CAPTAÇÃO DE RECURSOS

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1 CAPTAÇÃO DE RECURSOS

2 Copyright Ody & Keller Advocacia e Assessoria Empresarial, Todos os direitos reservados. Versão: 01 (outubro de 2014) Este material tem caráter informativo, e não deve ser utilizado isoladamente para tomada de decisões. Aconselhamento específico poderá ser prestado por um de nossos consultores. 1 O que é Captação de Recursos? É a busca de recursos financeiros externos, realizada pelas entidades ou empresas que pretendem viabilizar um plano de investimento, geralmente com pagamento a longo prazo, sem comprometer seu capital de giro. 2 Qual a vantagem da captação de recursos externos? A principal vantagem é a viabilização de investimentos, por meio de financiamentos com taxas de juros acessíveis por serem subsidiadas pelo Governo, evitando-se a descapitalização da empresa. 3 Quais as modalidades de recursos disponíveis para captação? São basicamente duas as modalidades de recursos: Reembolsáveis As instituições emprestam o total ou parte do recurso necessário ao investimento, normalmente com taxas de juros menores. Não reembolsáveis Não precisam ser devolvidos às instituições financiadoras, sendo necessário apenas comprovar sua utilização no projeto. 2

3 4 O que preciso para iniciar a captação recursos externos? Independente de qual modalidade de recurso você vai captar, o importante é cercar-se de profissionais capacitados à elaboração do projeto. Nessa hora, a ajuda de um assessor que domine o assunto é fundamental. A forma de escrever e apresentar a sua solicitação pode fazer a diferença entre a aprovação ou não do projeto. 5 Quais as principais fontes de recursos disponíveis? As principais linhas de crédito são aquelas do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e da FINEP Inovação e Pesquisa. Há também a possibilidade da captação de recursos junto a investidores privados, que apostam em determinadas ideias com possibilidade de rendimentos futuros. 3

4 6 Para quais tipos de investimentos é possível captar recursos? Os recursos são destinados a investimentos em obras civis, instalações, máquinas e equipamentos, caminhões e custeio de atividades de martketing, pesquisa, desenvolvimento e inovação. A captação de recursos junto a investidores privados, normalmente, é utilizada para a implantação de um negócio totalmente novo, quando o empresário possui o conhecimento e precisa de apoiadores que acreditem no seu potencial. 7 Como solicitar a liberação de recursos para minha empresa? O primeiro passo é a busca de uma consultoria especializada na captação de recursos, responsável pela elaboração do seu projeto. Na solicitação de valores inferiores a R$ ,00 (dez milhões de reais), via de regra, o encaminhamento deve ser realizado por meio de um banco intermediário, enquanto nas operações acima desse valor a solicitação é realizada diretamente ao BNDES ou à FINEP. Para captação de recursos junto a investidores privados, o mais recomendado é a elaboração de um plano de negócios, demonstrando toda a estrutura do projeto, desde a constituição societária até a projeção de resultados e apresentação aos potenciais investidores. 4

5 8 O que é um banco intermediário? Como o BNDES e a FINEP não possuem agências distribuídas pelo Brasil, com atendimento ao público, acabam credenciando outros bancos como intermediários para facilitar a negociação com os interessados. No Rio Grande do Sul possuímos bancos intermediários comerciais e de desenvolvimento. 9 Qual a diferença entre um banco comercial e um banco de desenvolvimento? Os bancos comerciais são aqueles mais conhecidos por possuírem um maior número de agências e um atendimento dividido entre as empresas e as pessoas físicas como, por exemplo, Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, dentre outros. Já os bancos de desenvolvimento (Badesul e BRDE) possuem um número reduzido de agências e dão preferência ao atendimento de empresas. A vantagem é que os bancos de desenvolvimento possuem como principal objetivo a intermediação de negociações com o BNDES e a FINEP e, por isso, não exigem outras formas de relacionamento com seus clientes, como é comum ocorrer nos bancos comerciais. 5

6 10 Além do financiamento com juros subsidiados, existe outra forma do governo incentivar as empresas a investir na sua atividade? Sim. A principal delas é por meio da concessão de incentivos fiscais, ou seja, algum tipo de benefício que reduza a carga tributária das empresas. No Rio Grande do Sul, o principal deles é o FUNDOPEM/RS, enquanto que, em nível federal, existem vários incentivos que podem ser destinados ao custeio de atividades produtivas, como é o caso Plano Brasil Maior, que recentemente trouxe algumas vantagens tributárias às empresas, como também o incentivo à Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação, previsto na Lei nº /2005, também conhecida como Lei do Bem. 6

7 CAPTAÇÃO DE RECURSOS REEMBOLSÁVEIS NÃO REEMBOLSÁVEIS Qual o primeiro passo? Quais as principais fontes? Quais os tipos de investimentos apoiados? Qual o nível de exigências para obter recursos? Buscar ajuda de profissional qualificado. BNDES e FINEP. Obras civis, instalações, máquinas, equipamentos e inovação. Médio. Buscar ajuda de profisssional qualificado. FINEP. Inovações em produtos, processos e serviços. Alto. Quando devo buscar recursos? Quando precisar fazer algum tipo de investimento. Quando possuir o projeto de desenvolvimento de algum produto inovador. Como devo me preparar para receber recursos? Quais as vantagens? Mantendo um bom histórico financeiro e tributário. Viabilizar investimentos com taxas de juros atrativas sem descapitalizar a empresa. Além de manter um bom histórico financeiro e tributário, estruturar um setor e a cultura da pesquisa, desenvolvimento e inovação na empresa. Viabilizar investimentos e criar um diferencial competitivo da empresa em relação à concorrência com um custo efetivo muito baixo. Além dos financiamentos com juros subsidiados, existem outras formas do Governo incentivar as empresas a investir na sua atividade? Através de incentivos fiscais, como por exemplo, o FUNDOPEM, a nível estadual. Através de incentivos fiscais, como por exemplo, aqueles concedidos pela Lei nº /2005, também conhecida como Lei do Bem. 7

8 Para mais informações sobre este assunto, entre em contato com nossos especialistas. Será um prazer ajudá-lo. (51) Rua Gal. Emílio Lúcio Esteves, 1082 Centro Taquara/RS