Planejamento Financeiro Alexandre Canalini, CFP alexandrecanalini@hotmail.com
O que é Planejamento Financeiro? Planejamento Financeiro é o processo de desenvolvimento de estratégias para ajudá-lo a administrar suas atividades financeiras a fim de alcançar seus objetivos de vida. Fonte: Financial Planning Standards Board s Financial Planner Competency Profile
Por que o Planejamento Financeiro é importante? O Planejamento financeiro ajuda a: Definir seus objetivos atuais e futuros Entender a sua situação financeira atual Construir um roteiro realista para alcançar seus objetivos futuros Organizar-se e agir! Com um plano financeiro em vigor, você pode: Monitorar seu progresso para alcançar seus objetivos Rever e ajustar, se necessário Permanecer na trilha ano após ano
Por que Ter um Plano Financeiro? Muitas pessoas fazem um plano financeiro para: Economizar para comprar uma casa, ou fazer outras grandes aquisições, como automóveis Financiar o estudo de seus filhos Aposentar-se com tranquilidade Administrar seus bens para as gerações futuras Quais são os seus objetivos?
Você está Vivendo o Sonho? Perguntas a fazer a si mesmo: Se eu perdesse meu emprego hoje, por quanto tempo eu poderia me manter? Eu poderia arcar com uma despesa de emergência agora? Economizei o suficiente para comprar (ou saldar) a minha casa dos sonhos? Posso arcar com as mensalidades da faculdade dos meus filhos? Estou economizando o suficiente para minha aposentadoria? Se você respondeu não, ter um plano financeiro pode ajudar!
Posso Criar Meu Próprio Plano Financeiro? Perguntas a fazer a si mesmo: Quais são meus objetivos financeiros? Posso priorizar meus objetivos por conta própria, ou preciso de ajuda? O quanto eu entendo dos riscos que envolvem os investimentos? Como saber se estou escolhendo os produtos financeiros certos? Eu vou ter tempo para acompanhar o andamento das minhas finanças? Eu tenho força de vontade para manter minhas estratégias financeiras? Eu quero fazer o que é preciso para criar um plano financeiro abrangente?
Um Planejador Financeiro Pode Ajudar Um planejador financeiro profissional: Trabalha com você para entender suas necessidades e objetivos Usa o processo de planejamento financeiro para ajudálo a alcançar seus objetivos Mantém seus interesses em vista ao recomendar investimentos
Quem são os Planejadores Financeiros? Planejadores Financeiros vêm de diversos setores: Contabilidade Bancário Seguros Mercado de Ações Planejadores Financeiros são remunerados por seus clientes de vários modos: Salário Comissão Percentagem de Ativos sob Gestão
Procure um Profissional da CFP Profissionais com a Certificação CFP : Atendem aos requisitos iniciais e contínuos da formação de planejador financeiro Atendem aos padrões globais de experiência e prática Passam por rigoroso exame de conhecimento Aderem ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional Concordam em colocar o interesse do cliente em primeiro lugar
Fontes do Planejador Financeiro A entidade certificadora de planejamento financeiro que estabelece as normas globais para a profissão de planejador financeiro é: FPSB - Financial Planning Standards Board www.fpsb.org No Brasil a entidade certificadora e afiliada ao FPSB é : IBCPF Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros www.ibcpf.org.br
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Perguntas? Obrigado Alexandre Canalini, CFP http://www.facebook.com/alexandrecanalini alexandrecanalini@hotmail.com (21) 9336-0485