Ass.: Programa BNDES de Capitalização de Cooperativas de Produção BNDES PROCAP-PRODUÇÃO

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1 CIRCULAR N 47/2009 Rio de Janeiro, 13 de maio de 2009 Ref.: BNDES AUTOMÁTICO Ass.: Programa BNDES de Capitalização de Cooperativas de Produção BNDES PROCAP-PRODUÇÃO O Superintendente da Área de Operações Indiretas, consoante Resolução do BNDES, COMUNICA aos AGENTES FINANCEIROS a criação do Programa BNDES de Capitalização de Cooperativas de Produção BNDES-PROCAP- PRODUÇÂO, cujos critérios, condições e procedimentos operacionais são definidos a seguir. 1. OBJETIVO Promover o fortalecimento da estrutura patrimonial das cooperativas de produção agropecuária (incluindo agroindústria), pesqueira, industrial e mineral, por meio da concessão de financiamentos para a integralização de cotas-partes. 2. BENEFICIÁRIAS 2.1. Cooperados pessoas físicas, dedicados a atividades produtivas, tais como produtores rurais, pescadores, industriais ou mineradores; 2.2. Cooperados pessoas jurídicas, dedicados a atividades de produção agropecuária, pesqueira, industrial ou mineral; e 2.3. Cooperativas de produção agropecuária, pesqueira, industrial ou mineral para repasse aos seus cooperados, mediante sub-empréstimos destinados ao pagamento de subscrições de cotas-partes. Não são passíveis de apoio no Programa cooperados ou cooperativas do setor de mineração que incorporem processo de lavra rudimentar ou garimpo. Para efeito de enquadramento no Programa, serão considerados apenas os códigos de atividade da Beneficiária na Classificação Nacional de Atividades Econômicas CNAE, do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística IBGE, indicados, a partir do dia , no sítio do BNDES

2 3. ITENS FINANCIÁVEIS São financiáveis neste Programa a aquisição e integralização de cotas-partes de cooperativas de produção agropecuária (inclusive agroindustrial), pesqueira, industrial e mineral com mais de 1 (um) ano de atividade. Não serão passíveis de apoio quaisquer investimentos ou gastos de qualquer natureza em empreendimentos do setor de mineração que incorporem processo de lavra rudimentar ou garimpo. 4. CONDIÇÕES DE FINANCIAMENTO Nos financiamentos concedidos no BNDES-PROCAP-PRODUÇÃO, deverão ser seguidas as condições estabelecidas nos itens 4.1 a 4.4. A Condição Operacional Vigente definida para o Programa neste item é representada pelo código PROCAPPROD 2009/ Taxa de Juros Somatório de Custo Financeiro, Remuneração Básica do BNDES e Remuneração da Instituição Financeira Credenciada Custo Financeiro: Taxa de Juros de Longo Prazo TJLP; Remuneração Básica do BNDES: 1,0% a.a. (um por cento ao ano); Remuneração da Instituição Financeira Credenciada: até 3,0% a.a. (três por cento ao ano) Nível de Participação Até 100% (cem por cento) do valor da aquisição de cotas-partes, observados os limites estabelecidos no item Prazos O prazo total da operação deverá ser de até 120 (cento e vinte) meses, incluídos até 12 (doze) meses de carência Esquema de Amortização A periodicidade de pagamento do principal poderá ser MENSAL, SEMESTRAL ou ANUAL, devendo ser definida pelo Agente Financeiro, de acordo com o fluxo de recebimento da Beneficiária. O período de carência tem início no dia 15 (quinze) subsequente à data da contratação da operação entre o Agente Financeiro e a Beneficiária, e término no dia 15 (quinze) correspondente a um período de amortização antes da data da primeira amortização. Os juros serão pagos juntamente com as parcelas de amortização. Durante a fase de carência, os juros serão pagos trimestralmente, nas operações com periodicidade de pagamento do principal MENSAL,

3 5. LIMITES semestralmente, nas operações com periodicidade de pagamento do SEMESTRAL, e anualmente, nas operações com periodicidade de pagamento do principal ANUAL. Observadas as condições estabelecidas no item 4, caberá ao Agente Financeiro a definição dos parâmetros previstos nos itens 5.1 a 5.3 em relação a cada cooperativa de produção e a cada cooperado beneficiário do financiamento Por Beneficiária de que trata o item 2.1: até R$ ,00 (quinze mil reais), independentemente de créditos obtidos em outros Programas; 5.2. Por Beneficiária de que trata o item 2.2: o valor do seu patrimônio líquido ou até R$ ,00 (duzentos milhões de reais), o que for menor; e 5.3. Por Beneficiária de que trata o item 2.3: o valor do seu patrimônio líquido ou até R$ ,00 (duzentos milhões de reais), o que for menor, observado o limite individual por cooperado. O limite de capitalização da cooperativa, a ter suas cotas-partes adquiridas, não poderá ultrapassar R$ ,00 (duzentos milhões de reais). 6. GARANTIAS 6.1. As garantias serão definidas a critério do Agente Financeiro, observadas as normas pertinentes do Banco Central do Brasil Não será admitida como garantia a constituição de penhor de direitos creditórios decorrentes de aplicação financeira. 7. CONDIÇÕES ESPECIAIS 7.1. Os recursos recebidos pela cooperativa devem ser utilizados conforme Plano de Capitalização, respeitada a regulamentação específica do setor, exceto no caso da realização de despesas, as quais devem restringir-se aos programas de capacitação do quadro diretivo e funcional e à implantação e aperfeiçoamento de sistemas operacionais, administrativos e de controle; 7.2. Para formalizar o crédito, o Agente Financeiro deverá exigir da Beneficiária do setor de mineração a apresentação de declaração, a ser mantida no dossiê da operação, pela qual a mesma afirme, sob as penas da lei, que não incorpora processo de lavra rudimentar ou garimpo; e 7.3. As cotas-partes adquiridas mediante financiamento do BNDES-PROCAP- PRODUÇÃO devem permanecer integradas ao capital da cooperativa emissora até a quitação da respectiva operação de crédito.

4 8. ANÁLISE 8.1. A concessão de financiamento no âmbito do BNDES-PROCAP- PRODUÇÃO está sujeita à aprovação, pelo Agente Financeiro, de projeto a ser apresentado pela cooperativa emissora das cotas-partes, definindo os objetivos do plano de capitalização e demonstrando a viabilidade econômico-financeira da cooperativa O projeto a que se refere o item 8.1 deve abarcar horizonte mínimo de 3 (três) anos e detalhar pelo menos os seguintes pontos: Previsão do volume de recursos demandados do BNDES- PROCAP-PRODUÇÃO, projeção da nova estrutura patrimonial da cooperativa e evolução do quadro de associados e do atendimento na respectiva área de atuação; Projeções econômico-financeiras contendo a destinação dos recursos integralizados com o plano de capitalização, seus efeitos nos níveis operacionais, nos resultados e nos demais benefícios resultantes para os associados; Medidas destinadas a elevar o nível de capacitação técnica de dirigentes, gerentes e funcionários da cooperativa e a qualidade dos padrões administrativos e do sistema de controles internos; Termo de compromisso assumido por cooperativa central de produção, ou outra entidade aceita pelo Agente Financeiro, de que as medidas integrantes do projeto serão acompanhadas em sua implementação e relatadas anualmente para fins de comprovação junto ao referido Agente, com vistas à continuidade da liberação de novos créditos ou parcelas. 9. SISTEMÁTICA OPERACIONAL Os pedidos de financiamento deverão ser enviados ao BNDES, observadas as seguintes orientações: 9.1. Nos financiamentos concedidos diretamente a cooperados a que se referem os itens 2.1 e 2.2: A liberação deverá, necessariamente, ser realizada em parcela única, observado o disposto no item 10; Os pedidos de financiamento deverão ser transmitidos pela INTERNET, após a formalização jurídica do crédito, por meio do endereço eletrônico ; Por meio do referido endereço, poderão ser obtidas todas as informações necessárias à operacionalização, tais como: layout

5 dos arquivos, tabela de código de municípios e tabela de código de erros; O Anexo I apresenta as condições relativas ao processamento das operações pela INTERNET; O Anexo II apresenta o formato do arquivo de "Envio com a Solicitação de Financiamento para o BNDES". A cada Solicitação de Financiamento mencionada no registro tipo 1 desse arquivo deverá corresponder uma única Beneficiária; O Anexo III apresenta os formatos dos arquivos de "Retorno com as Solicitações Homologadas para o Agente", "Retorno com as Solicitações com Erro para o Agente" e "Retorno com as Liberações para o Agente"; Os Agentes Financeiros que ainda não têm acesso ao referido endereço eletrônico, e que tenham intenção efetiva de operar neste Programa ou em algum outro operado através da INTERNET, deverão solicitar autorização de acesso através do telefone (0 21) , FAX (0 21) , ou pelo endereço eletrônico desco@bndes.gov.br, quando receberão senha para acesso e instruções para instalar o certificado digital que garante a segurança da página; Para esclarecimentos de dúvidas relativas à transmissão das operações pela INTERNET, o Agente Financeiro deverá utilizar os mesmos telefones ou endereço eletrônico mencionados no item anterior Nos financiamentos concedidos à cooperativa para repasse aos cooperados, de que trata o item 2.3: Os pedidos de financiamento deverão ser enviados ao BNDES segundo o processamento convencional do Produto BNDES AUTOMÁTICO, ou seja, por meio de Ficha Resumo de Operação FRO, em 3 (três) vias; Juntamente com o pedido de financiamento deverá ser transmitido pela INTERNET, no endereço arquivo especificando a Lista de cooperados que subscreverão as cotaspartes, conforme formato constante do Anexo IV. Caso haja algum erro relacionado ao registro do cooperado, a carga da lista de beneficiários ficará pendente até que o registro seja corrigido pelo Agente Financeiro; Deverá ser observado o limite de R$ ,00 (dez milhões de reais) por Ficha Resumo de Operação - FRO. Desta forma, os pedidos de financiamento acima deste valor deverão ser divididos em mais de uma FRO.

6 No preenchimento da FRO, deverão ser observadas, adicionalmente, as seguintes instruções: 10. CONTRATAÇÃO a) No campo Linha ou Programa deverá ser assinalada a opção Programa, que deverá ser preenchida com PROCAPPROD; b) O item 7, Operações Garantidas pelo FGPC, não deverá ser preenchido; c) No item Descrição do Projeto, informar o valor do Patrimônio Líquido apurado conforme demonstrações contábeis aprovadas pelo Conselho Fiscal da Cooperativa Quando a contratação do financiamento for realizada diretamente com o cooperado, os recursos deverão ser imediatamente transferidos à cooperativa emissora das cotas-partes financiadas, que procederá ao registro da respectiva integralização em nome do cooperado; Quando a contratação do financiamento for com a própria cooperativa de produção para repasse aos seus cooperados para integralização de cotas-partes, conforme item 2.3, as seguintes condições deverão ser observadas: À data da utilização dos recursos, cumpre à cooperativa contabilizar a integralização do capital, baixando a responsabilidade dos cooperados como devedores de cotaspartes e inscrevendo-os como devedores por repasse; O cronograma de reembolso dos sub-empréstimos deve ser compatibilizado com o esquema de pagamento do financiamento, de maneira que todas as parcelas recolhidas pelos cooperados se destinem à amortização do débito da cooperativa Para a formalização dos créditos, poderá ser utilizado o Contrato de Abertura de Crédito Fixo, a Cédula de Crédito Rural, quando for o caso, ou a Cédula de Crédito Bancário. 11. DEMAIS ORIENTAÇÕES Aplicam-se ao presente Programa todas as demais condições e procedimentos operacionais estabelecidos para o Produto BNDES AUTOMÁTICO.

7 12. VIGÊNCIA Esta Circular entra em vigor na presente data, podendo ser atendidos os pedidos de financiamento contratados até , observado o limite orçamentário estabelecido para o Programa. Os pedidos de financiamento encaminhados previamente à contratação deverão ser protocolados no BNDES, para homologação, a partir de e até o dia As operações encaminhadas posteriormente à contratação deverão ser protocoladas no BNDES, para homologação, a partir de , e impreterivelmente, até o dia Para fins de controle de comprometimento dos recursos, o BNDES poderá solicitar, a qualquer tempo, o envio de informações relativas a operações em curso nos Agentes Financeiros e definir limites de comprometimento por Agente Financeiro. Claudio Bernardo Guimarães de Moraes Superintendente Área de Operações Indiretas BNDES