Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional - CCS - São Paulo,

Transcrição

1 Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional - CCS - São Paulo,

2 PROBLEMAS DEVIDOS À INEXISTÊNCIA DO CADASTRO Prejuízo à ação investigatória Transmissão de requisições às instituições ( circularização ), com custos para o Banco Central e SFN e intempestividade na resposta ao requerente Requisições transmitidas a todas as instituições financeiras, com risco de lesão ao direito à privacidade Demanda expressiva e crescente de localização de bens, direitos e valores no SFN, em especial oriundas do Poder Judiciário e de CPI

3 PROBLEMAS DEVIDOS À INEXISTÊNCIA DO CADASTRO Dimensão da Demanda Apenas Poder Judiciário: Em mil pedidos ( ofícios e pelo Bacen Jud) Em 2004 cerca de 700 ofícios/dia e 2000 pedidos/dia pelo Bacen Jud Prazos médios: 15 dias para identificação de titularidade 25 dias para respostas a circularizações 60 dias para rastreamento

4 Nº de ofícios Ofícios Judiciais Determinações judiciais recebidas por ofício

5 Sistema Informatizado - BACEN JUD Nº transitado Determinações judiciais transitadas via internet

6 BASE LEGAL Lei /2003 acrescenta o art. 10A à Lei 9.613/1998 Lei de Lavagem de Dinheiro: O Banco Central manterá registro centralizado formando o cadastro geral de correntistas e clientes de instituições financeiras, bem como de seus procuradores.

7 CADASTRO DE CLIENTES DO SFN Mecanismo de consulta, sob gestão do Banco Central, que permitirá indicar, com segurança, tempestividade e alto grau de automação, em quais instituições os clientes do S.F.N. mantêm contas de depósito à vista, de poupança, de investimento, de depósitos a prazo e outros bens, direitos e valores, diretamente ou por seus representantes legais e procuradores

8 INFORMAÇÃO BÁSICA DO CADASTRO Responder à questão: Quem?(cliente, pessoa física ou jurídica, que mantenha bens, direitos e valores em IF e seus procuradores, representantes e responsáveis) Onde? (instituição, dependência) Quando? (datas de início e fim da relação cliente-instituição)

9 NÃO-ESCOPO DO CADASTRO Dados de movimentação e saldo Operações ativas das instituições financeiras Qualificação dos ativos Bens, direitos e valores no exterior Contas de não-residentes ( CC-5 )

10 EVOLUÇÃO DO PROJETO Modelo inicial: cadastro completo centralizado no Banco Central Consulta à Dejur Pesquisas sobre cadastros similares na Alemanha e França Contato com as associações representativas das IF - agenda

11 EVOLUÇÃO DO PROJETO MODELO FINAL Modelo final - solução mista: cadastro centralizado com informações de relacionamento detalhamento da informação por requisição atualização diária: dados de D-2 (conglomerado/instituição, CPF ou CNPJ de titulares, procuradores, responsáveis e representantes, datas de início e fim de relacionamento)

12 EVOLUÇÃO DO PROJETO MODELO FINAL Detalhamento da informação por requisição até 8:00 do dia seguinte: tipo de conta, número da conta, agência e outros tipos de aplicações financeiras, tipo do vínculo (titular, co-titular, procurador/representante/responsável), datas de início e fim titularidade de conta Dados históricos: cinco anos anteriores à implantação do cadastro (sem procuradores)

13 MODELO FINAL IF 1 IF 2... CCS Banco Central Poder Judiciário IF n CADASTRO CENTRALIZADO

14 Resumo Envio diário de arquivo de atualização: Movimento com defasagem D 2; Informação dos CPF/CNPJ relacionados (titulares, procuradores, responsáveis, representantes) sem especificação de vínculo; Envio do arquivo entre 20 e 24h e entre 1h e 8h. Detalhamento de dados de CPF/CNPJ: Por requisição (entre 10h e 19h); Respostas em D + 1 até às 8h com base na última posição informada; Informação dos tipos de ativo (conta/agência) e datas; Informação de nome e vínculos (titulares, procuradores, responsáveis, representantes). Consulta de titularidade de conta: Por requisição (entre 10h e 19h); Respostas em D + 1 até às 8h com base no momento da requisição; Identificação dos CPF/CNPJ e nomes dos titulares da conta.

15 Medidas de Segurança Dados centralizados no Bacen não envolve informação protegida por sigilo bancário As informações protegidas por sigilo bancário serão obtidas por requisição de detalhamento específica Requisitos de segurança do sistema registro do log de acesso motivo da consulta termo de responsabilidade e uso Destinatários da informação: Poder Judiciário, Bacen e Coaf (Lei Complementar 105/2001)

16 PRAZOS DO PROJETO 1 Fase I ( bancos e CEF): início testes : março de 2005 Início de testes de requisições de detalhamento: maio/2005 Início de operação: julho de Fase II (demais instituições): em Planejamento

17 Projeto CCS Cadastro de cliente do SFN I Fase Bancos Comerciais, Múltiplos, de Investimento e CEF II Fase Demais Ifs (Em planejamento) Carga Relacionamentos Ativos Carga Relacionamento Ativo Carga Histórico Carga Histórico Titulares e Co-Titulares (Julho 2005) Titulares e Co-Titulares (Em planejamento) Procuradores, Representantes e Responsáveis (Outubro 2005)

18 1 Alemanha: Cadastro de Clientes do SFN EXPERIÊNCIA INTERNACIONAL Gestor: órgão de supervisão bancária Não há cadastro centralizado acesso via Internet às bases de dados das instituições Cadastro não pode ser utilizado para fins tributários Instituições não podem monitorar as consultas Acesso apenas a dados cadastrais sem dados de movimentação

19 2 França: EXPERIÊNCIA INTERNACIONAL Gestor: autoridade tributária Cadastro centralizado Atualizações mensais Apenas dados cadastrais de titulares sem dados de movimentação e de procuradores

20 AGENDA DE REUNIÕES Mar/2004 Workshop levantamento de requisitos Abr/2004 1ª Reunião com representantes das IF Jun/2004 Recebimento das estimativas Set/2004 2ª Reunião com representantes das IF Out/2004 3ª Reunião com representantes das IF Nov/2004 4ª Reunião com representantes das IF Nov/2004 5ª Reunião com representantes das IF Set/2004 1ª Reunião do Grupo Técnico Out/2004 2ª Reunião do Grupo Técnico Nov/2004 3ª Reunião do Grupo Técnico

21 CONTATOS Bacen: Gerente do Projeto: Luis Carlos Spaziani Tel