NO PERÍODO 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 POSIÇÃO NO FIM DE , , , , , , ,48