EUROVIDA PORTFOLIO Proposta de Subscrição

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1 Proposta de Subscrição Proposta: Apólice: Cliente: Apresentado por: Nº Tomador de Seguro (O Tomador de Seguro é também Pessoa Segura Sim Não) : Nome: Morada: Localidade: Código Postal: - Telefone: Telemóvel: Profissão: Estado Civil: Data Nascimento: / / Sexo: F M N.º B.I./C.C.: Nº Contribuinte: Pessoa Segura (só preencher se for diferente do Tomador de Seguro): Nome: Morada: Localidade: Código Postal: - Telefone: Telemóvel: Profissão: Estado Civil: Data Nascimento: / / Sexo: F M N.º B.I./C.C.: Nº Contribuinte: Beneficiários: Em caso de vida da Pessoa Segura Em caso de morte da Pessoa Segura os herdeiros legais o cônjuge, na sua falta os filhos nados ou a nascer, na sua falta os herdeiros a Pessoa Segura Outro - Dados dos beneficiários (preencher sempre que designe Pessoas Individuais ou Colectivas): Nome Morada Nº Contribuinte Nº de B.I. / C.C. Data de Nascimento / / / / Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. Sede Social: Lisboa - Portugal CRCL / Pes. Col Capital Social Euro / / Suportes Financeiros: Fundos Autónomos % Fundos Autónomos % Fundos Autónomos % Eurovida Conservadora (215) Pictet Asian Equities (Ex Japan) HR-EUR (208) Eurovalor Japón, FI (231) Eurovida Moderada (21 Pictet Biotech HR EUR (209) Eurovalor Banca Seguros, FI (232) Eurovida Arrojada (217) Pictet Clean Energy R EUR (210) Eurovalor Europa Del Este, FI (23 DWS Brazil (73) Pictet European Sustainable Equities R (211) Eurovalor RV Emergentes Global, FI (233) DWS Invest BRIC Plus (55) Pictet Japanese Equity Selection HR EUR (212) Eurovalor Iberoamérica, FI (234) DWS Invest Climate Change (197) Pictet Security-R EUR (213) Eurovalor Asia, FI (235) DWS Invest Commodity Plus (54) Pictet US Equity Selection HR EUR (214) Eurovalor Recursos Naturales, FI (237) DWS Invest Income Strategy Plus (19 Pictet Water (82) Eurovalor Renta Fija Corto, FI (238) DWS Invest European Equities (70) Schroder ISF Strategic Bond (225) Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI (239) Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) Schroder ISF European Defensive (6 Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI (240) (81) Fidelity Funds European High Yield Fund (79) Schroder ISF Global Property Securities (Euro Eurovalor Misto-50, FI (241) Hedged) (69) Fidelity Funds Euro Cash Fund (205) Schroder ISF Global Climate Change (194) Eurovalor Misto-70, FI (242) Fidelity Funds European Aggressive Fund (20 Schroder ISF Emerging Europe (53) Eurovalor Global Convertibles, FI (243) Fidelity Funds Iberia Fund (78) Schroder ISF Euro Equity (192) Target Click Fund 2015 (249) Grundbesitz Global Fund (72) Schroder ISF Global Quantitative Active Value Euro Hedged (191) Target Click Fund 2018 (250) Parvest Equity China (Euro) (75) Schroder TS Global Diversified Growth Fund (193) Invesco Asian Equity Fund (251) Parvest World Agriculture (219) Schroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged) (67) Invesco Emerging Markets Bond Fund (252) Parvest Equity Europe Converging (201) Cartera Gestión Defensiva 15, FI (244) Invesco Pan European Equity Fund (253) Parvest Equity Europe Alpha (198) Cartera Gestión Moderada 30, FI (245) JPMorgan Emerging Markets Equity (254) Parvest Equity Hihg Dividend Europe (74) Cartera Gestión Equilibrada 50, FI (24 JPMorgan Global Capital Preservation (255) Parvest Real Estate Securities Europe (77) Cartera Gestión Audaz, FI (247) JPMorgan Global Focus (25 Parvest Equity Latin America (200) Cartera Seleccion Flexible, FI (248) Threadneedle Enhanced Commodity (257) Parvest Target Return Plus (5 Eurovalor Europa, FI (227) Threadneedle Global Asset Allocation (258) Parworld Environmental Opportunities (7 Eurovalor Dividendo, FI (228) Threadneedle Global Emerging Market Equities (259) Parworld Quam 10 (199) Eurovalor Bolsa, FI (229) Threadneedle US Equities (260) Pictet Absolute Return Global Diversified-R (207) Eurovalor Estados Unidos, FI (230) Dados do Contrato: Periodicidade das Entregas: Anual Mensal Trimestral Semestral Única Prazo: Indexação Anual % Valor: Por extenso: Junto cheque nº sobre o Banco emitido à ordem da Eurovida Autorização para débito directo (preencher sempre em caso planos de entregas regulares): Autorizo a Eurovida a debitar a minha conta bancária NIB nº, Banco, Agência através do sistema de débitos directos, pelas importâncias correspondentes ao prémio da apólice, comprometendo-me a ter esta conta habilitada para o efeito. Data: / / Declarações: (assinatura conforme Bilhete de Identidade/Cartão do Cidadão) O Tomador de Seguro requer o estabelecimento do contrato de seguro baseado na presente proposta que corresponde na íntegra à sua inteira vontade. Declara expressamente ter recebido os seguintes documentos contratuais: Prospecto Simplificado Sim Não Condições Gerais Sim Não Condições Especiais Sim Não e afirma expressamente tê-los lido, terem-lhe sido prestadas todas as informações que necessitava para a sua compreensão, tendo ficado totalmente esclarecido quanto à natureza e características do produto que vai subscrever. Foi ainda informado da possibilidade de, a seu pedido, lhe serem cedidos, sem qualquer encargo, os prospectos simplificados dos fundos de investimento que compõem o património do(s) fundo(s) afecto(s) ao ICAE. Mais declara ter tomado conhecimento do direito de renúncia do contrato, tendo sido informado que o mesmo pode ser exercido até 30 dias após a recepção das respectivas Condições Particulares. Declara, ainda, ter conhecimento que os dados recolhidos nesta proposta são processados automaticamente e destinam-se à utilização nas relações contratuais e comerciais com a Eurovida e o Grupo Banco Popular e que os interessados podem aceder à informação que lhes diga respeito, solicitando a sua correcção, aditamento ou eliminação mediante contacto pessoal ou por escrito, junto da Eurovida. A presente proposta tem a validade de 180 dias após a sua recepção na Eurovida, pelo que será anulada e dada sem qualquer efeito, caso, no fim desse prazo, não tenha sido emitida a respectiva apólice. Data: / / Assinatura Pessoa Segura: Assinatura Tomador de Seguro: (conforme B.I./C.C.) (conforme B.I./C.C.) O Tomador de Seguro declara que efectuou o teste Eurovida Perfil de Investidor e tomou conhecimento do seu perfil de risco de investidor, anexando a esta proposta, uma impressão do resultado do teste efectuado, com a identificação do perfil. Data: / / Assinatura Tomador de Seguro (conforme B. I./C.C.):

2 Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Última actualização: 2012/04/30 Data início de comercialização: 2006/01/18 por tempo indeterminado Anteriormente comercializado com a designação de Eurovida MultiOportunidades Empresa de Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A., sociedade anónima pertencente ao Grupo Banco Seguros Popular, com sede social na Lisboa, Portugal, encontrando-se legalmente autorizada a exercer a actividade seguradora em território português. Entidades Banco Popular Portugal (através da sua rede de agências), Mediadores Profissionais e Eurovida (Sede). Comercializadoras Para obter informação detalhada sobre os mediadores profissionais autorizados a comercializar este contrato, poderá contactar a Eurovida: Tel (dias úteis das 9h às 17h); Fax ; . Autoridades de Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (cmvm@cmvm.pt), no que respeita à comercialização do Supervisão produto e Instituto de Seguros de Portugal (isp@isp.pt) no que respeita à área prudencial. Reclamações A Eurovida tem implementado um modelo de gestão de reclamações que assegura uma resposta no prazo máximo de 10 dias úteis, podendo para o efeito ser utilizado o endereço electrónico reclamacoes@eurovida.pt ou contacto junto da Eurovida. Caso não haja concordância com a resposta apresentada ou esta não tenha sido efectuada no período estabelecido, a reclamação poderá ser enviada para o Provedor do Cliente através do endereço electrónico provedoria@cimpas.pt, sem prejuízo da possibilidade de reclamação junto do Instituto de Seguros de Portugal e Comissão do Mercado de Valores Mobiliários e do recurso a tribunais. Duração do Mínimo recomendado de 8 anos e 1 dia, de forma a optimizar a tributação sobre os rendimentos. Contrato de perda dos montantes investidos Principais s do Produto Garantias, opções e coberturas Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos. Durante o prazo de vigência do contrato, existe flutuação da unidade de conta, em função da evolução do conjunto de activos que constituem o património dos fundos autónomos e que comportam os riscos relacionados com o investimento em acções, em activos de taxas de juro ou em activos denominados em moeda estrangeira. O património dos fundos autónomos tem ainda associado o risco de crédito do emitente e o risco de taxa de juro. s estes que podem repercutir-se desfavoravelmente na valorização dos activos que constituem o fundo autónomo, com o consequente efeito, durante a vigência do contrato, na valorização da unidade de conta e conduzir à eventual perda do capital investido. O facto de o risco cambial não se encontrar coberto poderá anular ou ampliar eventuais ganhos ou perdas. O risco de taxa de juro resulta da possibilidade de oscilação da valorização dos activos (obrigações), que varia inversamente em função das taxas de juro de mercado. O risco de crédito resulta da incerteza da capacidade dos emitentes dos activos cumprirem as suas responsabilidades. O Eurovida Portfolio, produto financeiro complexo, contrato de seguro ligado a fundos de investimento e qualificado como ICAE () disponibiliza um leque alargado de fundos autónomos, organizados por oito grupos temáticos: Fundos Perfilados, Economias Desenvolvidas, Nova Europa, Grandes Países em Crescimento, Ambiente, Recursos Naturais, Imobiliário e Objectivo Rendimento. Permite investir em diversos sectores de actividade, desde a indústria, ao meio ambiente, em diferentes regiões geográficas e de acordo com o perfil de risco do investidor. A todo o momento, permite alterar a composição da carteira, através da transferência de valores entre os fundos autónomos. Os seguintes fundos autónomos que compõem o Eurovida Portfolio apresentam as seguintes garantias: - O Target Click Fund 2015 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. - O Target Click Fund 2018 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida apenas se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade, não existindo garantia de capital, nem de rendimento.. No final do contrato ou em caso de morte da Pessoa Segura durante a vigência do mesmo, o Segurador pagará ao Tomador de Seguro ou aos Beneficiários designados, respectivamente, o valor resultante da multiplicação do número de unidades de conta detidas em cada fundo autónomo, pelo valor da cotação de venda. Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado nos 3 dias úteis subsequentes à data de recepção de todos os documentos necessários ao processamento do sinistro/vencimento. O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro, até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento. As datas de cotação utilizadas no processamento das operações de cada fundo estão referidas na Tabela de regras de cotação. As cotações utilizadas nas operações (compra/venda) efectuadas até às 11h de cada dia serão divulgadas pela Eurovida no dia seguinte à data da sua publicação pela respectiva sociedade gestora.. Transferência de valores entre fundos autónomos: salvo quando expressamente excluído nas Condições Especiais, pode ser efectuada entre fundos autónomos disponíveis no produto, em qualquer momento, no máximo de 12 vezes por ano, sobre a totalidade ou parte dos montantes investidos. O montante mínimo a transferir entre dois fundos autónomos é igual ao montante mínimo de subscrição do fundo autónomo de destino, acrescido de eventuais comissões de transferência entre fundos (ver Tabela de Custos). Caso o fundo autónomo de origem, após a transferência entre fundos, apresente um valor inferior a 500 terse-á que transferir a totalidade da poupança disponível no fundo autónomo de origem. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia. A transferência de valores entre fundos autónomos será efectuada em duas etapas sequenciais. Numa primeira fase, são vendidas as unidades do fundo autónomo de origem, mantendo-se Pág. 1/58

3 Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Última actualização: 2012/04/30 a apólice em vigor. Ao valor de venda é deduzida a comissão de transferência entre Fundos Autónomos (ver Tabela de Custos) sendo o valor líquido utilizado na subscrição das unidades do fundo autónomo de destino. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. Após a regularização da venda dos fundos de origem (ver datas de regularização na Tabela de regras de cotação), é efectuada a compra das novas unidades do fundo autónomo de destino, à cotação referida na Tabela de regras de cotação. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de transferência entre Fundos Autónomos, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo de origem. Sobre as transferências de valores entre os fundos autónomos afectos ao produto Eurovida Portfolio. De acordo com a legislação vigente à data da transferência, não há incidência de tributação fiscal. Resgates e resolução Tabela de valores de resgate e de redução Penalização (resgate, redução e transferência) Modalidades e. Após o vencimento dos fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018, em 31/10/2015 e 31/10/2018 respectivamente, o saldo existente será transferido, sem qualquer comissão, para o fundo autónomo Eurovida Conservadora (ou outro com idêntico nível de risco se este não se encontrar disponível à data). O Tomador do Seguro pode optar por efectuar a transferência para qualquer outro fundo autónomo disponível na oferta Eurovida Portfolio, devendo para o efeito comunicar por escrito à Eurovida 10 dias úteis antes do vencimento. Durante a vigência do contrato, mediante pedido escrito, o Tomador de Seguro pode solicitar o reembolso da totalidade ou de parte das unidades de conta detidas nos fundos autónomos.. Resgate total: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta detidas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos).. Resgate parcial: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta resgatadas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos). O valor mínimo de resgate é de 500. Caso o saldo remanescente da apólice seja inferior a 500 dever-se-á proceder ao resgate total. Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado após a recepção de todos os documentos necessários. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia. O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento (ver Tabela de regras de cotação). Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de resgate, total ou parcial, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo afecto ao produto.. Transformação: O Tomador de Seguro pode efectuar a transformação do contrato num outro contrato de seguro comercializado pela Seguradora, nomeadamente num seguro de rendas vitalícias. O valor de transformação é igual ao valor de resgate, havendo lugar a retenção em sede de IRS, se aplicável. A emissão da apólice do novo contrato de seguro ficará isenta de comissões de subscrição, se aplicáveis.. Resolução: O Tomador do Seguro dispõe de um prazo de 30 dias após a recepção da Apólice para exercer o direito de livre resolução do contrato. Este direito deve ser exercido por carta registada com aviso de recepção enviada para a sede do Segurador. O direito de livre resolução não pode ser exercido se o Tomador do Seguro for uma pessoa colectiva. O exercício do direito de livre resolução determina a resolução do contrato, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes, com efeitos a partir da sua celebração, tendo o Segurador direito aos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado. Se a cotação das unidades de conta detidas tiver descido ou tiverem sido aplicadas comissões de gestão, o valor a entregar ao Tomador será o correspondente ao produto das unidades de conta detidas em cada fundo autónomo pela cotação utilizada no processamento da sua venda (ver Tabela de regras de cotação), sendo a diferença entre o montante pago e o valor da venda das unidades de conta considerado custo de desinvestimento. No caso do contrato ser celebrado à distância, nomeadamente, através de venda online, o Segurador não tem direito aos custos de desinvestimento, excepto no caso de início de cobertura do seguro antes do termo do prazo de livre resolução do contrato, a pedido do Tomador do Seguro. O direito de resolução pode também ser exercido pelo Tomador do Seguro no caso de incumprimento dos deveres de informação que incumbem ao Segurador, salvo quando a falta do Segurador não tenha razoavelmente afectado a decisão de contratar do Tomador do Seguro; este direito deve ser exercido no prazo de 30 (trinta) dias a contar da recepção da Apólice, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. No caso da apólice não ser entregue ao Tomador do Seguro no prazo de 14 dias após a celebração do contrato, o Tomador do Seguro pode resolver o contrato, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. O exercício de resolução não dá lugar a qualquer indemnização para além do que é acima estabelecido. Não aplicável. Resgate: 0% Este contrato não permite Redução ou Transferência. Os prémios (montantes entregues) são únicos sucessivos e pagos através de Débito em Conta, durante o Pág. 2/58

4 Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Última actualização: 2012/04/30 períodos de prazo contratado. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, a Eurovida poderá em pagamento de qualquer momento suspender, se necessário, a subscrição de um ou mais fundos autónomos afectos ao prémios Eurovida Portfolio. Prémios relativos a cada garantia Fórmula de cálculo e atribuição de participação nos resultados Valorização da componente financeira e natureza dos activos Política de investimento Perfil de do Tomador de Seguro Regime fiscal Outras informações Prémio máximo (montante entregue): em função da disponibilidade dos suportes escolhidos. Prémio mínimo (montante entregue): 500 por fundo autónomo O número de unidades de conta das novas subscrições é dado pelo quociente entre o prémio (montante entregue), líquido de comissões de subscrição (ver Tabela de custos) e o valor de compra da unidade de conta (ver a data de cotação utilizada em cada fundo autónomo na Tabela de regras de cotação), sendo truncado na última casa decimal, de acordo com os critérios em vigor nas unidades de participação de cada um dos fundos autónomos (ver Tabela de regras de cotação). Da aplicação destes critérios na aquisição das unidades de conta, poderá eventualmente resultar um valor remanescente face ao prémio entregue que não será, no entanto, reembolsado. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h devidamente acompanhados do meio de pagamento. Não existe direito à atribuição de Participação nos Resultados. O valor das unidades de conta dos fundos autónomos Eurovida Conservadora, Eurovida Moderada e Eurovida Arrojada é obtido diariamente pela divisão do valor patrimonial líquido dos activos do respectivo fundo autónomo pelo nº de unidades de conta em circulação e para os restantes fundos autónomos, é o valor unidade de participação/acção SICAV divulgado pelas entidades gestoras Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM). O valor das unidades de conta é divulgado diariamente no site da Eurovida em. Serão disponibilizados no site da Eurovida em os prospectos simplificados, bem como as Fichas de Fundo mensais das participações em Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM), onde se poderá encontrar os objectivos e a política de investimento dos fundos de investimento associados a esta modalidade. As políticas de investimento dos fundos autónomos Eurovida Conservadora, Eurovida Moderada e Eurovida Arrojada podem ser consultadas nas condições especiais de cada um dos fundos autónomos. Este contrato destina-se a investidores com objectivos de poupança/investimento. O Tomador de Seguro pode investir num ou mais fundos autónomos disponíveis, devendo ter em conta o seu perfil de risco e o risco associado a cada um dos fundos autónomos que varia de risco baixo, a risco muito alto (consulte as rentabilidades e risco histórico de cada fundo autónomo). Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos. Participante Dedução à Colecta: Em 2012, os montantes entregues podem ser deduzidos à Colecta de IRS exclusivamente por Pessoas com Deficiência e com Profissões de desgaste rápido, nos termos e limites definidos na legislação. Caso o Tomador de Seguro verifique as condições legalmente previstas deverá solicitar à Eurovida a emissão da respectiva declaração, bem como proceder ao envio do comprovativo da situação, até dia 31 de Dezembro do ano corrente. Tributação do rendimento: O rendimento é tributado, de acordo com a legislação vigente à data do reembolso, sendo actualmente tributado à taxa mínima de 10% a partir do 8º ano, 20% entre o 5º e o 8º ano e 25% se o levantamento ocorrer até ao 5º ano, desde que pelo menos 35% do investimento total seja efectuado na 1ª metade do contrato. Salvo convenção em contrário em Condições Particulares, a lei aplicável a este contrato é a lei portuguesa. As informações periódicas sobre os fundos autónomos podem ser consultadas nas entidades comercializadoras ou na Eurovida, mediante contacto pessoal ou em. Contactos da Eurovida: Lisboa - Portugal; site: Tel , (das 9:00 às 17:00); ; (24/00) Tabela de custos Comissão % Imputáveis ao Participante/ Tomador Subscrição Transferência entre fundos autónomos 0,5% (montantes entregues inferiores ou iguais a ); 0,25% (montantes entregues superiores a e inferiores ou iguais a ); 0% (montantes entregues superiores a ) Max 30 por operação Resgate/reembolso 0% Pág. 3/58

5 Taxa de supervisão 0% Imputáveis ao fundo autónomo Gestão 0,54% anual (0,045% sobre o nº de unidades de conta detidas no 1º dia útil de cada mês, cobrada mensalmente). Os fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018 estão isentos de Comissão de Gestão. Depósito 0% Taxa de supervisão Não existência Outros custos Possível existência de custos indirectos provenientes dos fundos autónomos Taxa Global de Custos () Taxa Global de Custos Taxa Global de Custos Custos Valor % VLGF(1) Custos Valor % VLGF(1) Comissão de Gestão Custo de ,00 0,37% Auditoria 0 0% - Componente Fixa ,00 0,37% Outros Custos 0 0% - Componente Variável 0 0% Total ,00 Comissão de Depósito 0 0% Taxa Global de Custos (1) Média relativa ao período de referência, com base no valor médio mensal da carteira 0,37% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Tabela de regras de cotação NOME DO FUNDO Número de casas decimais das Unidades de Participação Subscrições/compras Data cotação Data regularização Resgates/vendas Data cotação Data regularização DWS Brazil 3 D+2 D+3 D+2 D+3 DWS Invest BRIC Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Clean Tech 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Commodity Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest European Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Income Strategy Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Grundbesitz Global Fund 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovalor Asia, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Bolsa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Dividendo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Estados Unidos, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa Del Este, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Global Convertibles, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Iberoamerica, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Japón, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Mixto-50, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Mixto-70, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Recursos Naturales, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Renta Fija Corto, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor RV Emergentes Global, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Cartera Gestión Defensiva, FIv 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Moderada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Audaz, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Equilibrada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Selección Flexible, FI 5 D D+3 D D+3 Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Euro Cash Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European Aggressive Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European High Yield Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Iberia Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Asian Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Emerging Markets Bond Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Pan European Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Emerging Markets Equity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Global Capital Preservation 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Pág. 4/58

6 Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Última actualização: 2012/04/30 JPMorgan Global Focus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 BNPPL1 Equity China 3 D+1 D+3 D+1 D+3 BNPP L1 Equity Best Selection Europe 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest Equity Europe Converging 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity High Dividend Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity Latin América 3 D D+2 D D+2 Parvest Real Estate Securities Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Target Return Plus 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest World Agriculture 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parworld Environmental Opportunities Classic Eur 3 D D+2 D D+2 Target Click Fund D+1 D+3 D+1 D+3 Target Click Fund D+1 D+4 D+1 D+4 Pictet F Absolute Return Global Diversified-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Asian Equities (ex Japan)-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Biotech-HR Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Clean Energy-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F European Sustainable Equities-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Japanese Equity Selection-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Security-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet Funds Water 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet-US Equity Growth Selection-HR EU 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Schroder ISF Emerging Europe 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Euro Equity 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF European Defensive 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Global Quantitative Active Value 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder TS Global Diversified Growth Fund 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroders ISF Global Climate Change 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Enhanced Commodity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Asset Allocation 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Emerging Market Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle US Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Conservadora 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Moderada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Arrojada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Sendo D: Data de processamento da subscrição/compra ou resgate/venda Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos). Pág. 5/58

7 Última actualização: 2012/04/30 Rentabilidade Fundos Perfilados EUROVALOR SELECCIÓN FLEXIBLE, FI EUROVALOR GESTIÓN AUDAZ, FI EUROVALOR GESTIÓN EQUILIBRADA 50, FI EUROVALOR GESTIÓN MODERADA 30, FI EUROVALOR GESTIÓN DEFENSIVA 15, FI Eurovida Arrojada Eurovida Moderada Eurovida Conservadora Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Threadneedle US Equities Threadneedle Global Asset Allocation JPMorgan Global Focus Invesco Pan European Equity Fund Eurovalor Banca Seguros, Fi Eurovalor Japón, Fi Eurovalor Estados Unidos, Fi Eurovalor Bolsa, Fi Eurovalor Dividendo, Fi Eurovalor Europa, FI Schroder ISF European Defensive Schroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged) Pictet Funds -US Equity Selection-HR-EUR Parvest Europe Dividend Parvest Europe Alpha Fidelity F American Diversified Fund Schroder ISF Euro Equity Pictet Funds -Security-R-EUR Pictet Funds -European Sustainable Equities-R Fidelity European Aggressive Fidelity Funds Iberia Fund DWS Invest European Equities Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged Pictet Funds -Japanese Equity Selection-HR-EUR Schroder TS Global Diversified Growth Fund (Eur) Economias Desenvolvidas -25,00% -2-15,00% -1-5,00% 5,00% 1 Pág. 6/58

8 Última actualização: 2012/04/30 Nova Europa Eurovalor Europa Del Este, Fi Parvest Converging Europe Schroder ISF Emerging Europe -3-25,00% -2-15,00% -1-5,00% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Invesco Emerging Markets Bond Fund Invesco Asian Equity Fund Eurovalor Asia, Fi Eurovalor Iberoamérica, Fi Eurovalor Rv Emergentes Global, Fi Pictet Funds -Asian Equities (Ex Japan)-HR-EUR Threadneedle Global Emerging Market Equities JPMorgan Emerging Markets Equity DWS Invest - BRIC Plus Schroder ISF Global Climate Change (Eur) Pictet Funds Clean Energy-R-EUR Pictet Funds -Biotech-HR-EUR Parworld Environmental Opportunities DWS Invest Climate Change DWS Brasil Grandes Países em Crescimento Ambiente Pág. 7/58

9 Última actualização: 2012/04/30 Recursos Naturais Threadneedle Enhanced Commodity Eurovalor Recursos Naturales, Fi Parvest Agriculture Pictet Funds Water DWS Invest - Commodity Plus Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Grundbesitz Global Fund DB RREEF Global Real Estate Securities Schroder ISF Global Property Securities (Euro Hedged) Parvest Europe Real Estate Imobiliário Pág. 8/58

10 Última actualização: 2012/04/30 Objectivo Rendimento JPMorgan Global Capital Preservation Eurovalor Global Convertibles, Fi Eurovalor Mixto-70, Fi Eurovalor Mixto-50, Fi Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, Fi Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, Fi Eurovalor Renta Fija Corto, Fi Schroder Strategic Bond Pictet Funds -Absolute Return Global Diversified-R Parworld Quam 10 Parvest Target Return Plus Fidelity European High Yield Fidelity Euro Cash DWS Invest Dynamic Allocator DWS Invest Income Strategy Plus Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Pág. 9/58

11 Última actualização: 2012/04/30 ANEXO Informação detalhada sobre os fundos autónomos Rendibilidade e risco históricos e representação Gráfica (por fundo autónomo) Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos). Eurovida Conservadora Fundos Perfilados Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Eurovida Eurovida Conservadora ,47% 1,52% ,54% 1,61% 2-0,23% 1,55% 2 1,06% 1,19% 1 59,00 58,50 58,00 57,50 57,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Eurovida Eurovida Moderada ,08% 4,62% ,47% 2,45% 2 2,41% 4,55% 2-6,45% 8,96% 3 Eurovida Moderada Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo Eurovida Conservadora caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio baixo, que corresponde a uma volatilidade máxima de 5%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo. diário da (%) Eurovida Conservadora , ,55 246% Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo Eurovida Moderada caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 5% e 10%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo. 11,00% 9,00% 7,00% 5,00% 3,00% 1,00% -1,00% -3,00% -5,00% Fundos Perfilados Pág. 10/58

12 60,00 59,00 58,00 57,00 56,00 55,00 54,00 53,00 52,00 51,00 50,00 Jan- Fev- 15,00% 11,00% 7,00% 3,00% -1,00% -5,00% diário da (%) Eurovida Moderada , ,31 374% Eurovida Arrojada Fundos Perfilados Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Eurovida Eurovida Arrojada ,31% 11,73% ,82% 4,57% 2 5,47% 6,06% 3-8,09% 16,25% 5 52,00 51,00 50,00 49,00 48,00 47,00 46,00 45,00 44,00 43,00 42,00 41,00 40,00 Jan- Fev- Principais Características Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo Eurovida Arrojada caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio alto e alto, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 10% e 20%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo. diário da (%) Eurovida Arrojada , ,43 588% 12,00% 7,00% 2,00% -3,00% -8,00% -13,00% -18,00% Pág. 11/58

13 Cartera Gestión Defensiva, FI Fundos Perfilados Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Cartera Gestión Defensiva, FI ,52% 2,59% 2 2,14% 2,27% 2-3,25% 3,08% 2 O fundo investe entre 0 e 15% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc. 107,00 4,00% 106,00 105,00 3,00% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 99,00 98,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Cartera Gestión Moderada, FI ,98% 4,89% 2 5,11% 3,92% 2-4,52% 7,36% 3 Cartera Gestión Moderada, FI 112,00 111,00 110,00 109,00 108,00 107,00 106,00 105,00 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 15% e 30% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc. 2,00% 1,00% ,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Fundos Perfilados Pág. 12/58

14 Cartera Gestión Equilibrada, FI Fundos Perfilados Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Cartera Gestión Equilibrada, FI ,43% 10,08% 4 7,01% 6,06% 3-5,28% 11,26% 4 O fundo investe entre 30% e 50% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 105,00 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 99,00 98,00 97,00 96,00 95,00 94,00 93,00 92,00 91,00 90,00 89,00 88,00 87,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Cartera Gestión Audaz, FI ,30% 20,69% 6 15,29% 14,27% 4-5,98% 24,96% 6 Cartera Gestión Audaz, FI diário da (%) Cartera Gestión Equilibrada, FI 2.348, ,42 180% Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo investe entre 75% e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc. 12,00% 11,00% 1 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Fundos Perfilados Pág. 13/58

15 105,00 103,00 101,00 99,00 97,00 95,00 93,00 91,00 89,00 87,00 85,00 83,00 81,00 79,00 77, ,00% 2 15,00% 1 5,00% diário da (%) Cartera Gestión Audaz, FI , ,82 206% Cartera Selección Flexible, FI Fundos Perfilados Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Cartera Selección Flexible, FI ,39% 4,90% 2 6,45% 4,86% 2-5,53% 8,63% 3 110,00 109,00 108,00 107,00 106,00 105,00 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 99,00 98,00 97,00 96,00 95,00 Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 0 e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc. diário da (%) Cartera Selección Flexible, FI 1.961, ,00% 6,00% 4,00% 2,00% Pág. 14/58

16 DWS Invest European Equities Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data lançamento: Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta DWS Invest European Equities ,54% 17,93% ,83% 34,48% ,19% 26,24% 6 14,91% 19,35% 5-20,69% 28,13% 6 Tem como objectivo obter o maior valor acrescentado possível ao investimento em euros. Podem ser adquiridas acções, títulos com juros, obrigações convertíveis, obrigações convertíveis e com garantias, certificados de lucros e participações, garantias de títulos e certificados de índices. Assim, para o capital do fundo autónomo é investido um mínimo de 2/3 em acções de emissores europeus. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 130,00 120,00 110,00 100,00 90,00 80,00 70,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Fidelity Funds Iberia Fund ,40% 16,45% ,13% 36,62% ,05% 26,95% 6-12,40% 24,49% 6-8,40% 23,89% 6 Fidelity Funds Iberia Fund diário da (%) DWS Invest European Equities , ,44 33% Fundo: Acções Ibéricas. Moeda: Euro. Data lançamento: 11/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo conseguir um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. O fundo autónomo investirá principalmente (como mínimo 70% e normalmente 75% do seu valor) em acções nos mercados e sectores que constam no nome do fundo autónomo e em sociedades que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtêm nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados. O fundo autónomo investe principalmente em valores de rendimento variável espanhóis e portugueses. 35,00% 25,00% 15,00% 5,00% -5,00% -15,00% -25,00% -35,00% -45,00% -55,00% Tema: Economias Desenvolvidas Pág. 15/58

17 40,00 37,00 34,00 31,00 28,00 25,00 22,00 19,00 16,00 13,00 10,00 Jan- Fev- 45,00% 25,00% 5,00% -15,00% -35,00% -55,00% diário da (%) Fidelity Funds Iberia Fund , ,71 27% Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) Tema: Economias Desenvolvidas Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) ,24% 14,41% ,21% 39,48% ,40% 23,23% 6 17,55% 15,79% 5-2,09% 22,56% 6 12,00 11,00 10,00 9,00 8,00 Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em Euro. Data de Lançamento: 23/08/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem por objectivo obter um crescimento de capital a longo prazo, principalmente através de investimento em valores de rendimento variável norte-americanos de empresas de pequena, média e grande capitalização. O fundo autónomo tem por objectivo ser diversificado em termos de sectores e capitalização do mercado, oferecendo uma exposição ao mercado accionista dos E.U.A. A sociedade gestora procura adicionar valor principalmente através da selecção de acções (%) , ,53 44% Pág. 16/58

18 Fidelity Funds European Aggressive Fund Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/02/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Fidelity Funds European Aggressive Fund ,89% 18,74% ,24% 43,85% ,16% 29,22% 6 15,86% 20,08% 6-14,23% 28,11% 6 Tem como objectivo oferecer aos investidores um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. Prevê-se que a distribuição de dividendos e de juros aos investidores seja reduzida. Investirá fundamentalmente (pelo menos 70% e normalmente 75% em valor) em acções no mercado europeu e em empresas que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtenham nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 14,00 12,00 10,00 8,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas L1 BNPP L1 Equity Best Selection Europe nd nd nd Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses Fidelity Funds European Aggressive Fund BNPP L1 Equity Best Selection Europe (%) , ,61 33% Tema: Economias Desenvolvidas Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 19/05/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Este subfundo investe pelo menos 75% dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de um número limitado de empresas que têm as suas sedes sociais na Europa e que são caracterizadas pela qualidade da sua estrutura financeira e/ou pelo seu potencial de crescimento dos rendimentos. A parte restante, nomeadamente um máximo de 25% dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC. Pág. 17/58

19 Parvest Equity High Dividend Europe Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Parvest Equity High Dividend Europe ,00% 13,69% ,79% 36,48% ,92% 24,95% 6 4,41% 14,66% 4-5,78% 22,08% 6 Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data Lançamento: 29/11/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe, no mínimo, 75% dos seus activos em acções e títulos equiparados a acções, emitidos por sociedades com sede social em qualquer um dos países membros da União Europeia, seleccionados em função da perspectiva do pagamento de dividendos. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 80,00 70,00 60,00 50,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-European Sustainable Equities-R EUR ,26% 15,21% ,39% 36,19% ,07% 27,17% 6 10,79% 17,18% 5-9,48% 23,46% 6 (%) Parvest Equity High Dividend Europe , ,64 38% Pictet-European Sustainable Equities-R EUR 25,00% 15,00% 5,00% -5,00% -15,00% -25,00% -35,00% -45,00% Tema: Economias Desenvolvidas Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/10/2002. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de sociedades do índice MSCI Europe, identificando os líderes do sector que põem em prática os princípios da sustentabilidade. A equipa de investimento utiliza um quadro elaborado com peritos em sustentabilidade e aplica uma abordagem quantitativa para construir a carteira. Pág. 18/58

20 160,00 35,00% 150,00 140,00 130,00 120,00 25,00% 15,00% 5,00% -5,00% -15,00% -25,00% -35,00% 110,00-45,00% -55,00% Pictet-European Sustainable Equities- R EUR (%) 8.058, ,32 12% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR ,40% 23,44% ,51% 44,55% ,46% 29,22% 6 0,08% 18,13% 5-19,35% 24,63% 6 60,00 55,00 50,00 45,00 40,00 35,00 Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR Fundo: Acções Japão. Moeda: JPY com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe num número reduzido de acções de sociedades sediadas no Japão, ou que lá têm a sua actividade principal. Apoiando-se num conhecimento profundo do mercado e numa análise minuciosa das sociedades, a equipa de gestão dos investimentos procura identificar sociedades subvalorizadas e que apresentam fundamentais sólidos. 5,00% -5,00% -15,00% -25,00% -35,00% -45,00% -55,00% Tema: Economias Desenvolvidas (%) , ,75 219% Pág. 19/58

21 Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR ,73% 13,72% ,72% 31,22% ,52% 20,69% 6 8,71% 19,75% 5-0,12% 30,24% 6 Fundo: Acções Estados Unidos. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades cotadas nos Estados Unidos. O universo de investimento potencial é composto pelas maiores sociedades americanas. O fundo autónomo orienta-se para as acções que apresentam um potencial de crescimento superior e uma vantagem concorrencial durável. 95,00 90, Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Security-R EUR Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR Pictet-Security-R EUR ,58% 15,42% ,44% 33,16% ,75% 17,28% 5 35,76% 19,65% 5-8,48% 25,67% (%) , ,39 56% Tema: Economias Desenvolvidas Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades que ajudam a garantir a integridade, a saúde e a liberdade das pessoas, sociedades e estados. Baseado nos conhecimentos profundos da equipa de investimento e na competência de um conselho consultivo externo especializado, o fundo autónomo procura identificar sociedades com forte potencial comercial. Pág. 20/58

22 100, ,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60, (%) Pictet-Security-R EUR , ,39 34% Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) Tema: Economias Desenvolvidas Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) ,92% 13,99% ,56% 39,07% ,86% 25,56% 6 9,01% 18,42% 5-2,91% 24,27% 6 100,00 90,00 80,00 70,00 Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) Fundo: Acções América do Norte. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é superar a performance do mercado norte-americano através do investimento em títulos de grande capitalização. O fundo autónomo deverá superar o S&P500 em 200bps por ano (antes de comissões), mantendo ao mesmo tempo, um tracking error reduzido 2% a 5%. Para atingir este objectivo, a estratégia passa pela identificação das empresas que estejam numa situação de melhoria do seu cash-flow (que se espera venha a ser devolvido aos shareholders), e um rácio de ROC (return on capital) numa clara tendência ascendente. A política de construção da carteira segue a estratégia das best ideas maior peso na alocação das oportunidades com maior grau de convicção (%) , ,01 52% Pág. 21/58

23 Schroder ISF European Defensive Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF European Defensive ,61% 9,31% ,77% 9,69% ,67% 6,83% 3-1,95% 6,86% 3-8,38% 8,81% 3 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data lançamento: 02/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Este fundo autónomo foi desenhado para investidores que pretendam participar no potencial de valorização (up-side) do mercado accionista europeu, mas que não se sintam confortáveis com a volatilidade de curto prazo. Este fundo autónomo garante 95% do capital, todos os trimestres, protegendo assim os investidores de movimentos bruscos do Mercado. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00 Schroder Hedged Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged ,45% 21,85% ,57% 38,07% ,64% 27,55% 6 4,81% 13,96% 4-11,96% 22,23% (%) Schroder ISF European Defensive , ,59 40% ISF Global Quantitative Active Value EUR Tema: Economias Desenvolvidas Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/10/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Proporcionar um retorno total através do investimento activo numa carteira diversificada, com classificação de valor, de acções e títulos convertíveis em acções, de empresas mundiais. Pág. 22/58

24 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 Jan- Fev Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged Transacçõe s (%) , ,95 30% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Schroder ISF Euro Equity Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF Euro Equity ,40% 16,32% ,97% 31,91% ,93% 25,87% 6 1,29% 19,16% 5-15,28% 27,55% 6 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 19,00 18,00 17,00 16,00 15,00 14,00 13,00 12,00 Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/09/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas dos países que participam na UEM Transacçõe s Tema: Economias Desenvolvidas (%) Schroder ISF Euro Equity 3.522, ,84 30% Pág. 23/58

25 Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR) Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR) ,90% 16,20% ,46% 12,49% 4 12,86% 9,44% 3-7,44% 12,29% 4 Fundo: Misto. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 19/05/2006 ( B disponível em ). Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Tem como objectivo atingir um retorno superior em 5% face à inflação da zona euro, em média durante um período entre cinco e sete anos. O fundo autónomo deverá acompanhar o crescimento dos activos de forma semelhante ao investimento de longo prazo em acções, mas com uma volatilidade mais baixa. Para tal pode investir num leque alargado de classes de activos, incluindo acções, obrigações e alternativos. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 Jan- Fev- Eurovalor Europa, FI Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR) Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Europa, FI ,01% 23,60% 6 11,20% 15,95% 5-9,79% 25,17% 6 35,00% 25,00% 15,00% 5,00% -5,00% -15,00% -25,00% -35,00% (%) , ,09 18% Tema: Economias Desenvolvidas Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável europeia, não limitada à zona euro (inclui investimentos no Reino Unido, na Suécia e na Suíça), permitindo a diversificação por diferentes divisas (euros, coroas suecas, francos suíços e libra). Pág. 24/58

26 25,00% 104,00 101, ,00 95,00 92,00 89,00 86,00 83,00 80,00 15,00% 1 5,00% 77, (%) Eurovalor Europa, FI , ,59 87% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Eurovalor Dividendo, FI Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Dividendo, FI ,56% 22,21% 6-1,02% 21,67% 6-18,58% 26,41% 6 133,00 129,00 125,00 121,00 117,00 113,00 109,00 105,00 101,00 97,00 93,00 89,00 85,00 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 11/07/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções europeias de média e grande capitalização, com dividendos sustentáveis e recorrentes, buscando um equilíbrio dinâmico entre activos que oferecem atractivas rentabilidades através de dividendos e aqueles que apresentam alto potencial de revalorização, para evitar ficar de fora de possíveis programas de reestruturação e crescimento de empresas cíclicas. 35,00% 3 25,00% 2 15,00% 1 5,00% -5,00% Tema: Economias Desenvolvidas Pág. 25/58

27 Eurovalor Bolsa, FI Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/04/1992. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Eurovalor Bolsa, FI ,07% 25,08% 6-14,91% 28,81% 6-11,45% 27,50% 6 Investe de forma activa e flexível em renda variável espanhola, de elevada solvência e liquidez, tendo como índice de referência o IBEX 35. Pode incorporar activos de emissores espanhóis cotados noutros mercados. 34,00% 280,00 29,00% 24,00% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 260,00 240,00 220,00 200,00 180,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Estados Unidos, FI ,48% 21,23% 6 20,03% 15,93% 5-0,22% 27,62% 6 Eurovalor Estados Unidos, FI Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados nos EUA, assim como em empresas norte-americanas cotadas em outros mercados internacionais e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional. 19,00% 14,00% 9,00% 4,00% -1,00% -6,00% -11,00% -16,00% Tema: Economias Desenvolvidas Pág. 26/58

28 84,00 82,00 80,00 78,00 76,00 74,00 72,00 70,00 68,00 66,00 64,00 62,00 60, ,00% 2 15,00% 1 5,00% (%) Eurovalor Estados Unidos, FI , ,43 107% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Eurovalor Japón, FI Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Japón, FI ,93% 19,30% 5 20,09% 13,04% 4-10,54% 20,79% 6 54,00 52,00 50,00 48,00 46,00 44,00 42,00 40,00 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados no Japão e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional. 2,00% 1,60% 1,20% 0,80% 0,40% Tema: Economias Desenvolvidas (%) Eurovalor Japón, FI 7.736, ,16 274% Pág. 27/58

29 Threadneedle US Equities Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: Threadneedle (Lux) Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Threadneedle US Equities Alta Taxa Volatilidade (Min 1 Investe numa carteira diversificada de acções de empresas sediadas nos EUA ou cuja actividade predominante seja exercida nos EUA. 10,28% 15,74% 5 1,52% 29,90% 6 25,00 24,00 23,00 3,00% 2,50% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 22,00 21,00 20,00 19,00 18,00 17,00 16,00 15,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Threadneedle (Lux) Fundo: Misto. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Threadneedle Global Asset Allocation 9,61% 12,64% 4-3,10% 19,12% 5 Threadneedle Global Asset Allocation Investe numa carteira mista global composta por acções de países desenvolvidos e emergentes e por obrigações globalmente diversificadas. 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% Tema: Economias Desenvolvidas Pág. 28/58

30 20,00 5,00% 19,00 18,00 3,00% 17,00 16,00 15,00 1,00% -1,00% 14,00 13,00-3,00% 12,00-5,00% JPMorgan Global Focus Tema: Economias Desenvolvidas Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management JPMorgan Global Focus 12,38% 17,69% 5-16,30% 24,45% 6 12,00 11,00 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 23/05/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo proporcionar um elevado crescimento do capital a longo prazo, investindo numa carteira gerida de forma agressiva de acções principalmente de grandes, médias e pequenas empresas a nível global, que a Sociedade Gestora considere estar em situação de recuperação, isto é, subavaliadas pelo mercado. 5,00% -5,00% -1-15,00% (%) JPMorgan Global Focus 7.348,22 589, % Pág. 29/58

31 Invesco Pan European Equity Fund Tema: Economias Desenvolvidas Rentabilidades e s Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/05/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Invesco Pan European Equity Fund 14,68% 17,91% 5-9,52% 23,92% 6 Tem por objectivo o crescimento do capital no longo prazo investindo em títulos com exposição ao mercado accionista europeu, com ênfase em empresas de grande capitalização bolsista. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 15,00 14,00 13,00 12,00 11,00 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 Parvest Equity Europe Converging Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Parvest Equity Europe Converging ,08% 15,49% ,69% 41,94% ,13% 39,98% 6 12,92% 23,01% 6-27,35% 28,21% 6 5,00% 3,00% 1,00% -1,00% -3,00% -5,00% -7,00% -9,00% -11,00% -13,00% -15,00% (%) Invesco Pan European Equity Fund 6.034, Tema: Nova Europa Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo no mínimo 75% do capital em acções e títulos equiparáveis de sociedades de países emergentes da Europa (Europa central, Europa de Leste, Turquia ). São efectuados estudos de sociedades e investigação fundamental para se seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações da Europa central e oriental, os valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros. Pág. 30/58

32 4 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 Jan- Fev (%) Parvest Equity Europe Converging , ,43 17% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Schroder ISF Emerging Europe Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF Emerging Europe ,19% 27,97% ,49% 23,49% ,23% 60,22% ,45% 40,14% 6 26,38% 21,46% 6-21,33% 25,96% 6 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 19,00 18,00 17,00 16,00 15,00 Jan- Fev- Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas da Europa Central e de Leste, incluindo os mercados da antiga União Soviética e os mercados emergentes do Mediterrâneo. A carteira pode, até certo ponto, ficar exposta aos mercados do Norte de África e do Médio Oriente Tema: Nova Europa Pág. 31/58

33 (%) Schroder ISF Emerging Europe , ,27 64% Eurovalor Europa Del Este, FI Tema: Nova Europa Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Eurovalor Europa Del Este, FI ,01% 35,14% 6 28,26% 18,39% 5-23,78% 30,86% 6 Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países da Europa Oriental (principalmente a Rússia e países da União Europeia: Polónia, Hungria e a República Checa). Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 320,00 300,00 280,00 260,00 240,00 220,00 200,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group DWS Invest BRIC Plus ,98% 19,08% ,60% 28,40% ,22% 43,74% ,95% 29,34% 6 15,25% 16,36% 5-24,55% 25,65% 6 DWS Invest BRIC Plus Transacçõe s (%) Eurovalor Europa Del Este, FI , ,65 130% Tema: Grandes Países em Crescimento Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. Para o capital do fundo autónomo podem ser adquiridas acções e outros títulos que permitam exposição aos mercados accionista e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em acções de empresas com sede ou foco do negócio em países emergentes, em particular Brasil, Rússia, Índia e China. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em acções de empresas de outros países. Pág. 32/58

34 230,00 220,00 210,00 200,00 190,00 180,00 170,00 160,00 150,00 140,00 Jan- Fev (%) DWS Invest BRIC Plus , ,67 39% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro DWS Brazil Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group DWS Brazil ,71% 33,75% ,72% 60,11% ,52% 34,48% 6 15,04% 26,72% 6-20,06% 33,44% 6 180,00 170,00 160,00 150,00 140,00 130,00 120,00 110,00 100,00 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/04/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo da política de investimento é beneficiar com as oportunidades do mercado de acções do país emergente Brasil e a obtenção de um rendimento elevado em euros. O capital do fundo autónomo será investido predominantemente em acções emitidos por emitentes com sede ou cotados no Brasil, ou por emitentes com sede ou cotados fora do Brasil, mas que tenham o seu foco de negócios no Brasil Tema: Grandes Países em Crescimento (%) DWS Brazil , ,62 65% Pág. 33/58

35 BNPP L1 Equity China Tema: Grandes Países em Crescimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas L1 BNPP L1 Equity China nd nd nd Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 09/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Este subfundo investe pelo menos 2/3 dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de empresas que têm as suas sedes sociais ou realizam a maioria das suas actividades de negócio na China, em Hong Kong ou em Taiwan e em instrumentos financeiros derivados deste tipo de activo. A parte restante, nomeadamente um máximo de 1/3 dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Parvest Equity Latin America Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Parvest Equity Latin America ,75% 28,45% ,43% 60,98% ,69% 33,19% 6 20,90% 19,58% 5-20,21% 30,80% 6 730,00 700,00 670,00 640,00 610,00 580,00 550,00 520,00 490,00 460,00 Jan- Fev- Fundo: Acções América Latina. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 04/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo fundamentalmente em acções e títulos equiparáveis de sociedades dos países emergentes da América Latina. Tem por base estudos de sociedades e investigação fundamental para seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações dos países emergentes da América Latina, valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros. Tema: Grandes Países em Crescimento (%) Parvest Equity Latin America , ,73 157% Pág. 34/58

36 Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR Tema: Grandes Países em Crescimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR ,51% 27,56% ,45% 46,16% ,50% 34,20% 6 10,16% 20,61% 6-19,61% 29,83% 6 Fundo: Acções Asiáticas excluindo Japão. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 22/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades asiáticas (excepto o Japão). Apoiando-se na sua profunda experiência do mercado, em análises minuciosas das empresas e o uso da sua própria base de dados, a equipa de gestão tenta identificar sociedades subvalorizadas com fundamentais favoráveis. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Opo 140,00 130,00 120,00 110,00 100,00 90,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor RV Emergentes Global, FI ,11% 25,79% 6 23,39% 15,39% 5-18,10% 26,53% 6 Eurovalor RV Emergentes Global, FI Transacçõe s (%) Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR , ,55 62% Tema: Grandes Países em Crescimento Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países emergentes de todo o mundo (Europa de Leste, Ásia, América Latina, África do Sul). Pág. 35/58

37 135,00 130,00 125, ,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95, , Transacçõe s (%) Eurovalor RV Emergentes Global, FI , ,16 77% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Eurovalor Iberoamérica, FI Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Iberoamérica, FI ,76% 31,04% 6 22,36% 18,43% 5-19,97% 30,31% 6 410,00 390,00 370,00 350,00 330,00 310,00 290,00 270,00 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países latino-americanos, com elevado crescimento do P.I.B. e fortes recursos naturais (principalmente o México e o Brasil) Tema: Grandes Países em Crescimento (%) Eurovalor Iberoamérica, FI , ,83 439% Pág. 36/58

38 Eurovalor Asia, FI Tema: Grandes Países em Crescimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 05/12/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Eurovalor Asia, FI ,71% 22,98% 6 27,13% 16,44% 5-15,63% 28,80% 6 Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável asiática, fundamentalmente na China e Sudeste Asiático, Coreia, Taiwan, Hong-Kong, ficando excluído o Japão. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 220,00 215,00 210,00 205,00 200,00 195,00 190,00 185,00 180,00 175,00 170,00 165,00 160,00 155,00 150,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management Invesco Asian Equity Fund 30,91% 16,18% 5-16,09% 22,34% 6 Invesco Asian Equity Fund Transacçõe s (%) Eurovalor Asia, FI , ,06 256% Tema: Grandes Países em Crescimento Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo o crescimento do capital a longo prazo investindo em acções de empresas asiáticas. Pág. 37/58

39 6,00 4,00% 2,00% 5,00 4,00 3,00-2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -1-12,00% -14,00% -16,00% 2,00-18,00% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Invesco Emerging Markets Bond Fund Invesco Emerging Markets Bond Fund 14,07% 7,25% 3 4,75% 10,70% 4 Transacçõe s (%) Invesco Asian Equity Fund 6.055, Tema: Grandes Países em Crescimento Rentabilidades Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management Fundo: Obrigações. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/07/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média 30,00 29,00 28,00 27,00 26,00 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 Tem como objectivo obter uma valorização elevada no longo prazo investindo em títulos de dívida de emitentes de países emergentes. 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% Pág. 38/58

40 JPMorgan Emerging Markets Equity Tema: Grandes Países em Crescimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrições em EUR. Data de Lançamento: 20/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta JPMorgan Emerging Markets Equity nd nd nd -16,68% 24,25% 6 Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em empresas de mercados emergentes. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 18,00 17,00 16,00 15,00 14,00 13,00 12,00 11,00 10,00 9,00 8,00 7,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Threadneedle (Lux) Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Threadneedle Global Alta Emerging Market Equities Taxa Volatilidade (Min 1 Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em acções de empresas sediadas ou com actividades investir noutros activos, incluindo obrigações, outras acções e instrumentos de significativas em países de mercados emergentes. O fundo também poderá 17,51% 22,41% 6 mercado monetário. -23,30% 33,05% 6 Threadneedle Global Emerging Market Equities 5,00% -5,00% -1-15,00% Tema: Grandes Países em Crescimento Pág. 39/58

41 40,00 39,00 38,00 37,00 36,00 35,00 34,00 33,00 32,00 31,00 30,00 29,00 28,00 27,00 26,00 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 5,00% -5,00% -1-15,00% -2-25,00% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro DWS Invest Clean Tech Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group DWS Invest Clean Tech Taxa Volatilidade (Min ,12% 15,62% ,90% 43,18% ,72% 28,12% 6 0,12% 18,40% 5-25,82% 25,03% 6 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 40,00 Jan- Fev- Threadneedle Global Emerging Market Equities Transacçõe s (%) 5.821, Fundo: Acções Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo obter uma valorização acima da média dos investimentos em euros. No mínimo 70% do capital do fundo autónomo tem de ser investido em acções, outros títulos e direitos de participação de empresas nacionais e estrangeiras, cujas actividades sejam exercidas predominantemente em áreas de negócios que sirvam para limitar ou atenuar as alterações climáticas e os seus efeitos: tecnologias eficazes na redução de C02 ou de energia, energias renováveis e alternativas, protecção do clima, protecção civil ou gestão de catástrofes e mobilidade utilizando a energia de modo eficaz Transacçõe s (%) DWS Invest Clean Tech 3.479, ,39 36% Tema: Ambiente Pág. 40/58

42 Parworld Environmental Opportunities Classic Eur Tema: Ambiente Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Dezembro Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Parworld Environmental Opportunities Classic Eur ,06% 15,49% ,89% 29,09% ,73% 23,15% 6 13,02% 15,34% 5-18,85% 23,49% 6 O objectivo da política de investimento é obter o maior valor acrescentado possível através do investimento em três sectores cruciais: Energia (eficiência e energias renováveis), Água (optimização da gestão do recurso) e Lixo (recuperação, reciclagem e tratamento). Existe uma parceria para a gestão do sub-fundo entre a BNP Paribas IPL e a Impax AM. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 Jan- Fev- Pictet-Biotech HR EUR Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Parworld Environmental Opportunities Classic Eur Pictet-Biotech HR EUR ,20% 15,61% ,88% 33,01% ,29% 26,15% 6 5,93% 22,91% 6-9,87% 29,64% (%) , ,52 29% Tema: Ambiente Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades dos sectores da biotecnologia. Apoiando-se na competência científica e financeira da equipa de investimento, combinada com a de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo concentra-se em sociedades orientadas para os produtos com forte potencial comercial. Pág. 41/58

43 2 15,00% 230, ,00 190,00 170,00 5,00% -5,00% -1-15,00%, 150,00 Jan- Fev ,00% Transacçõe s (%) Pictet-Biotech HR EUR , ,36 24% Pictet-Clean Energy R EUR Tema: Ambiente Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Clean Energy R EUR ,61% 17,02% ,24% 44,16% ,63% 25,94% 6-1,96% 20,36% 6-19,92% 24,08% 6 62,00 60,00 58,00 56,00 54,00 52,00 50,00 48,00 46,00 44,00 42,00 40,00 Jan- Fev- Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo investir, à escala mundial, em acções de sociedades que contribuem para a transição para energias que geram menos CO2 e que dela beneficiam. Baseando-se nos vastos conhecimentos da equipa de gestão e na experiência industrial de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo procura identificar as sociedades com forte potencial comercial Transacçõe s (%) Pictet-Clean Energy R EUR 4.489, ,80 11% Pág. 42/58

44 Schroder ISF Global Climate Change (EUR) Tema: Ambiente Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 29/06/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Schroder ISF Global Climate Change (EUR) ,62% 12,89% ,57% 32,49% ,02% 22,40% 6 11,36% 15,67% 5-10,59% 24,62% 6 Os gestores do fundo autónomo procurarão identificar empresas cuja estratégia lhes venha a permitir gerar fortes retornos no futuro, através do investimento em produtos e serviços de áreas capazes de beneficiar do impacto das alterações climatéricas. Investe em sectores e empresas bem posicionados, bem como, detentores de soluções tecnológicas. Os cinco sectores chave são: Energias Renováveis, Utilities, Materials, Industrials e Automóvel. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00 7,50 7,00 6,50 6,00 Jan- Fev- DWS Invest Commodity Plus Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group DWS Invest Commodity Plus ,40% 17,90% ,18% 13,42% ,81% 25,89% ,69% 22,21% 6 11,86% 16,78% 5-11,30% 18,87% Transacçõe s (%) Schroder ISF Global Climate Change (EUR) , ,17 26% Tema: Recursos Naturais Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. A intenção consiste no aproveitamento da evolução dos mercados internacionais de matérias-primas e mercadorias, de forma a alcançar uma evolução do valor a médio/longo prazo que seja comparável a alguns índices e seus sub-índices. O capital do fundo autónomo pode adquirir acções e outros títulos que permitam a exposição ao mercado accionista, incluindo produtos derivados e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em títulos e em derivados que tenham por base índices de matérias-primas ou outros títulos relacionados com matérias-primas. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em títulos ou derivados que não estejam relacionados com matérias-primas. Pág. 43/58

45 105,00 100,00 95,00 90,00 85, , Transacçõe s (%) DWS Invest Commodity Plus , ,96 63% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Pictet-Water-R EUR Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Water-R EUR ,98% 13,32% ,45% 29,78% ,65% 19,52% 5 21,22% 15,72% 5-4,25% 20,51% 6 150,00 145,00 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/01/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de empresas do mundo inteiro, em actividade no sector da água e do ar. As empresas visadas no âmbito do sector da água serão nomeadamente, as produtoras de água, de acondicionamento e de dessalinização, de distribuição, de engarrafamento, de transporte e de encaminhamento, as especializadas no tratamento de águas residuais, esgotos e tratamento de resíduos sólidos, líquidos e químicos, as sociedades que exploram as estações de tratamento, bem como as sociedades de equipamento e as de consultoria e engenharia ligadas às actividades acima enunciadas. As empresas visadas no âmbito do sector do ar serão, nomeadamente, as encarregues do controlo da qualidade do ar, as que fornecem os equipamentos necessários à filtragem do ar, bem como as que fabricam catalisadores para veículos. Tema: Recursos Naturais (%) Pictet-Water-R EUR , ,19 40% Pág. 44/58

46 Parvest World Agriculture Tema: Recursos Naturais Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Fundo:Misto Moeda: Euro. Data de Lançamento: 06/03/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo tinha a designação de Parworld Agriculture. A Parworld, no âmbito de uma racionalização da oferta, decidiu proceder à fusão do subfundo Parworld Agriculture, com o subfundo Parvest Agriculture. Foram, por isso, transferidos os activos alocados àquele subfundo para o Parvest Agriculture, actualmente designado por Parvest World Agriculture. O Parvest World Agriculture tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos, através de uma exposição a dois grandes índices de matériasprimas agrícolas através de replicação sintética: o S&P Goldman Sachs Agriculture (S&P GSAL) e o Livestock Dow Jones AIG-Agricultural Sub Index (DJ-AIG Agriculture). A carteira pode ter ainda uma exposição suplementar (até 10% dos seus activos) a fundos de gestão activa investidos na agricultura. O fundo autónomo replica ainda a performance dos índices em USD directamente em Euros. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Parvest World Agriculture ,74% 29,99% ,25% 23,70% 6 27,79% 24,45% 6-13,37% 20,90% 6 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Recursos Naturales, FI ,21% 26,13% 6 23,03% 25,79% 6-13,14% 33,72% 6 Eurovalor Recursos Naturales, FI 32,00% 24,00% 16,00% 8,00% -8,00% -16,00% -24,00% -32,00% (%) Parvest World Agriculture , ,23 112% Tema: Recursos Naturais Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em títulos de renda variável das principais empresas de matérias-primas e energias. Principalmente em empresas de energias convencionais (petróleo, gás, entre outras), energias alternativas (solar, eólica, bioenergia, entre outras), materiais básicos (aço, carvão, entre outros) e em empresas de metais preciosos (ouro, prata, platina, entre outros). Pág. 45/58

47 100, , ,00 85,00 80,00 75, , , (%) Eurovalor Recursos Naturales, FI , ,86 54% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Threadneedle Enhanced Commodity Rentabilidades e s Entidade Gestora: Threadneedle (Lux) Fundo: Acções Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/06/. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Threadneedle Enhanced Commodity O fundo autónomo será gerido de forma activa com o objectivo de proporcionar Taxa Volatilidade (Min 1 retornos ligados directa ou indirectamente ao mercado de recursos naturais. O investimento será feito a nível global, utilizando a alocação entre os diversos matérias-primas para potenciar a performance. mercados de recursos naturais e a optimização das estruturas temporais das 29,33% 12,04% 4-4,35% 20,60% 6 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 19,00 18,00 17,00 16,00 15,00 14,00 13,00 12,00 11,00 10,00 4,00% 2,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -1 Tema: Recursos Naturais Pág. 46/58

48 Grundbesitz Global Tema: Imobiliário Rentabilidades e s Entidade Gestora: DB Real Estate Investment Deustche Bank Group Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período Grundbesitz Global ,32% 1,18% ,84% 4,44% ,27% 3,50% 2 2,13% 2,65% 2 3,46% 2,63% 2 Fundo: Imobiliário. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/07/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta O fundo autónomo investe directamente em imobiliário na Europa Ocidental, Estados Unidos da América e Ásia. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 55,00 54,00 53,00 52,00 51,00 50,00 49,00 Parvest Real Estate Securities Europe Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Parvest Real Estate Securities Europe ,67% 21,83% ,64% 33,90% ,83% 40,11% 6 10,88% 17,71% 5-14,87% 30,66% 6 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Grundbesitz Global , ,28 38% (%) Tema: Imobiliário Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta A política de investimentos centra-se em empresas com actividade em centros comerciais, escritórios e habitação com predominância em França, Inglaterra e Holanda. Parte do património (5%) pode ser investido, via empresas alemãs e austríacas, em imobiliário da Europa central. Pág. 47/58

49 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Jan- Fev (%) Parvest Real Estate Securities Europe 879, ,14 6% Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) Tema: Imobiliário Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) ,59% 21,85% ,83% 40,59% ,10% 35,71% 6 12,41% 19,98% 5-9,71% 23,84% 6 120,00 116,00 112,00 108,00 104,00 100,00 96,00 92,00 88,00 84,00 80,00 Jan- Fev- Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem como objectivo proporcionar um retorno total através do investimento, principalmente, em títulos de capital e de dívida de empresas imobiliárias a nível mundial. Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) (%) , ,42 47% Pág. 48/58

50 DWS Invest Income Strategy Plus Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: DWS Investments Deustche Bank Group Fundo: Obrigações. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/01/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta DWS Invest Income Strategy Plus ,75% 1,26% ,27% 2,96% ,76% 2,41% 2 0,31% 3,15% 2 0,46% 2,52% 2 Tem como objectivo alcançar um retorno acima do mercado monetário (euribor 3 meses), acrescido de 100 a 200 pontos base, investindo em mercados de dívida. O fundo autónomo tem um conceito de retorno absoluto, ou seja, a obtenção do referido retorno independentemente da direcção das taxas de juro. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 115,00 113,00 111,00 109,00 Jan- Fev- Fidelity Funds Euro Cash Fund Rentabilidades e s Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período Fidelity Funds Euro Cash Fund ,28% 0,06% ,68% 3,43% ,11% 2,88% 2 0,05% 0,06% 1 0,24% 0,08% 1 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% Transacçõe s (%) DWS Invest Income Strategy Plus , ,27 29% Tema: Objectivo Rendimento Fundo: Cash. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 20/09/1993. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa Anteriormente conhecido como CapitalBuilder DM Cash Fund, este fundo autónomo tem por objectivo obter uma valorização contínua com o mínimo risco através do investimento principalmente em valores mobiliários negociáveis. Os activos dos vários fundos incluirão, principalmente, títulos de dívida negociáveis, portadores de juros, bilhetes do tesouro e instrumentos do mercado monetário. Com devida consideração das restrições legais e com carácter acessório, cada fundo pode deter numerário e equivalentes do mesmo até 49% dos activos líquidos. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice. Pág. 49/58

51 9,30 4,00% 3,50% 9,29 3,00% 9,28 9,27 9,26 9,25 9,24 Jan- Fev- 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% (%) Fidelity Funds Euro Cash Fund , ,00 142% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Fidelity Funds European High Yield Fund Rentabilidades e s Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Fidelity Funds European High Yield Fund ,41% 3,31% ,12% 14,48% ,50% 11,56% 4 12,89% 8,93% 3-3,17% 8,60% 3 30,00 29,00 28,00 27,00 26,00 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 Jan- Fev- Fundo: Obrigações Europa High Yield. Moeda: Euro. Data Lançamento: 26/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura maximizar a rentabilidade (rendimento actual e valorização do capital) através, principalmente, do investimento em obrigações de empresas europeias de elevado rendimento. O tipo de valores mobiliários representativos de dívida, no qual o fundo autónomo investirá, estará sujeito a alto risco, não terá de satisfazer um padrão de classificação mínimo e poderá não ser classificado para solvência por qualquer agência de rating reconhecida internacionalmente Tema: Objectivo Rendimento (%) Fidelity Funds European High Yield Fund , ,25 150% Pág. 50/58

52 Parvest Target Return Plus Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg Grupo BNP PARIBAS Fundo: Misto (obrigações/acções). Moeda: Euro. Data lançamento: Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Parvest Target Return ,12% 4,19% ,34% 6,84% ,03% 8,68% ,16% 6,32% 3 0,57% 5,55% 3-6,19% 6,67% 3 O objectivo é obter um desempenho absoluto a médio prazo (em média 7%, num horizonte de 5 anos com uma volatilidade anualizada máxima de 10%), investindo principalmente em obrigações, acções e títulos similares a acções, de todos os países. As decisões de alocação de activos não estão relacionadas com nenhum índice e residem essencialmente na análise fundamental da equipa de gestão. As diferentes exposições estão enquadradas por um controlo quantitativo do risco global. Os investimentos são feitos através de fundos, investimentos directos e produtos derivados. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 115,00 114,00 113,00 112,00 111,00 110,00 109,00 108,00 107,00 106,00 105,00 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 Jan- Fev- Rentabilidades e s Entidade Gestora: Pictet Funds Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR ,08% 4,25% ,62% 4,58% ,50% 3,78% 2 4,24% 5,52% 3-1,43% 6,33% ,00% 1 5,00% -5,00% -1-15,00% (%) Parvest Target Return Plus , ,73 164% Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR Tema: Objectivo Rendimento Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura produzir um rendimento absoluto positivo igual ou superior ao índice EONIA (Euro Over Night Index Average Index) + 4%, bruto de despesas por ano, investindo em instrumentos derivados líquidos e fortemente diversificados nos mercados de renda variável desenvolvidos e emergentes, bem como nos mercados de renda fixa das principais divisas, gamas de vencimentos e qualidades de crédito. O fundo autónomo vai igualmente explorar o valor acrescentado gerado pelos gestores de fundos Pictet "Melhores da turma" Pág. 51/58

53 115,00 114,00 113,00 112,00 111,00 110,00 109,00 108,00 107,00 106,00 105,00 Jan- Fev- 1 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR (%) , ,45 47% Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) Rentabilidades e s Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited Grupo Schroders PLC Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) ,34% 3,31% 2 7,02% 4,79% 2-2,51% 3,63% 2 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 Fundo: Obrigações Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: Setembro/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa A política de investimentos tem por objectivo proporcionar um retorno total principalmente através do investimento numa carteira de obrigações e outros títulos de taxa fixa e variável denominados em várias moedas, emitidos por governos, agências governamentais, emitentes supranacionais e empresas a nível mundial. Poderá haver recurso a todo o espectro de títulos, inclusivamente aos classificados como non-investment grade. 14,00% 13,00% 12,00% 11,00% 1 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Transacçõe s Tema: Objectivo Rendimento (%) Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) , ,85 66% Pág. 52/58

54 Eurovalor Renta Fija Corto, FI Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Obrigações OCDE. Moeda: Euro. Data de Lançamento:12/06/1996. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Eurovalor Renta Fija Corto, FI ,63% 2,47% 2-0,37% 1,54% 2-1,48% 2,73% 2 Investe em activos de dívida pública e privada, com duration global da carteira de aproximadamente 1 ano e meio. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 87,00 86,50 86,00 85,50 85,00 84,50 84,00 83,50 83,00 82,50 82,00 81,50 81,00 80,50 80,00 Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI ,18% 3,88% 2 0,13% 2,85% 2 2,13% 3,96% 2 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% (%) Eurovalor Renta Fija Corto, FI , ,38 203% Tema: Objectivo Rendimento Fundo: Obrigações Zona Euro. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Investe em activos de renda fixa, tanto pública, como privada, mantendo uma duration global da carteira de cerca de 5 anos. A troca por um potencial de rentabilidade superior às taxas de juros de curto prazo, assume um maior risco, já que a subida de taxas de juros no curto prazo, poderia provocar descidas no preço, mesmo que no longo prazo se obtivessem rentabilidades superiores. Pág. 53/58

55 117,00 116,00 7,00% 6,00% 115,00 114,00 113,00 112,00 111,00 110,00 109,00 108,00 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 107, Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI Tema: Objectivo Rendimento Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI ,27% 6,85% 3 11,02% 6,71% 3-2,73% 10,27% 4 149,00 147,00 145,00 143,00 141,00 139,00 137,00 135,00 133,00 131,00 129,00 127,00 125,00 Fundo: Obrigações Internacionais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Investe em fundos de renda fixa privada, de alta rentabilidade e baixa qualificação creditícia, mas com favoráveis perspectivas de evolução, assim como, em títulos de renda fixa de países emergentes de todo o mundo. 3 25,00% 2 15,00% 1 5,00% Transacçõe s (%) Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI , ,24 115% Pág. 54/58

56 Eurovalor Mixto-50, FI Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 24/11/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Eurovalor Mixto-50, FI ,28% 12,54% 4-8,00% 13,98% 4-5,10% 14,56% 4 Investe 50% em renda variável espanhola e os restantes 50% em activos de renda fixa a médio prazo. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 79,00 77,00 75,00 73,00 71,00 69,00 67,00 65,00 Eurovalor Mixto-70, FI Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Mixto-70, FI ,68% 18,52% 5-3,99% 15,48% 5-6,69% 19,37% 5 3,40 2,90 2, ,00% 16,00% 14,00% 12,00% 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/05/1967. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe 70% em renda variável da zona euro e os restantes 30% em activos de renda fixa a médio prazo. 17,00% 15,00% 13,00% 11,00% 9,00% 7,00% 5,00% 3,00% 1,00% Tema: Objectivo Rendimento Pág. 55/58

57 Eurovalor Global Convertibles, FI Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA Eurovalor Global Convertibles, FI ,32% 5,99% 3 6,72% 7,05% 3-8,50% 12,31% 4 Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de investimentos, de gestores internacionais de grande prestígio mundial que, por sua vez, investem em obrigações convertíveis de emissores europeus, japoneses, etc. Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro 115,00 113,00 111,00 109,00 107,00 105,00 103,00 101,00 99,00 97,00 95,00 Target Click Fund 2015 Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Target Click Fund ,66% 2,84% 2 3,48% 2,82% 2 65,00 64,00 63,00 62,00 61,00 60,00 59,00 58,00 24,00% 22,00% 2 18,00% 16,00% 14,00% 12,00% 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco. 1 8,00% 6,00% 4,00% Tema: Objectivo Rendimento Pág. 56/58

58 (%) Target Click Fund , ,98 35% Target Click Fund 2018 Tema: Objectivo Rendimento Rentabilidades e s Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Eurovida Companhia de Seguros de Vida, S.A. - Sede Social: - Portugal - CRCL / Pes. Col Capital Social Euro Target Click Fund ,21% 4,85% 2 4,63% 4,55% 2 65,00 64,00 63,00 62,00 61,00 60,00 59,00 58,00 57,00 56,00 55,00 JPMorgan Global Capital Preservation Rentabilidades e s Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management JPMorgan Global Capital Preservation 2,20% 4,88& 2-4,14% 5,95% 3 Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco. 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% (%) Target Click Fund , ,31 28% Tema: Objectivo Rendimento Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/06/1995. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Tem por objectivo alcançar, num horizonte de médio prazo (2 a 3 anos), um retorno superior à Libor do euro a 1 mês, a partir de uma carteira de valores mobiliários, globalmente, recorrendo, quando apropriado, a estratégias com derivados. Pág. 57/58