Prospecto Informativo Invest Oportunidades Mundiais (Ser. 11/1)

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1 Prospecto Informativo Invest Oportunidades Mundiais (Ser. 11/1) Março de 2011 Designação: Invest Oportunidades Mundiais (Ser. 11/1). Classificação: Caracterização do Produto: Garantia de Capital: Garantia de Remuneração: Factores de Risco: Produto financeiro complexo. O produto Invest Oportunidades Mundiais (Ser. 11/1) é um depósito indexado a doze meses, com remuneração variável indexada aos índices EuroStoxx-50 e S&P-500, e ao Exchange Traded Fund (ETF) ishares MSCI Brazil Index Fund (Instrumentos Subjacentes). No final do primeiro semestre haverá lugar ao pagamento de uma Remuneração Fixa igual a 2.5% (TANB), calculada sobre a totalidade do montante depositado. No final do prazo (doze meses), se as cotações dos três Instrumentos Subjacentes, forem simultaneamente superiores às respectivas cotações iniciais, a Remuneração Variável será igual a 6.15% do montante depositado, o que corresponde a uma TANB 6.02%. Caso contrário, a Remuneração Variável será igual a 0%. O produto garante, no vencimento, a totalidade do capital inicialmente depositado. Este depósito indexado não é mobilizável antecipadamente. O produto garante uma remuneração mínima igual a 1.243% (TANB), calculada para a totalidade do período (doze meses). Risco de Mercado A remuneração do depósito indexado depende da evolução dos índices EuroStoxx-50 e S&P- 500, e do Exchange Traded Fund (ETF) ishares MSCI Brazil Index Fund. Risco de Liquidez Este depósito indexado não permite a mobilização antecipada. Risco de Crédito O produto está sujeito ao risco de crédito do Banco Invest, SA. Riscos Gerais O valor do produto pode ser influenciado por factores políticos, económicos e financeiros que estão inter-relacionados, bem como por outros factores que afectam, genericamente, os mercados financeiros. Instrumentos ou variáveis subjacentes ou associados: EuroStoxx-50 - O Eurostoxx-50 é um índice calculado pela STOXX Limited, constituído por 50 das maiores empresas da zona Euro, medidas pelas respectivas capitalizações bolsistas (Bloomberg: <Index>); a moeda do EuroStoxx-50 é o Euro. Para mais informações: Rendibilidade histórica do EuroStoxx-50, em 28-Fev-11, em EUR:. Desde 31-Dez-10: 7.9%. Últimos doze meses: 8.7% 1 / 7

2 . Últimos três anos: -20.4%. Últimos cinco anos: -20.2% Medida de Risco (volatilidade anualizada dos últimos doze meses): 23.2% S&P O S&P-500 é um índice calculado pela Standard & Poor s Index Services, constituído por 500 das maiores empresas dos EUA, medidas pelas respectivas capitalizações bolsistas (Bloomberg: <Index>); a moeda do S&P-500 é o USD. Para mais informações: us-l-- Rendibilidade histórica do S&P-500, em 28-Fev-11, em USD:. Desde 31-Dez-10: 5.5%. Últimos doze meses: 19.0%. Últimos três anos: -3.0%. Últimos cinco anos: 3.6% Medida de Risco (volatilidade anualizada dos últimos doze meses): 17.5% ishares MSCI Brazil Index Fund o ishares MSCI Brazil Index Fund é um Exchange Traded Fund (ETF), incorporado nos EUA e gerido pela BlackRock. O objectivo do ETF é replicar a evolução da cotação do índice MSCI Brazil (Free) (Bloomberg: <Equity>); a moeda do ETF é o USD. O índice MSCI Brazil é calculado pela Morgan Stanley e procura medir a performance do mercado accionista brasileiro. O índice é composto por 76 empresas brasileiras. A composição do índice é revista trimestralmente. (Bloomberg: MXBR <Index>); a moeda do MSCI Brazil é o USD. Os ETF são fundos transaccionados em bolsa, permitem aos investidores obter exposição a um determinado índice de mercado, índice sectorial ou matéria-prima, entre outros. A gestão dos ETF, regra geral, limita-se a replicar a evolução do respectivo índice ou activo de referência. A principal vantagem do investimento em ETF reside na diversificação de carteiras possibilitada, a um custo inferior ao dos tradicionais fundos de investimento. Para mais informações: Rendibilidade histórica do ishares MSCI Brazil Index Fund, em 28-Fev-11, em USD:. Desde 31-Dez-10: -4.0%. Últimos doze meses: 6.6%. Últimos três anos: -15.8%. Últimos cinco anos: 80.2% Medida de Risco (volatilidade anualizada dos últimos doze meses): 28.2% 2 / 7

3 Os gráficos seguintes ilustram a evolução, nos últimos 12 meses, das cotações de fecho diária dos Instrumentos Subjacentes, não existindo quaisquer encargos a considerar. Os gráficos representam dados passados, não constituindo qualquer garantia de rentabilidade para o futuro. EuroStoxx-50 (EUR) Fev-10 Mai-10 Ago-10 Nov-10 Fev-11 S&P-500 (USD) Fev-10 Mai-10 Ago-10 Nov-10 Fev-11 3 / 7

4 ishares MSCI Brazil Index Fund (USD) Fev-10 Mai-10 Ago-10 Nov-10 Fev-11 Fonte: Bloomberg Perfil de cliente recomendado: O produto é dirigido a aforradores com perfil de risco conservador e sem necessidades de liquidez a doze meses, uma vez que o depósito indexado não é mobilizável antecipadamente, que procurem rentabilizar os seus investimentos através da exposição à evolução dos índices EuroStoxx-50 e S&P-500, e do Exchange Traded Fund (ETF) ishares MSCI Brazil Index Fund. Este produto adequa-se a aforradores com uma expectativa de valorização sincronizada dos índices EuroStoxx-50, S&P-500 e do ETF MSCI Brazil. Considerando a complexidade deste depósito indexado, o aforrador deve assegurar que compreendeu as características do seu risco e da sua forma de remuneração e que as mesmas são adequadas para os seus objectivos e experiência em matéria de depósito. Condições de Acesso: Modalidade: Montante mínimo adiante explicitado. Depósito a prazo não mobilizável antecipadamente. Prazo: 12 meses, com início em 31 de Março de 2011 e vencimento em 2 de Abril de Mobilização antecipada: Renovação: Moeda: Não é possível a mobilização antecipada. Não são permitidas renovações automáticas. EUR Montante: Mínimo de EUR Remuneração: Remuneração Fixa a pagar em 30 de Setembro de 2011: 2.50% (TANB), sobre a totalidade do montante depositado. Remuneração Variável (RV) a pagar no vencimento (2 de Abril de 2012): 4 / 7

5 a) Se a > > b) Caso contrário, a RV é igual a 0%. e > e : RV = 6.15% do montante depositado (TANB 6.02%). Sendo, = de fecho do índice EuroStoxx-50, na data de início do produto (31 de Março 2011). = de fecho do índice S&P-500, na data de início do produto (31 de Março 2011). = de fecho do ETF ishares MSCI Brazil Index Fund, na data de início do produto (31 de Março 2011). = de fecho do índice EuroStoxx-50, no dia útil anterior à Data de Vencimento (30 de Março de 2012). = de fecho do índice S&P-500, no dia útil anterior à Data de Vencimento (30 de Março de 2012). = de fecho do ETF ishares MSCI Brazil Index Fund, no dia útil anterior à Data de Vencimento (30 de Março de 2012). Não será efectuada qualquer conversão cambial das cotações de fecho dos Instrumentos Subjacentes, que estão denominadas numa moeda diferente (USD) da moeda do presente produto (EUR). A tabela seguinte apresenta, para produtos com data de início simulada entre 26 de Fevereiro de 2001 e 26 de Fevereiro de 2010, a percentagem de casos em que a Remuneração Variável no prazo de depósito foi igual a zero ou a 6.15%, respectivamente, bem como a remuneração total associada a cada um dos casos: Remuneração Variável igual a 0% Remuneração Variável igual a 6.15% Percentagem de casos: 40.72% 59.28% Remuneração total no período: 1.271% (TANB 1.243%) 7.421% (TANB 7.260%) 5 / 7

6 A tabela anterior representa dados passados, não constituindo qualquer garantia de rentabilidade para o futuro. O gráfico seguinte representa a evolução histórica da remuneração variável do produto, para produtos com data de início simulada entre 26-Fev-01 e 26-Fev-10, com base na cotação de fecho dos Instrumentos Subjacentes. O gráfico representa dados passados, não constituindo qualquer garantia de rentabilidade para o futuro. Remuneração Variável 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% Fev-02 Fev-04 Fev-06 Fev-08 Fev-10 Data de vencimento Fev-11 Em caso de ocorrência ou existência de qualquer evento que determine a suspensão, restrição ou limitação à livre transacção dos instrumentos subjacentes, ou dos elementos que o constitui, bem como alterações na sua forma de cálculo, e caso a Entidade Depositária (Agente Calculador) Banco Invest, SA as considere materialmente relevantes na determinação da Remuneração, a Entidade Depositária fará o ajustamento necessário com o objectivo de preservar o justo valor do investimento. Na eventualidade de uma ocorrência não prevista no Prospecto Informativo, a Entidade Depositária determinará a melhor solução que as circunstâncias determinem, ouvidas, se for caso disso, as entidades supervisoras, com vista a assegurar a continuidade e a regularidade do produto. Por dia útil entende-se qualquer dia em que o sistema TARGET (Sistema de Transferências Automáticas Transnacionais de Liquidação pelos Valores Brutos em Tempo Real) não esteja encerrado, os bancos estejam abertos em Londres, as bolsas ou mercados relativos aos instrumentos subjacentes estejam abertos, e em que o respectivo sponsor publique cotação de fecho oficial para os instrumentos subjacentes. Regime Fiscal: A remuneração do produto está sujeita a retenção na fonte nos seguintes termos: a) Pessoas Singulares Residentes: taxa liberatória de 21.5%, com opção pelo englobamento. Feita a opção pelo englobamento, a retenção efectuada terá a natureza de pagamento por conta; b) Pessoas Colectivas Residentes: taxa de 21.5%, com natureza de pagamento por conta; c) Pessoas Singulares e Pessoas Colectivas não Residentes: taxa de 21.5%, a título definitivo, com possibilidade de esta ser reduzida por aplicação dos Acordos de Dupla Tributação. 6 / 7

7 Esta cláusula constitui um resumo do regime geral e não dispensa a consulta da legislação aplicável. Outras condições: Autoridade de Supervisão: Fundo de Garantia de Depósitos: Não se aplica. Banco de Portugal Os depósitos constituídos no Banco Invest S.A beneficiam da garantia de reembolso prestada pelo Fundo de Garantia de Depósitos sempre que ocorra a indisponibilidade dos depósitos, por razões directamente relacionadas com a sua situação financeira. O Fundo de Garantia de Depósitos garante o reembolso até ao valor máximo de Eur por cada depositante. No cálculo do valor dos depósitos de cada depositante, considera-se o valor do conjunto de contas de depósito na data em que se verificou a indisponibilidade de pagamento, incluindo juros e, para o saldo dos depósitos em moeda estrangeira, convertendo em euros, ao câmbio da referida data. A presente informação constitui um resumo do actual regime de garantia de depósitos e não dispensa a consulta da legislação aplicável. Para informações complementares consulte Entidade depositária: Validade das condições: Banco Invest, SA Av. Eng. Duarte Pacheco, Torre 1 11º andar, Lisboa Tel: / Fax: Site: O presente documento foi elaborado em 1 de Março de 2011 e os elementos nele constantes consideram-se válidos até à Data de Reembolso. 7 / 7