MERCADO BRASILEIRO DE SEGUROS FIANÇA LOCATÍCIA
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- Wagner Marinho Bayer
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1 MERCADO BRASILEIRO DE SEGUROS FIANÇA LOCATÍCIA I BIMESTRE
2 O segmento de Fiança Locatícia encerrou o mês de janeiro com um volume de produção de R$ 51,1 milhões contra R$ 40,3 milhões de 2012, um crescimento nominal de 27%. A Margem passou a representar 37,9% dos prêmios ganhos contra 48,7% do ano passado, um queda de 12%. O aumento da sinistralidade retida de 22,9% para 33,8% dos prêmios ganhos responde pela redução da margem. A líder de mercado é a Porto Seguro com 93,9% das vendas totais (em 2012 era de 95,0%). Já São Paulo representou 62,3% das vendas totais (em 2012 era de 62,5%). Todos os números aqui relatados foram extraídos do sistema SES SUSEP, calcado nos FIPES que as empresas encaminham mensalmente para a SUSEP, portanto números oficiais. A seguir apresento os principais desempenhos. Luiz Roberto Castiglione Consultor de Mercado 2
3 MERCADO BRASILEIRO DE SEGUROS DRE I BIMESTRE FIANÇA LOCATÍCIA 2012 % 2013 % %13/12 PREMIOS EMITIDOS R$ ,00% R$ ,00% 26,89% PRÊMIOS RESSEGURADOS -R$ ,65% -R$ ,00% 94,00% PRÊMIOS RETIDOS R$ ,35% R$ ,00% 26,45% INCREMENTO DE PROVISÕES -R$ ,14% -R$ ,58% >1000% PRÊMIOS GANHOS R$ ,00% R$ ,00% 13,09% SINISTROS RETIDOS R$ ,91% R$ ,79% 66,76% % Recuperação de Sinistros 41,06% 35,20% MARGEM TÉCNICA R$ ,09% R$ ,21% -2,86% DESPESAS COMERCIALIZAÇÃO R$ ,42% R$ ,30% 12,63% MARGEM R$ ,67% R$ ,91% -11,91% 3
4 MERCADO BRASILEIRO DE SEGUROS PRODUÇÃO FIANÇA LOCATÍCIA 2012 % 2013 % %13/12 PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS R$ ,02% R$ ,98% 25,50% BB MAPFRE R$ ,54% R$ ,97% 62,72% TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. R$ ,07% R$ ,69% >1000% COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS R$ ,68% R$ ,83% 55,30% INVESTPREV SEGURADORA S.A. R$ 0 0,00% R$ ,49% 0,00% BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. R$ ,15% R$ ,42% -75,41% ITAÚ SEGUROS S.A. R$ ,22% R$ ,18% -1,00% POTTENCIAL SEGURADORA S.A. R$ 0 0,00% R$ ,15% 0,00% YASUDA SEGUROS S.A. R$ ,01% R$ ,13% >100% MITSUI SUMITOMO SEGUROS S/A R$ ,04% R$ ,09% 210,15% NOBRE SEGURADORA DO BRASIL S.A. R$ ,01% R$ ,06% >1000% ACE SEGURADORA S.A. R$ 0 0,00% R$ ,02% 0,00% ALLIANZ SEGUROS S.A. R$ ,00% R$ ,00% 72,19% DEMAIS R$ ,24% R$ ,00% * FAIRFAX BRASIL SEGUROS CORPORATIVOS S.A. R$ ,02% R$ 921 0,00% -89,66% Totais R$ ,00% R$ ,00% 26,89% 4
5 2012 0,68% 0,00% 2,15% 1,54% 0,07% 0,54% ,83% 0,49% 0,42% 1,97% 1,69% 0,63% 95,02% PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS BB MAPFRE TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS INVESTPREV SEGURADORA S.A. BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. DEMAIS 93,98% PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS BB MAPFRE TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS INVESTPREV SEGURADORA S.A. BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. DEMAIS 5
6 % RESSEGURO % SINISTRALIDADE INDICADORES ACE SEGURADORA S.A. 0,00% 31,69% 0,00% 5,79% ALLIANZ SEGUROS S.A. 0,00% 0,00% 446,71% 2,03% BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. 25,96% 24,16% 5,53% 50,10% COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS 0,00% 3,34% 40,27% 45,84% FAIRFAX BRASIL SEGUROS CORPORATIVOS S.A. 0,00% 18,02% 59,74% 20,74% INVESTPREV SEGURADORA S.A. 0,00% 0,00% 0,00% 35,99% ITAÚ SEGUROS S.A. -0,04% 0,00% 10,83% 3,48% BB MAPFRE -0,67% -0,03% 22,48% 85,60% MITSUI SUMITOMO SEGUROS S/A -0,39% 0,00% 0,91% 0,00% NOBRE SEGURADORA DO BRASIL S.A. 315,06% 15,39% -22,38% 5,26% PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS 0,00% 0,00% 23,01% 32,48% POTTENCIAL SEGURADORA S.A. 0,00% 24,75% 0,00% 9,38% TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. -0,11% 48,73% 6,73% 0,74% YASUDA SEGUROS S.A. 0,00% 0,00% 12,10% 156,19% DEMAIS 36,10% -157,49% 82,51% 107,05% Totais 0,65% 1,00% 22,91% 33,79% 6
7 % SINISTRALIDADE % RECUP. SINISTROS INDICADORES ACE SEGURADORA S.A. 0,00% 5,79% 0,00% 0,00% ALLIANZ SEGUROS S.A. 446,71% 2,03% 0,00% 0,00% BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. 5,53% 50,10% 72,64% 38,84% COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS 40,27% 45,84% * * FAIRFAX BRASIL SEGUROS CORPORATIVOS S.A. 59,74% 20,74% 0,00% 0,00% INVESTPREV SEGURADORA S.A. 0,00% 35,99% 0,00% * ITAÚ SEGUROS S.A. 10,83% 3,48% 0,00% * BB MAPFRE 22,48% 85,60% 29,28% -12,71% MITSUI SUMITOMO SEGUROS S/A 0,91% 0,00% 0,00% 0,00% NOBRE SEGURADORA DO BRASIL S.A. -22,38% 5,26% 0,00% 0,00% PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS 23,01% 32,48% 41,95% 37,42% POTTENCIAL SEGURADORA S.A. 0,00% 9,38% 0,00% 0,00% TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. 6,73% 0,74% 0,00% 0,00% YASUDA SEGUROS S.A. 12,10% 156,19% 0,00% 0,00% DEMAIS 82,51% 107,05% 0,00% 0,00% Totais 22,91% 33,79% 41,06% 35,20% 7
8 % COMERCIAL % MARGEM INDICADORES ACE SEGURADORA S.A. 0,00% -6,07% 0,00% 100,28% ALLIANZ SEGUROS S.A. 7,03% 11,31% -353,74% 86,66% BERKLEY INTERNATIONAL DO BRASIL SEGUROS S.A. 12,30% 1,92% 82,18% 47,97% COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS 29,61% 39,01% 30,12% 15,16% FAIRFAX BRASIL SEGUROS CORPORATIVOS S.A. 9,87% 10,09% 30,39% 69,17% INVESTPREV SEGURADORA S.A. 0,00% 47,97% 0,00% 16,04% ITAÚ SEGUROS S.A. 11,21% 14,59% 77,96% 81,93% BB MAPFRE 32,11% 25,44% 45,40% -11,04% MITSUI SUMITOMO SEGUROS S/A 17,32% 18,62% 81,78% 81,38% NOBRE SEGURADORA DO BRASIL S.A. 127,60% 10,13% -5,22% 84,61% PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS 28,75% 28,73% 48,23% 38,79% POTTENCIAL SEGURADORA S.A. 0,00% 26,93% 0,00% 63,69% TOKIO MARINE BRASIL SEGURADORA S.A. 7,17% 19,26% 86,10% 80,00% YASUDA SEGUROS S.A. 11,70% 17,80% 76,20% -73,99% DEMAIS -14,09% 8,23% 31,57% -15,28% Totais 28,42% 28,30% 48,67% 37,91% 8
9 UNIDADES Prêmio Direto (2012) % Prêmio Direto (2013) % %13/12 SP R$ ,51% R$ ,57% 30,23% RJ R$ ,14% R$ ,01% 29,12% RS R$ ,31% R$ ,12% 46,68% MG R$ ,23% R$ ,03% 23,93% PR R$ ,66% R$ ,82% 35,89% SC R$ ,88% R$ ,03% 40,52% DF R$ ,62% R$ ,30% 5,01% BA R$ ,58% R$ ,18% -2,93% ES R$ ,40% R$ ,35% 12,51% MS R$ ,14% R$ ,18% 64,24% PE R$ ,07% R$ ,13% 141,86% CE R$ ,05% R$ ,07% 77,52% SE R$ ,04% R$ ,05% 43,97% AM R$ ,09% R$ ,04% -44,47% MT R$ ,04% R$ ,04% 11,53% GO R$ ,14% R$ ,04% -64,74% PA R$ ,05% R$ ,03% -20,68% PI R$ 0 0,00% R$ ,02% 0,00% MA R$ ,02% R$ ,01% -0,80% RN R$ ,01% R$ ,01% 0,00% RO R$ ,00% R$ ,00% 0,00% PB R$ ,00% R$ 734 0,00% -46,27% AL R$ ,03% R$ 137 0,00% -98,68% AC R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00% AP R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00% RR R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00% TO R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00% Totais R$ ,00% R$ ,00% 31,09% 9
10 ,31% 1,88% 4,23% 3,66% 4,27% 7,12% 4,03% 3,82% 2,03% 3,43% 17,01% 17,14% 62,51% 62,57% SP RJ RS MG PR SC DEMAIS SP RJ RS MG PR SC DEMAIS 10
MERCADO BRASILEIRO DE SEGUROS FIANÇA LOCATÍCIA
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