1. CONTAS DE TÍTULOS CUSTÓDIA (POR SEMESTRE OU NA DATA DA LIQUIDAÇÃO DA CONTA TÍTULO) (*) Em todas as Bolsas 12,00 (*) - Aplicável a todas as Contas Título com saldo médio diário superior a 0 (zero) no semestre (desde a última cobrança de comissões) Contas constituídas exclusivamente por: Obrigações de Caixa Subordinadas CEMG, Certificados MG Investimento (Lusitânia Vida), Obrigações de Caixa emitidas pela CEMG, Unidades de Participação Fundo de Gestão Passiva Fundo Especial de Investimento Fechado (Fundo Fechado do Banco Privado Português), Obrigações de Caixa emitidas pelo ex-finibanco, Títulos emitidos ao abrigo dos Programas de Papel Comercial em que a CEMG atua como agente, Papel Comercial emitido pela CEMG. Para subscrições da Solução Montepio Valor. 2. DEPÓSITO DE TÍTULOS - FÍSICOS Por cada Título Físico (1) 0,15 Mín: 15,00 3. LEVANTAMENTO DE TÍTULOS FÍSICOS Depositados na CEMG (Títulos Físicos) (1) Por cada 0,15 Mín: 15,00 DEPOSITADOS NA CVM (TÍTULOS FÍSICOS) - POR QUANTIDADE DE UNIDADES VALORES MOBILIÁRIOS (POR LEVANTAMENTO) NORMAL ESPECÍFICO (2) 100 20,00 > 100 e 1.000 50,00 > 1.000 e 5.000 125,00 > 5.000 e 10.000 250,00 O triplo do > 10.000 e 50.000 400,00 levantamento > 50.000 e 100.000 750,00 normal > 100.000 e 500.000 1.250,00 > 500.000 e 1.000.000 2.000,00 > 1.000.000 3.000,00 (1) Considera-se 1 Título Físico cada folha de papel. Ex: caso o Cliente deposite 1 Título ( folha de papel ) que corresponda a 1.000 ações, o Preçário a aplicar corresponderá a apenas 0,15 (observando-se o mínimo de 15,00 ). (2) Considera-se levantamento específico quando o Cliente particulariza o tipo de títulos a incorporar no levantamento. Ex: No levantamento de 150 Ações, o Cliente pretende receber 1 título de 10 Ações, 2 títulos de 20 e 2 títulos de 50. 4. TRANSFERÊNCIA DE TÍTULOS (para contas com a mesma titularidade) (1) - Interna (entre contas do Montepio) Depositados na CVM Isento - Depositados no Montepio Isento - - Para outras Instituições Financeiras (2) 0,2% Mín: 15,00 Depositados na CVM - Por espécie Depositados no Montepio - Por espécie - De outras Instituições Financeiras Depositados na CVM Isento - Títulos Físicos para depósito no Montepio (3) - Por cada 0,15 Mín: 6,00 Obrigações de Caixa Subordinadas CEMG; Obrigações de Caixa emitidas pela CEMG; Obrigações de Caixa emitidas pelo ex-finibanco; Papel Comercial emitido pela CEMG. 1
(1) As transferências de títulos com Alteração de Titularidade são consideradas Operações Fora de Bolsa e, como tal, são tratadas no Ponto 6. (2) As transferências do Fundo VIP para o Deutsche Bank, estão isentas desta comissão. (3) Considera-se 1 Título Físico cada folha de papel. Ex: caso o Cliente deposite 1 Título ( folha de papel ) que corresponda a 1.000 ações, o Preçário a aplicar corresponderá a apenas 0,15 (observando-se o mínimo de 6,00 ). 5. OPERAÇÕES DE BOLSA 5.1. SOLICITADAS AOS BALCÕES NEGOCIAÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS Euronext Lisboa / EasyNextBonds 0,40% Mín: 8,00 (1) (2) Itália Mín: 25,00 (3) Áustria Mín: 25,00 Irlanda Mín: 25,00 Finlândia Mín: 25,00 Reino Unido Mín: 25,00 GBP (4) Suíça Mín: 30,00 CHF (4) Dinamarca Mín: 100,00 DKK (4) Noruega Mín: 100,00 NOK (4) Suécia Mín: 100,00 SEK (4) Mín: 25 USD (4) Outros Mercados 0,50% Mín: 25,00 (4) As comissões de Negociação da Euronext/EasyNextBonds e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. (1) Na negociação de Obrigações Subordinadas CEMG, Obrigações de Caixa CEMG ou Obrigações de Caixa emitidas pelo ex-finibanco aplica-se uma comissão de 0,1%, com um mínimo de 10,00 +Selo. (2) Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial (3) Nas operações de compra em bolsa de títulos italianos elegíveis para a cobrança do imposto local denominado IFTT Italian Financial Transaction Tax, acresce a taxa de 0,12% em 2013 (a partir de 2014 será de 0,1%) sobre o montante da transação (preço x quantidade) por valor mobiliário. (4) A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio OUTRAS DESPESAS Despesas por ordem caducada: - Total 2,49 - Parcial Isento - 2
5.2. SOLICITADAS ATRAVÉS DO NET24 / NETMÓVEL24 NEGOCIAÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS Euronext Lisboa Mín: 3,75 Mín: 8,00 (1) Mín: 8,00 Mín: 8,00 Mín: 20 USD (2) As comissões de Negociação da Euronext e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. (1) Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial (2) A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio OUTRAS DESPESAS Research em Todos os Mercados Isento - Cotações On-Line nos Mercados da Euronext e Isento - 5.3. SOLICITADAS ATRAVÉS DO PHONE24 (operador) NEGOCIAÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS Euronext Lisboa/ EasyNetxBonds Mín: 8,00 (1) (2) Mín: 22 USD (3) Outros Mercados 0,40% Mín: 25,00 (3) (4) As comissões de Negociação da Euronext/ EasyNextBonds e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. (1) Na negociação de Obrigações Subordinadas CEMG, Obrigações de Caixa CEMG ou Obrigações de Caixa emitidas pelo ex-finibanco aplica-se uma comissão de 0,1%, com um mínimo de 9,00 +Selo. (2) Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial (3) A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio (4) Nas operações de compra em bolsa de títulos italianos elegíveis para a cobrança do imposto local denominado IFTT Italian Financial Transaction Tax, acresce a taxa de 0,12% em 2013 (a partir de 2014 será de 0,1%) sobre o montante da transação (preço x quantidade) por valor mobiliário. OUTRAS DESPESAS 3
5.4. SOLICITADAS ATRAVÉS DO SMS24 NEGOCIAÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS Euronext Lisboa Mín: 3,75 NOTA: As comissões de Negociação da Euronext e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. OUTRAS DESPESAS 5.5. SOLICITADAS À SALA DE NEGOCIAÇÃO NEGOCIAÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS Euronext Lisboa / EasyNextBonds (1) Itália Mín: 20,00 (2) Áustria Mín: 20,00 Irlanda Mín: 20,00 Finlândia Mín: 20,00 Reino Unido Mín: 20,00 GBP (3) Suíça Mín: 30,00 CHF (3) Dinamarca Mín: 100,00 DKK (3) Noruega Mín: 100,00 NOK (3) Suécia Mín: 100,00 SEK (3) Mín: 20 USD (3) Outros Mercados 0,50% Mín: 25,00 (3) Notas: As comissões de Negociação da Euronext/EasyNextBonds e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. (1) Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial (2) Nas operações de compra em bolsa de títulos italianos elegíveis para a cobrança do imposto local denominado IFTT Italian Financial Transaction Tax, acresce a taxa de 0,12% em 2013 (a partir de 2014 será de 0,1%) sobre o montante da transação (preço x quantidade) por valor mobiliário. (3) A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio OUTRAS DESPESAS 4
6. OPERAÇÕES FORA DE BOLSA VALOR DA OPERAÇÃO (1) Outros Valores Mobiliários Obrigações do Tesouro (2) < 50.000,00 0,50%, com um mínimo de 10, com um mínimo de 10 > 50.000,00 0,15% (1) No caso de Títulos Não Cotados, a comissão incidirá sobre o respetivo valor nominal ou declarado, se superior. (2) As Obrigações do Tesouro (OT s) expressas neste ponto do preçário podem ser, para além das emitidas pelo Estado Português: OT s emitidas pelos estados dos mercados Euronext; OT s emitidas pelos estados da zona Euro; OT s emitidas por qualquer Estado europeu; OT s emitidas por qualquer Estado. - Transferência de títulos escriturais de OIC (Outras Instituições de Crédito) para o Montepio, ou entre contas Montepio, em que se verifiquem titularidades diferentes; - Compra/Venda de Obrigações de Caixa emitidas pela CEMG ou pelo ex-finibanco entre contas Montepio; - Transferência de Unidades de Participação do Fundo VIP para contas com titularidades diferentes; - Operações sobre Títulos emitidos ao abrigo dos Programas de Papel Comercial em que a CEMG atua como agente. - Papel Comercial emitido pela CEMG Notas: - A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio - Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial - Nas operações de compra fora de bolsa de títulos italianos elegíveis para a cobrança do imposto local denominado IFTT Italian Financial Transaction Tax, acresce a taxa de 0,22% em 2013 (a partir de 2014 será de 0,2%) sobre o montante da transação (preço x quantidade) por valor mobiliário. 7. RENDIMENTOS E REEMBOLSOS 7.1. - TÍTULOS DEPOSITADOS OU EM CAUÇÃO DE EMPRÉSTIMOS (1) Sobre Juros e Dividendos: Crédito < 4,00 50% Crédito > 4,00 2,30% (Mín: 2,00 ) Sobre Reembolsos: < 5,00 Isento --- > 5,00 (Mín: 2,00 ) Obrigações de Caixa Subordinadas CEMG; Certificados MG Investimento (Lusitânia Vida); Fundo VIP; Obrigações de Caixa emitidas pela CEMG; Finipredial; Obrigações de Caixa emitidas pelo ex-finibanco; Títulos emitidos ao abrigo dos Programas de Papel Comercial em que a CEMG atua como agente; Papel Comercial emitido pela CEMG. (1) Nos casos em que o somatório do valor da comissão apurada e o valor da retenção na fonte global seja superior ao valor do dividendo bruto, a comissão a aplicar sofre uma redução de 50%. Nota: A liquidação financeira em euros de operações efetuadas em moeda estrangeira, será efetuada tendo por base a tabela de taxas de câmbio 7.2. - TÍTULOS APRESENTADOS AO BALCÃO (1) TÍTULOS EMITIDOS PELO ESTADO E OUTROS TÍTULOS Cupões (2) 3% (3) Mín: 9,98 Reembolsos 0,6% (4) Mín: 14,96 (1) Desde que a CEMG não seja Agente Pagador. (2) Encargos a deduzir sobre o valor líquido. (3) Em operações até ao montante de 19,95 cobrar-se-á 50% do respetivo valor. (4) Em operações até ao montante de 29,93 cobrar-se-á 50% do respetivo valor. 5
8. EMISSÃO DE TÍTULOS COMISSÃO SOBRE O VALOR DA EMISSÃO - Ofertas Públicas de Subscrição - OPT, OPV, OPA e Exercício de Warrants - Incorporação de Reservas Reserva de Preferência: Por subscrição Mín: 7,50 Por rateio Mín: 1,50 Incorporação de Reservas fora do prazo estabelecido pela Empresa Mín: 15,00 - As ofertas públicas e o exercício de warr ants apenas poderão ser efetuados aos Balcões ou através do Phone24 (Operador). - As comissões de Negociação da Euronext/EasyNextBonds e as Comissões de Compensação da Clearnet estão incluídas. - Nas operações de compra de instrumentos de capital franceses elegíveis para a cobrança do imposto local, denominado FFTT - French Financial - Nos eventos corporativos que impliquem a aquisição de títulos italianos elegíveis para a cobrança do imposto local denominado IFTT Italian Financial Transaction Tax, acresce a taxa de 0,12% em 2013 (a partir de 2014 será de 0,1%) sobre o montante da transação (preço x quantidade) por valor mobiliário. 9. REGISTOS, CANCELAMENTOS, AVERBAMENTOS E CARIMBAGENS Operações determinadas por Lei Isento - Outras situações determinadas pela Empresa ou pelo Cliente 7,48 10. DESDOBRAMENTO DE CAUTELAS E TÍTULOS Por cada operação 7,48 11. REDUÇÕES DO CAPITAL SOCIAL / FUSÕES E CISÕES DE EMPRESAS / TROCA DE TÍTULOS E / OU CONVERSÃO POR ALTERAÇÃO DE CAPITAL COMISSÃO DE CONVERSÃO (SOBRE O VALOR NOMINAL) Dentro do prazo 0,1% Mín: 4,99 Fora do prazo 0,2% Mín: 9,98 12. CONVERSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS ESCRITURAIS EM TITULADOS Por pedido (preço fixo) 249,40 13. TÍTULOS ESTRANGEIROS, DE CLIENTES DO MONTEPIO, DEPOSITADOS EM CÚSTODIA NOUTRAS IC S As comissões pagas pelo Montepio deverão ser debitadas aos nossos Clientes. 14. AVISOS OPERAÇÕES SOBRE TÍTULOS 2ª Vias de avisos (Por Cada) 1,00 6
15. EMISSÃO DE CARTAS PARA ASSEMBLEIAS GERAIS E PEDIDOS DE TITULARIDADE Por carta 6,75 Por Registo Informático 3,00 16. DESCOBERTO GERADO PELA ULTRAPASSAGEM DE CRÉDITO ORIGINADA PELA AQUISIÇÃO DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS Sobre o descoberto resultante da ultrapassagem de crédito incide juros à Taxa Anual Nominal (TAN) de 26,75% Notas: - Os valores deverão ser regularizados no prazo máximo de 30 dias. - O cálculo dos juros é efetuado sobre o montante de ultrapassagem de crédito utilizado diariamente, sendo a sua cobrança efetuada mensalmente, por débito em conta, no primeiro dia do mês seguinte à utilização do mesmo. Só são cobrados juros devedores no caso de o seu valor ser igual ou superior a 0,13. 17. OUTRAS COMISSÕES Posição da carteira de títulos 1,25 Extrato de movimentos por conta títulos 2,50 Na contratação de serviços de investimento em valores mobiliários, os investidores não qualificados devem analisar atentamente o preçário para calcular os encargos totais previsíveis do investimento a realizar, incluindo de detenção de valores mobiliários, e compará-los com os eventuais rendimentos esperados. Antes de contratar o serviço devem sempre consultar as recomendações da CMVM disponíveis no sítio da CMVM na Internet (www.cmvm.pt) onde podem também comparar os preçários dos intermediários financeiros autorizados e efetuar simulações de custos. 7