Letra de Crédito Imobiliário PRAZO (DIAS) VENCIMENTO APLICAÇÃO MÍNIMA TAXA EQUIVALÊNCIA CDI 540 17/ago/18 10.000,00 94,00% do CDI 113,9%
Letra de Crédito do Agronegócio BANCO ORIGINAL Baa1.br Moody's PRAZO (DIAS) VENCIMENTO APLICAÇÃO MÍNIMA TAXA EQUIVALÊNCIA CDI 96 30/mai/17 50.000,00 90,00% do CDI 116,1% 341 30/jan/18 50.000,00 91,50% do CDI 114,4%
Letra de Câmbio BARIGUI FINANCEIRA 370 28/fev/18 30.000,00 102,00% do CDI 84,2% BRICKELL FINANCEIRA LF Rating 90 24/mai/17 10.000,00 104,00% do CDI 79,7% 181 23/ago/17 10.000,00 108,00% do CDI 85,8% 361 19/fev/18 10.000,00 110,00% do CDI 90,8% OMNI FINANCEIRA BBB Fitch 370 28/fev/18 10.000,00 110,00% do CDI 90,8% 730 23/fev/19 10.000,00 112,00% do CDI 96,1% ESTRELA MINEIRA 1080 08/fev/20 5.000,00 120,00% do CDI 104,0% BRICKELL FINANCEIRA LF Rating 90 24/mai/17 10.000,00 12,15% a.a* 9,4% 181 23/ago/17 10.000,00 11,85% a.a* 9,5% 362 20/fev/18 10.000,00 11,00% a.a* 9,1% OMNI FINANCEIRA BBB Fitch 370 28/fev/18 10.000,00 11,26% a.a* 9,3% 730 23/fev/19 10.000,00 11,15% a.a* 9,5% BRICKELL FINANCEIRA LF Rating 362 20/fev/18 10.000,00 6,70%+IPCA 5,5% 721 14/fev/19 10.000,00 6,30%+IPCA 5,4%
BANCO HAITONG BB- S&P 370 28/fev/18 100.000,00 105,50% do CDI 87,1% 730 23/fev/19 100.000,00 107,00% do CDI 91,8% BANCO AGIPLAN Diário 20.000,00 100,00% do CDI 370 28/fev/18 20.000,00 110,00% do CDI 90,8% BANCO ORIGINAL Baa1.br Moody's 190 01/set/17 50.000,00 104,00% do CDI 82,7% 370 28/fev/18 50.000,00 106,00% do CDI 87,5% 730 23/fev/19 50.000,00 108,00% do CDI 92,7% PARANÁ BANCO AA- Fitch 30 25/mar/17 10.000,00 98,50% do CDI 75,4% 90 24/mai/17 10.000,00 101,00% do CDI 77,5% 120 23/jun/17 10.000,00 102,00% do CDI 78,3% 190 01/set/17 10.000,00 104,00% do CDI 82,7% 370 28/fev/18 10.000,00 106,50% do CDI 87,9% 730 23/fev/19 10.000,00 109,00% do CDI 93,5% 1080 08/fev/20 10.000,00 111,50% do CDI 96,5% BANCO PAN A+ Fitch 30 25/mar/17 30.000,00 99,50% do CDI 76,1% 60 24/abr/17 30.000,00 100,50% do CDI 77,0% 90 24/mai/17 30.000,00 101,00% do CDI 77,5% 190 01/set/17 30.000,00 102,00% do CDI 81,1% 370 28/fev/18 30.000,00 103,00% do CDI 85,0% BANCO BONSUCESSO Ba1.br Moody's Diário 10.000,00 97,00% do CDI 60 24/abr/17 10.000,00 99,00% do CDI 75,9% 90 24/mai/17 10.000,00 101,00% do CDI 77,5% 190 01/set/17 10.000,00 103,00% do CDI 81,9% 370 28/fev/18 10.000,00 106,00% do CDI 87,5% 730 23/fev/19 10.000,00 111,00% do CDI 95,3% 1080 08/fev/20 10.000,00 111,00% do CDI 96,1%
370 28/fev/18 10.000,00 107,00% do CDI 88,3% 543 20/ago/18 10.000,00 109,00% do CDI 90,4% 730 23/fev/19 10.000,00 112,00% do CDI 96,1% 1081 09/fev/20 10.000,00 114,00% do CDI 98,7% BANCO PINE A1.br Moody's 90 24/mai/17 10.000,00 103,00% do CDI 79,0% 180 22/ago/17 10.000,00 105,00% do CDI 80,8% 370 28/fev/18 10.000,00 108,00% do CDI 89,1% 730 23/fev/19 10.000,00 112,00% do CDI 96,1% CAIXA GERAL DE DEPÓSITOS A- Fitch Diário 10.000,00 95,00% do CDI CAIXA ECONÔMICA FEDERAL AAA Fitch Diário 100.000,00 90,00% do CDI BANCO VOTORANTIM Aaa.br Moody's Diário 200.000,00 93,50% do CDI 30 25/mar/17 200.000,00 76,00% do CDI 58,3% 60 24/abr/17 200.000,00 94,20% do CDI 72,2% 90 24/mai/17 200.000,00 94,50% do CDI 72,5% 190 01/set/17 200.000,00 96,80% do CDI 77,0% 370 28/fev/18 200.000,00 96,00% do CDI 79,2% AA+ Fitch BANCO INTERMEDIUM brbbb- S&P 190 01/set/17 10.000,00 101,00% do CDI 80,3% 370 28/fev/18 10.000,00 102,00% do CDI 84,2% Diário 10.000,00 100,00% do CDI BANCO MODAL Baa3.br Moody's Diário 25.000,00 98,00% do CDI 30 25/mar/17 25.000,00 98,00% do CDI 75,0% 60 24/abr/17 25.000,00 99,00% do CDI 75,9% 90 24/mai/17 25.000,00 100,00% do CDI 76,7% 120 23/jun/17 25.000,00 101,00% do CDI 77,6% 190 01/set/17 25.000,00 103,00% do CDI 81,9% 370 28/fev/18 25.000,00 107,00% do CDI 88,3% 730 23/fev/19 25.000,00 112,00% do CDI 96,1% 1096 24/fev/20 25.000,00 114,50% do CDI 99,2% 1440 02/fev/21 25.000,00 115,00% do CDI 100,5%
BANCO BMG A Fitch 370 28/fev/18 10.000,00 109,00% do CDI 90,0% 730 23/fev/19 10.000,00 113,00% do CDI 97,0% BANCO MERCANTIL DO BRASIL brbb+ S&P 190 01/set/17 30.000,00 101,00% do CDI 80,3% 370 28/fev/18 30.000,00 104,00% do CDI 85,8% 730 23/fev/19 30.000,00 108,00% do CDI 92,7% BANCO LUSO 750 15/mar/19 100.000,00 114,00% do CDI 97,9% 1080 08/fev/20 100.000,00 116,00% do CDI 100,5% 1440 02/fev/21 100.000,00 117,00% do CDI 102,2% BANCO FATOR BBB Fitch 190 01/set/17 10.000,00 103,00% do CDI 81,9% 370 28/fev/18 10.000,00 106,00% do CDI 87,5% 730 23/fev/19 10.000,00 109,00% do CDI 93,5% 1080 08/fev/20 10.000,00 111,00% do CDI 96,1% BANCO TOPÁZIO Diário 180 1.000,00 101,00% do CDI 721 14/fev/19 1.000,00 111,00% do CDI 95,3% BANCO RENNER AAA Fitch Diário 10.000,00 102,00% do CDI BANCO BR PARTNERS BBB Fitch Diário 30.000,00 98,50% do CDI 190 01/set/17 30.000,00 102,00% do CDI 81,1% 370 28/fev/18 30.000,00 103,50% do CDI 85,4% 730 23/fev/19 30.000,00 105,00% do CDI 90,1% BANCO PINE A1.br Moody's 90 24/mai/17 10.000,00 11,83% a.a* 9,2% 180 22/ago/17 10.000,00 11,32% a.a* 8,8%
361 19/fev/18 10.000,00 10,95% a.a* 9,0% 540 17/ago/18 10.000,00 10,85% a.a* 9,0% 1080 08/fev/20 10.000,00 11,40% a.a* 9,7% BANCO ORIGINAL Baa1.br Moody's 370 28/fev/18 50.000,00 5,92%+IPCA 4,9% 730 23/fev/19 50.000,00 5,77%+IPCA 4,9% BANCO BMG A Fitch 370 28/fev/18 10.000,00 6,70%+IPCA 5,5% 730 23/fev/19 10.000,00 6,95%+IPCA 5,9% 1440 02/fev/21 10.000,00 7,30%+IPCA 6,2% 1081 09/fev/20 20.000,00 6,85%+IPCA 5,8% 1461 23/fev/21 20.000,00 6,85%+IPCA 5,8% 1826 23/fev/22 20.000,00 6,95%+IPCA 5,9% BANCO FATOR BBB Fitch 370 28/fev/18 10.000,00 6,35%+IPCA 5,2% 730 23/fev/19 10.000,00 6,14%+IPCA 5,2% 1080 08/fev/20 10.000,00 6,33%+IPCA 5,4% BANCO PINE A1.br Moody's 370 28/fev/18 10.000,00 6,19%+IPCA 5,1% 730 23/fev/19 10.000,00 6,30%+IPCA 5,4% 1080 08/fev/20 10.000,00 6,37%+IPCA 5,4% * As taxas são indicativas, sujeitas a alteração ao longo do dia. LCA e LCI não poderão ser resgatados antes da data de vencimento. As estimativas são feitas com o valor do CDI do próprio dia. A rentabilidade da LCI e da LCA foi acrescida de IR, conforme tabela regressiva de imposto de renda, para efeito de comparação entre os investimentos. Vale lembrar que poupança, LCI e LCA são isentas de imposto de renda para pessoas físicas. Os títulos (CDB, LC, LCI e LCA) se destinam a qualquer tipo de investidores que buscam melhores rendimentos do que os obtidos através da poupança e que tenham objetivos de investimento de médio e longo prazo. Todos têm a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), da devolução do principal investido acrescido de juros referente a rendimentos, na hipótese da incapacidade de pagamento da instituição financeira, de até R$ 250 mil por CPF ou CNPJ do investidor. Os riscos da operação com títulos de renda fixa estão na capacidade de o emissor (governo, em se tratando de títulos públicos, empresa ou instituições financeiras, em se tratando de títulos privados) honrar a dívida (risco de crédito); na impossibilidade de venda do título ou na ausência de investidores interessados em adquiri-lo (risco de liquidez); e na possibilidade de variação da taxa de juros e dos indexadores (risco de mercado). Em se tratando de título privado, o risco de mercado inclui, ainda, o risco inerente à capacidade de pagamento da emissora do título. Os títulos LCI e LCA são isentos de incidência de IOF e imposto de renda para pessoas físicas. A LCI/LCA pode ser garantida por um ou mais créditos, desde que seu prazo de vencimento não seja superior ao prazo de quaisquer dos créditos imobiliários ou agronegócios que lhe sirvam de lastro, nem que a soma do principal da LCI/LCA emitida exceda o valor total dos créditos em poder da instituição emitente. Os créditos que lhe servem de lastro podem ser substituídos por outros de mesma natureza, por iniciativa do emitente da LCI/ LCA, nos casos de liquidação ou vencimento antecipado, ou por solicitação justificada do credor da LCI/ LCA. Caso haja vencimento antecipado dos créditos que derem origem a LCI/ LCA, e por qualquer razão se torne inviável a substituição dos respectivos lastros vencidos, fica desde já pactuado que o emissor poderá declarar o vencimento antecipado das LCI/ LCA, mediante prévia comunicação ao seu titular. A disponibilidade dos títulos depende da confirmação de lastro com o emissor. É muito importante a adequada compreensão da natureza, forma de rentabilidade e riscos dos títulos de renda fixa antes da sua aquisição. As informações contidas neste material são de caráter meramente informativo, bem como não se trata de qualquer tipo de aconselhamento para a realização de investimento, não devendo ser utilizadas com este propósito, nem entendidas como tal, inclusive em qualquer localidade ou jurisdição em que tal oferta, solicitação ou venda possa ser contra lei. Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros; Antes de tomar a decisão de aplicar em qualquer operação, os potenciais investidores devem considerar cuidadosamente, tendo em vista suas próprias situações financeiras, seus objetivos de investimento, todas as informações disponíveis e, em particular, avaliar os fatores de risco descritos neste documento, aos quais o investimento está sujeito. As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. A ATIVA não pode ser responsabilizada por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas. Rio de Janeiro (RJ) São Paulo (SP) 11 4950 7200 e 4097 7200 0800 285 0147 Av. das Américas 3500 Condomínio Le Monde Curitiba (PR) 41 3075 7400 ativainvestimentos.com.br Ed. Londres - Sls 314 a 318 e 401 a 406 Belo Horizonte (MG) 31 3025 0601 Ouvidoria: 0800 282 9900 Barra da Tijuca / RJ - CEP: 22640-102 Porto Alegre (RS) 51 3017 8707 Tel.: (21) 3515-0200 Goiânia (GO) 62 3270 4100 Fax.: (21) 3515-0296