Informações Fundamentais destinadas aos Investidores

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1 Informações Fundamentais destinadas aos Investidores A POLÍTICA DE INVESTIMENTO DO FUNDO NÃO CUMPRE OBRIGATORIAMENTE OS LIMITES PREVISTOS NO REGIME GERAL PARA OICVM. A DISCRICIONARIDADE CONFERIDA À ENTIDADE RESPONSÁVEL PELA GESTÃO PODE IMPLICAR RISCOS SIGNIFICATIVOS PARA OS INVESTIDORES. O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. IMGA Extra Tesouraria III - Fundo de Investimento Alternativo Mobiliário Aberto (ISIN PTAFIBHE0001) Fundo gerido pela IM Gestão de Ativos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., integrada no Grupo CIMD Objetivos e política de investimento Objetivos O fundo tem como objetivo proporcionar aos seus participantes um investimento com baixa volatilidade e uma rentabilidade potencial estável, acima das taxas de juro dos mercados monetários e das alternativas proporcionadas pelas aplicações bancárias tradicionais. Política de Investimento O fundo investirá exclusivamente em depósitos bancários e instrumentos do mercado monetário tais como papel comercial, títulos de dívida pública de curto prazo, designadamente bilhetes de tesouro, obrigações de taxa fixa, com maturidade residual inferior a 397 dias, e outros instrumentos de dívida de natureza equivalente, expressos direta ou indiretamente em euros, emitidos por entidades privadas ou emitidos ou garantidos por um Estado membro da União Europeia, ou por organismos internacionais de caráter público. Serão ainda entendidos como instrumentos do mercados monetário os instrumentos financeiros que sejam submetidos a ajustamentos periódicos de rentabilidade em função das condições do mercado monetário pelo menos uma vez em cada 397 dias. O fundo poderá estar investido até 25% do seu valor líquido global em depósitos e instrumentos do mercado monetário emitidos por uma mesma entidade. O fundo poderá investir em instrumentos do mercado monetário não admitidos à cotação, desde que cumpram com o previsto na alínea f) do n.º 1 do art.172.º do Regime Geral dos Organismos de Investimento Coletivo. A Sociedade Gestora pode contrair empréstimos por conta do fundo, com a duração máxima de 120 dias, seguidos ou interpolados, num período de um ano e até ao limite de 10% do valor líquido global do fundo, sem prejuízo da utilização de técnicas de gestão relativas a empréstimo e reporte de valores mobiliários. O fundo não pode investir em ações, obrigações convertíveis ou obrigações que confiram o direito de subscrição, ou aquisição a outro título, de ações nem investe em unidades de participação de outros organismos de investimento coletivo. Moeda de denominação Euro. Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: 250 Número de dias de pré-aviso de resgate: 2 dias úteis Perfil do Investidor O fundo adequa-se a investidores conservadores face ao risco e que procurem uma rentabilidade superior à do tradicional depósito a prazo e sem necessidade de liquidez imediata. Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 6 meses. Recomendação: Este fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro num prazo inferior a 6 meses. O fundo não procura exposição preferencial a um país ou setor de atividade. Página 1 de 3

2 Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Remuneração potencialmente mais baixa Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar maioritariamente investido em depósitos bancários, títulos de dívida pública de curto prazo e obrigações de taxa fixa com maturidade residual inferior a 12 meses, pelo que não oferece uma remuneração fixa ou garantida, estando o investidor exposto aos diversos riscos abaixo mencionados, que poderão implicar um risco de perda de capital, isto é, pode não recuperar a totalidade do seu investimento. Encargos Elevado Risco Remuneração potencialmente mais alta Descrição dos riscos materialmente relevantes: Risco de Crédito O fundo encontra-se exposto ao risco de crédito decorrente da sensibilidade do preço dos ativos a oscilações na probabilidade do emitente de um título não conseguir cumprir atempadamente as suas obrigações para efetuar pagamentos de juros e capital. Risco de Taxa de Juro O fundo encontra-se exposto ao risco de taxa de juro resultante da alteração do preço das obrigações de taxa fixa devido a flutuações nas taxas de juro de mercado. Risco de Liquidez O fundo poderá ter dificuldade em valorizar ou satisfazer pedidos de resgate elevados, caso alguns dos seus investimentos se tornem ilíquidos ou não permitam a venda a preços justos. Risco de Contraparte O fundo encontra-se exposto ao risco de contraparte, emergente da possibilidade da contraparte de uma transação não honrar as suas responsabilidades de entrega dos instrumentos financeiros ou valores monetários na data de liquidação, obrigando a concluir a transação a um preço diferente do convencionado. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes. Impacto de técnicas e instrumentos de gestão: O fundo prevê a utilização de instrumentos financeiros derivados, que pode conduzir a uma ampliação dos ganhos ou das perdas resultante do efeito de alavancagem dos investimentos. Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento Encargos de subscrição 0% Encargos de resgate 0% Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano Taxa de Encargos Correntes 0,18% Encargos cobrados ao fundo em condições específicas Comissão de gestão variável Não aplicável Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras. A Taxa de Encargos Correntes (TEC) representa uma estimativa dos custos que o fundo suportará ao longo de um ano e tem em consideração a redução da comissão de gestão fixa para 0,20% entre 01/04/2017 e 28/02/2019 e para 0,10% no período compreendido entre 01/03/2019 e 31/12/2019. O relatório anual do fundo relativo a cada exercício incluirá informações detalhadas sobre os encargos exatos cobrados. O valor poderá variar de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: - Comissão de gestão variável; - Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/resgate cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em Página 2 de 3

3 Informações Fundamentais destinadas aos Investidores Rentabilidades históricas % ,10 2,93 1,61 0,78 0,23 0,08 0,01-0,12 Fonte: APFIPP As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O gráfico apresenta o desempenho anual do fundo em euros para cada ano civil completo, ao longo do período abrangido pelo gráfico. Está expresso como uma variação percentual do valor líquido global do fundo no fim de cada ano. Inclui todos os encargos, exceto os encargos de subscrição e de resgate. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. A tributação ao abrigo do novo regime fiscal (DL 7/2015 de 13/01) entrou em vigor a partir de 1 de julho de O fundo foi constituído a 4 de agosto de Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela colocação das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp ( ) e Linha Activo ( ) e ainda nos sítios e para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, Porto, Tel.: Auditor: Mazars & Associados, S.R.O.C., com sede na rua Tomás da Fonseca, torre G 5º Andar, Lisboa, Tel.: A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. Entidade responsável pela gestão: IM Gestão de Ativos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., com sede na av. da República, nº 25 5ºA, em Lisboa, Tel.: , As informações relativas à política de remuneração, incluindo a descrição do modo como a remuneração e os benefícios são calculados, e a indicação das pessoas responsáveis pela atribuição da remuneração e benefícios encontram-se disponíveis em sendo facultada gratuitamente uma cópia em papel, mediante pedido. A IM Gestão de Ativos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A IM Gestão de Ativos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de Página 3 de 3

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5 Carta Modelo da Comunicação aos participantes do fundo IMGA Extra Tesouraria III Fundo de Investimento Alternativo Mobiliário Aberto, efetuada nos termos do nº 9 do art 34 da Lei 16/2015 de 10 de maio [Localidade], [ ] de [ ] de 2019 Exmo.(a) Senhor(a), O Banco Comercial Português, S.A., na qualidade de entidade comercializadora dos Fundos de Investimento IMGA, vem por este meio informar que foi decidido pela IM Gestão de Ativos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A. (IMGA) proceder à transformação do fundo IMGA Extra Tesouraria III Fundo de Investimento Alternativo Mobiliário, de Organismo de Investimento Alternativo em Valores Mobiliários (OIAVM) em Organismo de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários (OICVM), Aberto, que se concretizará a 31 de julho de Em simultâneo, e nessa mesma data, procederá à alteração da política de investimento, por forma a enquadrar-se como Fundo do Mercado Monetário, de acordo com o Regulamento (UE) 2017/1131 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 14 de junho de 2017, assumindo o tipo de Fundo do Mercado Monetário Normal de Valor Líquido Variável e alterará a sua denominação para IMGA Money Market Fundo de Investimento Mobiliário Aberto do Mercado Monetário. As alterações implementadas visam a simplificação do seu processo de comercialização e a adequação da sua política de investimento ao seu mercado alvo, não implicando quaisquer custos para o participante. A política de investimento seguirá as regras impostas pelo referido Regulamento, uniformes na União Europeia, e tem como objetivo aumentar a qualidade dos ativos suscetíveis de integrarem a carteira do Fundo de Investimento, nomeadamente em termos de ativos elegíveis, composição da carteira e procedimentos de avaliação interna da qualidade de crédito dos ativos em que o Fundo investe. No essencial será mantida a política de investimento até agora existente, mas mais robusta para os participantes na medida em que serão reforçadas as medidas conducentes a uma elevada qualidade de crédito dos ativos integrantes do património do Fundo, a uma maior diversificação da carteira e a um aumento da liquidez desses mesmos ativos. A partir de 31 de julho de 2019 passará a estar disponível, com periodicidade semanal, no site uma factsheet sobre o Fundo e que incluirá informação sobre a estrutura da carteira por maturidade, o perfil de crédito dos ativos do Fundo, a maturidade média ponderada e a duração média ponderada do Fundo e as 10 maiores aplicações do Fundo. Nos termos legalmente previstos, a partir da data da presente comunicação e até 31 de julho de 2019, data da transformação e entrada em vigor da nova política de investimento poderá ser solicitado o resgate das respetivas unidades de participação, sem quaisquer encargos para o participante. Os participantes que não tenham exercido esse direito de resgate aceitam o disposto nos novos documentos constitutivos do Fundo, juntando em anexo para esse efeito, o documento com as Informações Fundamentais destinadas ao Investidor (IFI) que vigorará a partir de 31 de julho de Um exemplar do relatório do auditor relativo à transformação poderá ser obtido, gratuitamente, mediante pedido dirigido à Sociedade Gestora. timbrado Papel timbrado papel de carta

6 Para algum esclarecimento adicional que considere necessário, poderá contatar o seu gestor de cliente ou qualquer sucursal do Millennium bcp, ou o número verde da IMGA Apresentamos os nossos melhores cumprimentos, Banco Comercial Português, S.A. (assinatura) (Direção de Marketing) timbrado Papel timbrado papel de carta

7 Informações Fundamentais destinadas aos Investidores O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. IMGA Money Market - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto do Mercado Monetário (ISIN PTAFIBHE0001) (anteriormente denominado IMGA Extra Tesouraria III Fundo de Investimento Mobiliário Aberto) Fundo harmonizado gerido pela IM Gestão de Ativos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., integrada no Grupo CIMD Objetivos e política de investimento Objetivos O FUNDO é do tipo de Fundo de Mercado Monetário Normal de Valor Líquido Variável e tem como objetivo proporcionar aos seus participantes um investimento com baixa volatilidade e uma rentabilidade potencial estável, acima das taxas de juro dos mercados monetários e das alternativas proporcionadas pelas aplicações bancárias tradicionais. Política de Investimento O Fundo investirá em Instrumentos do Mercado Monetário e Depósitos Bancários, todos denominados em euros, bem como em Unidades de participação denominadas em Euros de OICVM do mercado monetário, que invistam exclusivamente em ativos denominados em Euros ou que procedam sistematicamente á cobertura do risco cambial. Poderão ser utilizados Instrumentos Financeiros Derivados desde que tenham como única finalidade a cobertura de risco de taxa de juro e o risco cambial, e que tenham como instrumento subjacente taxas de juro, taxas de câmbio, divisas ou índices que representem essas categorias O fundo não procura exposição preferencial a um país ou setor de atividade. Moeda de denominação Euro Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Remuneração potencialmente mais baixa Elevado Risco Remuneração potencialmente mais alta Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar maioritariamente investido em depósitos bancários, títulos de dívida pública de curto prazo e obrigações de taxa fixa com maturidade residual inferior a 12 meses, pelo que não oferece uma remuneração fixa ou garantida, estando o investidor exposto aos diversos riscos abaixo mencionados, que poderão implicar um risco de perda de capital, isto é, pode não recuperar a totalidade do seu investimento. de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: 250 Número de dias de pré-aviso de resgate: 2 dias úteis Perfil do Investidor O fundo adequa-se a investidores conservadores face ao risco e que procurem uma rentabilidade superior à do tradicional depósito a prazo e sem necessidade de liquidez imediata. Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 90 dias. Descrição dos riscos materialmente relevantes: Risco de Crédito O fundo encontra-se exposto ao risco de crédito decorrente da sensibilidade do preço dos ativos a oscilações na probabilidade do emitente de um título não conseguir cumprir atempadamente as suas obrigações para efetuar pagamentos de juros e capital. Risco de Taxa de Juro O fundo encontra-se exposto ao risco de taxa de juro resultante da alteração do preço das obrigações de taxa fixa devido a flutuações nas taxas de juro de mercado. Risco de Liquidez O fundo poderá ter dificuldade em valorizar ou satisfazer pedidos de resgate elevados, caso alguns dos seus investimentos se tornem ilíquidos ou não permitam a venda a preços justos. Risco de Contraparte O fundo encontra-se exposto ao risco de contraparte, emergente da possibilidade da contraparte de uma transação não honrar as suas responsabilidades de entrega dos instrumentos financeiros ou valores monetários na data de liquidação, obrigando a concluir a transação a um preço diferente do convencionado. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes. Página 1 de 2

8 Encargos Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação Encargos de subscrição 0% ser confirmada junto das entidades comercializadoras. A Taxa de Encargos Correntes (TEC) representa uma estimativa dos custos Encargos de resgate 0% que o fundo suportaria ao longo de um ano e tem em consideração a redução da comissão de gestão fixa para 0,20% entre 01/04/2017 e 28/02/2019 e para Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser 0,10% no período compreendido entre 01/03/2019 e 31/12/2019. investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. O relatório anual do fundo relativo a cada exercício incluirá informações detalhadas sobre os encargos exatos cobrados. O valor poderá variar de ano Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano para ano. Este exclui, nomeadamente: - Comissão de gestão variável; Taxa de Encargos Correntes 0,18% - Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/resgate Encargos cobrados ao fundo em condições específicas cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Comissão de gestão variável Não aplicável Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em Rentabilidades históricas % ,10 2,93 1,61 0,78 0,23 0,08 0,01-0,12 Fonte: APFIPP As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O gráfico apresenta o desempenho anual do fundo em euros para cada ano civil completo, ao longo do período abrangido pelo gráfico. Está expresso como uma variação percentual do valor líquido global do fundo no fim de cada ano. Inclui todos os encargos, exceto os encargos de subscrição e de resgate. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. A tributação ao abrigo do novo regime fiscal (DL 7/2015 de 13/01) entrou em vigor a partir de 1 de julho de O fundo foi constituído a 4 de agosto de *O FUNDO alterou a sua política de investimento em 31 de julho de 2019, pelo que os valores divulgados até essa data foram obtidos em circunstâncias que já não se aplicam. Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela colocação das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp ( ) e Linha Activo ( ) e ainda nos sítios e para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, Porto, Tel.: Auditor: Mazars & Associados, S.R.O.C., com sede na rua Tomás da Fonseca, torre G 5º Andar, Lisboa, Tel.: A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. Entidade responsável pela gestão: IM Gestão de Ativos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., com sede na av. da República, nº 25 5ºA, em Lisboa, Tel.: , As informações relativas à política de remuneração, incluindo a descrição do modo como a remuneração e os benefícios são calculados, e a indicação das pessoas responsáveis pela atribuição da remuneração e benefícios encontramse disponíveis em sendo facultada gratuitamente uma cópia em papel, mediante pedido. A IM Gestão de Ativos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A IM Gestão de Ativos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de