Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação.

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1 LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O SANTANDER FI OURO 2 CAPITAL PROTEGIDO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO / Informações referentes a Junho de 2013 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o SANTANDER FUNDO DE INVESTIMENTO OURO 2 CAPITAL PROTEGIDO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO, administrado por e gerido por. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponíveis no As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1 PÚBLICO-ALVO: Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação. O fundo é destinado a investidores que pretendam: buscar o objetivo de investimento descrito abaixo e conheçam, entendam e aceitem assumir os riscos descritos nesta Lâmina, no Regulamento e no Prospecto do Fundo e destina-se a pessoas físicas do segmento Van Gogh e/ou do segmento Private Banking e pessoas jurídicas em geral. 2 OBJETIVOS DO FUNDO: O objetivo de investimento do Fundo é possibilitar aos seus cotistas ganhos em reais proporcionais ao rendimento do ouro. 3 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. O Fundo alocará parcela da sua carteira de investimentos ( Carteira ) em opções sobre o Índice, com cláusulas de barreira e de vencimento antecipado, calculadas com base no patrimônio líquido do Fundo na data de início do Período de Investimento de tal forma que os retornos esperados sejam vinculados à variação do Índice. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Aplicar em um só fundo até o limite de Utiliza derivativos apenas para proteção da carteira? Alavancar-se até o limite de (i) 210,00% (i) No cálculo do limite de alavancagem, deve-se considerar o valor das margens exigidas em operações com garantia somada a margem potencial de operações de derivativos sem garantia. O cálculo de margem potencial de operações de derivativos sem garantia deve se basear no modelo de cálculo de garantia do administrador e não pode ser compensado com as margens das operações com garantia. 1

2 c. d. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo. 4 CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO: Investimento inicial mínimo R$ 5.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 1.000,00 Resgate mínimo R$ 0,01 Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência 18:00 hs há Prazo de carência Carência para o resgate das cotas de 27/02/12 a 15/07/13. Os recursos serão resgatados em sua totalidade, para crédito em conta em 17/07/13, utilizando-se como base o valor da cota de 16/07/13. Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 1º dia útil contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 2 dia(s) útil(eis) contado(s) da data do pedido de resgate. Taxa de administração 2,00% do patrimônio líquido ao ano Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance há há há Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 2,085745% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 02/07/2012 a 28/06/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em 2

3 5 COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ ,96 e as 4 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: Títulos públicos federais 79,20% Depósitos a prazo e outros tít. Inst. Financeiras 19,58% Derivativos 1,17% Oper. compromissadas lastr. tít. públ. federais 0,43% 6 RISCO: o BANCO SANTANDER (BRASIL) S/A classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco SIMULAÇÃO DE DESEMPENHO a) Cenários para apuração de rentabilidade: Barreira de alta: a variação positiva de 40% do Gold London PM Fixing a partir do seu valor de fechamento na data de início do Prazo da Operação; e Barreira de baixa: a variação negativa de 15% do Gold London PM Fixing a partir do seu valor de fechamento na data de início do Prazo da Operação. As barreiras poderão ser atingidas a qualquer momento durante o Prazo da Operação, considerando o preço diário de fechamento. A variação acumulada a que o quadro se refere é apurada entre o Gold London PM Fixing na data de início do Prazo da Operação (13/04/2012) e da data de vencimento do Prazo da Operação (15/07/2013). A rentabilidade pré-fixada será calculada na data de início do Prazo da Operação. O retorno esperado ao término do Prazo da Operação poderá ser diferente do projetado. Os cenários acima têm como base o valor inicial investido e deixam de vigorar no término do Prazo da Operação, isto é, a partir do dia 15/07/2013. A tributação e as despesas do Fundo não foram descontadas nas projeções de rentabilidade e de proteção do valor correspondente ao valor inicial investido apresentados no quadro acima. Os cenários descritos no quadro acima terão validade somente ao fim do Prazo da Operação. Caso venha a ser convocada uma assembléia para liquidação do Fundo, os retornos poderão ser substancialmente diferentes do projetado, inclusive sem a esperada proteção do valor correspondente ao valor inicial investido. 3

4 b) Exemplo do desempenho do fundo: os cenários e desempenhos descritos abaixo são meramente exemplificativos e servem somente para demonstrar como a fórmula de cálculo da rentabilidade funciona: 8 EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investirem outros fundos. a) Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$ 1.039,39, já deduzidos impostos no valor de R$ 8,36. b) Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 18,49. 9 SIMULAÇÃO DE DESPESAS: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 10%) Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 1.157,62 R$ 1.276,28 R$ 63,84 R$ 106,40 R$ 93,78 R$ 169,88 Este exemplo tema finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 4

5 10 POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO: 11 SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone Superlinha: - Capitais e Regiões Metropolitanas: Demais Localidades: b. na rede mundial de computadores: c. Reclamações: SAC (Serviço de Apoio ao Consumidor): Ouvidoria: SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão Para informações completas sobre os limites por emissor aplicáveis ao fundo consulte seu regulamento. A classificação de risco do fundo indicada no item 6 foi definida de acordo com metodologia elaborada pelo próprio administrador, podendo, desta forma, ser diferente da classificação de risco adotada por outros fundos de investimento da mesma Classe CVM / Tipo Anbima administrados por outros administradores. O fundo de que trata este prospecto não conta com garantia do seu administrador, do gestor de sua carteira, de qualquer mecanismo de seguro, ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos FGC. A rentabilidade divulgada não é liquida de impostos. Nos casos onde a rentabilidade do fundo ou a variação do índice de referência ou ambas, forem negativas, o desempenho do fundo como % do índice de referência poderá resultar em valor não comparável aos demais. Para uma correta avaliação do desempenho do fundo, devem ser considerados todos os indicadores apresentados. 5