Apresentação SISTEMA DE COMPLIANCE NA GARANTISERRA

Transcrição

1 Apresentação SISTEMA DE COMPLIANCE NA GARANTISERRA

2 Conhecendo a Garantiserra Razão Social: Fantasia: Tipo: Cidade: Estado: País: Site: Fundação: 01/12/2003 Associação de Garantia de Crédito da Serra Gaúcha Garantiserra - RS Organização de Sociedade Civil de Interesse Público - OSCIP Caxias do Sul Rio Grande do Sul Brasil

3 Conceito de Compliance Compliace tem origem da expressão em inglês to comply with, que significa agir de acordo com uma regra, uma instrução interna, um comando, uma lei ou um pedido, ou seja, estar em compliance é estar em conformidade com leis e regulamentos externos e internos aplicados a uma organização.

4 Compliance, conforme a Norma ABNT ISO 19600:2014 No âmbito institucional e corporativo, a Garantiserra buscou seguir uma das organizações mais confiáveis quando se trata do estabelecimento de normatizações técnicas em escala global, a ISO International Standarization Organization, entidade máxima em normas e padronização.

5 POR QUE IMPLANTAR COMPLIANCE EM UMA GARANTIDORA DE CRÉDITO? Garantir o cumprimento de exigências regulamentares definidas às atividades da associação e minimizar os riscos de que condutas indesejadas venham a ser praticadas no âmbito da organização, por parte de seus colaboradores ou mesmo terceiros.

6 Estrutura do Sistema de Compliance da Garantiserra O Projeto de Compliance da Garantiserra foi definido através de três estrutura fundamentais, que interagem entre si para conformidade das ações: uma estrutura de processos, estrutura de pessoal e estrutura de documentação, conforme figura do slide seguinte:

7 Processos X Pessoas x Documentos Sistema de Compliance da Garantiserra (SCG) está estruturado em três níveis: Níveis 1 Negócio Manual de Compliance Garantiserra (MCG) (Nível Estratégico Diretoria) 2 - Processos Procedimentos (PG s) (Nível Tático Gestores) 3 Atividades Instruções e Registros (IT s) (Nível Operacional Colaboradores)

8 Estrutura de Processos A estrutura de processos para organização do Sistema de Compliance Garantiserra (SCG):

9 Estrutura de Documentos

10 ESTRUTURA DE DOCUMENTOS MANUAL DE COMPLIANCE: Comprometimento da alta direção com o Programa de Compliance; Definição de responsável pelo Compliance; Definição de comitê de Compliance; Definição de Código de Ética e Conduta; Mapeamento de riscos. PROCEDIMENTO PG1 COMERCIAL: O relacionamento comercial com o mercado; Atendimento a demandas de potenciais clientes; Visitas, dados para cadastro, documentos; Elaboração de propostas.

11 ESTRUTURA DE DOCUMENTOS PROCEDIMENTO PG2 OPERAÇÃO: Análise de crédito (Due Dilligence) ; Análise do comitê técnico; Emissão de carta de crédito; Renegociações. PROCEDIMENTO PG3 ADMINISTRATIVO/FINANCEIRO: Controles Internos, contas a pagar e receber, compras, seleção, avaliação e homologação de fornecedores; Gestão de conscientização (treinamentos). PROCEDIMENTO PG4 GESTÃO DE PROCESSOS: Controle de Documentos; Ações Corretivas, Preventivas e de Melhorias, Auditorias; Denúncia, reclamação e investigação.

12 CENTRAL DE DENÚNCIAS A Garatiserra optou por ter o canal de denúncias por serviço terceirizado para ter mais confiabilidade quanto ao sigilo e idoneidade aos envolvidos que desejarem se manifestar sobre qualquer ato que possa não estar de acordo com as diretrizes da garantidora. Para tanto contratou os serviços da Central de Denúncias da EJRos Brasil

13 ANDAMENTO DO PROJETO O projeto de implantação de Compliance na Garantiserra está sendo realizado em 4 etapas, tendo como prazo estabelecido de Projeto o total de 10 meses. O projeto foi iniciado em abril de 2017 e tem previsão de conclusão em janeiro de 2018.

14 DETALHANDO AS ETAPAS DO PROJETO ETAPA I DIAGNÓSTICO Etapa de entendimento do negócio da Garantiserra, colaboradores envolvidos, serviços, processos e principalmente metodologias e políticas adotadas. ETAPA II ADEQUAÇÃO Etapa de padronização, definição, estabelecimento, criticas as atividades e processos da Garantiserra, baseados nos requisitos da NBR ISO 19600, nos requisitos da própria organização e em regulamentos estatutários e normativos aplicáveis.

15 DETALHANDO AS ETAPAS DO PROJETO ETAPA III CONFORMIDADE Etapa de prática do que foi estabelecido e determinado na etapa anterior. Consiste em aplicar os conceitos, definições e padrões de forma a garantir o funcionamento do Sistema de Compliance Garantiserra (SCG). ETAPA IV VERIFICAÇÃO (AUDITORIAS) Etapa de correções e ajustes de pontos de conflito entre as etapas de adequação e conformidade. Auditorias Internas são realizadas para garantir a continuidade e motivação dentro do processo.

16 STATUS ATUAL DO PROJETO Atualmente a Garantiserra está trabalhando na etapa III (Conformidade), com previsão de iniciar a etapa IV em novembro de Concluída a etapa IV, o Sistema de Compliance na Garantiserra será avaliado trimestralmente para garantia de melhoria e continuidade através da realização de auditorias de Compliance.

17 OBRIGADO PELA ATENÇÃO!!! Antônio Natal De Barda 29/09/2017