Preçário ONEY BANK - SUCURSAL EM PORTUGAL Sucursal de Instituição de Crédito com sede na União Europeia Consulte o FOLHETO DE COMISSÕES E DESPESAS Consulte o FOLHETO DE TAXAS DE JURO FOLHETO DE COMISSÕES E DESPESAS Data de Entrada em vigor: 01-abr-2018 FOLHETO DE TAXAS DE JURO Entrada em vigor: 01-abr-2018 O Preçário completo do Oney Bank - Sucursal em Portugal, contém o Folheto de Comissões e Despesas (que incorpora os valores máximos de todas as comissões bem como o valor indicativo das principais despesas) e o Folheto de Taxas de Juro (que contém informação relativa às taxas de juro representativas). O Preçário pode ser consultado nos balcões e locais de atendimento ao público do Oney Bank - Sucursal em Portugal, e em www.oney.pt. O Folheto de Comissões e Despesas pode ainda ser consultado no Portal do Cliente Bancário, em www.clientebancario.bportugal.pt. Preçário elaborado em cumprimento do disposto no Aviso n.º 8/2009. A informação sobre as condições de realização das operações de crédito é prestada ao abrigo do Decreto-Lei n.º 220/94, de 23 de Agosto. Oney Bank - Sucursal em Portugal
FOLHETO DE COMISSÕES E DESPESAS INFORMAÇÃO GERAL Reclamações Clientes Particulares Outros clientes 2. OPERAÇÕES DE CRÉDITO 2.2 Crédito pessoal 2.4. Linhas de crédito e contas correntes 3. CARTÕES DE CRÉDITO E DE DÉBITO 3.1. Cartões de crédito 3.3. Outros cartões 3.4. Operações com cartões 3.5. Outros serviços com cartões Consulte a PARTE II. FOLHETO DE TAXAS DE JURO Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 2 /13
INFORMAÇÃO GERAL (ÍNDICE) Reclamações Para a recepção e resolução de reclamações, contacte: (Serviço de reclamação e apoio ao cliente) Serviço de Apoio ao Cliente Morada: Av. José Gomes Ferreira, n.º 9, sala 1, 1495-139 Algés Telefones: Cartões Jumbo Oxigénio, Jumbo Mais e Jumbo Bancário: 214126895; Cartão Decathlon Financiamento: 214126856; Cartão Aki Gold: 214126891; Cartão de Crédito Leroy Merlin / Crédito Leroy Merlin: 214126818; Cartão Norauto+: 214126834; Cartão MUST: 214125251; Cartão OMB: 214126881; Cartão OGFE: 214126800 Fax: 214126899 apoiocliente@oney.pt Telefone: Linha do Crédito: 21412 6868 apoiocliente@oney.pt Qualquer reclamação pode ainda ser dirigida ao Departamento de Supervisão Bancária do Banco de Portugal: Banco de Portugal Banco de Portugal Apartado 2240 1106-001 LISBOA www.clientebancario.bportugal.pt Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 3 /13
2. OPERAÇÕES DE CRÉDITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 2.2. Crédito pessoal Crédito Pessoal: Finalidade lar, Outras finalidades (Crédito Pessoal Leroy Merlin) Sem finalidade especifica (Crédito Pessoal Oney) Sem finalidade especifica (Crédito Solução Lyberdade) 1. abertura de contrato Crédito Pessoal Leroy Merlin Crédito Pessoal Oney Em % Comissões Comissões iniciais 0% a 3,50% do valor financiado 0,5% do valor financiado Euros (Mín/Máx) Valor Anual Comissões durante a vigência do contrato Acresce Imposto A pagar pelo Cliente, quando o crédito tenha sido aprovado. Liquidada com a 1ª prestação A pagar pelo Cliente, quando o crédito tenha sido aprovado. Liquidada com a 1ª prestação 2. processamento de prestação Crédito Pessoal Oney 1,00 12,00 Mensal Crédito Soluçao Lyberdade 1,00 12,00 Mensal (2) 3. reembolso parcial/ total antecipado (DL 133/2009) Regime de Taxa - Fixa 3.1. Se faltar mais de um ano para o termo do contrato 0,5 % 3.2. Se faltar menos de um ano para o termo do contrato 4. Actos Administrativos 0,25% Sujeito a um pré-aviso escrito de 30 dias Percentagem aplicada sobre o montante do capital reembolsado antecipadamente, por cada reembolso antecipado 4.1. 2ª Via de Extracto 4.2. 2ª Via de Extracto Digital 5,00 4.3. 2ª Via do Contrato de Crédito 4.4. Declarações de dívida e de quitação 4.5. Outras Declarações 5. recuperação de valores em dívida da prestação 12,00 / 150,00 6. Juros de mora 3% Comissões no termo do contrato 5,00 Isento Cobrada uma vez por cada prestação vencida e não paga taxa a acrescer à taxa de operação de crédito (1) Outras despesas associadas Imposto de selo sobre utilização de crédito (cobrado com a 1ª ): Crédito de prazo inferior a um ano - por cada mês ou fracção - 0,12 % (17.2.1 TGIS); Crédito de prazo igual ou superior a um ano - 1,50 % (17.2.2 TGIS); Crédito de prazo igual ou superior a cinco anos - 1,50 % (17.2.3 TGIS). Imposto de selo sobre os juros (cobrados com cada em que sejam cobrados juros): 4% (17.3.1 TGIS) Outras despesas que tenham sido suportadas pelo Oney perante terceiros, mediante a apresentação da respectiva justificação documental (Exemplo destas despesas serão, todas as despesas judiciais, nomeadamente honorários de solicitadores de execução e custas judiciais, em que o Oney venha a incorrer para garantia e cobrança do seu crédito). (1) Nos contratos com TAN 0%, para além da comissão sobre os valores em atraso incidirá a taxa de juro supletiva de juros moratórios relativamente a créditos de que sejam titulares empresas comerciais, em vigor a cada momento. (2) O Oney poderá isentar a cobrança da Processamento de Prestação no contrato de Crédito Solução Lyberdade Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 4 /13
2. OPERAÇÕES DE CRÉDITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 2.4. Linhas de crédito e contas correntes 2.4.1 Lyberdade 1000; Lyberdade 6000; Lyberdade 10000, Crédito Conta Corrente Linhas de crédito: 2. Actos Administrativos 2.1. 2ª Via de Extracto Valor Anual 2.2. 2ª Via de Extracto Digital 5,00 2.3. 2ª Via do Contrato de Crédito 2.4. Declarações de dívida e de quitação 2.5. Outras Declarações 12,00 / 150,00 4. Juros de mora 3% da Comissões Euros (Mín/Máx) Lyberdade 1000*; Lyberdade 6000*; Lyberdade 10000*, Crédito Conta Corrente 3. recuperação de valores em dívida Em % Comissões iniciais Comissões durante a vigência do contrato Isento 5,00 Comissões no termo do contrato Acresce Imposto Cobrada uma vez por cada prestação vencida e não paga taxa a acrescer à taxa de operação de crédito Isento * Fora de Comercialização para novos contratos Outras despesas associadas Imposto de selo sobre utilização de crédito (cobrado mensalmente): 0,12 % sobre a média mensal obtida através da soma dos saldos em dívida apurados diariamente, durante o mês, divididos por 30 (17.2.4 TGIS). Imposto de selo sobre os juros (cobrados com cada em que sejam cobrados juros): 4% (17.3.1 TGIS). Outras despesas que tenham sido suportadas pelo Oney perante terceiros, mediante a apresentação da respectiva justificação documental (Exemplo destas despesas serão, todas as despesas judiciais, nomeadamente honorários de solicitadores de execução e custas judiciais, em que o Oney venha a incorrer para garantia e cobrança do seu crédito). Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 5 /13
2. OPERAÇÕES DE CRÉDITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 2.4.2 Solução Lyberdade, Solução Lyberdade Plus e Solução Lyberdade XS*, Lyberdade Projecto, Crédito Projecto Linhas de crédito: Em % Comissões Euros (Mín/Máx) Comissões iniciais Valor Anual Acresce Imposto Lyberdade Projecto*, Solução Lyberdade* e Solução Lyberdade Plus*, Solução Lyberdade XS*, Crédito Projecto* Isento Comissões durante a vigência do contrato 2. Actos Administrativos 2.1. 2ª Via de Extracto 5,00 2.2. 2ª Via de Extracto Digital 5,00 2.3. 2ª Via do Contrato de Crédito 2.4. Declarações de dívida e de quitação 2.5. Outras Declarações 3. recuperação de valores em dívida da 12,00 / 150,00 Cobrada uma vez por cada prestação vencida e não paga 4. Juros de mora 3% taxa a acrescer à taxa de operação de crédito Comissões no termo do contrato Isento * Fora de Comercialização para novos contratos Outras despesas associadas Imposto de selo sobre utilização de crédito (cobrado mensalmente): 0,12 % sobre a média mensal obtida através da soma dos saldos em dívida apurados diariamente, durante o mês, divididos por 30 (17.2.4 TGIS). Imposto de selo sobre os juros (cobrados com cada em que sejam cobrados juros): 4% (17.3.1 TGIS) Outras despesas que tenham sido suportadas pelo Oney perante terceiros, mediante a apresentação da respectiva justificação documental (Exemplo destas despesas serão, todas as despesas judiciais, nomeadamente honorários de solicitadores de execução e custas judiciais, em que o Oney venha a incorrer para garantia e cobrança do seu crédito). Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 6 /13
3. CARTÕES DE CRÉDITO E DE DÉBITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 3.1. Cartões de crédito Comissões (Euros) Cartão Jumbo Bancário 1. Anuidades 1.º Titular Outros Titulares 1.º ano Anos seguintes 1.º ano Anos seguintes 2. Emissão de cartão 2º Titular 3. Substituição de cartão (2) 4. Inibição do cartão 5. Pagamento devolvido 6. recuperação de valores em dívida 7. inactividade Condições de isenção Cartão Jumbo Bancário Rede Visa Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 (a) (mín. 12 máx. 150) 5,00 e (b) inactividade cobrada Acresce Imposto Imposto do selo - 4% Outras despesas associadas Débitos directos ou outras despesas que tenham sido suportadas pelo Oney perante terceiros, mediante a apresentação da respectiva justificação (a) documental (Exemplo destas despesas serão, todas as despesas judiciais, nomeadamente honorários de solicitadores de execução e custas judiciais, em que o Oney venha a incorrer para garantia e cobrança do seu crédito). Imposto de selo sobre utilização de crédito (cobrado mensalmente): 0,12 % sobre a média mensal obtida através da soma dos saldos em dívida apurados diariamente, durante o mês, divididos por 30 (17.2.4 TGIS). Imposto de selo sobre os juros (cobrados com cada em que sejam cobrados juros): 4% (17.3.1 TGIS) (b) Primeiros 12 consecutivos sem utilização do Cartão: 5 / Períodos de 12 seguintes sem utilização do Cartão: 10 (1) (2) Para além da penalização pelo "Não pagamento até à data limite", sobre os valores em atraso incidirá a taxa de juro da operação acrescida duma sobretaxa de mora até 3%, ou outra mais elevada se consentida por lei. A comissão de Substituição é isenta quando resulte de defeito do cartão não imputável ao cliente; quando motivada por levantamento de bloqueio do cartão por iniciativa do Oney; assim como em resultado de captura do cartão em ATM; ou do extravio do cartão ou PIN nos correios. Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 7 /13
3. CARTÕES DE CRÉDITO E DE DÉBITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 3.3. Outros cartões (Cartões Privativos)** Comissões (Euros) 1. Anuidades Cartão Jumbo Mais Cartão Jumbo Mais Cartão Norauto+ Cartão de Crédito Leroy Merlin Cartão AKI Gold Cartão Decathlon Financiamento* 1.º Titular 1.º ano Anos seguintes Outros Titulares 1.º ano Anos seguintes 2. Emissão de cartão 2º Titular Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) 3. Substituição de cartão 4. Inibição do cartão 5. Pagamento devolvido 6. recuperação de valores em dívida 7. inactividade 5,00 e (b) 5,00 e (b) 5,00 e (b) 5,00 e (b) 5,00 e (b) Condições de isenção Cartão MUST Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 (a) Cartão OMB Cartão Jumbo One * Fora de Comercialização para novos contratos Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 (a) Grátis Grátis Grátis Grátis 5,00 5,00 5,00 Acresce Imposto Imposto de selo - 4% ** Estes cartões apenas são aceites nas redes privativas Outras despesas associadas Outras despesas que tenham sido suportadas pelo Oney perante terceiros, mediante a apresentação da respectiva justificação documental (a) (Exemplo destas despesas serão, todas as despesas judiciais, nomeadamente honorários de solicitadores de execução e custas judiciais, em que o Oney venha a incorrer para garantia e cobrança do seu crédito). (b) Primeiros 12 consecutivos sem utilização do Cartão: 5 / Períodos de 12 seguintes sem utilização do Cartão: 10 (1) Para além da penalização pelo "Não pagamento até à data limite", sobre os valores em atraso incidirá a taxa de juro da operação acrescida duma sobretaxa de mora até 3%, ou outra mais elevada se consentida por lei. 18,00 utilizado durante 36 Imposto de selo sobre utilização de crédito (cobrado mensalmente): 0,12 % sobre a média mensal obtida através da soma dos saldos em dívida apurados diariamente, durante o mês, divididos por 30 (17.2.4 TGIS). Imposto de selo sobre os juros (cobrados com cada em que sejam cobrados juros): 4% (17.3.1 TGIS) Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 8 /13
3. CARTÕES DE CRÉDITO E DE DÉBITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 3.4. Operações com cartões Tipo de cartão Cartão Jumbo Bancário / Cartões Privativos Cartões Visa Crédito Cartões Privativos 1. Levantamentos a débito 2. Levantamentos a crédito - "Cash advance" Na EEE* em Euros, Coroa Balcão 3,75% + 3,5 Sueca e Leus Romenos ATM 3,75% + 2,5 Resto do mundo e/ou moeda diferente de Euros, Coroa Sueca e Leus Romenos 2. Pagamentos Oney Mobile (pagamentos com telemóvel) conversão (para moeda diferente do Euro) POS / ATM / Balcão 3,75% + 3,5 + 1,70% 3,75% + 4 + 1,70% 4. Outras Comissões (a aplicar sobre o montante da transacção) Acresce Imposto Balcão ATM Balcão ATM 3. Compras (vida por cada transacção) 1. Taxa de abastecimento em gasolineiras (3) 0,50 0,60 1,00% Imposto de selo - 4% Isenta Isenta Não aplicável quando pago com o Cartão Jumbo Bancário, numa (3) gasolineira Jumbo. Legenda: ATM - Caixa Automático [Automated Teller Machine ]. POS - Terminal de Pagamento Automático [Point of Sale ]. * Abrange: 17 países da Zona Euro(Bélgica, Alemanha, Grécia, Espanha, França, Irlanda, Itália, Luxemburgo, Holanda, Áustria, Portugal, Finlândia, Eslovénia, Chipre, Malta, Eslováquia e Estónia), os 11 restantes países da União Europeia (República Checa, Dinamarca, Letónia, Lituânia, Hungria, Polónia, Suécia, Reino Unido, Bulgária, Roménia, Croácia) e os restantes 3 países do Espaço Económico Europeu ( Islândia, Noruega e Liechtenstein). Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 9 /13
3. CARTÕES DE CRÉDITO E DE DÉBITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 3.5. Outros serviços com cartões Em % Comissões (Min/Máx) Acresce Imposto Outras condições Serviços de emergência (Cartão Jumbo Bancário) (1) 1. Levantamento de dinheiro de emergência 95,00 USD 2. Inclusão do Cartão em lista negra ------------------ ------------------ 3. Cancelamento de serviços de emergência no estrangeiro 50,00 USD Pedido de cópia de facturas (Cartão Jumbo Bancário) Pedido de cópia de factura nacional ou internacional Actos Administrativos (aplicável aos cartões privativos, Cartão Jumbo Bancário) 1. 2ª Via de Extracto 3. Fotocópia integral do Contrato de Crédito Comissões aplicáveis Cartão Jumbo One ( Cartão Pré - Pago) 1. Personalização de PIN 2. Carregamento Espaços Jumbo 4. Resgate para conta D.O. 1,00 3. Carregamento ATM - Pagamento Serviços 1,00 5. Fotocópia contrato 6. Pagamento Oney Mobile 0,60 1,00 1,50 2. 2ª Via de Extracto Digital 5,00 4. Declarações de dívida ou de quitação 5. Outras Declarações 6. Explicação de extracto com antiguidade superior a 3 5,00 Serviços adicionais 1. Personalização de PIN (apenas aplicável ao Cartão Jumbo Oxigénio) 2. Oney Serviços 2.1 Oney Zen 2.2 Oney Budget Adesão Envio (2) 2,00 1,00 2,00 1,00 ------------ ------------ ------------ 2.3 Oney Security 2,00 1,00 ------------ ------------ 1 ------------ (1) Estes serviços estão disponíveis e aplicam-se directamente pela Visa, sem intervenção do Oney. (2) Custo por conjunto de até 4 emails ou sms/ período de extracto. Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 10 /13
FOLHETO DE TAXAS DE JURO Clientes Particulares Outros clientes 18. OPERAÇÕES DE CRÉDITO 18.2. Crédito pessoal 18.4. Linhas de crédito e contas correntes 18.6. Cartões de crédito Consulte a PARTE I. FOLHETO DE COMISSÕES E DESPESAS O Preçário completo do Oney Bank - Sucursal em Portugal, contém o Folheto de Comissões e Despesas (que incorpora os valores máximos de todas as comissões bem como o valor indicativo das principais despesas) e o Folheto de Taxas de Juro (que contém informação relativa às taxas de juro representativas). O Preçário pode ser consultado nos balcões e locais de atendimento ao público do Oney Bank - Sucursal em Portugal, e em www.oney.pt. Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 11 /13
18. OPERAÇÕES DE CRÉDITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 18.2. Crédito pessoal Finalidade lar, Outras finalidades Taxa Anual Nominal (TAN) Taxa Anual Efectiva Global (TAEG) Crédito Pessoal Leroy Merlin de 0,00% até 11,59% de 3,5% a 13,4% Sem finalidade especifica Crédito Pessoal Oney de 7,28% até 11,45% de 9,5% a 13,4% Crédito Solução Lyberdade de 9,50% até % de 10,8% a 11,6% Vide (1) De 750 a 30.000 De 12 a 120 Vide (2) De 4.000 a 30.000 De 12 a 108 Vide (3) De 500 a 35.000 De 48 a 120 A TAEG é calculada com todos os encargos incluídos, (de acordo com o Decreto-Lei nº 133/2009 e Instrução 13/2013 do Banco de Portugal). A TAEG é expressa com a precisão de uma casa decimal. Se a décima sucessiva for superior ou igual a 5, a primeira décima é acrescida de 1. Cálculo de juros: O cálculo dos juros remuneratórios diários é feito com base na Convenção Actual/360, nos termos da Lei. Regime fiscal aplicável: O cálculo da TAEG inclui Imposto do Selo sobre os juros (4%), e sobre a utilização do crédito, nos seguintes termos, conforme TGIS: Crédito de prazo inferior a um ano - por cada mês ou fracção - 0,120 %; Crédito de prazo igual ou superior a um ano - 1,50 %; Crédito de prazo igual ou superior a cinco anos - 1,50 % Nota (1) Nota (2) Nota (3) TAEG de 4,9% calculada com base na TAN 0,00%, para um crédito de 1.500 Euros a 12 (TAEG inclui a comissão de abertura) TAEG de 13,4% calculada com base na TAN 11,59%, para um crédito de 3.000 Euros a 108 TAEG de 13,4% calculada com base na TAN 11,45% para um crédito de 7.000 Euros a 90 (TAEG inclui a comissão de processamento de prestação) TAEG de 11,2% calculada com base na TAN 9,50% para um crédito de 500 Euros a 48 18.4. Linhas de crédito e contas correntes Empréstimos a taxa Fixa Linhas de Crédito Taxa Anual Nominal (TAN) Taxa Anual Efectiva Global (TAEG) Crédito Conta Corrente 12,84% 15,8% Solução Lyberdade* 11,45% 14,0% Solução Lyberdade Plus* 11,45% 14,0% Solução Lyberdade XS* 11,00% 13,5% Vide (1a) De 500 a 4.000 Prazo indeterminado Vide (1b) De 1.000 a 21,000 De 37 a 78 Vide (1c) De 0,01 a 21.000 De 101 a 120 Vide (1d) De 4.000,01 a 21.000 De 80 a 120 * Fora de comercialização para novos contratos As TAEG são calculadas com todos os encargos incluídos, nomeadamente seguros obrigatórios (de acordo com o Decreto-Lei nº 133/2009 e Instrução 13/2013 do Banco de Portugal). A TAEG é expressa com a precisão de uma casa decimal. Se a décima sucessiva for superior ou igual a 5, a primeira décima é acrescida de 1. Cálculo de juros: O cálculo dos juros remuneratórios diários é feito com base na Convenção Actual/360, nos termos da Lei. Regime fiscal aplicável: O cálculo da TAEG inclui Imposto do Selo sobre utilização do crédito (0,120%) e sobre os juros (4%). Nota (1a) Nota (1b) Nota (1c) Nota (1d) TAEG calculada com base na TAN apresentada, para um crédito de 1500 Euros a 12 TAEG calculada com base na TAN apresentada, para um crédito de 1500 Euros a 64 TAEG calculada com base na TAN apresentada, para um crédito de 11000 Euros a 120 TAEG calculada com base na TAN apresentada, para um crédito de 4500 Euros a 96 Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 12 /13
18. OPERAÇÕES DE CRÉDITO (PARTICULARES) (ÍNDICE) 18.6. Cartões de crédito Cartões Universais Cartão Jumbo Bancário 15,30% 15,8% Cartões Privativos Taxa Anual Nominal (TAN) Taxa Anual Efectiva Global (TAEG) Cartão Jumbo Mais 15,30% 15,8% Vide (1a) Prazo indeterminado Vide (1a) Prazo indeterminado Cartão Aki Gold, Cartão Decathlon Financiamento*, Cartão Norauto +, Cartão Crédito Leroy Merlin, Cartão OMB, Cartão MUST 15,30% 15,8% Vide (1a) Prazo indeterminado * Fora de Comercialização para novos contratos As TAEG são calculadas com todos os encargos incluídos, nomeadamente seguros obrigatórios (de acordo com o Decreto-Lei nº 133/2009 e Instrução 13/2013 do Banco de Portugal). A TAEG é expressa com a precisão de uma casa decimal. Se a décima sucessiva for superior ou igual a 5, a primeira décima é acrescida de 1. Cálculo de juros: O cálculo dos juros remuneratórios diários é feito com base na Convenção Actual/360, nos termos da Lei. Regime fiscal aplicável: O cálculo da TAEG inclui Imposto do Selo sobre utilização do crédito (0,120%) e sobre os juros (4%). Nota (1a) TAEG calculada com base na TAN apresentada, para uma utilização de crédito de 1500 Euros a 12. Oney Bank - Sucursal em Portugal Pág. 13 /13