Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal Preçário de Títulos, Fundos e Seguros de Investimento Data de Entrada em Vigor: 06/maio/2016 Avisos: "Na contratação de serviços de investimento em valores mobiliários, os investidores não qualificados devem analisar atentamente o preçário para calcular os encargos totais previsíveis do investimento a realizar, incluindo de detenção de valores mobiliários, e compará-los com os eventuais rendimentos esperados. Antes de contratar o serviço devem sempre consultar as recomendações da CMVM disponíveis no sítio da CMVM na Internet (www.cmvm.pt) onde podem também comparar os preçários dos intermediários financeiros autorizados e efectuar simulações de custos." Sempre que exista a necessidade de efectuar conversões cambiais em operações e eventos sobre Títulos, Fundos e Seguros de Investimento, será utilizada a Tabela de Câmbios em vigor: i) No dia útil seguinte ao da contratação da operação em mercado ou com contrapartes, para operações sobre Valores Mobiliários, excepto Fundos de Investimento; ii) No dia da liquidação do evento, para eventos sobre Valores Mobiliários, excepto Fundos de Investimento; iii) Conforme definido nas condições particulares de distribuição de cada Fundo, para as operações e eventos sobre Fundos de Investimento. Tabela de Câmbios com base nas últimas taxas de câmbio de referência do Euro disponibilizadas pelo Banco Central Europeu, acrescidas de 1%. As taxas de câmbio de referência do Euro podem ser consultadas em www.ecb.int/stats/exchange/eurofxref/html/index.en.html. Fundo de Garantia O Bankinter, S.A. é uma entidade autorizada e regulada pelo Mecanismo Único de Supervisão (MUS) liderado pelo Banco Central Europeu (BCE) e um Membro do Sistema de Garantia de Depósitos, instituído em Espanha, gerido pelo Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (FGD), e sob supervisão do Banco de Espanha. O Fondo de Garantía de Depósitos visa garantir, dentro de determinados limites e condições, a proteção dos intereses de depositantes e de investidores, em caso de insolvência ou incapacidade financeira da Instituição de Crédito participante em proceder ao reembolso/restituição dos créditos (depósitos e investimentos) dos seus Clientes. O Fundo foi constituído, em primeira instância, para proteger os Clientes Particulares. Podem beneficiar todos os Clientes Particulares que sejam titulares de uma Conta de Depósito junto do Bankinter, S.A.. Isto inclui todos os Clientes Particulares do Bankinter em Portugal. O Fundo prevê a possibilidade de Clientes Empresas (pequenas empresas/negócios) poderem também beneficiar do regime previsto para os Clientes Particulares, desde que cumpram os critérios de elegibilidade definidos. O valor indemnizatório máximo que o sistema garante, por cada depositante, é de 100.000 euros (cem mil euros). O Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (FGD) oferece igualmente proteção de 100.000 euros (cem mil euros) para os investidores que tenham entregue a uma entidade de crédito valores e outros instrumentos financeiros. Estas duas garantias que oferece o Fondo são distintas e compatíveis entre si. As indemnizações são colocadas à disposição dos depositantes no prazo máximo de 20 dias. Os depositantes são informados da moeda em que é efectuado o reembolso. Qualquer informação adicional poderá ser obtida através da Sucursal em Portugal do Bankinter, S.A. ou diretamente junto do Banco de Espanha ou do Fondo de Garantía de Depositos (www.fgd.es)
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) A. Títulos Títulos 1. Comissão de Guarda de Títulos: - Dossier com títulos Centralizados na Central de Valores Mobiliários e/ou títulos estrangeiros - Se incluir títulos não centralizados na Central de Valores Mobiliários (físicos) Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. 8,50 (trimestral) 34,00 30,00 (trimestral) 120,00 23% 22% 18% 10,46 10,37 10,03 23% 22% 18% 36,90 36,60 35,40 Sempre que exista necessidade de efectuar conversões cambiais, será utilizada a última taxa de câmbio de referência do Euro disponibilizada pelo Banco Central Europeu. As taxas de câmbio de referência do Euro podem ser consultada em www.ecb.int/stats/exchange/eurofxref/html/index.en.html. 2. Depósito de Títulos / Transferências Recebidas de OIC Isento Isento 3. Levantamento de Títulos / Transferências para OIC 0,20% / 23% 22% 18% 4. Transferências Internas (mesmos titulares) Isento Isento 5 Transferências internas com mudança de titularidade 10,00 4% 10,40 Comissão incide sobre o valor de mercado e por espécie ou sobre o valor nominal, caso os títulos sejam cotados ou não cotados, respectivamente. Para títulos centralizados, nos levantamentos, acrescem custos de levantamento da Central de Valores (ver anexo). Para títulos não centralizados (físicos), acrescem custos de transporte e seguro. Comissão aplicável, por IN, na conta origem e na conta destino. 6. Pagamento de Dividendos e Juros/Cupões 2,00% 5,00 / 23% 22% 18% Comissão incide sobre o valor bruto dos rendimentos. 7 Pagamento de Reembolsos 0,30% 5,00 / 23% 22% 18% 8. Declarações emitidas a pedido dos Clientes 10,00 23% 22% 18% 12,30 12,20 11,80 9. Operações de Subscrição 0,50% 5,00 / 4% As obrigações de Caixa e Notes estão isentas. 10. Outras Operações / Eventos Financeiros 0,25% 2,50 / 23% 22% 18% 11. Aumentos / Reduções de Capital 0,20% 5,00 / 23% 22% 18% Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal A. Títulos (Clientes Particulares) - Página 2 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) A. Títulos (cont.) Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. Títulos (cont.) 12. Transacções em Bolsa: Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. Até 1.000,00 5,00 4% 5,20 Quando aplicáveis acrescem taxas e comissões de bolsa e - Obrigações do Tesouro - Entre 1.000,00 e 50.000,00 0,50% 4% outros impostos locais (cf Preçário Geral de transacção em Valor da Operação (Euros) Mais de 50.000,00 0,25% Bolsa). 4% - Obrigações Diversas e Até 1.000,00 5,00 4% 5,20 Ordens não executadas ou alteradas não serão Notes- Valor da Operação Mais de 1.000,00 0,50% 4% comissionadas. 13. Transacções fora de Bolsa - Valores Mobiliários: Cotadas 0,70% 4% - Obrigações Não cotadas 0,25% 4% -Notes 0,50% 4% - Acções e outros valores Cotadas 1,00% 4% mobiliários [A] Não cotadas 0,80% 4% [A] Para transacções fora de bolsa para acções italianas elegíveis acresce imposto de transacção de 0.22% sobre as compras. Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal A. Títulos (Clientes Particulares) - Página 3 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) A. Títulos (cont.) Títulos (cont.) Acções e outros valores mobiliários - Ordem via Agência 14. (Transacção em Bolsa) Zona: EURO Zona: NÃO EURO Zona: Euro Zona: NÃO EURO Zona: AMÉRICA Euronext Lisboa [A] Euronext Paris[D] Euronext Amsterdam Euronext Bruxelas Milão (Itália) [E] Madrid (Espanha) Frankfurt (Alemanha) Helsínquia (Finlândia) Londres (UK) [B] Zurique (Suiça) Montantes até 25.000 Montantes de 25.000 a 100.000 Montantes superiores a 100.000 Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. 0,50% 7,00 / 0,40% 7,00 / 0,25% 7,00 / Quando aplicaveis acrescem de taxas e comissões de bolsa e outros impostos locais, 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / nomeadamente: 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / [A] Acresce comissão de bolsa e de clearing de 0,55% 30,00/ 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 2,00 por negócio (+4% I.S), excepto para OPV s, OPA s realizadas em sessões especiais 0,55% 30,00/ 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / de bolsa onde a comissão se traduz numa 0,55% 30,00/ 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / comissão variável de 0,015% sobre o valor de ordem. 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / [B] Acresce UK stamp duty de 0,5% (apenas nas 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / transacções de compra). 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / [C] Acresce taxa de Securities Exchange Comission de 0,00224%. (apenas nas 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / transacções de venda). Estocolmo (Suécia) 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / [D] Para títulos franceses com capitalização de mercado superior a mil milhoes de euros acresce Nasdaq (EUA) [C] 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / imposto de transacção de 0.2% sobre o valor Zona: AMÉRICA resultante da diferença entre nº de acções NYSE (EUA)[C] 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / compradas e vendidas valorizadas ao preço médio de aquisição, realizadas no mesmo dia, 15. Acções e outros valores mobiliários - Direct Access Montantes até 24.999 Montantes de 25.000 a 99.999 Montantes de 100.000 a 249.999 Montantes superiores a 250.000 título (IN) e por dossier. Euronext Lisboa [A] 0,30% / 0,25% / 0,20% / 0,15% / [E] Para títulos italianos elegíveis acresce imposto de transacção de 0.12% sobre as Euronext Paris [D] 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / compras. Euronext Amsterdam 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / Euronext Bruxelas 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / Não estão incluídas eventuais despesas de Milão (Itália) [E] 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / expediente ou portes. Madrid (Espanha) 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / Os encargos serão cobrados por operação e por Frankfurt (Alemanha) 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / espécie (títulos de uma mesma entidade, de uma Helsínquia (Finlândia) 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / mesma série ou emissão e que sejam do mesmo tipo). Londres (UK) [B] Zurique (Suiça) Estocolmo (Suécia) 0,40% 0,40% 0,40% 50,00 / 50,00 / 50,00 / 0,35% 0,35% 0,35% 50,00 / 50,00 / 50,00 / 0,30% 0,30% 0,30% 50,00 / 50,00 / 50,00 / 0,25% 0,25% 0,25% 50,00 / 50,00 / 50,00 / Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Nasdaq (EUA) [C] 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / Uma ordem pode, nomeadamente por falta de NYSE (EUA) [C] 0,40% 50,00 / 0,35% 50,00 / 0,30% 50,00 / 0,25% 50,00 / liquidez, ser dividida em várias operações. Obrigações - Direct Access. Montantes até 49.999 Montantes superiores a 50.000 Governamentais 0,50% 5,00 / 0,25% 5,00 / Corporate 0,50% 5,00 / 0,50% 5,00 / Acresce Imposto do Selo (4%) Comissões Comissões Comissões Comissões Em % Euros (min/máx) Em % Euros (min/máx) Em % Euros (min/máx) Em % Euros (min/máx) Acresce Imposto do Selo (4%) Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal A. Títulos (Clientes Particulares) - Página 4 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) A. Títulos (cont.) Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Comissões Acresce Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Títulos (cont.) Acções e outros valores mobiliários - Ordem via 16. Bankinter Particulares Euronext Lisboa [A] 4% Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. < 10,000 3,00 4% Quando aplicaveis acrescem de taxas e comissões de bolsa e outros impostos locais, 10,000 a 50,000 0,06% 4% nomeadamente: Euronext Paris [D] 0,15% 12,00 / 4% [A] Acresce comissão de bolsa e de clearing de 2,00 por negócio (+4% I.S), excepto Zona:EURO Euronext Amsterdam 0,15% 12,00 / 4% para OPV s, OPA s realizadas em sessões especiais de bolsa onde a comissão se Euronext Bruxelas 4% traduz numa comissão variável de 0,015% sobre o valor de ordem. Milão (Itália) [E] 4% [B] Acresce UK stamp duty de 0,5% (apenas nas transacções de compra). Madrid (Espanha) 4% [C] Acresce taxa de Securities Exchange Comission de 0,00224%. (apenas nas Frankfurt (Alemanha) 0,15% 12,00 / 4% transacções de venda). Helsínquia (Finlândia) 4% Londres (UK) [B] 0,15% 12,00 / 4% [D] Para títulos franceses com capitalização de mercado superior a mil milhoes de euros Zona: NÃO EURO Zurique (Suiça) 4% acresce imposto de transacção de 0.2% sobre o valor resultante da diferença entre nº Estocolmo (Suécia) 4% ao preço médio de aquisição, realizadas de acções compradas e vendidas valorizadas Zona: AMÉRICA Nasdaq (EUA) [C] 0,15% 12,00 / 4% no mesmo dia, título (IN) e por dossier. NYSE (EUA) [C] 0,15% 12,00 / 4% 17. Acções e outros valores mobiliários - Advisory [E] Para títulos italianos elegíveis acresce imposto de transacção de 0.12% sobre as compras. Zona: Euro Euronext Lisboa [A] 0,30% / 4% Euronext Paris[D] 0,40% 50,00 / 4% Os encargos serão cobrados por operação e por espécie (títulos de uma mesma Euronext Amsterdam 0,40% 50,00 / 4% Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Euronext Bruxelas 0,40% 50,00 / Milão (Itália) [E] 0,40% 50,00 / Madrid (Espanha) 0,40% 50,00 / Frankfurt (Alemanha) 0,40% 50,00 / Helsínquia (Finlândia) 0,40% 50,00 / Notas Gerais Não estão incluídas eventuais despesas de expediente ou portes. 4% 4% 4% 4% 4% Londres (UK) [B] 0,40% 50,00 / 4% Zona: NÃO EURO Zurique (Suiça) 0,40% 50,00 / 4% Estocolmo (Suécia) 0,40% 50,00 / 4% Zona: AMÉRICA Nasdaq (EUA) [C] 0,40% 50,00 / 4% NYSE (EUA) [C] 0,40% 50,00 / 4% Uma ordem pode, nomeadamente por falta de liquidez, ser dividida em várias operações. Os encargos serão cobrados por operaçãoe por espécie (títulos de uma mesma entidade, de uma mesma série ou emissão e que sejam do mesmo tipo). Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Uma ordem pode, nomeadamente por falta de liquidez, ser dividida em várias operações. A outros títulos que não estejam mencionados acima, será aplicada a respectiva comissão de agência Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal A. Títulos (Clientes Particulares) - Página 5 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) A. Títulos (cont.) Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. Títulos (cont.) Anexo Tabela da Central de Valores Mobiliários - Levantamento de Títulos (Levantamento Normal) < 100 7,50 23% 22% 18% 9,23 9,15 8,85 100 < qt < 1.000 27,50 23% 22% 18% 33,83 33,55 32,45 1.000 < qt < 5.000 77,50 23% 22% 18% 95,33 94,55 91,45 5.000 < qt < 10.000 152,50 23% 22% 18% 187,58 186,05 179,95 Qt de unidades Valor 10.000 < qt < 50.000 252,50 23% 22% 18% 310,58 308,05 297,95 Mobiliário 50.000 < qt < 100.000 427,50 23% 22% 18% 525,83 521,55 504,45 100.000 < qt < 500.000 752,50 23% 22% 18% 925,58 918,05 887,95 500.000 < qt < 1.000.000 1.252,50 23% 22% 18% 1.540,58 1.528,05 1.477,95 qt < 1.000.000 2.002,50 23% 22% 18% 2.463,08 2.443,05 2.362,95 Tabela da Central de Valores Mobiliários - Levantamento de Títulos (Levantamento Específico) < 100 22,50 23% 22% 18% 27,68 27,45 26,55 100 < qt < 1.000 82,50 23% 22% 18% 101,48 100,65 97,35 1.000 < qt < 5.000 232,50 23% 22% 18% 285,98 283,65 274,35 Qt de unidades Valor Mobiliário 5.000 < qt < 10.000 457,50 23% 22% 18% 562,73 558,15 539,85 10.000 < qt < 50.000 757,50 23% 22% 18% 931,73 924,15 893,85 50.000 < qt < 100.000 1.282,50 23% 22% 18% 1.577,48 1.564,65 1.513,35 100.000 < qt < 500.000 2.257,50 23% 22% 18% 2.776,73 2.754,15 2.663,85 500.000<qt 1.000.000 3.757,50 23% 22% 18% 4.621,73 4.584,15 4.433,85 qt < 1.000.000 6.007,50 23% 22% 18% 7.389,23 7.329,15 7.088,85 Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal A. Títulos (Clientes Particulares) - Página 6 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) B. Fundos e Seguros de Investimento Sociedade Fundo Gestora Fundos de Investimento Tipo Entrada em vigor: 1-abril-2016 Valor de Subscrição Comissões Entrega Valor (Euros) Subscrição Resgate Barclays Wealth Managers Portugal Barclays Life Path Income Barclays PPR Acções Life Path 2020 Barclays PPR Acções Life Path 2025 Plano Poupança Reforma 1ª Seguintes 250,00 s: 1% : 0% Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0% Fundos de Terceiros Barclays Multi-Manager Fund Dublin Barclays Funds Barclays Portfolio Franklin Templeton Investment Funds PIMCO Funds Global Investor Series Invesco Funds Parvest BlackRock Global Funds Deutsche Invest I Fidelity Funds JPMorgan Funds JPMorgan Investment Funds Schroder International Selection Fund 1ª e Seguintes De acordo com condições previstas no Contrato Particular sobre as condições de Distribuição do Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal. 0% 0% Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal B. Fundos e Seguros de Investimento (Clientes Particulares) - Página 7 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (CLIENTES PARTICULARES) Entrada em vigor: 1-abril-2016 B. Fundos e Seguros de Investimento (cont.) Seguradora Fundo Tipo Seguros de Investimento Multi-Manager (1) Investimento (1) Seguro Capitalização Unit Linked Portfolio (1) Top Selection (1) Valor de Subscrição Comissões (2) Entrega Valor (Euros) Subscrição 100,00 em comercialização em comercialização 2. 0,25% Resgate 0,20% 0% < 1 ano: 1% 1 ano : 0% PPR Taxa Garantida (3) PPR 24.939,00: 3,00% de 24.939,01 a 49.879,00: 2,00% de 49.879,01 a 99.759,00: 1,50% de 99.759,01 a 149.639,00: 1,00% 149.639,01: 0,75% Garantia Dupla PPR (3) PPR 24.939,00: 3,00% de 24.939,01 a 49.879,00: 2,00% de 49.879,01 a 99.759,00: 1,50% de 99.759,01 a 149.639,00: 1,00% 149.639,01: 0,75% Bankinter Seguros de Vida, S.A. de Seguros y Reaseguros, Sucursal em Portugal PPR Rendimento Garantido - Série 1 (3) - Série 2 (3) - Série 3 PPR Life Path Income PPR Acções Life Path 2020 PPR Acções Life Path 2025 PPR Acções Life Path 2030 PPR Seguro Capitalização Unit Linked PPR Único 1,00% 0% Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0,50% Transferência interna: 0% Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0% Transferência interna: 0% Garantia Dupla Investimento 1.000,00 1.000,00 0,10% série(s) Investimento Estruturado (3) 1.000,00 0% 0% Poupança Jovem (3) 250,00 Mínimo até aos 25 anos da Pessoa Segura (inclusivé): 0,1% anos seguintes: 5% > 5 anos : 0% Solução B-A BA 0,10% > 5 anos : 0% Nota (1): São admitidas Alterações de Modalidade, dentro de cada Contrato de Seguro, sujeitas às condições específicas de cada Fundo Autónomo, descritas nos termos dos respectivos IFI - Informações Fundamentais ao Investidor. Nota (2): Não dispensa a leitura dos respectivos IFI - Informações Fundamentais ao Investidor, quando aplicável, nomeadamente quanto a outro tipo de comissões aplicável a cada Seguro de Investimento. Nota (3): Comercialização descontinuada. Notas Gerais: B-A BA Capitalização Fundos: Isento de pelo art. 9 n.º 27 e) e Isento de pelo DL nº 20/86, 13 de Fevereiro. Seguros: Isento de pelo art. 9º nº 28 e de pelo art. 7º n.º1 b). Qualquer reclamação relacionada com as informações que constem deste quadro pode ser dirigida à Provedoria do Cliente, através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022 e e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 e/ou Departamento de Atendimento da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões, Av. da Republica n.º76, 1600-205 Lisboa ou asf@asf.com.pt. No caso de Seguros Unit Linked, a reclamação pode ser ainda dirigida à Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa. 250,00 0,10% > 5 anos : 0% Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal B. Fundos e Seguros de Investimento (Clientes Particulares) - Página 8 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) C. Títulos Títulos 1. Comissão de Guarda de Títulos: - Dossier com títulos Centralizados na Central de Valores Mobiliários e/ou títulos estrangeiros - Se incluir títulos não centralizados na Central de Valores Mobiliários (físicos) Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. 8,50 (trimestral) 34,00 30,00 (trimestral) 120,00 23% 22% 18% 10,46 10,37 10,03 23% 22% 18% 36,90 36,60 35,40 Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Sempre que exista necessidade de efectuar conversões cambiais, será utilizada a última taxa de câmbio de referência do Euro disponibilizada pelo Banco Central Europeu. As taxas de câmbio de referência do Euro podem ser consultada em www.ecb.int/stats/exchange/eurofxref/html/index.en.html. 2. Depósito de Títulos / Transferências Recebidas de OIC Isento Isento 3. Levantamento de Títulos / Transferências para OIC 0,20% / 23% 22% 18% Comissão incide sobre o valor de mercado e por espécie. Para títulos centralizados, nos levantamentos, acrescem custos de levantamento da Central de Valores (ver anexo). Para títulos não centralizados (físicos), acrescem custos de transporte e seguro. 4. Transferências Internas (mesmos titulares) Isento Isento 5 Transferências internas com mudança de titularidade 10,00 4% 10,40 Comissão aplicável, por IN, na conta origem e na conta destino. 6. Pagamento de Dividendos e Juros/Cupões 2,00% 5,00 / 23% 22% 18% Comissão incide sobre o valor bruto dos rendimentos. 7 Pagamento de Reembolsos 0,30% 5,00 / 23% 22% 18% 8. Declarações emitidas a pedido dos Clientes 10,00 23% 22% 18% 12,30 12,20 11,80 9. Operações de Subscrição 0,50% 5,00 / 4% As obrigações de Caixa e Notes estão isentas. 10. Outras Operações / Eventos Financeiros 0,25% 2,50 / 23% 22% 18% 11. Aumentos / Reduções de Capital 0,20% 5,00 / 23% 22% 18% Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e- mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal C. Títulos (Outros Clientes) - Página 9 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) C. Títulos (cont.) Títulos (cont.) 12. Transacções em Bolsa: - Obrigações do Tesouro - Valor da Operação (Euros) Em % Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. Até 1.000,00 5,00 4% 5,20 Entre 1.000,00 e 50.000,00 0,50% 4% Mais de 50.000,00 0,25% 4% Até 1.000,00 5,00 4% 5,20 - Obrigações Diversas e Notes- Valor da Operação (Euros) Mais de 1.000,00 0,50% 4% 13. Transacções fora de Bolsa - Valores Mobiliários: - Obrigações Cotadas 0,70% 4% Não cotadas 0,25% 4% -Notes 0,50% 4% - Acções e outros valores Cotadas 1,00% 4% mobiliários [A] Não cotadas 0,80% 4% Legenda: Cont. = Continente; R.A.=Regiões Autónomas. Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. Quando aplicáveis acrescem de taxas e comissões de bolsa e outros impostos locais (cf Preçário Geral de transacção em Bolsa). Ordens não executadas ou alteradas não serão comissionadas. [A] Para transacções fora de bolsa para acções italianas elegíveis acresce imposto de transacção de 0.22% sobre as compras. Títulos (cont.) Comissões Comissões Comissões Em % Euros (min/máx) Em % Euros (min/máx) Em % Euros (min/máx) 14. Acções e outros valores mobiliários - Ordem via Agência (Transacção em Bolsa) Zona: EURO Zona: NÃO EURO Zona: AMÉRICA Euronext Lisboa [A] Euronext Paris [D] Euronext Amsterdam Euronext Bruxelas Milão (Itália) [E] Madrid (Espanha) Frankfurt (Alemanha) Helsínquia (Finlândia) Londres (UK) [B] Zurique (Suiça) Estocolmo (Suécia) Nasdaq (EUA) [C] NYSE (EUA)[C] Montantes até 25.000 Montantes de 25.000 a 100.000 Montantes superiores a 100.000 0,50% 7,00 / 0,40% 7,00 / 0,25% 7,00 / 0,55% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / Notas Gerais: Uma ordem pode, nomeadamente por falta de liquidez, ser dividida em várias operações. Os encargos serão cobrados por operaçãoe por espécie (títulos de uma mesma entidade, de uma mesma série ou emissão e que sejam do mesmo tipo). Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Acresce Imposto de Selo (4%) Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e- mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / 0,55% 30,00 / 0,45% 30,00 / 0,30% 30,00 / Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. Quando aplicáveis acrescem taxas e comissões de bolsa e outros impostos locais, nomeadamente: [A] Acresce comissão de bolsa e de clearing de 2,00 por negócio (+4% I.S), excepto para OPV s, OPA s realizadas em sessões especiais de bolsa onde a comissão se traduz numa comissão variável de 0,015% sobre o valor de ordem. [B] Acresce UK stamp duty de 0,5% (apenas nas transacções de compra). [C] Acresce taxa de Securities Exchange Comission de 0,00224%. (apenas nas transacções de venda). [D] Para títulos franceses com capitalização de mercado superior a mil milhoes de euros acresce imposto de transacção de 0.2% sobre o valor resultante da diferença entre nº de acções compradas e vendidas valorizadas ao preço médio de aquisição, realizadas no mesmo dia, título (IN) e por dossier. [E] Para títulos italianos elegíveis acresce imposto de transacção de 0.12% sobre as compras. Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal C. Títulos (Outros Clientes) - Página 10 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) C. Títulos (cont.) Títulos (cont.) 15. Acções e outros valores mobiliários - Advisory Zona: Euro Zona: NÃO EURO Zona: AMÉRICA Em % Comissões Euros (min/máx) Valor Anual Acresce Imposto Cont. Mad. Aç. Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Comissão: inclui comissões de Corretagem e Bancária. Quando aplicáveis acrescem taxas e comissões de bolsa e outros impostos locais, nomeadamente: Euronext Lisboa [A] 0,30% 4% [A] Acresce comissão de bolsa e de clearing de 2,00 por negócio (+4% I.S), excepto para OPV s, Euronext Paris [D] 0,40% 50,00 4% OPA s realizadas em sessões especiais de bolsa onde a comissão se traduz numa comissão variável Euronext Amsterdam 0,40% 50,00 4% de 0,015% sobre o valor de ordem. Euronext Bruxelas 0,40% 50,00 4% [B] Acresce UK stamp duty de 0,5% (apenas nas transacções de compra). Milão (Itália)[E] 0,40% 50,00 4% [C] Acresce taxa de Securities Exchange Comission de 0,00224%. (apenas nas transacções de Madrid (Espanha) 0,40% 50,00 4% venda). Frankfurt (Alemanha) 0,40% 50,00 4% [D] Para títulos franceses com capitalização de mercado superior a mil milhoes de euros acresce Helsínquia (Finlândia) 0,40% 50,00 4% imposto de transacção de 0.2% sobre o valor resultante da diferença entre nº de acções compradas e vendidas valorizadas ao preço médio de aquisição, realizadas no mesmo dia, título (IN) e por Londres (UK) [B] 0,40% 50,00 4% dossier. Zurique (Suiça) 0,40% 50,00 4% [E] Para títulos italianos elegíveis acresce imposto de transacção de 0.12% sobre as compras. Estocolmo (Suécia) 0,40% 50,00 4% Os encargos serão cobrados por operação e por espécie (títulos de uma mesma entidade, de uma Nasdaq (EUA) [C] 0,40% 50,00 4% mesma série ou emissão e que sejam do mesmo tipo). NYSE (EUA) [C] 0,40% 50,00 4% Não estão incluídas eventuais despesas de expediente ou portes. Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Uma ordem pode, nomeadamente por falta de liquidez, ser dividida em várias operações. A outros títulos que não estejam mencionados acima, será aplicada a respectiva comissão de agência. Nota (1): Não estão incluídas eventuais despesas de expediente ou portes. Notas Gerais: Uma ordem pode, nomeadamente por falta de liquidez, ser dividida em várias operações. Os encargos serão cobrados por operaçãoe por espécie (títulos de uma mesma entidade, de uma mesma série ou emissão e que sejam do mesmo tipo). Ordens não executadas ou alteradas, não serão comissionadas. Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e- mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal C. Títulos (Outros Clientes) - Página 11 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) C. Títulos (cont.) Anexo Tabela da Central de Valores Mobiliários - Levantamento de Títulos (Levantamento Normal) Qt de unidades Valor Mobiliário Qt de unidades Valor Mobiliário < 100 qt < 1.000.000 2.002,50 Tabela da Central de Valores Mobiliários - Levantamento de Títulos (Levantamento Específico) < 100 22,50 100 < qt < 1.000 82,50 Comissões Acresce Imposto Comissões Valor Com Imposto Em % Euros (min/máx) Valor Anual Cont. Mad. Aç. Cont. Mad. Aç. 7,50 100 < qt < 1.000 27,50 1.000 < qt < 5.000 77,50 5.000 < qt < 10.000 152,50 10.000 < qt < 50.000 252,50 50.000 < qt < 100.000 427,50 100.000 < qt < 500.000 752,50 500.000 < qt < 1.000.000 1.252,50 1.000 < qt < 5.000 232,50 23% 22% 18% 9,23 9,15 8,85 23% 22% 18% 33,83 33,55 32,45 23% 22% 18% 95,33 94,55 91,45 23% 22% 18% 187,58 186,05 179,95 23% 22% 18% 310,58 308,05 297,95 23% 22% 18% 525,83 521,55 504,45 23% 22% 18% 925,58 918,05 887,95 23% 22% 18% 1.540,58 1.528,05 1.477,95 23% 22% 18% 2.463,08 2.443,05 2.362,95 23% 22% 18% 27,68 27,45 26,55 23% 22% 18% 101,48 100,65 97,35 23% 22% 18% 285,98 283,65 274,35 5.000 < qt < 10.000 457,50 23% 22% 18% 562,73 558,15 539,85 10.000 < qt < 50.000 757,50 23% 22% 18% 931,73 924,15 893,85 50.000 < qt < 100.000 1.282,50 100.000 < qt < 500.000 2.257,50 500.000<qt 1.000.000 3.757,50 qt < 1.000.000 6.007,50 23% 22% 18% 1.577,48 1.564,65 1.513,35 23% 22% 18% 2.776,73 2.754,15 2.663,85 23% 22% 18% 4.621,73 4.584,15 4.433,85 23% 22% 18% 7.389,23 7.329,15 7.088,85 Legenda: Cont. = Continente; Mad.= Madeira; Aç. = Açores. Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e- mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal C. Títulos (Outros Clientes) - Página 12 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) D. Fundos e Seguros de Investimento Sociedade Fundo Gestora Fundos de Investimento Barclays Wealth Managers Portugal Fundos de Terceiros Barclays Multi-Manager Fund Dublin Barclays Funds Barclays Portfolio Invesco Funds Parvest BlackRock Global Funds Deutsche Invest I Fidelity Funds JPMorgan Funds Barclays Life Path Income Franklin Templeton Investment Funds PIMCO Funds Global Investor Series JPMorgan Investment Funds Barclays PPR Acções Life Path 2020 Barclays PPR Acções Life Path 2025 Schroder International Selection Fund Tipo Plano Poupança Reforma 1ª Seguintes 1ª e Seguintes 250,00 De acordo com condições previstas no Contrato Particular sobre as condições de Distribuição do Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal. s: 1% : 0% Entrada em vigor: 1-abril-2016 Valor de Subscrição Comissões Entrega Valor (Euros) Subscrição Resgate Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0% 0% 0% Qualquer reclamação relacionada com a actividade de intermediação financeira em valores mobiliários e/ou com as informações que constem deste Preçário pode ser dirigida à Provedoria do Cliente através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022, e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 Lisboa e/ou à CMVM - Departamento de Apoio ao Investidor e Comunicação, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal D. Fundos e Seguros de Investimento (Outros Clientes) - Página 13 / 14
PREÇÁRIO DE TÍTULOS, FUNDOS E SEGUROS DE INVESTIMENTO (OUTROS CLIENTES) Entrada em vigor: 1-abril-2016 D. Fundos e Seguros de Investimento (cont.) Seguradora Fundo Tipo Seguros de Investimento Bankinter Seguros de Vida, S.A. de Seguros y Reaseguros, Sucursal em Portugal Multi-Manager (1) Investimento (1) Portfolio (1) Top Selection (1) PPR Taxa Garantida (3) Garantia Dupla PPR (3) PPR Rendimento Garantido - Série 1 (3) - Série 2 (3) - Série 3 PPR Life Path Income PPR Acções Life Path 2020 PPR Acções Life Path 2025 PPR Acções Life Path 2030 Garantia Dupla Investimento Investimento Estruturado (3) Seguro Capitalização Unit Linked PPR PPR PPR Seguro Capitalização Unit Linked PPR Entrega Único Valor de Subscrição Comissões (2) Valor (Euros) 100,00 em comercialização em comercialização 1.000,00 1.000,00 1.000,00 Subscrição 2. 0,25% 24.939,00: 3,00% de 24.939,01 a 49.879,00: 2,00% de 49.879,01 a 99.759,00: 1,50% de 99.759,01 a 149.639,00: 1,00% 149.639,01: 0,75% 24.939,00: 3,00% de 24.939,01 a 49.879,00: 2,00% de 49.879,01 a 99.759,00: 1,50% de 99.759,01 a 149.639,00: 1,00% 149.639,01: 0,75% 1,00% 0% 0,10% Resgate 0,20% 0% < 1 ano: 1% 1 ano : 0% Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0,50% Transferência interna: 0% Dentro das cond. Legais: 0% Fora das cond. Legais: 5 anos: 0% Transferência OIF: 0% Transferência interna: 0% série(s) 0% 0% Poupança Jovem (3) Solução B-A BA B-A BA Capitalização Nota (1): São admitidas Alterações de Modalidade, dentro de cada Contrato de Seguro, sujeitas às condições específicas de cada Fundo Autónomo, descritas nos termos dos respectivos IFI - Informações Fundamentais ao Investidor. Nota (2): Não dispensa a leitura dos respectivos IFI - Informações Fundamentais ao Investidor, quando aplicável, nomeadamente quanto a outro tipo de comissões aplicável a cada Seguro de Investimento. Nota (3): Comercialização descontinuada. Notas Gerais: Fundos: Isento de pelo art. 9 n.º 27 e) e Isento de pelo DL nº 20/86, 13 de Fevereiro. Seguros: Isento de pelo art. 9º nº 28 e de pelo art. 7º n.º1 b). 250,00 Mínimo Qualquer reclamação relacionada com as informações que constem deste quadro pode ser dirigida à Provedoria do Cliente, através do telefone 800 261 820, fax 211 158 022 e e-mail provedoria.cliente.pt@bankinter.com, carta para Avenida do Colégio Militar, n.º 37-F, 13º Piso, Torre Oriente, 1500-180 e/ou Departamento de Atendimento da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões, Av. da Republica n.º76, 1600-205 Lisboa ou asf@asf.com.pt. No caso de Seguros Unit Linked, a reclamação pode ser ainda dirigida à Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, R. Laura Alves 4, Apartado 14258, 1064-003 Lisboa. 250,00 até aos 25 anos da Pessoa Segura (inclusivé): 0,1% anos seguintes: 5% 0,10% 0,10% > 5 anos : 0% > 5 anos : 0% > 5 anos : 0% Bankinter, S.A., Sucursal em Portugal D. Fundos e Seguros de Investimento (Outros Clientes) - Página 14 / 14