MANUAL DE CONTROLES INTERNOS

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1 1. INTRODUÇÃO Entende-se como responsabilidade socioambiental, no âmbito da Magliano SA CCVM, o processo contínuo de: Respeito e proteção aos direitos humanos por meio da promoção de diversidade, inclusão financeira e do combate ao trabalho infantil e análogo ao escravo, ao proveito criminoso da prostituição e à exploração sexual de menores; Postura ética e transparente, adotando práticas justas de operação e disponibilizando informações tempestivas, acessíveis e adequadas ás especificidades das Partes interessadas; Gerenciamento do risco socioambiental identificado como componente das diversas modalidades de risco a que estamos expostos; Desenvolvimento contínuo do relacionamento com suas Partes Interessadas; e Uso racional dos recursos naturais, conservação da biodiversidade e mitigação das mudanças climáticas; Na responsabilidade socioambiental, a instituição mantém uma postura proativa, buscando uma performance sustentável gerando valor compartilhado para colaboradores, clientes e sociedade, independente do baixo grau de exposição ao risco socioambiental das atividades e das operações. Esta política tem o objetivo de descrever as principais diretrizes dentro da proporcionalidade das ações de natureza socioambiental nos negócios e na relação com as partes interessadas da MAGLIANO CORRETORA. 2. ESTRUTURA ORGANIZACIONAL E RESPONSABILIDADES A estrutura é composta por dois níveis hierárquicos, com diferentes atribuições e responsabilidades: Diretor Responsável pelo cumprimento do PRSA (Resolução BACEN) Rever e avaliar a PRSA a cada cinco anos; Estabelecer princípios e diretrizes que norteiam as ações de natureza socioambiental; Estabelecer princípios e diretrizes sobre ações estratégicas relacionadas ao gerenciamento do risco socioambiental; 1ª Julho/2015 Diretoria/Compliance 1 / 5

2 Conforme ata de 29/07/2015 registra a designação e aprovação do seguinte Diretor: Sr. Raymundo Magliano Neto, como responsável pelo cumprimento das normas estabelecidas na Resolução N 4.327, de 25 de Abril de 2014, para Política de Responsabilidade Socioambiental. Departamento de Compliance, Riscos e Diretor de Operações Implementar as ações no âmbito da PRSA, a partir das diretrizes definidas pelo Diretor de PRSA; Elaborar e divulgar periodicamente para o todas as parte interessadas os relatórios gerenciais relativos à PRSA; Identificar e avaliar os riscos relevantes incorridos, cobertos ou não pelo PRSA Monitorar o cumprimento das ações estabelecidas na PRSA. Efetuar os testes de estresse de risco de mercado e, considerando-os em conjunto com os testes de estresse de risco de crédito elaborados pelos departamentos de crédito e de crédito consignado, identificar os impactos no capital; Verificar adequação do gerenciamento do risco socioambiental estabelecido na PRSA. Manter atualizada a documentação dos procedimentos, a qual fica disponível para verificação pelo BACEN; Acompanhar a publicação de normativos legais, identificando previamente as necessidades de adequação nos procedimentos, garantindo o cumprimento das normas do BACEN no âmbito da PRSA. 1ª Julho/2015 Diretoria/Compliance 2 / 5

3 2. ESTRATÉGIA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBEINTAL Nossa gestão de responsabilidade socioambiental é orientada por três focos: Riscos e Oportunidades Socioambientais Buscar oportunidades de negócios e gerir riscos socioambientas considerando tendências de mercado Educação Financeira Estender as necessidades das pessoas para oferecer conhecimento e soluções financeiras adequadas, contribuindo para que indivíduos e empresa tenham uma ralação saudável com o dinheiro. Diálogo e transparência Construir relações de confiança e perenes para melhorar nossos negócios e gerar valor compartilhado. 3. Diretrizes Quanto a Gestão dos Princípios e Diretrizes desta Política Monitorar os riscos socioambientais de acordo com esta política e com as políticas relacionadas, que descrevem os procedimentos específicos a serem adotados; Incorporar continuamente os princípios desta política aos processos de gestão da organização e as políticas relacionadas; Promover melhorias por meio de diálogo com as partes interessadas; Incorporar os compromissos voluntários e questões prioritárias dos índices de sustentabilidade à gestão; Manter tratamento diferenciado conforme o potencial de risco socioambiental; Comunicar informações pertinentes as Parte Interessadas de forma clara e transparente; Estimular o uso consciente dos serviços financeiros; Incorporar critérios de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental na gestão e decisão de investimentos em companhias em que a Magliano detenha direitos de sócio e controle operacional efetivo ou controle societário; Registrar dados referentes as perdas efetivas que decorram de processos judiciais ou administrativos contra si, em função de questões socioambientais; 1ª Julho/2015 Diretoria/Compliance 3 / 5

4 Observar as diretrizes e políticas corporativas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate a corrupção. Quanto a inclusão financeira Trabalhar a inclusão financeira por meio de promoção de ações de educação financeira; e Oferta de produtos e serviços inclusivos adequados ao perfil dos clientes e usuários. Quanto aos produtos e serviços Promover a criação, gestão e comunicação dos produtos e serviços considerando o perfil do público alvo e as demandas de mercado; Incorporar sistematicamente os conceitos de sustentabilidade, inclusive sob a ótica de impactos socioambientais e relacionados ás mudanças climáticas, na criação, no desenvolvimento e na comercialização de novos produtos e serviços. Quanto ao risco socioambiental Fazer a gestão de risco socioambiental na Organização de forma integrada com as outras modalidades de risco, controlando a exposição aos riscos relevantes; Tratar de forma diferenciada, com mecanismos e critérios específicos de avaliação de risco; Operações relacionadas ás atividades com maior potencial de causar dano socioambiental 1ª Julho/2015 Diretoria/Compliance 4 / 5

5 4. Diretrizes para Partes Interessadas Cliente e Usuários Atender aos clientes, considerando as necessidades e características dos diversos perfis; Disponibilizar aos clientes e usuários atendimento abrangente, dotada de estrutura tecnológica, profissional e de segurança eficientes; Fomentar canais de comunicação que promovam a transparência e a qualidade no atendimento, promovendo a satisfação e fidelização dos clientes; Proporcionar acessibilidade, física ou digital aos clientes e demais usuários. Capital Humano Promover o respeito aos direitos humanos, a sua diversidade e a sua dignidade, reservando a individualidade e a privacidade, não admitindo a prática de atos discriminatórios e de assédio, de qualquer natureza, no ambiente de trabalho e em todas as relações, com o publico interno e externo; Promover ações de treinamento e sensibilização relacionadas a sustentabiliadde, de maneira a incentivar sua abordagem em todos os níveis da Organização e disponibilizando- as para as partes interessadas. Fornecedores Incorporar sistematicamente os conceitos de sustentabilidade, inclusive sob a ótica de riscos e oportunidades socioambientais, na gestão de fornecedores de produtos e serviços. Sociedade Fortalecer o relacionamento da organização com os principais representantes da sociedade civil, comunidades locais, governos, instituições de ensino, entre outras, propiciando o dialogo e o desenvolvimento das comunidades locais nas quais estamos inseridos. 1ª Julho/2015 Diretoria/Compliance 5 / 5