PROSPETO INFORMATIVO Depósito Indexado Depósito Energia BIC Mercado de Capitais Março de 2015

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1 PROSPETO INFORMATIVO Depósito Indexado Depósito Energia BIC Mercado de Capitais Março de 2015 Designação Classificação Caracterização do produto Garantia de capital Garantia de remuneração Depósito Energia BIC Mercado de Capitais Produto Financeiro Complexo Depósito Indexado O " Depósito Energia BIC Mercado de Capitais " é um depósito indexado a 24 meses, com capital garantido, denominado em Euros e não mobilizável antecipadamente, com remuneração variável dependente da rentabilidade de um Cabaz equiponderado composto por cinco ações do sector energético: Exxon, BP, Shell, Repsol e ENI ( Cabaz ). A remuneração, a pagar na data de vencimento, será igual a 45% da rentabilidade do Cabaz no prazo do depósito, com um valor mínimo de 0% e um valor máximo de 6,0% do montante depositado (o equivalente a 2,95% Taxa Anual Nominal Bruta - TANB). TANB mínima: 0%, TANB máxima: 2,95%. O depósito garante, no vencimento, o capital inicialmente depositado. Este depósito indexado não é mobilizável antecipadamente. O depósito não garante uma remuneração mínima, podendo a TANB ser igual a 0%. Risco de Mercado A remuneração do depósito indexado depende da rentabilidade conjunta das ações que compõem o Cabaz: Exxon, BP, Shell, Repsol e ENI, não excedendo contudo 6,0% do montante depositado (o equivalente a 2,95% TANB). A rentabilidade das ações pode ser influenciada por fatores políticos, económicos e financeiros que estão inter-relacionados, bem como por outros fatores que afetam, genericamente, os mercados financeiros, designadamente os mercados acionistas. Fatores de risco Risco de Liquidez Este depósito indexado não permite mobilização antecipada. Risco de Crédito O depósito está sujeito ao risco de crédito do Banco BIC Português, S.A.. Instrumentos ou Variáveis subjacentes ou associados Perfil de cliente recomendado Outros Riscos Possibilidade do regime fiscal aplicável ao aforrador ser alterado até à Data de Vencimento do depósito. Nesse contexto, uma eventual alteração adversa do regime fiscal poderá implicar, nomeadamente, em termos líquidos, uma perda de parte, ou da totalidade da remuneração definida em Remuneração. Cabaz composto pelas ações: Exxon, BP, Shell, Repsol e ENI, conforme descrito no Anexo I. O depósito é dirigido a aforradores sem necessidades de liquidez a 24 meses, uma vez que não é mobilizável antecipadamente, que procurem rentabilizar as suas aplicações através da exposição à variação dos mercados acionistas, especificamente a um Cabaz de cinco ações do sector energético. Em particular, este depósito destina-se a aforradores com uma expectativa de valorização de um Cabaz composto em partes iguais pelas ações Exxon, BP, Shell, Repsol e ENI, até um máximo de 13,3%, aproximadamente, por referência às cotações iniciais de cada uma das ações. Condições de acesso Modalidade Considerando a complexidade deste depósito indexado, o aforrador deve assegurar que compreendeu as características do seu risco e da sua forma de remuneração e que as mesmas são adequadas para os seus objetivos e experiência em matéria de depósitos indexados. Montante mínimo de constituição: Euros. Depósito a prazo não mobilizável antecipadamente. Prazo 24 meses com Data de Constituição: 27 de Março de 2015 Data de Vencimento: 27 de Março de

2 Data Valor de Reembolso do Capital: 27 de Março Mobilização antecipada Renovação Moeda Montante Não é possível a mobilização antecipada. Não são permitidas renovações automáticas. Euros (EUR). A constituição do depósito, o reembolso do capital e o pagamento de remuneração serão efectuadas em Euros. Montante mínimo de constituição: Euros. A remuneração sobre o montante depositado (MD) é variável (RV), dependente da rentabilidade do Cabaz, (Cabaz), e apurada pelas seguintes condições e respetivas datas: a) Se (Cabaz) 0%: RV =0%; b) Se 0% < 45% * (Cabaz) < 6.0%: RV = 45% * (Cabaz) * MD; c) Se 45% * (Cabaz) 6.0%: RV = 6.0% * MD; Sendo, (Cabaz) = XOMUS Cotação final XOMUS + Cotação BP/LN final BP/LN + Cotação RDSANA final RDSANA + Cotação REPSM final REPSM + Cotação ENIIM final ENIIM Cotação inicial Cotação inicial Cotação inicial Cotação inicial Cotação inicial 5-1 Com, Cotação XOMUS inicial = Cotação de fecho da acção Exxon na data de constituição do depósito (27 de Março de 2015). Remuneração Cotação BP/LN inicial = Cotação de fecho da acção BP na data de constituição do depósito (27 de Março de 2015). Cotação RDSANA inicial = Cotação de fecho da acção Shell na data de constituição do depósito (27 de Março de 2015). Cotação REPSM inicial = Cotação de fecho da acção Repsol na data de constituição do depósito (27 de Março de 2015). Cotação ENIIM inicial = Cotação de fecho da acção ENI na data de constituição do depósito (27 de Março de 2015). Cotação XOMUS final = Cotação de fecho da acção Exxon na data de observação final (20 de Março de 2017). Cotação BP/LN final = Cotação de fecho da acção BP na data de observação final (20 de Março de 2017). Cotação RDSANA final = Cotação de fecho da acção Shell na data de observação final (20 de Março de 2017). Cotação REPSM final = Cotação de fecho da acção Repsol na data de observação final (20 de Março de 2017). Cotação ENIIM final = Cotação de fecho da acção ENI na data de observação final (20 de Março de 2017). Fonte: Cotações oficiais de fecho das acções nas bolsas de valores respectivas, extraídas da Bloomberg, ajustadas de eventos de alteração de capital. A TANB será no máximo de 2.95% e no mínimo igual a 0%. Simulação com base em dados históricos e informação adicional descritas no Anexo II. Os rendimentos do depósito estão sujeitos ao seguinte regime fiscal: Regime fiscal a) Pessoas singulares residentes: retenção na fonte à taxa liberatória de 28%, com opção pelo englobamento. Feita a opção pelo englobamento, a retenção efectuada terá a natureza de pagamento por conta. No caso de os rendimentos serem obtidos por pessoas singulares no âmbito de actividades empresariais ou profissionais, o englobamento é obrigatório; b) Pessoas colectivas residentes e pessoas colectivas não residentes com estabelecimento estável no território nacional ao qual os rendimentos sejam imputados: retenção na fonte à taxa de 25%, com natureza de pagamento por conta; 2

3 c) Pessoas singulares não residentes: retenção na fonte à taxa liberatória de 28%, podendo esta ser alterada por aplicação de Convenção para evitar a Dupla Tributação; d) Pessoas colectivas não residentes: retenção na fonte à taxa de 25%, a título definitivo, podendo esta ser alterada por aplicação de Convenção para evitar a Dupla Tributação; e) Entidades não residentes sem estabelecimento estável em território português, que sejam domiciliadas em país, território ou região sujeitos a um regime fiscal claramente mais favorável, constante da lista aprovada por Portaria do Ministro das Finanças: retenção da fonte a título definitivo à taxa liberatória de 35%. Outras condições Autoridade de supervisão Fundo de Garantia de Depósitos Instituição depositária Validade das condições Esta cláusula constitui um resumo do regime geral e não dispensa a consulta da legislação aplicável. Não aplicável. Banco de Portugal. Os depósitos constituídos no Banco BIC Português, S.A. beneficiam da garantia de reembolso prestada pelo Fundo de Garantia de Depósitos sempre que ocorra a indisponibilidade dos depósitos, por razões diretamente relacionadas com a sua situação financeira. O Fundo de Garantia de Depósitos garante o reembolso até ao valor máximo de Eur por cada depositante. No cálculo do valor dos depósitos de cada depositante, considera-se o valor do conjunto de contas de depósito na data em que se verificou a indisponibilidade de pagamento, incluindo juros e, para o saldo dos depósitos em moeda estrangeira, convertendo em euros, ao câmbio da referida data. A presente informação constitui um resumo do actual regime de garantia de depósitos e não dispensa a consulta da legislação aplicável. Para informações complementares consulte Banco BIC Português, S.A. Av. António Augusto de Aguiar, nº132, Lisboa Tel: Site: O presente documento foi elaborado em 23 de Fevereiro de 2015 e os elementos neles constantes consideram-se válidos até à Data de Vencimento do depósito. O período de subscrição do depósito decorre até 26 de Março de Data: / / Assinatura do Cliente: Em duplicado, ficando cada uma das partes na posse de um exemplar. 3

4 Anexo I Instrumentos ou Variáveis Subjacentes A Informação sobre as 5 ações que compõem o cabaz, bem como os respetivos endereços de internet e principais bolsas de transação poderá ser consultada na Bloomberg e nos respetivos sítios da internet, como apresentado na seguinte tabela: Ação Bolsa Moeda Código Bloomberg Sítio internet Exxon Bolsa de Nova Iorque USD XOM US Equity BP Bolsa de Londres GBp BP/ LN Equity Shell Euronext Amesterdão EUR RDSA NA Equity Repsol Bolsa de Madrid EUR REP SM Equity ENI Bolsa Italiana EUR ENI IM Equity Exxon A Exxon Mobil Corporation ( Exxon ) é uma empresa que opera no sector do petróleo e dos petroquímicos a nível mundial. As operações da empresa incluem a exploração e produção de petróleo e gás, geração de energia elétrica e operações com carvão e minerais. Para além destas atividades, a Exxon também fabrica combustíveis lubrificantes e químicos. As ações cotadas em USD (Dólar Norte-Americano), na Bolsa de Nova Iorque, evidenciam a seguinte evolução recente: Rendibilidade histórica da ação Exxon, em 20-Fev-15 (variação da cotação de fecho do ativo): Desde 30-Dez-14: -3,3% Últimos doze meses: -5,7% Últimos três anos: 5,0% Últimos cinco anos: 36,5% meses até 20-Fev-15): 17,8%. BP A BP é uma empresa petrolífera e petroquímica que explora e produz petróleo e gás natural. A BP refina, comercializa e fornece produtos petrolíferos, gera energia solar e produz químicos. As ações cotadas em GBp (Pence da Libra Inglesa), na Bolsa de Londres, evidenciam a seguinte evolução recente: Rendibilidade histórica da ação BP, em 20-Fev-15 (variação da cotação de fecho do ativo): Desde 30-Dez-14: 9,1% Últimos doze meses: -10,6% Últimos três anos: -8,6% Últimos cinco anos: -23,2% meses até 20-Fev-15): 21,9% Shell A Shell é uma empresa petrolífera que, através das suas subsidiárias, explora e refina petróleo. A Shell produz combustíveis, químicos e lubrificantes e também gere, a nível mundial, estações de abastecimento. As ações cotadas em EUR (Euro), na Euronext Amesterdão, evidenciam a seguinte evolução recente: Rendibilidade histórica da ação Shell, em 20-Fev-15 (variação da cotação de fecho do ativo): Desde 30-Dez-14: 4,3% Últimos doze meses: 8,2% Últimos três anos: 4,4% Últimos cinco anos: 40,8% meses até 20-Fev-15): 21,7%. 4

5 Repsol A Repsol é uma empresa que explora petróleo e gás natural, refina petróleo, transporta e comercializa os seus derivados. As reservas de petróleo da Repsol encontram-se em Espanha, América Latina, Asia, Norte de Africa, Médio Oriente e Estados Unidos da América. As ações cotadas em EUR (Euro), na Bolsa de Madrid, evidenciam a seguinte evolução recente: Rendibilidade histórica da ação Repsol, em 20-Fev-15 (variação da cotação de fecho do ativo):. Desde 30-Dez-14: 8,4%. Últimos doze meses: -6,2%. Últimos três anos: -18,5%. Últimos cinco anos: -1,3% meses até 20-Fev-15): 22,6% ENI A ENI Eni SpA é uma empresa exploradora e produtora de hidrocarbonetos em Itália, África, Mar do Norte, Golfo do México, Cazaquistão e Austrália. A empresa produz e importa gás natural para venda em Itália e no resto da Europa. O gás natural é transportado por gasodutos. É ainda geradora e comercializadora de eletricidade, refinadora de petróleo e opera bombas de gasolina. As ações cotadas em EUR (Euro), na Bolsa Italiana, evidenciam a seguinte evolução recente: Rendibilidade histórica da ação ENI, em 20-Fev-15 (variação da cotação de fecho do ativo):. Desde 30-Dez-14: 12,8%. Últimos doze meses: -5,5%. Últimos três anos: -5,6%. Últimos cinco anos: -4,1% meses até 20-Fev-15): 26,4% Os gráficos seguintes ilustram a evolução, entre 18 de Fevereiro de 2011 e 20 de Fevereiro de 2015, da cotação oficial de fecho diária dos Instrumentos Subjacentes, ajustada de eventos de alteração de capital. Os gráficos representam dados passados, não constituindo qualquer garantia de rentabilidade para o futuro Exxon USD

6 545 BP 495 GBp Shell EUR Repsol EUR

7 21 20 ENI EUR O gráfico seguinte expressa a evolução conjunta, entre 18 de Fevereiro de 2011 e 20 de Fevereiro de 2015, das cotações oficiais (cotações normalizadas) de fecho diárias dos Instrumentos Subjacentes, ajustadas de eventos de alteração de capital. 130 Exxon; BP; Shell; Repsol; ENI: Cotações Normalizadas com base 100 em 18 de Fevereiro de Exxon BP Shell Repsol ENI A tabela seguinte apresenta, relativamente ao período dos últimos 12 meses, as correlações entre os retornos diários dos Instrumentos Subjacentes. Exxon BP Shell Repsol ENI Exxon BP Shell Repsol ENI Fonte: Gráficos e tabela elaborados com base nas cotações de fecho diárias das ações, nas bolsas de valores respetivas, extraídas da Bloomberg, ajustadas de eventos de alteração de capital, até dia 20 de Fevereiro de

8 Anexo II Simulação Histórica da Remuneração e Informação Adicional A tabela seguinte apresenta, para depósitos simulados com data de constituição entre 18 de Fevereiro de 2011 e 26 de Fevereiro de 2013, a percentagem de casos em que a TANB do depósito teria sido 0%, entre 0% e 1,5%, entre 1,5% e 2.95% e igual a 2.95%: TANB 0% entre 0% e 1,5% entre 1,5% e 2,95% 2,95% Percentagem de casos: 34,30% 29,50% 16,10% 20,10% Simulação da TANB do Depósito Energia BIC Mercado de Capitais '' com base em dados históricos (depósitos constituídos entre 18 de Fevereiro de 2011 e 26 de Fevereiro de 2013) 4.0% TANB 3.5% 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% 0.0% Fev-13 M ai-13 Ago-13 Nov-13 A tabela e o gráfico anteriores foram calculados pelo Banco BIC Português, S.A. com base nas cotações oficiais de fecho diárias recolhidas na Bloomberg, ajustadas de eventos de alteração de capital, e representam dados passados, não constituindo qualquer garantia de remuneração para o futuro. Não será efetuada qualquer conversão cambial das cotações de fecho dos Instrumentos Subjacentes expressas numa moeda diferente (USD e GBp) da moeda de denominação do presente Depósito (EUR). Em caso de ocorrência de quaisquer eventos que determinem a suspensão, restrição ou limitação à livre transação dos instrumentos subjacentes, de forma pontual ou não, e caso a Entidade Depositária e Agente Calculador, o Banco BIC Português, S.A. os considere materialmente relevantes na determinação da Remuneração do depósito, a Entidade Depositária fará o ajustamento necessário no Depósito com o objetivo de preservar o seu justo valor. Na eventualidade de uma ocorrência não prevista no Prospeto Informativo, a Entidade Depositária determinará a melhor solução que as circunstâncias determinem, ouvidas, se for caso disso, as entidades supervisoras, com vista a assegurar a continuidade e a regularidade do Depósito. Fev-14 M ai-14 Data de Venciment o Ago-14 Nov-14 Fev-15 8

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