PREVIMAX PREVIDÊNCIA PRIVADA E SEGURADORA S.A. SUPERINTENDÊNCIA DE SEGUROS PRIVADOS SUSEP. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00.

Transcrição

1 Recurso nº 4481 Processo SUSEP nº / PREVIMAX PREVIDÊNCIA PRIVADA E SEGURADORA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Realizar operação financeira com pessoa jurídica ligada no mês de setembro de Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Alínea c, inciso VII do art. 7º da Resolução CNSP nº 98/02, alterada pela Resolução CNSP nº 106/04, c/c art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3500/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Previmax Previdência Privada e Seguradora S.A, tendo em vista que está comprovada e até reconhecida pela recorrente que foi feita operação financeira com instituição ligada. Não se aplica ao presente caso a exceção do inciso II do 3º do art. 7º da Resolução CNSP nº 98/2002, porque esse dispositivo foi revogado pela Resolução CNSP nº 106/2004. Participaram do julgamento os Conselheiros Ana Maria Melo Netto, Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. SALVADOR CÍCERO VELLOSO PINTO

2 Recurso nº 4757 Processo SUSEP nº / IH COMPANHIA DE SEGUROS E PREVIDÊNCIA EM APROVAÇÃO (NOVA DENOMINAÇÃO DE CANADA LIFE PREVIDÊNCIA E SEGUROS S.A). EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Apresentar insuficiência de cobertura das reservas técnicas. Recurso conhecido e deferido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 1º do regulamento anexo à Resolução CMN nº 3.308/05 c/c art. 57 do Decreto-Lei nº /67, e arts. 28 e 84 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3501/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da IH Companhia de Seguros e Previdência em aprovação (nova denominação de Canada Life Previdência e Seguros S.A) para que a circunstância agravante seja limitada ao dobro, consoante o 5º do art. 108 do Decreto-Lei nº 73/66, acrescido pela Lei Complementar nº 126/2007. A representação do Ministério da Fazenda negou provimento ao recurso. Presente a advogada Dra. Ana Paula de Moura Cascardo Araújo que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. CLAUDIO CARVALHO PACHECO

3 Recurso nº 4767 Processo SUSEP nº / RURAL SEGURADORA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Não enviar/enviar fora do prazo as atas de reunião de CD ou das Assembleias. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 4.000,00. BASE LEGAL: Art. 1º da Circular SUSEP nº 260/04, c/c as alíneas b e h do art. 36 e com o art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3502/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Rural Seguradora S.A, tendo em vista que a materialidade da infração restou caracterizada, eis que inegável o descumprimento do prazo. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. CLAUDIO CARVALHO PACHECO

4 Recurso nº 4783 Processo SUSEP nº / COMPANHIA DE SEGUROS ALIANÇA DO BRASIL EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Enviar dados de seguros compreensivos fora do prazo estipulado pelo anexo VI da Circular nº 335/07. Recurso conhecido e deferido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 1º da Circular SUSEP nº 335/07 c/c os arts. 36 e 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3503/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Companhia de Seguros Aliança do Brasil para reduzir a pena ao dobro, em virtude da reincidência, tendo em vista que a infração se deu após a entrada em vigor da Lei Complementar nº 126/2007. A representação do Ministério da Fazenda negou provimento ao recurso. Presente o advogado Dr. Emerson Castro Correia que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. SALVADOR CÍCERO VELLOSO PINTO do voto vencedor

5 Recurso nº 4787 Processo SUSEP nº / INVESTPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Apresentar, em fevereiro de 2007, insuficiência de recursos garantidores de reservas técnicas em fundos PGBL/VGBL. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 57 do Decreto nº /67 c/c os arts. 28, 84 e 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3504/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os membros do Conselho de Recursos do Sistema Nacional de Seguros Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Investprev Seguros e Previdência S.A., uma vez que em 28 de fevereiro de 2007 havia de fato uma insuficiência de ativos. Da documentação juntada pela recorrente constata-se que a ordem de compra dos ativos foi transmitida à corretora em 28 de fevereiro de 2007 e os ativos só foram aparecer no relatório Posição dos Ativos em Reserva Técnica em 5 de março seguinte. A emissão de uma ordem para compra de um ativo não implica em disponibilidade imediata daquele ativo pelo emissor da ordem de compra. No âmbito do mercado de títulos e valores mobiliários sempre há um diferimento no tempo entre a emissão da ordem de compra e a disponibilização dos ativos. Nesse diferimento de tempo é que ocorre a liquidação (clearing) da operação. No âmbito da CETIP essa liquidação é defasada no tempo, ocorrendo atualmente no prazo D+1 (a liquidação ocorre um dia após a colocação da ordem de compra ou de venda). Logo, o fato da ordem de compra haver sido emitida em 28 de fevereiro de 2007 não significa que os ativos estavam disponíveis para a recorrente naquela data. A representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional retificou o erro material ocorrido na conclusão do parecer e opinou pelo desprovimento do recurso. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. FRANCISCO TEIXEIRA DE ALMEIDA

6 Recurso nº 5057 Processo SUSEP nº / ASPECIR PREVIDÊNCIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Dispor de operações financeiras não registradas em centrais de custódia e registro financeiro, no mês de agosto/2006. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 3º, inciso I da Resolução CNSP nº 98/02. ACÓRDÃO/ Nº 3505/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Aspecir Previdência, visto que, como bem restou demonstrado pelo Parecer Técnico do DECON, de fls. 17/18, ficou caracterizado que a recorrente registrou fora do prazo as aplicações em CDB DI e em cotas do Fundo Banrisul Automático na CETIP. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. CLAUDIO CARVALHO PACHECO

7 Recurso nº 5188 Processo SUSEP nº / QBE BRASIL SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Insuficiência apurada no quadro estatístico de Provisão Complementar de Prêmios (PCP) no mês de janeiro de Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 84 do Decreto-Lei nº 73/66 c/c art. 5º da Resolução CNSP nº 162/2006. ACÓRDÃO/ Nº 3506/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da QBE Brasil Seguros S.A, tendo em vista que a materialidade da infração encontra-se caracterizada, como bem demonstrado no Parecer Técnico de fls. 14/15, eis que a recorrente não constituiu a provisão PCP para o mês de janeiro/2008, conforme dispõe o art. 5º da Resolução CNSP nº 162/2006. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. CLAUDIO CARVALHO PACHECO

8 Recurso nº 5303 Processo SUSEP nº / BRASILVEÍCULOS COMPANHIA DE SEGUROS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Remeter fora do prazo os quadros estatísticos do FIP/SUSEP de novembro de Recurso conhecido e deferido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66 c/c a Circular SUSEP 364, de ACÓRDÃO/ Nº 3507/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Brasilveículos Companhia de Seguros para que a circunstância agravante seja limitada ao dobro, consoante o 5º do art. 108 do Decreto-Lei nº 73/66, acrescido pela Lei Complementar nº 126/2007. A representação do Ministério da Fazenda negou provimento ao recurso. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Ana Maria Melo Netto, Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. CLAUDIO CARVALHO PACHECO

9 Recurso nº 5314 Processo SUSEP nº /94 II volumes RECORRENTES: PAMCARY CORRETAGEM DE SEGUROS LTDA. E NEY BORGES NOGUEIRA CORRETOR DE SEGUROS. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Transferir apólice de seguros de uma seguradora para outra e inserir nova cláusula sem permissão do segurado, causando-lhe prejuízo. Recurso da Pamcary Corretagem de Seguros Ltda.: não houve julgamento do mérito; recurso do corretor de seguros Ney Borges Nogueira: conhecido e provido. PENALIDADE: Cancelamento dos registros. BASE LEGAL: Art. 127 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3508/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, julgar extinto o presente processo, sem julgamento do mérito, em razão da Pamcary Corretagem de Seguros Ltda, desde 2004, deixar de existir como corretora de seguros. Quanto à pena imposta ao corretor responsável, Ney Borges Nogueira, decidem, por unanimidade, dar provimento ao recurso tendo em vista que a partir da Resolução CNSP nº 60/2001 a extensão da penalidade aplicada à empresa corretora deixou de existir. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Ana Maria Melo Netto, Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. SALVADOR CÍCERO VELLOSO PINTO

10 Recurso nº 5321 Processo SUSEP nº / ALLIANZ SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Não atender ao prazo estipulado pelo parágrafo único do art. 4º da Resolução CNSP nº 165/2007. Recurso conhecido e provido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 3509/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento ao recurso da Allianz Seguros S.A, extinguindo a punibilidade, pela retroatividade de norma que não mais considera o fato como infração, como admite o inciso III do art. 107 do Código Penal. Presente a advogada Dra. Lívia Lapoente Peixoto que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Ana Maria Melo Netto, Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. SALVADOR CÍCERO VELLOSO PINTO

11 Recurso nº 5451 Processo SUSEP nº / COMPANHIA DE SEGUROS PREVIDÊNCIA DO SUL EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Atuar irregularmente como estipulante de seguro. Recurso conhecido e provido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 9.000,00. BASE LEGAL: Art. 2º, inciso III da Resolução CNSP nº 107/04, acolhendo as razões do Relatório Circunstanciado de fls. 66, 67 e 80, e com base no disposto no art. 61 da Resolução CNSP nº 186, de ACÓRDÃO/ Nº 3510/12. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento ao recurso da Companhia de Seguros Previdência do Sul, considerando que até a Resolução CNSP nº 41, de 8 de dezembro de 2000, não havia nenhuma proibição para que as seguradoras atuassem como estipulantes em apólices coletivas. A recorrente foi denunciada por atuar como estipulante em apólice de seguro coletivo, mas o seguro foi proposto e contratado muito antes da Resolução CNSP nº 41/2000, quando não havia essa proibição. A seguradora foi condenada por ter infringido o inciso III do art. 2º da Resolução CNSP nº 107/2004. Na verdade, ela não poderia infringir, nem cumprir, em 1999, dispositivos de uma norma que só viria a existir cinco anos depois. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Participaram do julgamento os Conselheiros Ana Maria Melo Netto, Francisco Teixeira de Almeida, Rômulo de Castro Souza Lima, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presente o Senhor Representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. SALVADOR CÍCERO VELLOSO PINTO