Processo: RECEBER TÍTULOS PAGAMENTOS EM DINHEIRO (RTD)

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1 Processo: RECEBER TÍTULOS PAGAMENTOS EM DINHEIRO (RTD) Processo RTC pagamento Questionar a forma de pagamento Cheque Forma de pagamento? Dinheiro Conferir os dados do título Autorização de débito Título vencido? Processo RTAD Título do Bancoob? Realizar a leitura do título Informar ao a quitação do título Verificar o montante a ser pago Entregar numerário montante Conferir numerário Autenticar título Entregar recibo ao Arquivar via da compensação Neste momento o caixa deve atentar para as instruções do boleto.

2 Processo: RECEBER CONVÊNIOS DINHEIRO (RCD) pagamento Conferir os dados do título Informar ao a quitação do título Questionar a forma de pagamento Processo SACAR (cheque) Cheque Forma de pagamento? Dinheiro 1 Realizar a leitura do título 1 Autorização de débito Processo RCAD Entregar numerário montante? Conferir numerário Informar ao a quitação do título Ok? 2 Autenticar título Entregar recibo ao Arquivar via da compensação Os Convênios DARF e GPS necessitam, caso vencidos, de instruções e não podem conter rasuras 2 O montante deve ser do mesmo valor do título. Mesmo vencido, não há a necessidade de calcular o juros do título.

3 Processo: RECEBER CONVÊNIOS AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO (RCAD) Processo RCD Conferir os dados do título Informar ao a quitação do título Conferir os dados da autorização de débito Autorização ok? Verificar saldo na conta do Há saldo? Realizar a leitura do título Autenticar título Entregar recibo ao Arquivar via da compensação no movimento do dia Os Convênios DARF e GPS necessitam, caso vencidos, de instruções e não podem conter rasuras Encaminhar processo para Tesoureiro TESOURARIA Verificar se haverá entradas de recursos na conta do aprovação do débito Vistar autorização de débito GERÊNCIA Aprovado? Informar ao

4 Processo: RECEBER TÍTULOS CHEQUE (RTC) Processo RTD Cheque cooperac? O caixa analisará se o cheque está nominal ao emitente; se o emitente do cheque é o sacado. regras Informar ao a quitação do título Regras validadas? Analisar título Título do Bancoob? Título vencido? Realizar a leitura do título Realizar a leitura do cheque Autenticar título Preencher os dados do título no cheque Entregar recibo ao Arquivar cheque Arquivar via da compensação no movimento do dia Processo SACAR (cheque)

5 Processo: RECEBER TÍTULOS AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO (RTAD) Processo RTD Conferir os dados da autorização de débito Informar ao a quitação do título Autorização ok? Verificar saldo na conta do Há saldo? Realizar débito na conta do Realizar a leitura do título Autenticar título Entregar recibo ao Arquivar via da compensação no movimento do dia A Autorização deve apresentar mesmo valor do título; a assinatura deve ser conferida; e a regra para pagamento do boleto validada Encaminhar processo para Tesoureiro TESOURARIA Verificar se haverá entradas de recursos na conta do aprovação do débito Vistar autorização de débito GERÊNCIA Aprovado? Informar ao

6 Processo: DEPOSITAR depósito Compreender dados para depósitos Intercredis Tipo de conta? Identificar agência Conta Corrente ou poupança Identificar a conta Identificar conta Verificar forma de depósito Tipo de depósito? Dinheiro Conferir numerário RME Registro de Movimentação em Espécie preenchimento do RME Depósito superior a R$ ,00? Preencher RME RME Depósito identificado? Identificar depósito Autenticar o depósito Entregar recibo ao Cheque Realizar a leitura do cheque Depósito identificado?

7 Processo: SACAR 2 saque cartão ou de identidade Forma de saque? Cheque Avulso Preencher cheque avulso 1 Cartão Realizar leitura do cartão Só poderão realizar saques o títular da conta. Digitar do cartão Informar o montante a ser sacado Registrar valor a ser sacado Autenticar saque Forma de saque? Cheque Avulso Cartão Entregar recibo e numerário ao que o preencha o cheque avulso 1 2 assinatura Entregar numerário Anexar recibo à cheque avulso Arquivar cheque avulso no movimento do dia

8 Processo: SACAR CHEQUE AO PORTADOR saque Apresentar cheque Verificar valor do cheque Cheque superior a R$3.000,00? Entrar em contato com o emitente Informar a impossibilidade do saque Emitente confirma? 1 Colher a assinatura do favorecido no cheque e RG Assinatura confere? assinatura do cheque Realizar leitura do cheque Informar o valor do saque Autenticar a operação Há saldo? Conferir e disponibilizar numerário ao Processo DEPOSITAR Carimbar cheques Processo RCD Arquivar cheque autenticado no movimento do dia Processo DEPOSITAR O emitente deve confirmar a emissão do cheque A assinatura do favorecido deve ser conferida com o RG A assinatura deve ser validada e o montante do cheque deve ser igual ao montante sacado análise da tesouraria Autorizar saque forçado TESOURARIA Verificar se haverá entradas de recursos na conta do emitente Haverá? 1

9 Processo: TRANSFERIR RECURSOS DOC e TED DÉBITO EM CONTA transferência via débito em conta de Identificar os dados para transferência Um dos fatores determinantes para o tipo de transferência é o valor. Para valores iguais ou superiores a R$ 3.000,00 deve ser utilizado TED Preencher dados no sistema Ajustar dados Imprimir 1º via de digitação Dados ok? conferência do Assinar via assinatura Atualizar cartão de assinatura Assinatura ok? Autenticar operação Entregar comprovante ao É TED? Arquivar 1º via ao movimento do dia Serão identificados: valor, finalidade, conta do emitente, tipo de transferência, dados do favorecido Ao validar assinatura carimbar firma confere Encaminhar 1º via para validação GERÊNCIA Confrontar dados da TED com os dados do SPB Todos os ajustes devem ser comunicados ao Tesoureiro para ajustes das causas Dados ok? Ajustar dados Liberar TED Arquivar 1º via ao movimento do dia

10 Processo: TRANSFERIR RECURSOS DOC e TED NUMERÁRIO transferência o montante a ser transferido e de numerário numerário Um dos fatores determinantes para o tipo de transferência é o valor. Para valores iguais ou superiores a R$ 3.000,00 deve ser utilizado TED Identificar os dados para transferência Preencher dados no sistema Ajustar dados Imprimir 1º via de digitação Dados ok? conferência do Assinar via assinatura Atualizar cartão de assinatura Assinatura ok? Autenticar operação Entregar 2º via como comprovante ao É TED? Arquivar 1º via ao movimento do dia Serão identificados: valor, finalidade, conta do emitente, tipo de DOC, origem do DOC, dados do favorecido Ao validar assinatura carimbar firma confere Encaminhar 1º via para validação GERÊNCIA Confrontar dados da TED com os dados do SPB Dados ok? Liberar TED Arquivar 1º via ao movimento do dia Todos os ajustes devem ser comunicados ao Tesoureiro para ajustes das causas Ajustar dados

11 Processo: TRANSFERIR RECURSOS DOC e TED AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO Entregar malote Identificar Verificar se o Possui autorização de possui autorizações de pendências? débito débito pendentes Caso haja Autorizações de Débito a assinar ou a serem preenchidas o Informar a não poderá efetivar a realização da transferência até demais operações por meio de regularização Autorização. Analisar preenchimento da assinatura autorização O caixa informará ao atendimento o motivo do erro Dados ok? ao atendimento que entre em contato com o Cooperado Preencher dados no sistema Imprimir 1º via de digitação Autenticar operação Anexar 1º via a Autorização de Débito Arquivar 2º via no malote do É TED? Encaminhar 1º via para validação Arquivar 1º via ao movimento do dia ATENDIMENTO Compreender erro Informar ao o erro no preenchimento da Autorização Neste momento deve-se informar ao que o não substitui a Autorização, e que o mesmo deve encaminhar para a cooperativa a Autorização corretamente preenchida e assinada no próximo malote Informar ao a necessidade com os de envio da Autorização dados corretos para corretamente preenchida efetivação da transferência Informar a impossibilidade de realização da transferência Recebeu ? Colher assinatura da gerência Anexar a Autorização de Débito Confrontar dados da TED com os dados do SPB GERÊNCIA Dados ok? Liberar TED Arquivar 1º via ao movimento do dia Todos os ajustes devem ser comunicados ao Tesoureiro para ajustes das causas Ajustar dados

12 Processo: ENTREGAR TALÃO DE CHEQUE talão Solicitação preenchida? ao o preenchimento da requisição avulsa Preencher requisição cartão ou de Identificar conta Analisar quantidade de cheque mínima do Verificar a quantidade de cheque estabelecida no cadastro do Consultar folhas em aberto Quantidade em aberto superior ao cadastro? Informar Serão validadas as assinaturas do e a do portador aprovação da gerência assinatura Assinatura ok? Informar ao a disponibilizar o talão Inserir no sistema a numeração do talão Autenticar a requisição Cooperado no CCF? Informar ao a disponibilizar o talão Realizar contagem das folhas as vistas do Entregar talão ao Encaminhar requisição autenticada para o responsável pelo controle dos talões GERÊNCIA Analisar Aprovado? Informar ao a disponibilizar o talão

13 Processo: CONTAS A PAGAR GERÊNCIA FINANCEIRO Verificar contas a pagar Relacionar contas a Pagar Analisar contas a pagar ajustes necessários Contas ok? Assinar formulário Encaminhar contas a pagar Arquivar s CAIXA Autenticar formulário Efetuar pagamentos Encaminhar comprovantes

14 Processo: GERAR SENHA SICOOBNET PESSOAL geraração da de Informar ao a gerar a Acessar Caixa A deve ser gerada na opção "Produtos e Serviços" > "Senha Sicoobnet Pessoal" Informar o número da conta do Para cadastrar s para consulta não há necessidade de inserir o cartão Cooperado realizará movimentações? que o insira o cartão e a no pin pad Inserir cartão e que o insira a da internet Digitar da internet a da Tesouraria Autenticar a operação Imprimir comprovante Colher assinatura do e tesoureiro Assinar comprovante Arquivar comprovante assinado O Documento apresentado deve conter foto TESOURARIA Digitar

15 Processo: DISPONIBILIZAR EXTRATO CONTA CORRENTE extrato de Informar ao a disponibilizar o extrato Analisar período do extrato 7 dias de movimentação? Acessar Caixa O extrato deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Extrato de Conta Corrente" Identificar a conta do Imprimir o extrato ao O Documento apresentado deve conter foto extrato à Tesouraria TESOURARIA Acessar SISBR WEB Identificar a conta do O extrato deve ser gerado na opção "Consulta Rápida" > "Extrato de Conta Corrente" Imprimir o extrato

16 Processo: DISPONIBILIZAR EXTRATO POUPANÇA INTERCREDIS extrato de Informar ao a disponibilizar o extrato Acessar Caixa O extrato deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Extrato de Poupança Intercredis" Identificar a conta do Imprimir o extrato ao O Documento apresentado deve conter foto

17 Processo: DISPONIBILIZAR EXTRATO POUPANÇA INTERCREDIS COM CARTÃO extrato de Informar ao poupador a disponibilizar o extrato Acessar Caixa O extrato deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Extrato de Poupança com cartão Intercredis" Informar o número da conta do poupador que o poupador insira o cartão e a no pin pad Inserir cartão e Imprimir extrato ao poupador O Documento apresentado deve conter foto

18 Processo: DISPONIBILIZAR SALDO POUPANÇA INTERCREDIS COM CARTÃO saldo de Informar ao poupador a Informar o saldo Acessar Caixa O saldo deverá ser consultado na opção "Produtos e Serviços" > "Saldo de Poupança com Cartão" Inserir o número da conta do poupador que o poupador insira o cartão e a no pin pad Inserir cartão e Imprimir saldo ao poupador O Documento apresentado deve conter foto

19 Processo: DISPONIBILIZAR SALDO POUPANÇA saldo de Informar ao poupador a Informar o saldo Acessar Caixa O saldo deverá ser consultado na opção "Produtos e Serviços" > "Saldo de Poupança" Inserir o número da conta do poupador Imprimir saldo saldo ao poupador O Documento apresentado deve conter foto

20 Processo: DISPONIBILIZAR EXTRATO CONTA CORRENTE INTERCREDIS (CCI) extrato de Informar ao a disponibilizar o extrato Analisar período do extrato 7 dias de movimentação? Acessar Caixa O extrato deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Extrato de Conta Corrente Intercredis" Identificar a conta do Imprimir o extrato ao

21 Processo: DISPONIBILIZAR SALDO CONTA CORRENTE (CC) extrato de Informar ao a disponibilizar o saldo Acessar Caixa O saldo deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Saldo de Conta Corrente" Identificar a conta do Imprimir o saldo ao O Documento apresentado deve conter foto

22 Processo: INFORMAR STATUS DO CHEQUE status do cheque de Informar ao a disponibilizar o status Acessar Caixa O status do cheque deve ser gerado na opção "Produtos e Serviços" > "Consulta de Cheques" Identificar o cheque Consultar o status do cheque Informar ao O Documento apresentado deve conter foto

23 Processo: GERAR SENHA ATM geraração da de Informar ao a gerar a A deve ser gerada na opção "Produtos e Serviços" > "Identificação Positiva" Acessar opção para gerar que o insira o cartão no pin pad Inserir Cartão que o insira a Digitar O sistema não gerará a, pois quando o utilizar o ATM, o terminal entenderá que é a 1º utilização do, então a será gerada automáticamente pelo ATM. Orientar o O Documento apresentado deve conter foto A deve conter 4 dígitos e o deve registrá-la 2 vezes

24 Processo: ALTERAR SENHA DO CARTÃO COM CHIP alteração da de Informar ao a alterar a A deve ser gerada na opção Produtos e Serviços > Próximas operações > Troca de cartão com chip Acessar opção para alterar a que o insira o cartão no pimped Inserir cartão que o digite a atual Digitar atual que o insira a nova Digitar nova à Tesouraria Autenticar operação Imprimir protocolo Assinar e colher assinaturas no protocolo Arquivar protocolo assinado O Documento apresentado deve conter foto A deve ser digitada 2 vezes TESOURARIA Digitar

25 Processo: CADASTRAR SENHA DO CARTÃO COM CHIP cadastro da de Informar ao a cadastrar a A deve ser gerada na opção Produtos e Serviços > Próximas operações > Cadastro de cartão com chip Acessar opção para cadastrar a que o insira o cartão no pimped Inserir cartão que o insira a nova Inserir nova à Tesouraria Autenticar a operação Imprimir protocolo Assinar e colher assinaturas no protocolo Arquivar protocolo assinado O Documento apresentado deve conter foto TESOURARIA Digitar

26 Processo: AGENDAR PAGAMENTOS agendamento de pagamentos de Informar ao a realizar o agendamento O agendamento deverá ocorrer na opção Agendamento Acessar opção para realizar o agendamento que o insira o cartão e a no pimped Inserir cartão e Registrar os dados da transação Confirmar operação Imprimir protocolo da operação Colher assinatura do Autenticar operação Imprimir comprovante da operação Entregar comprovante ao Arquivar protocolo assinado O Documento apresentado deve conter foto Neste momento o Caixa terá as seguintes opções: Conta Corrente para Poupança; Poupança para conta corrente e Conta Corrente para Conta Corrente. O caixa deverá informar a conta, o valor e data do crédito. Em caso de conta corrente o Caixa deve informar a agência TESOURARIA