Operações de Crédito para Infraestrutura. Escritório Técnico de Estudos Econômicos do Nordeste ETENE Julho de 2013

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1 Operações de Crédito para Infraestrutura Escritório Técnico de Estudos Econômicos do Nordeste ETENE Julho de 2013

2 Atuação do Banco do Nordeste Área de atuação: 1.775,4 mil Km 2 Municípios atendidos: (11 Estados) Quantidade de agências: 217 Nº de funcionários: Nordeste: 1.554,3 mil Km 2 Semiárido: 977,6 mil Km 2 (62,9% do território do NE)

3 Banco de Desenvolvimento são instituições financeiras criadas para fomentar o desenvolvimento econômico, levando em conta objetivos de desenvolvimento social e de integração regional, principalmente fornecendo financiamentos de longo prazo para (ou facilitando o financiamento de) projetos, gerando externalidades positivas. (Nações Unidas, 2006).

4 Papel do Banco do Nordeste Financiamento de Longo Prazo na região; Gestor do Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste FNE Agente financeiro da SUDENE na operacionalização do Fundo de Desenvolvimento do Nordeste FDNE Financiamento de Curto Prazo complementar ao Longo Prazo Operações de Mercado de Capitais complementares às operações de crédito Integração e cooperação em bases territorializadas Execução de políticas públicas governamentais: Microcrédito Produtivo Orientado; agricultura familiar; MPE; PAC; PPP, Programas Especiais Parcerias (ministérios, estatais, organismos mulilaterais, entidades de classe, representações da sociedade civil)

5 Números Globais Posição: Março/2013 Valores em R$ milhões Ativos Administrados: Banco: FNE: Patrimônio Líquido do BNB: Operações de Crédito: Banco: FNE:

6 Aplicações de Créditos 1 Posição: Março/2013 Valores em R$ milhões Financiamentos - FNE: ,0 Indústria: 7.473,0 Infraestrutura: 5.629,0 Rural e Agroindustrial: ,0 Comércio e Serviços e à Exportação: 6.496,0 1 Operações de crédito e outros créditos com características de operações de crédito

7 Aplicações de Créditos 1 Posição: Março/2013 Valores em R$ milhões Financiamentos - Banco: 5.867,0 Industria, Comércio e Serviços: 2.041,0 Infraestrutura: 1.755,0 Rural e Agroindustrial: 1.640,0 Refinanciamentos do Gov. Federal: 431,0 Empréstimos e Tít. Descontados - Banco: 5.782,0 Crédito Comercial: 3.044,0 Créd. à Exportação e Financ. à Importação: 979,0 Crediamigo: 1.661,0 Amortizações em aquis. dir. creditórios: 98,0 1 Operações de crédito e outros créditos com características de operações de crédito

8 Financiamentos Infraestrutura Posição: Maio/2013 Subsetor Valor - R$ milhões Comunicações ,4 Energético ,5 Transportes ,3 Total ,2

9 Linhas de Financiamento Longo Prazo Infraestrutura FNE - PROINFRA FAT Infraestrutura (PROINF) BNDES - Repasse FDNE PRODEPRO (BID)

10 FNE - PROINFRA Objetivo Promover a ampliação de serviços de infraestrutura econômica, dando sustentação PMA às atividades produtivas da Região. UCA O que o Programa financia A implantação, ampliação, modernização e reforma de empreendimentos, contemplando créditos para investimentos e capital de giro associado ao investimento, para os seguintes setores: Geração e distribuição de energia (fontes convencionais; consumo próprio); Expansão da rede de distribuição de energia elétrica (consumo próprio); Oferta de água (uso múltiplo: urbano, rural, turístico, ecológico, geração de energia, irrigação etc.); Infraestrutura de transportes e logística; Saneamento básico, inclusive estudos, projetos e tecnologias de gerenciamento, para o aumento das áreas de cobertura dos sistemas de abastecimento d água e de esgotamento sanitário; Sistemas telefônicos fixos ou móveis em comunidades; Exploração do gás natural; Capital de giro associado ao investimento fixo.

11 FNE - PROINFRA Público-alvo Setor privado e Empresas públicas não-dependentes Prazos PMA e condições Ver portal BNB na Internet ( UCA Limites Investimentos Porte do Beneficiário Faixa de Receita Anual (R$)* Máximo de Financiamento pelo FNE (%)** Mínimo de Recursos Próprios (%) Micro Até , Pequeno Acima de ,00 até , Pequeno-Médio Acima de ,00 até ,00 90 a 100 até 10 Médio Acima de ,00 até ,00 80 a 95 5 a 20 Grande Acima de ,00 70 a a 30 Capital de Giro Associado 35% do valor financiado para investimento fixo, podendo esse percentual, em casos especiais, ser elevado para até 50%.

12 FAT - PROINF Objetivo Apoiar projetos de implantação, ampliação, recuperação e modernização da infraestrutura PMA econômica nos setores de energia, telecomunicações, UCA saneamento, transporte e logística. O que o Programa financia implantação, ampliação, recuperação e modernização de ativos fixos. Máquinas e equipamentos novos produzidos no Brasil, inclusive conjuntos e sistemas industriais. Estudos e projetos de engenharia relacionados ao financiamento. Implantação de qualidade e produtividade; pesquisa e desenvolvimento; capacitação técnica e gerencial; atualização tecnológica; e tecnologia da informação. Despesas pré-operacionais do investimento, exceto despesas financeiras. Capital de giro associado. Adaptações de software produzido no exterior. Pagamento de comissão de agente comercial. Frete e/ou com a montagem de máquinas e equipamentos financiados.

13 FAT - PROINF Público-alvo Setor privado, Estados e municípios e administração pública indireta Prazos PMA e condições Ver portal BNB na Internet ( UCA Limites Investimentos Mutuário Máximo FAT Recursos próprios Médias, pequenas e micro empresas (capital nacional) Grandes empresas (capital nacional) Empresas de capital estrangeiro 100% - 80% 20% 80% 20% Admin. Pública Direta 90% 10% Capital de Giro Associado 35% do valor financiado para investimento fixo, podendo esse percentual, em casos especiais, ser elevado para até 50%.

14 BNDES-FINEM Objetivo O Banco do Nordeste atua como Agente Financeiro do BNDES em diferentes linhas de financiamento para infraestrutura. Geração, distribuição e transmissão de Energia Elétrica; (1) Energia Alternativa; (1) Logística Modal Ferroviária, rodoviária e demais itens relacionados; Exploração, desenvolvimento, produção e refino de petróleo; (1) Não apoiados pelo BNB Desenvolvimento, Produção e Processamento de Gás Natural; Transporte e Distribuição de Petróleo, Gás Natural e Biocombustíveis e Telecomunicações. Público-alvo Setor privado, Estados e municípios e administração pública indireta Prazo Até 20 anos podendo haver carência de até 6 meses. Limites De 50% a 90% do valor projetado, conforme a linha de financiamento. Encargos Financeiros TJLP* e/ou TJLP*+1%a.a + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração da Instituição Financeira, a depender da linha de financiamento aplicada ao setor e/ou investimento.

15 FDNE Fundo de Desenvolvimento do Nordeste Objetivo Implantação, ampliação, modernização ou diversificação de empreendimentos produtivos, infraestrutura e serviços públicos. Público Alvo Pessoa Jurídica, cujo empreendimento se enquadre nas seguintes alíneas: a) Localizado na área de atuação da SUDENE; b) Investimentos totais projetados R$ 50 milhões ou Receita Operacional Bruta anual ou anualizada > R$ 35 milhões. Prazo Até 20 anos para infraestrutura (12 anos para os demais), com até 01 ano de carência. Limites Até 60% do Investimento Total, limitado a 80% do Investimento Fixo. O FNE poderá participar do mix das fontes somente como complemento aos limites citados.

16 Segmento Governo Produtos e Serviços: CRÉDITO APLICAÇÕES E INVESTIMENTOS Crédito de infraestrutura Fundo de investimento Poupança CDB/RDB TRANSAÇÕES E Conta corrente Arrecadação de tributos Arrecadação de depósitos judiciais SERVIÇOS Transferências Pagamento a fornecedores Folha de pagamentos Convênio orçamentário (SICONV) Repasse orçamentário (SICONV) SERVIÇOS ESPECIALIZADOS Repasse de fundos Parceria Público Privado (PPP) Outros (1) (1) Assessoria, consulta, pesquisas

17 Linha de Crédito - Estados BNDES Finem - BNDES-Estados Origem dos recursos: Finalidade: Encargos financeiros: Prazo: PMA Segmento Governo Finem Apoiar a formulação e a implantação de programas de desenvolvimento integrado dos estados brasileiros e do Distrito Federal, que representem um conjunto de investimentos definidos a partir de um planejamento estratégico e de longo prazo, de caráter multissetorial, integrado e sustentável, observadas as seguintes prioridades: Desenvolvimento regional e socioambiental; Redução de desigualdades regionais e sociais, em bases sustentáveis; Promoção do trabalho e renda; Melhoria da cobertura e da qualidade dos serviços públicos prestados à coletividade; e Desenvolvimento institucional e modernização da gestão dos entes federados. TJLP + 0,9% a.a. (Remuneração Básica do BNDES) + 0,5% a.a. (Taxa de Intermediação Financeira) + Remuneração da Instituição Financeira UCA Em função da capacidade de pagamento do benficiário Nível de participação: Até 90% dos itens financiáveis.

18 Linha de Crédito - Municípios PMAT Programa de Modernização da Administração Tributária PMA Origem dos recursos: Finalidade: Encargos financeiros: Segmento Governo BNDES e Finem UCA Apoio aos projetos voltados à melhoria da eficiência, qualidade e transparência pública, visando à modernização da administração tributária e da qualidade do gasto público. PMAT Automático: Custo financeiro (TJLP) + Remuneração do BNDES (0,9% a.a) + Remuneração da instituição Financeira Prazo: Limites de financiamento: Nível de participação: PMAT : Custo financeiro (TJLP) + Remuneração do BNDES (0,9% a.a) + Remuneração da Instituição Financeira + Taxa de Intermediação Financeira (isenta). Até 96 meses com carência de até 24 meses PMAT Automático capacidade de pagamento PMAT - mínimo R$ 1 milhão. PMAT Automático - municípios com população inferior a hab.: 95% a 100% (máquinas e equipamentos) PMAT municípios com população superior a hab.: até 90% dos itens apoiáveis PMAT Vigência: PMAT Automático

19 Segmento Governo Linha de Crédito do Segmento Governo PROVIAS Programa de Intervenções Viárias Origem dos recursos: Finalidade: Encargos financeiros: BNDES - Finame Contratação de operações de crédito para aquisição de máquinas e equipamentos nacionais destinados a intervenções em vias públicas, rodovias e estradas Custo financeiro: Taxa de juros a longo prazo (TJLP) + Remuneração Básica do BNDES (0,5% a.a) + Taxa de Intermediação Financeira (0,5% a.a) + Remuneração da Instituição Financeira (até 3% a.a) Prazo: Limites de financiamento: Nível de participação: Vigência: Até 54 meses com carência de até 06 meses Para municípios com até 50 mil habitantes, até R$ 1,250 milhão por Município; Para municípios com mais de 50 mil habitantes, até R$ 3 milhões por Município Até 100% (cem por cento) do valor do bem Observada a dotação de recursos, o atendimento se dará somente aos pleitos protocolados no BNDES entre 31/05/2013 e 14/06/2013.

20 Linha de Crédito do Segmento Governo Programa Caminhos da Escola Origem dos recursos: BNDES - Finame Segmento Governo Finalidade: Encargos financeiros: Renovar e ampliar a frota de veículos de transporte escolar de alunos da educação básica da rede pública residentes, prioritariamente, na zona rural dos sistemas estadual, distrital e municipal, exclusivamente por meio de Instituições Financeiras Credenciadas. Custo financeiro: Taxa de juros a longo prazo (TJLP) + Remuneração Básica do BNDES (0,9% a.a) + Remuneração da Instituição Financeira (até 1,1% a.a) Prazo: Limites de financiamento: Nível de participação: Até 06 anos, com carência de até 06 meses A quantidade de veículos e os valores a serem solicitados deverão ser compatíveis com a capacidade de endividamento do beneficiário, observadas as demais disposições estabelecidas na Resolução nº 1- CD/FNDE/MEC, de , e outras que venham a alterá-la ou substituí-la. Até 100% (cem por cento) Vigência: Poderão ser atendidos os pedidos de financiamento contratados até , observado o limite orçamentário estabelecido para o programa

21 Programa de Desenvolvimento Produtivo da Região Nordeste - PRODEPRO Parceria BID Banco do Nordeste Objetivos: i.solucionar gargalos de infraestrutura para as cadeias produtivas; ii.elevar a produtividade e competitividade das empresas (PMEs); iii.maximizar a integração física entre os estados nordestinos e destes com as demais regiões; iv.expandir o comércio interno e externo desses estados; v.incrementar a atração de investimentos e o fomento às exportações. Beneficiários: Estados da região Nordeste, Norte de MG e ES Valor do Programa: US$ 1,0 bilhão (US$ 500 milhões BID; US$ 500 milhões contrapartida crédito produtivo e Estados) Atuação do Banco do Nordeste: Mutuário e Executor

22 Programa de Desenvolvimento Produtivo da Região Nordeste - PRODEPRO Prazo de Execução: 05 Anos (em 03 Etapas) Componentes de investimento: 1. Estudos, projetos e Gestão do Programa 2. Apoio às Cadeias Produtivas Infraestrutura e crédito produtivo 3. Desenvolvimento Institucional - Apoio a Atração de investimentos Programa em fase de negociação e seleção de projetos da 1ª etapa Plano Diretor de Investimentos do Programa (PDI) em contratação Previsão de contratação Banco do Nordeste x BID: Dez/2013 Início da contratação com Estados e execução : 1º sem/2014

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24 Escritório Técnico de Estudos Econômicos do Nordeste ETENE Ambiente de Estudos, Pesquisas e Avaliação Bruno Gabai Gerente Executivo gabai@bnb.gov.br Cliente Consulta: Capitais e Regiões Metropolitanas: Demais localidades: SAC Banco do Nordeste