Plano ItauBank é transferido para a Fundação Itaubanco

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1 w w w. i t a u b a n k p r e v. c o m. b r Informativo bimestral da Sociedade de Previdência Privada março/abril2012 ano6 nº32 Plano é transferido para a Fundação Itaubanco Aprovada pela Previc, a transferência visa otimizar procedimentos e não acarreta nenhuma alteração nos benefícios e características do plano. A s entidades de previdência complementar ligadas ao Itaú Unibanco estão caminhando para a unificação de sua gestão em uma só entidade a Fundação Itaú Unibanco que deverá ser responsável pela administração dos planos das demais fundações. Esse movimento precisa ser primeiro aprovado pelo Conselho Deliberativo das entidades, que conta com representantes dos participantes e da patrocinadora, para depois ser encaminhado ao órgão responsável pela fiscalização dos fundos de pensão brasileiros a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc). A proposta de transferência do Plano, enviada à Previc em junho do ano passado, foi avaliada por sua Diretoria de Análise Técnica e oficialmente liberada no dia 27 de março. Segundo o diretor superintendente da, Sergio Fajerman, a unificação foi pensada para racionalizar a administração dos planos, agilizar a gestão e reduzir custos administrativos, simplificando e otimizando processos que se repetem nas oito entidades. Não haverá, porém, nenhuma mudança nas características, nos benefícios previstos em Regulamento ou no valor da contribuição feita pela patrocinadora. Ou seja, do ponto de vista de direitos e deveres, tudo permanece como antes. Na verdade, com a fusão, queremos aprimorar os serviços oferecidos aos participantes, explica. A Fundação Itaubanco, que irá receber os planos e posteriormente alterar sua razão social, está mais do que apta para a incorporação. A entidade é uma das dez maiores do país (veja quadro) e, com a chegada do, passa a administrar sete planos que contam aproximadamente participantes ativos, assistidos, autopatrocinados e Benefício Proporcional Diferido (BPD). A Fundação Itaubanco... é a sexta maior entidade fechada de previdência complementar do país possui o maior plano de Contribuição Definida do Brasil - o Plano Itaubanco CD, com patrimônio na marca de R$ 6,4 bilhões e mais de 21 mil participantes. tem o 11º maior plano de Benefício Definido do país - o PAC, cujo patrimônio ultrapassa R$ 5 bilhões e os participantes somam mais de pessoas. Fonte: Consolidado Estatístico da Abrapp (Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar), dezembro de Comunicação e atendimento Em breve, os participantes serão comunicados para que passem a acessar seus dados pelo site da Fundação Itaubanco (o site da será descontinuado). O mesmo vale para os informativos bimestrais esta é a última edição do com você. A partir do próximo número, você receberá o informativo Fundação Itaubanco com você, disponível eletronicamente para os ativos e em versão impressa para os assistidos, autopatrocinados e BPD.

2 você e a fundação faz pesquisa entre os participantes Resultados apontam aspectos mais apreciados e pontos que podem ser aprimorados para melhorar o relacionamento com o público-alvo. O que a entidade poderia fazer para deixá-lo mais satisfeito? (os aspectos mais apontados pelas entidades do conglomerado Itaú Unibanco) Informações mais claras/linguagem mais simples Fornecer informações mais detalhadas/manter o cliente bem informado sobre o investimento Mais informações sobre o plano Manter o cliente informado de como está sendo manuseado o fundo Informar o que pode ser alterado Enviar informações ao cliente com maior frequência Mais opções de investimentos Ter maior rentabilidade Canal de atendimento mais fácil Melhorar a qualidade do call center Enviar informações/extratos mensais O que é fundamental no atendimento? E na comunicação? As regras e condições dos planos são suficientemente conhecidas? Estes e muitos outros aspectos fizeram parte da I Pesquisa de Satisfação realizada pela, em parceria com as demais entidades de previdência complementar do Itaú Unibanco (Fundação Itaubanco, UBB PREV, Funbep, Prebeg, Bemgeprev, Banorte e Planos Itaú CD e BD). De 21 de novembro a 5 de dezembro do ano passado, o estudo quantitativo envolveu 850 entrevistas telefônicas com abrangência nacional, em uma amostragem ponderada de acordo com a população de cada entidade e por tipo de participante (ativo, assistido, autopatrocinado e Benefício Proporcional Diferido/BPD). A pesquisa começava com a chamada satisfação impulsional ou seja, o participante era convidado a dar uma nota de 0 a 10 para sua satisfação geral com a entidade (veja abaixo). A partir daí, os entrevistadores faziam perguntas sobre aspectos específicos para avaliar os pontos fortes e fracos ou seja, as oportunidades de melhoria. Ficamos contentes em perceber que, de maneira geral, os índices de satisfação foram positivos. As médias mais elevadas vêm dos participantes assistidos ou seja, aqueles que já estão recebendo os benefícios e que refletem nossa razão de ser: assegurar tranquilidade aos aposentados ou pensionistas, comenta Sergio Fajerman, diretor superintendente da. Quanto aos demais participantes, percebemos onde precisamos melhorar. Nossas ações serão direcionadas para aprimoramento dos aspectos apontados no resultado da pesquisa.

3 Satisfação Geral Avaliação dos veículos de comunicação Média 17% 10% Relatório Anual 24% 44% 32% 25% 49% 26% 8,0 49% 42% Informativo Com você 24% 44% 32% 25% 49% 26% 7,8 Site 18% 42% 40% 28% 39% 33% 8,7 8,2 34% 48% Insatisfeito (1 a 7) Satisfeito (8 e 9) Encantado (10) Para 74% dos entrevistados, o Relatório Anual é totalmente importante ou importante. Na, este índice é de 72%. O informativo é tido como totalmente importante ou importante para 78% dos entrevistados e 71% dos que são da. Média - 7,9 Média - 7,1 * consolidado de todas as fundações 89% consideram o site totalmente importante ou importante. Na, o percentual é de 91%. Concordância com as frases Os analistas perguntaram aos entrevistados se eles concordavam ou não com frases a respeito do relacionamento com a entidade. Confira a média geral para cada tema: Média Informações suficientemente claras 47% 32% 21% 52% 34% 14% 7,3 7,0 Conhecimento das regras 44% 33% 23% 51% 35% 14% 7,4 6,7 Acesso fácil ao canal de atendimento 31% 39% 30% 28% 38% 34% 7,8 7,7 Faz boa administração do plano 24% 47% 29% 35% 43% 22% 7,7 Faz boa gestão dos recursos 25% 50% 25% 40% 41% 19% 7,5 Continuidade da boa gestão após início do benefício 23% 41% 36% 47% 33% 20% 8,4 7,3 Plano é importante para planejamento futuro 6% 33% 61% 8% 26% 66% 9,3 9,3 Fornece ferramentas para planejamento 39% 36% 25% 55% 27% 18% 7,7 6,9 Satisfeito com o atendimento 34% 42% 24% 44% 35% 21% 7,9 7,0 Satisfeito com a comunicação 41% 37% 22% 49% 35% 16% 7,5 6,9 * consolidado de todas as fundações Discorda (1 a 7) Concorda (8 e 9) Concorda Totalmente (10) A amostragem por sexo e por idade Masculino Feminino 51% 49% 48% 52% 7% 26% 30% 25% 12% 8% 44% 36% 11% 1 Média 47 anos 41 anos * consolidado de todas as fundações Até 30 anos Entre 31 e 40 anos Entre 41 e 50 anos Entre 51 e 60 anos Acima de 61 anos

4 educação financeira e previdenciária Qual o peso do seu patrimônio? Q uem poupa e investe com objetivo de se aposentar, e mesmo quem já parou de trabalhar e hoje usufrui do patrimônio, precisa seguir uma das mais conhecidas máximas do mercado financeiro: não coloque todos os ovos na mesma cesta. A diversificação é defendida por muitos especialistas. E não é à toa. Ela funciona não só como forma de reduzir o risco de perder dinheiro, mas também acredite aumenta o retorno esperado dos investimentos. Isso significa fazer seu dinheiro trabalhar mais (e melhor) para que você possa trabalhar por menos tempo e se aposentar com segurança. Mas o que se observa na realidade é algo oposto. Muitas pessoas que estão próximas da aposentadoria concentram o patrimônio em um único tipo de investimento, em geral os imóveis. Buscam segurança. Mas será que é isso mesmo que os imóveis oferecem? Muitos ficam anos tentando vender um imóvel por um determinado preço sem encontrar comprador. Pensam que aquele é o preço justo e se recusam a reduzir o valor de venda. Esquecem que preço é aquilo que o mercado quer pagar, e pronto. A liquidez é que faz variar o preço das ações, dos títulos públicos, e, por por Jurandir Sell Macedo conseguinte, dos fundos de investimentos. É a falta de liquidez que cria a impressão de que o preço dos imóveis não varia. Nossa cultura de comprar imóveis para alugar fazia todo sentido quando a economia brasileira e o sistema financeiro viviam cheios de sobressaltos. Atualmente é muito mais interessante ter um patrimônio vinculado a um bom plano de previdência privada ou em ações do que em uma carteira composta só por imóveis. Para diversificar um portfólio de forma eficiente, é preciso procurar ativos que não sejam perfeitamente correlacionados, ou seja, que não reajam da mesma forma aos acontecimentos do mercado algo que os bons planos de previdência fazem com propriedade. Pense nos longos anos que você passou acumulando patrimônio com o objetivo de ter a máxima segurança possível no futuro. Não deixe que, justo na época em que você deveria aproveitar mais a vida, seu patrimônio acabe se tornando uma fonte de insegurança. Uma vida equilibrada financeiramente e um bom plano de previdência privada são a melhor forma de aproveitar a aposentadoria com tranquilidade. Jurandir Sell Macedo é consultor exclusivo do programa Uso Consciente do Dinheiro do Itaú Unibanco, doutor em Finanças Comportamentais com pós-doutorado em Psicologia Cognitiva e professor da Universidade Federal de Santa Catarina. Atenção, aniversariantes! Lembramos que neste ano o recadastramento dos assistidos, autopatrocinados e BPD passou a ser no mês de aniversário do participante. A envia correspondência no mês anterior com todos os procedimentos que devem ser seguidos. Importante: os assistidos que não responderem nos prazos previstos terão seus benefícios suspensos até a regularização de sua situação junto à entidade.

5 acontece Primeira reunião do ano Os membros dos Conselhos Fiscal e Deliberativo participaram de sua primeira reunião de 2012 nos dias 9 e 20 de março, respectivamente. Na pauta dos conselheiros, as informações gerenciais da entidade, a performance dos investimentos e a deliberação sobre os controles internos da, as demonstrações contábeis, a evolução do equilíbrio técnico e as notas explicativas relativas a 2011, entre outros temas. No Conselho Deliberativo, foram registradas duas alterações em sua composição: Osvaldo do Nascimento assumiu a Presidência do Conselho, em substituição a Ricardo Villela Marino, e Carlos Eduardo Monico foi indicado para a posição de Demosthenes Madureira de Pinho Neto. Relatório Anual 2011 Relatório Anual O Relatório Anual de 2011 será encaminhado a todos os participantes e disponibilizado no site da entidade até o dia 30 de abril. Nele, estão os dados institucionais da entidade (patrimônio, planos, composição da população por localidade, sexo e faixa etária, entre outros) e as principais atividades e processos realizados durante o ano. No Relatório, você encontra também informações contábeis e financeiras como Pareceres, Resumo da Política de Investimentos, Demonstração da Mutação do Ativo Líquido (DMAL), Demonstração do Ativo Líquido (DAL), Demonstração das Obrigações Atuariais dos Planos de Benefícios (DOAP) e Demonstração do Plano de Gestão Administrativa (DPGA). Mais uma grande festa Os assistidos (aposentados e pensionistas) da e das demais entidades de previdência complementar do Itaú Unibanco estão às vésperas de seu já tradicional evento anual. Com o tema Mais alegria e menos preocupação, o encontro vai destacar, de maneira leve e descontraída, a importância do planejamento financeiro em qualquer fase da vida, inclusive entre os assistidos, para que a aposentadoria possa ser aproveitada com tempo, recursos e disposição para novos desafios. Nossas fundações trabalham para proporcionar mais tranquilidade aos aposentados e pensionistas. O objetivo é que eles se preocupem menos, vivam mais e possam, assim, multiplicar os momentos felizes e dividir com seus amigos e familiares toda a sua energia e alegria, destaca Arnaldo Serighelli, diretor da. Cada assistido pode levar um acompanhante ao encontro que terá coquetel, jantar e um show especial da banda The Originals. Formado em 2005, o grupo é composto por ex-integrantes dos The Fevers. Famosa por criar arranjos originais e dar nova roupagem a sucessos da jovem guarda, a banda tem também composições que fazem parte de trilha sonora de novelas. Os pré-convites já estão sendo enviados e indicam o período e o telefone para confirmação obrigatória de presença. É bom ficar atento para aproveitar mais essa oportunidade de rever antigos colegas e se divertir muito! A agenda dos eventos Recife Goiânia Belo Horizonte Curitiba São Paulo 31 de maio 05 de junho 14 de junho 19 e 20 de junho 28 de junho

6 Rentabilidade Plano Rentabilidade dos perfis de investimentos * Ultraconservador 0,88% 0,73% 0,81% 2,44% Conservador 1,67% 1,07% 0,67% 3,45% Moderado 2,94% 1,54% 0,41% 4,95% Arrojado 4,42% 2,07% 0,06% 6,65% Indicadores financeiros INPC 0,51% 0,39% 0,18% 1,08% Poupança 0,59% 0,50% 0,61% 1,71% CDI 0,89% 0,74% 0,81% 2,46% Ibovespa 11,13% 4,34% -1,97% 13,68% Benchmark Composto (RF e RV) ** Ultraconservador (RV 0%) 0,89% 0,74% 0,81% 2,46% Conservador (RV 7,5%) 1,66% 1,01% 0,60% 3,30% Moderado (RV 20%) 2,94% 1,46% 0,26% 4,71% Arrojado (RV 35%) 4,47% 2,00% -0,16% 6,39% * Na apuração da performance mensal das carteiras e dos benchmarks são consideradas pelo menos quatro casas decimais. ** O Benchmark Composto é produto da variação do CDI (ponderada pelo percentual da carteira investido em renda fixa) e da variação do Ibovespa (ponderada pelo percentual da carteira investido em renda variável) A em números Participantes Ativos Assistidos 107 Autopatrocinados 93 BPD 904 Em fase de opção 94 Total Resultado Acumulado no Período Contribuições Recebidas 1,6 Benefícios Pagos (2,1) Resultado dos Investimentos 17,9 Despesas Administrativas (0,4) Provisões Matemáticas (17,1) Reversão de Fundos 0,1 Posição Patrimonial Ativo Realizáveis 0,4 Investimentos 446,4 Outros 0,2 Total 447,0 Alocação das carteiras Ultraconservador Renda Fixa 100% Conservador 92,5% 7,5% Moderado 80% 20% 35% Arrojado 65% Passivo Exigíveis 0,5 Operacional 0,3 Contingencial 0,2 Passivo Atuarial 428,9 Fundos 17,6 Total 447,0 Composição dos Investimentos Fundos de Investimentos 95% (em milhões de reais) Títulos Privados 5% Renda Variável colar etiqueta aqui Informativo bimestral da Sociedade de Previdência Privada Rua Carnaubeiras, 168, 3 andar, Jabaquara, CEP , São Paulo/SP, tel. (11) Elaboração: Palavra. Oficina de Textos, tel. (11) Jornalista responsável: Beth Leites (MTb ) Projeto gráfico: Hiro Okita Tiragem: 465 exemplares. Contato tel (11) A não se responsabiliza por decisões tomadas com base nas matérias divulgadas nesta publicação. 6