Serviços Bancários Tarifas Máximas Definidas pela Credisan
1) Serviços Prioritários (Resolução 3.371 Bacen de 06/12/2007) Nomes dos Serviços Sigla no Extrato COD Inicial CADASTRO 430 Cadastro Renovação CADASTRO 431 Cartão Débito 2ª via CARTÃODEBITO 442 Fator Gerador Valor Realização de pesquisa em serviços de proteção ao crédito, base de dados e informações cadastrais, e tratamento de dados e informações necessários ao início de relacionamento 300,00 decorrente da abertura de conta de depósitos à vista ou de poupança ou contratação de operação de crédito ou de arrendamento mercantil, não podendo ser cobrada cumulativamente. Atualização de dados cadastrais para atendimento da regulamentação acerca da política de 1 conheça seu cliente, cobrada no máximo duas vezes ao ano. Confecção e emissão de novo cartão com função débito, restrito a casos de pedidos de reposição formulados pelo detentor da conta, decorrente de perda, roubo ou furto, danificação e outros 10,00 motivos não imputáveis à instituição emitente. Exclusão CCF EXCLUSÃO CCF 337 Exclusão de registro de cheque do Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF) por solicitação do cliente, cobrada por unidade excluída. Cheques Saques Sustação/Revogação SUSTAÇÃO/REVOGAÇÃO 307 Folha de Cheque FOLHA DE CHEQUE 340 Cheque Administrativo CHEQUE ADMINISTRATIVO Cheque TB/TBG CHEQUE TB/TBG 432 Pessoal SAQUE pessoal 334 Terminal SAQUE terminal 433 Deposito Identificado DEPOSITO identificado 434 Extrato Mensal Extrato Período Mês (P) EXTRATO mês(p) 327 Mês (E) EXTRATO mês (E) 435 Movimento (P) EXTRATO movimento(p) 436 Movimento (E) EXTRATO movimento (E) Realização de contraordem (ou revogação) e oposição (ou sustação) ao pagamento de cheque, cobrada uma única vez, compreendidas as fases de solicitação provisória, de confirmação e de eventual anulação a pedido. Confecção e fornecimento de folhas de cheque, cobrada por unidade que exceder as dez folhas gratuitas fornecidas por conta de depósitos à vista independentemente do número de titulares. 012 Emissão de cheque administrativo. 437 Confecção e fornecimento, por solicitação do cliente, de folha de cheque de transferência, por unidade. Saque em guichê de caixa além do número de saques permitidos gratuitamente por mês. Nas contas de depósitos cujos contratos prevejam utilizar exclusivamente meios eletrônicos ("contas eletrônicas") não há gratuidade para este canal de entrega. Saque em terminal de autoatendimento além do número de saques permitidos gratuitamente por mês. Nas "contas eletrônicas" não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega Deposito com registro de informações necessárias à identificação, a qualquer tempo, da operação e/ou depositante, a qualquer tempo, por este solicitado. Fornecimento de extrato com a movimentação dos últimos trinta dias em guichê de caixa ou por outras formas de atendimento pessoal, tais como atendimento telefônico realizado por atendente, além do número permitido gratuitamente por mês. Nas contas eletrônicas não há gratuidade para este canal de entrega. Fornecimento de extrato com a movimentação dos últimos trinta dias em terminal de autoatendimento ou por outras formas de atendimento eletrônico automatizado, sem intervenção humana, além do número permitido gratuitamente por mês. Nas contas eletrônicas não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega. Fornecimento de extrato com a movimentação de um período em guichê de caixa, ou por outras formas de atendimento pessoal, tal como atendimento telefônico realizado por atendente. Fornecimento de extrato com a movimentação de um período em terminal de autoatendimento ou por outras formas de atendimento eletrônico automatizado, sem intervenção humana. Nas contas eletrônicas não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega. 1,20 2,50
Microfilme MICROFILME 325 Fornecimento de cópia de microfilme, microficha ou assemelhado. 1 Pessoal (P) DOC/TED/DEC pessoal 013 Realização de transferência de recursos por meio de Documento de Crédito (DOC) em guichê de caixa ou mediante outras formas de atendimento pessoal, incluindo o atendimento telefônico realizado por atendente. DOC/TED/DEC Eletrônico (E) DOC/TED/DEC eletrônico 438 Realização de transferência de recursos por meio de DOC em terminal de autoatendimento ou mediante outras formas de atendimento eletrônico automatizado, sem intervenção humana. Nas "contas eletrônicas" não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega. Transferência de Recursos Internet (I) Pessoal (P) Adiantamento a Depositantes Cartão de Crédito DOC/TED/DEC internet 439 TRANF. RECURSO(P) 440 Eletrônico (E/I) TRANSF. RECURSO(E/I) 441 ADIANTAMENTO DEPOSITANTES 2ª via-cartãocrédito RETIRADA-País RETIRADA-exterior PAGAMENTO CONTAS AVAL. EMERG. CRÉDITO 328 Realização de transferência de recursos por meio de DOC pela internet. Nas "contas eletrônicas" não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega. Realização de transferência de recursos entre contas na própria instituição em guichê de caixa ou mediante outras formas de atendimento pessoal tais como atendimento telefônico realizado por atendente, além do número permitido gratuitamente por mês. Nas contas eletrônicas não já gratuidade para este canal de entrega. Realização de transferência de recursos entre contas na própria instituição em terminal de autoatendimento ou mediante outras formas de atendimento eletrônico automatizado, sem intervenção humana, inclusive internet, além do número permitido gratuitamente por mês. Nas contas eletrônicas não pode ser cobrada tarifa para este canal de entrega. Levantamento de informações e avaliação de viabilidade e de riscos para a concessão de crédito em caráter emergencial para cobertura de saldo devedor em conta corrente de depósitos à vista e de excesso sobre o limite previamente pactuado de cheque especial, cobrada no máximo uma vez nos últimos trinta dias. Confecção e emissão de novo cartão com função crédito, restrito a casos de pedidos de reposição formulados pelo detentor do cartão, decorrente de perda, roubo, furto, danificação e outros motivos não imputáveis à instituição emitente. Utilização de canais de atendimento disponíveis no País para retirada em espécie na função crédito. Utilização de canais de atendimento disponíveis no exterior para retirada em espécie na função crédito ou débito. Realização de procedimentos operacionais para o pagamento de contas (água, luz, telefone, gás, tributos, boletos de cobrança, etc.), utilizando a função crédito do cartão. Avaliação de viabilidade e de riscos para a concessão de crédito em caráter emergencial, a pedido do cliente, por meio de atendimento pessoal, para realização de despesa acima do limite do cartão, cobrada no máximo uma vez nos últimos trinta dias. 10,00 10,00 20,00 40,00 0,00 2) Serviços Especiais Nomes dos Serviços Sigla no Extrato CO D Fator Gerador por evento Valor 2ª via de documento 2 VIA DE DOCUMENTO 443 Solicitação por parte do cliente em guichê de caixa, ou por outras formas de atendimento pessoal(p), tais como atendimento telefônico realizado por atendente telefone de qualquer segunda via de documento já entregue ao cliente. Abono de Assinatura TARIFA DE ABONO DE 444 Reconhecimento de veracidade de documento ou cheque fornecido pelo cliente mediante ASSINATURA solicitação 1
Aditamento de Contrato TARIFA 445 Necessidade de aditamento da operação para mudança das condições contratuais CONTRATAÇÃO/ADITA MENTO Custodia TARIFA DE CUSTODIA 336 Acolhimento de produtos ou documentos, para fins de guarda, controle e entrega em mãos ao cliente no PAC. Fornecimento de Atestado TARIFA DE ATESTADO 446 Envio de documentos atestando oficialmente a regularização de situações, ou soluções, ou pendências. Avisos TARIFA DE AVISO 447 Envio de aviso de movimentação financeira e, ou tentativas de processamento de documentos. Atestado Idoneidade Financeira TARIFA ATESTADO 324 Fornecimento de comprovante garantido que o cliente não possui nenhuma atividade de IDONEIDADE serviços financeiros que o desabone 400,00 Avaliação, reavaliação TARIFA AVALIAÇÃO DE 448 Avaliação e substituição de bens dados pelo cliente em garantias com a finalidade de BENS EM GARANTIA utilização como garantia em operações de credito. 1.000,00 Tarifa de conta corrente inativa TARIFA CONTA 335 Cobrança pela manutenção de conta corrente inativa por prazo superior ou igual a 180 dias. INATIVA + 180 DIAS Serviço de Malote SERVIÇO DE MALOTE 449 Prestação de serviços de malotes do cliente para pagamento e ou recebimento de títulos, cheques. (valor por documento). Pacote de Serviços de contas correntes TARIFA DE 309 Opção pelo cliente em adquirir pacotes de serviços de contas correntes pré determinados. Com MANUTENÇÃO bonificação de até 100% da tarifa. Custos, bônus e serviços, conforme relação abaixo 0,00 Liberação de Talonários FOLHA DE TALÃO DE CHEQUE 450 Cliente, após emissão de 3 cheques devolvidos por motivo 11, tem seu talão de cheques bloqueado. Tarifa cobrada para regularização da pendência. Por documento. 3) Ressarcimento de Despesas 3.1) Serviços de Comunicação Nomes dos Serviços Sigla no Extrato COD Fator Gerador por evento Valor Telefone, fax, telegrama No estado ou TARIFA DE USO 341 Utilização de Telefone, fax ou telegrama, para cobrança, ou comunicação ao cliente sobre um fora do estado TELEFONE FAX acontecimento financeiro de seu interesse. Telefone, fax, telegrama Na cidade TARIFA DE USO TELEFONE FAX URB 451 Utilização de Telefone, fax ou telegrama, para cobrança, ou comunicação ao cliente sobre um acontecimento financeiro de seu interesse. 3.2) Compensação (Incluso custo cobrado pelo Credisan Visa S/A) Nomes dos Serviços Cheque Depositado e Devolvido Devolução de Cheque motivo 11 Devolução de Cheque motivo 12 Devolução de Cheque motivo 13 Devolução de Cheque motivo 20 Devolução de Cheque motivo 21 Sigla no Extrato COD Fator Gerador por evento Valor 342 Devolução por qualquer motivo, de cheque depositado pelo cliente 8,00 342 Cheque do cliente apresentado pela primeira vez, via compensação ou no caixa, sem a provisão de fundos. 342 Cheque do cliente apresentado pela segunda vez, via compensação ou no caixa, sem a provisão de fundos. 342 Cheque do cliente apresentado pela terceira vez, via compensação ou no caixa, sem a provisão de fundos. 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, cancelamento do cheque pelo cliente ou pela Credisan. 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de cheque sustado.
Devolução de Cheque motivo 22 Devolução de Cheque motivo 25 Devolução de Cheque motivo 28 Devolução de Cheque motivo 31 Devolução de Cheque motivo 39 Devolução de Cheque motivo 44 Devolução de Cheque motivo 48 Devolução de Cheque motivo 70 Cheque devolvido por qualquer motivo fora do horário Tarifa sobre cheques emitidos acima de 5.000,00 (PJ) TARIFA CHE DEVOL DEPOIS HORA TARIFA DE CHEQUE SUPERIOR 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de assinatura não estar de acordo com registro da Credisan. 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de cancelamento do Talonário de cheques. 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de cheque sustado, com Boletim de Ocorrência. 342 Cheque do cliente presentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de erro formal de preenchimento do cheque. 0,00 0,00 Imagem fora do padrão 0,00 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de data de emissão do cheque estar prescrita. 342 Cheque do cliente apresentado, via compensação ou no caixa, pelo motivo de cheque superior a 100,00 não estar preenchido campo do favorecido. Sustação provisória de cheque 452 Devolução de cheque de emissão do cliente, por qualquer motivo, após horário habitual, em caráter de exceção. Tratamento individualizado. Por documento 339 Tarifa cobrada quando da emissão de cheques superior ou igual a 5.000,00, face a necessidade de pré deposito. Percentual sobre o valor 0,11% 3.3) Serviços de Cobrança (Incluso custo cobrado pelo Credisan Visa S/A) Nomes dos Serviços Sigla no Extrato Cod Fator Gerador por evento Valor Baixa pela Compe TARIFA DE COBRANÇA 330 Titulo baixado/liquidado via compensação 10,00 Registro do Boleto TARIFA DE COBRANÇA 330 Entrada de boleto /titulo no sistema de Cobrança 6,00 Baixa do Cartório TARIFA DE COBRANÇA 330 Baixa no sistema de titulo protestado 10,00 Emissão de boleto no PAC Emissão de boleto para o cliente de títulos entregues no PAC para cobrança. TARIFA DE COBRANÇA 330 Auto-envelopável Boleto em Branco TARIFA DE COBRANÇA 330 Emissão de boletos em Branco para utilização futura do cliente, em cobrança. Emissão de Carnê TARIFA DE COBRANÇA 330 Emissão de carnê para o cliente cobrança em parcelas (por Folha) Recebimento de titulo no caixa TARIFA DE COBRANÇA 330 Recebimento de cobrança no caixa da Credisan Transferência para Desconto COBRANCA TRANS PARA Transferência de titulo em cobrança para Desconto de Recebíveis 348 DESCONTO Postagem no Correio TARIFA POSTAGEM COBRANÇA 347 Repasse de tarifa de postagem em Correio de cobrança enviada ao Sacado. Pedido de Devolução TARIFA DE COBRANÇA 330 Solicitação por parte do cliente de baixa de títulos em cobrança. 1 Instrução de protesto COBRANÇA PARA PROTESTO 350 Envio ao Cartório de Protesto de titulo de cobrança 20,00 Baixa prazo 180 dias TARIFA DE COBRANÇA 330 Baixa de titulo vencido a mais de 180 dias em cobrança
3.4) Serviços de Cartões Utilização de cartões fora das Cooperativas integrantes ao Sicoob - (custo Credisan Visa S/A) Nomes dos Serviços Sigla no Extrato COD Fator Gerador por evento Valor Banco 24 Horas (cartões de bandeira Visa) Saque TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação de saque, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 1 Consulta de saldo TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação de consulta de saldo, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 10,00 Saque rejeitado (apenas Cartão Sicoobcard Salário Total) Rede Cirrus (cartões com bandeira Mastercard ou Maestro) TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação cujo saque foi rejeitado, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 10,00 Saque no Brasil TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação saque no território brasileiro, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 10,00 Saque no exterior TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação saque feito no exterior, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 20,00 Consulta de saldo TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação consulta de saldo, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 10,00 Saque rejeitado (apenas Cartão Sicoobcard Salário Total) TARIFA CARTÃO CREDISAN VISA 352 Transação cujo saque foi rejeitado, feita com cartão do Credisan Visa fora da Credisan 10,00 4) Serviços Empréstimos/Financiamentos Nomes dos Serviços Sigla no Extrato COD Fator Gerador por evento Valor Tarifa para emissão de contrato EMISSÃO DE CONTRATO 123 Emissão de contrato de credito 1.500,00 Tarifa de emissão de contrato de fiança EMISSÃO CONTRATO FIANÇA 331 Emissão de contrato de fiança 1.000,00 Tarifa de consulta de documento de credito junto ao SERASA TARIFA DE CONSULTA SERASA 333 Consulta de documento de credito de terceiro, oferecido para garantia de operações de credito do cliente. Tarifa de Borderô Emissão de borderô de desconto de recebíveis 1 Tarifa de Documento Desconto de recebíveis, tarifa por documento descontado. 4,00 1 5) Serviços Essenciais - Básicos Pacotes no s Correntes Pessoa Física (Resolução 3.371 Bacen de 06/12/2007) Serviço Quantidade Mês não cumulati Canal va Confecção de cadastro para inicio de relacionamento 1 Atendimento Cadastro renovação 2 Atendimento Fornecimento Cartão de débito Incluso Fornecimento 2ª via Cartão de débito Incluso Fornecimento Cartão de crédito
Fornecimento de 2ª via Cartão de crédito Saques * 8 Caixa, Cheque, Cheque Avulso e Auto-atendimento Extrato Mensal * 4 Auto-atendimento Consultas Incluso Internet Transferência entre contas na própria Instituição* 4 Caixa, Atendentes Fornecimento de Extrato Anual de Tarifa Incluso * incluídos os eventos gratuitos 6) Serviços Diferenciados 6.1) Pacotes de Serviços no s Correntes: Serviço Período de Cobran ça Canal Multi- Básico * Multi Funcioná rio de Empresa s Multi Junior Multi- Prêmio Multi- Especia l Credi- Prêmi o Cred- Especia l Credi- Master Custo mensal 2 70,00 90,00 220,00 500,00 Quantidade não cumulativa Cadastro por ano Anual Atendimento 1 1 1 1 1 1 1 1 Cadastro Renovação Anual Atendimento 2 0 0 0 0 0 0 0 Cheques emitidos e compensados Mensal 0 0 0 10 20 20 40 80 Compensação de Cheques de terceiros Mensal Caixa 0 0 0 10 20 30 160 500 Consultas * Mensal Internet Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Depósitos Mensal Caixa 0 2 2 5 10 15 30 30 Extratos Mês * Mensal Autoatendimento 10 10 10 2 8 10 15 15 Fornecimento 2ª via Cartão de débito * Mensal Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Fornecimento Cartão de débito * Mensal Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Fornecimento de Extrato Anual de Tarifa * Mensal Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Incluso Pagamentos de concessionárias via débito em c/c Mensal Caixa 3 3 3 4 5 10 10 10 Pagamentos de títulos (duplicatas) Mensal Caixa 0 0 0 5 0 8 50 100 Saques no caixa * Mensal Caixa 10 10 10 10 15 15 15 15 Talão de Cheques de 10 folhas Mensal Caixa 0 0 0 1 2 2 4 8 Transferência de recursos entre contas na própria Mensal Atendimento Instituição * 4 4 4 4 6 10 10 10 * Valores de acordo com a Resolução 3.371 Bacen de 06/12/2007), para as condições Multi- Básico, as demais condições possuem inclusas estes valores. Fornecimento de Cartão de débito somente para pessoa física. 6.2) Tabela de Bônus Produto Saldo Médio Deposito a Vista Aplicações em RDC Taxa máxima ao ano paga ao cliente Isento 99% do CDI cetip Taxa de bônus ao ano 1% 1%
6.3) Custo por lançamento excedente 4,00