L-5826 Hesperange, Grand-Duchy of Luxembourg

Tamanho: px
Começar a partir da página:

Download "L-5826 Hesperange, Grand-Duchy of Luxembourg"

Transcrição

1 BPI Global Investment Fund BPI Universal (o Subfundo) um Subfundo do BPI Global Investment Fund (o Fundo), um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado ao abrigo da secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 PROSPECTO SIMPLIFICADO, Setembro de 2008 Este prospecto simplificado contém informação chave sobre o Subfundo. Para mais informação sobre o investimento, é favor consultar o prospecto completo do Fundo. Para detalhes sobre os investimentos do Fundo, é favor consultar o relatório anual ou semestral mais recente. O prospecto completo e os relatórios financeiros estão disponíveis a título gratuito na sede social da BPI Global Investment Fund Management Company S.A. (a Sociedade Gestora), a sociedade gestora do Fundo e no(s) Agente(s) Local(is). Os direitos e obrigações do investidor e a sua relação legal com o Fundo estão estipulados no regulamento de gestão e no prospecto completo, de Setembro de Recomenda-se ainda aos investidores a consulta do seu próprio consultor profissional antes de adquirir, deter ou alienar Unidades do Fundo, em particular, do Subfundo. Informação Importante: Estrutura legal: Um Subfundo do Fundo BPI Global Investment Fund, um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado de acordo com a Secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Sociedade gestora Dezembro de 2002 BPI Global Investment Fund Management Company S.A. 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange, Grand-Duchy do Luxemburgo R.C. Luxembourg B Autoridade supervisora: Commission de Surveillance du Secteur Financier 110, route d Arlon L-2991 Luxemburgo Promotor: Gestor da carteira Banco depositário: Agente administrativo: Agente de Domicílio: Distribuidor: Agente local: Auditor: Data de lançamento do Fundo: Data de lançamento do Subfundo: Duração do fundo: Duração do Subfundo: Banco BPI, SA 284, rua Tenente Valadim P Porto, Portugal BPI Fundos Gestão de Fundos de Investimento Mobiliário SA 1-5 Largo Jean Monnet Lisboa, Portugal BPI, S.A. 284, rua tenente Valadim P Porto, Portugal Escritório dos distribuidores locais Deloitte SA 560, rue de Neudorf L-2220 Luxemburgo Grão-Ducado de Luxemburgo O Fundo foi criado em 18 de Fevereiro de 1994 O Subfundo foi criado em Maio de 2005 Ilimitada Ilimitada

2 Objectivo do investimento: Política de investimento: O objectivo de investimento do Subfundo é oferecer aos Participantes uma valorização de capital a longo prazo, através de uma estratégia de diversificação sólida. A política de investimento do Subfundo segue uma perspectiva global, seleccionando os fundos-alvo de acordo com as condições de mercado e com a orientação geográfica específica e estratégica do sector. O Subfundo irá investir principalmente em OICVM e noutros OICs, sujeitos às seguintes características: a) Em circunstâncias normais, mais de dois terços dos activos do Subfundo serão investidos em OICVM e noutros OICs. b) O Subfundo não investirá mais de 50% dos seus activos em fundos de acções especializados em mercados emergentes. Perfil de risco do Subfundo: O Subfundo pode usar instrumentos derivados para fazer a cobertura de riscos financeiros e para criar alavancagem. Os principais riscos que o Subfundo irá enfrentar são os riscos da volatilidade das acções, das taxas de juros e cambiais. Em particular, os seguintes factores de risco devem ser considerados no âmbito deste Subfundo: (i) O risco geral associado aos riscos de cada um dos fundos-alvo em que o Subfundo investe. A atribuição da carteira por classes de activos dependerá da política de investimento de cada fundo-alvo e ainda na ponderação desse fundo na carteira do Subfundo. (ii) O risco relacionado com o valor das unidades dos fundos-alvo em que se baseiam os investimentos. Este risco é desigual e depende do risco específico associado à política de investimento e às classes de activos dos fundos-alvo. (iii) Os riscos associados a investimentos em fundos baseados em acções são riscos principalmente relacionados com a volatilidade dos mercados de acções, das taxas de juros e dos câmbios. (iv) Os riscos associados a investimentos em fundos baseados em obrigações são principalmente os riscos de taxas de juros, de crédito e cambiais. (v) Os riscos associados a investimentos em fundos-alvo de países estrangeiros (estes riscos dependerão do país de origem do fundo-alvo), incluem riscos políticos, económicos e cambiais. O valor de um investimento e os respectivos rendimentos podem baixar ou subir e um investidor pode vir a não reaver os montantes inicialmente investidos na data de resgate ou liquidação. O prospecto completo contém uma descrição pormenorizada dos factores de risco aplicáveis a este Subfundo. Perfil do investidor típico: Um investimento do Subfundo deve ser considerado como um investimento a médio e longo prazo. O Subfundo destina-se a investidores que possam aceitar os riscos associados ao tipo de activos em que o Fundo investe e que por conseguinte estão dispostos a imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de três a cinco anos. 2/6

3 Tratamento dos rendimentos: Unidades: Custos do Subfundo e Comissões de investidores: Regime fiscal: As Unidades são Unidades de capitalização, não procedendo a qualquer distribuição de rendimentos. O Subfundo emitirá Unidades da Classe I, que estarão apenas disponíveis a Investidores Institucionais e da Classe R, principalmente destinadas a pequenos investidores. O Subfundo emitirá Unidades na forma registada e/ou na forma de certificado global. As Unidades da Classe I serão emitidas exclusivamente na forma registada. Custos de transacção imputáveis ao participante (Sem custos para os investidores na aquisição, venda ou conversão de Unidades do Subfundo) - Comissão de venda máxima na emissão de Unidades (uma % 3% do valor líquido global) - Comissão de resgate máxima (uma % do valor líquido 2% global) - Comissão de conversão máxima (uma % do valor líquido 2% global) Custo anual de operação A comissão de gestão global que abrange a remuneração do Gestor da Carteira, do Agente Administrativo e do Depositário e do Agente Pagador (calculada como uma percentagem anual da média diária do valor líquido global e paga mensalmente), 1,6% para Unidades da Classe R 0,6% para Unidades da Classe I A comissão de desempenho deve corresponder a 15% da diferença positiva entre o desempenho/resultado líquido do Subfundo e o desempenho do benchmark Euribor 6M + 500bp. Se o resultado no final do ano for negativo, não haverá lugar ao pagamento da comissão de desempenho. O resultado negativo no final do ano não será contudo transportado para o exercício seguinte. Os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe R são sujeitos a um imposto ( taxe d abonnement ) no Grão-Ducado de Luxemburgo de 0,05% dos seus activos líquidos p.a., a pagar trimestralmente. Para os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe I a taxa do taxe d abonnement é reduzida para 0,01%. Os rendimentos do Fundo não são tributados no Luxemburgo. Os dividendos pagos pelo Fundo não são sujeitos a tributação na fonte. Os rendimentos recebidos pelo Fundo podem contudo ser sujeitos a retenção de imposto no país de origem desse rendimento. Nenhum imposto ou taxa será tributado no Luxemburgo no âmbito da emissão das Unidades, exceptuando o imposto de mais-valia único de EUR 1,250 a pagar na constituição do Fundo. Ao abrigo da actual legislação, os Participantes não estão sujeitos a imposto de mais-valia, rendimento, retenção na fonte, de capitais, de sucessões ou outros impostos no Luxemburgo, excepto os Participantes domiciliados, residentes ou com estabelecimento permanente no Luxemburgo. A informação acima indicada é um sumário dos aspectos fiscais que podem ocorrer no Grão- Ducado do Luxemburgo e não pretende ser uma análise pormenorizada das questões fiscais que poderão afectar um potencial subscritor. Prevê-se que os Participantes possam ser residentes para efeitos fiscais, em muitos países diferentes. Por conseguinte, não é objectivo deste Prospecto resumir as consequências fiscais para cada potencial investidor na subscrição, conversão, 3/6

4 Data da valorização: Publicação do preço: Como comprar/vender Unidades: Subscrições: detenção, resgate ou ainda aquisição ou alienação de Unidades do Fundo. Estas consequências variam de acordo com as leis e prática actualmente em vigor no país da nacionalidade, residência, domicílio ou constituição do Participante e com as suas circunstâncias pessoais. A Data da Valorização do Subfundo será cada Dia Útil Bancário no Luxemburgo. A informação sobre o valor líquido global, o preço de emissão e de resgate está disponível na sede social da Sociedade Gestora e no Agente Local. Os pedidos de subscrição devem ser enviados por escrito à Sociedade Gestora, ao Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de subscrição recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As subscrições serão aceites com base no Valor Líquido Global por Unidade da Data da Valorização relevante, conforme publicado na Data da Valorização seguinte. Os pagamentos referentes à subscrição devem ser remetidos directamente pelo Participante (uma conta bancária em nome do Participante ou através de um cheque emitido pelo Participante). Não são aceites pagamentos de terceiros. Resgates: O pedido de resgate deve ser enviado por escrito para a Sociedade Gestora, Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de resgate recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As receitas do resgate serão pagas mediante transferência para uma conta bancária aberta em nome do Participante. O pagamento ficará retido se a documentação de identificação for incompleta ou em falta. Não se efectuam pagamentos a terceiros. Conversão de Unidades: Qualquer Participante pode converter parte ou a totalidade das Unidades de uma determinada Classe em Unidades da mesma Classe de outro Subfundo, desde que os critérios para se tornar Participante dessa outra Classe e/ou Subfundo estejam cumpridos. Não são autorizadas conversões de Unidades de uma Classe de Unidades de um Subfundo para Unidades de outra Classe de Unidades do mesmo ou de outro Subfundo. Com excepção das taxas de emissão e transacção, esta conversão será, em princípio, a título gratuito. A Sociedade Gestora terá o direito de limitar o número de conversões gratuitas em qualquer ano civil. Posteriormente, para desencorajar o potencial impacto adverso nos Subfundos e os respectivos Participantes de abusarem deste privilégio da conversão, a Sociedade Gestora reserva-se o direito de aplicar uma taxa de conversão a favor do Distribuidor, a qual não será superior a 2% do valor líquido do activo das Unidades a ser submetidas para conversão. 4/6

5 Taxa Global de Custos A taxa global de custos do Subfundo, no período de 2007, é de 0.66%. A taxa global de custos é o quociente entre o montante total dos custos do Subfundo e a média dos seus activos líquidos. Inclui todos os encargos a suportar pelos activos do Subfundo como, p.ex., a comissão de gestão, comissão de desempenho, comissão de depósito, comissão de distribuição, custos de auditoria, honorários de consultores jurídicos, custos de registo e taxas. A taxa global dos custos não inclui a comissão de subscrição e a comissão de resgate pagas directamente pelo investidor. Rotação Média da Carteira A rotação média da carteira do Subfundo no período de 2007 é de A rotação média da carteira é calculada da seguinte forma: Rotação = [(Total 1 Total 2)/D]*100 em que: Total 1 = total das transacções dos valores mobiliários durante o período relevante = X + Y em que X = compra de valores mobiliários em que Y = venda de valores mobiliários Total 2 = total das transacções em unidades do Subfundo durante o período relevante = S + T em que S = subscrição de unidades do Subfundo em que T = resgate de unidades do Subfundo D = média diária dos activos do Subfundo 5/6

6 Desempenho do Subfundo Performance BPI Universal - LUX vs Euribor 6m +500bp per annum Dez-05 Jan-06 Fev-06 Performance in % Mar-06 Abr-06 Mai-06 Jun-06 Jul-06 Ago-06 Set-06 Out-06 Nov-06 Dez-06 Euribor 6m + 500bp BPI Universal Date Benchmark Lux Jan % 3.194% Fev % 1.161% Mar % 2.103% Abr % 0.187% Mai % % Jun % % Jul % 2.024% Ago % 1.225% Set % 1.556% Out % 2.819% Nov % 1.325% Dez % 2.669% Jan % % Fev % 0.478% Mar % 0.564% Abr % 1.979% Mai % 2.439% Jun % 0.922% Jul % 1.113% Ago % % Set % 2.124% Out % 4.654% Nov % % Dez % % Informação adicional: Para mais informação, é favor contactar 6/6

7 BPI Global Investment Fund BPI Europa (Lux.) (o Subfundo) um Subfundo do BPI Global Investment Fund (o Fundo), um Fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado ao abrigo da secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 PROSPECTO SIMPLIFICADO, Setembro de 2008 Este prospecto simplificado contém informação chave sobre o Subfundo. Para mais informação sobre o investimento, é favor consultar o prospecto completo do Fundo. Para detalhes sobre os investimentos do Fundo, é favor consultar o relatório anual ou semestral mais recente. O prospecto completo e os relatórios financeiros estão disponíveis a título gratuito na sede social da BPI Global Investment Fund Management Company S.A. (a Sociedade Gestora), a sociedade gestora do Fundo e no(s) Agente(s) Local(is). Os direitos e obrigações do investidor e a sua relação legal com o Fundo estão estipulados no regulamento de gestão e no prospecto completo, de Setembro de Recomenda-se ainda aos investidores a consulta do seu próprio consultor profissional antes de adquirir, deter ou alienar Unidades do Fundo, em particular, do Subfundo. Informação Importante: Estrutura legal: Um Subfundo do Fundo BPI Global Investment Fund, um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado de acordo com a Secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 Sociedade gestora BPI Global Investment Fund Management Company S.A. 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange, Grand-Duchy do Luxemburgo R.C. Luxembourg B Autoridade supervisora: Promotor: Gestor da carteira Banco depositário: Agente administrativo: Agente de Domicílio: Distribuidor: Commission de Surveillance du Secteur Financier 110, route d Arlon L-2991 Luxemburgo Banco BPI, SA 284, rua Tenente Valadim P Porto, Portugal BPI Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário SA 1-5, Largo Jean Monnet Lisboa, Portugal BNP Paribas Securities Services, Luxembourg Branch 33, rue de Gasperich BNP Paribas Securities Services, Luxembourg Branch 33, rue de Gasperich BNP Paribas Securities Services, Luxembourg Branch 33, rue de Gasperich Banco Português de Investimento, S.A. 284, rua tenente Valadim P Porto, Portugal Agente local: Escritório dos distribuidores locais Auditor: Deloitte SA 560, rue de Neudorf L-2220 Luxemburgo Grão-Ducado de Luxemburgo Data de lançamento O Fundo foi criado em 18 de Fevereiro de 1994

8 do Fundo: Data de lançamento do Subfundo: Duração do fundo: Duração do Subfundo: Objectivo do investimento: Política de investimento: O Subfundo foi criado em 18 de Fevereiro de 1994 Ilimitada Ilimitada O objectivo de investimento do Subfundo é oferecer aos Participantes uma valorização do capital a longo prazo através do investimento numa carteira diversificada de títulos de participações maioritariamente emitida por empresas da União Europeia, Suíça ou Noruega, sem enfoque específico em qualquer sector económico de actividade. O Subfundo investirá principalmente em acções, incluindo acções comuns, acções preferenciais, warrants, valores mobiliários convertíveis em acções comuns ou outros valores mobiliários indexados a acções de empresas. A média-alvo do valor anual dos activos acima referidos deve ser igual ou superior a dois terços da média do valor líquido do activo do Subfundo para o mesmo período. Apenas em situações pontuais pode a média do valor anual dos activos acima referido ser inferior a dois terços da média do valor líquido do activo do Subfundo. O desempenho deste Subfundo será avaliado comparativamente ao Morgan Stanley Capital International Index, ex-portugal, denominado em EUR, publicado diariamente no Financial Times. Perfil de risco do Subfundo: O Subfundo pode usar instrumentos derivados para fazer a cobertura de riscos financeiros e para criar alavancagem. Os principais riscos que o Subfundo irá enfrentar são a volatilidade dos mercados de acções, das taxas de juros e cambiais. Em particular, os seguintes factores de risco devem ser considerados no âmbito deste Subfundo: (i) O risco de mercado é o risco geral expectável em todos os investimentos em que o Subfundo possa perder valor se os mercados gerais de valores mobiliários ou monetários onde transacciona começarem a perder valor. Os mercados gerais de valores mobiliários ou monetários podem sofrer volatilidade de curto prazo, bem como extensos períodos de declínio ou crescimento limitado. Os mercados de valores mobiliários ou monetários são influenciados por inúmeros factores e eventos, incluindo alterações nas taxas de juro, perspectivas para as economias nacionais e mundiais, desastres naturais, ataques terroristas, etc. (ii) O risco de desvalorização dos activos do Subfundo, que depende, entre outros factores, das perspectivas do crescimento económico e lucros futuros das empresas. (iii) O Subfundo pode investir em Valores Mobiliários e Instrumentos do Mercado Monetário ou noutros Instrumentos de Investimento denominados numa vasta gama de moedas e podem manter a sua liquidez em moedas diferentes. Daqui decorrem potenciais flutuações no valor dessas moedas face à Moeda de Referência do Subfundo que

9 irão ter um correspondente impacto no valor das Unidades do Subfundo. O Subfundo não cobrirá este risco de forma sistemática. (iv) Por fim, o Subfundo está sujeito aos riscos associados ao uso de instrumentos derivados. O valor de um investimento e os respectivos rendimentos podem baixar ou subir e um investidor pode vir a não reaver os montantes inicialmente investidos na data de resgate ou liquidação. O prospecto completo contém uma descrição pormenorizada dos factores de risco aplicáveis a este Subfundo. Perfil do investidor típico: Tratamento dos rendimentos: Unidades: Custos do Subfundo e Comissões de investidores: Um investimento no Subfundo deve ser considerado como um investimento a médio e longo prazo. O Subfundo destina-se a investidores que possam aceitar os riscos associados ao tipo de activos em que o Fundo investe e que por conseguinte estejam dispostos a imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de três a cinco anos. As Unidades são Unidades de capitalização, não procedendo a qualquer distribuição de rendimentos. O Subfundo emitirá Unidades da Classe I, que estarão apenas disponíveis a Investidores Institucionais e da Classe R, principalmente destinadas a pequenos investidores. O Subfundo emitirá Unidades na forma registada e/ou na forma de certificado global. As Unidades da Classe I serão emitidas exclusivamente na forma registada. Custos de transacção imputáveis ao participante (Sem custos para os investidores na aquisição, venda ou conversão de Unidades do Subfundo) - Comissão máxima na emissão de Unidades (uma % do 3% valor líquido global) - Comissão de resgate máxima (uma % do valor líquido 2% global) - Comissão de conversão máxima (uma % do valor líquido 2% global) Custo anual de operação (Os custos são imputáveis aos activos do Subfundo. Estão integralmente reflectidos no preço da acção e não são directamente imputáveis às contas do investidor) A comissão de gestão global que abrange a remuneração do Gestor da Carteira, do Agente Administrativo e do Depositário e do Agente Pagador (calculada como uma percentagem anual da média diária do valor líquido global e paga mensalmente) 2% Comissão de desempenho correspondente a 15% da diferença positiva entre o desempenho/resultado líquido do Subfundo e o desempenho do benchmark Dow Jones Eurostoxx50. O resultado negativo no final do ano não será contudo transportado para o exercício seguinte. Regime fiscal: Os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe R são sujeitos a

10 um imposto ( taxe d abonnement ) no Grão-Ducado de Luxemburgo de 0,05% dos seus activos líquidos p.a., a pagar trimestralmente. Para os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe I a taxa do taxe d abonnement é reduzida para 0,01%. Os rendimentos do Fundo não são tributados no Luxemburgo. Os dividendos pagos pelo Fundo não são sujeitos a tributação na fonte. Os rendimentos recebidos pelo Fundo podem contudo ser sujeitos a retenção de imposto no país de origem desse rendimento. Nenhum imposto ou taxa será tributado no Luxemburgo no âmbito da emissão das Unidades, exceptuando o imposto de mais-valia único de EUR 1,250 a pagar na constituição do Fundo. Ao abrigo da actual legislação, os Participantes não estão sujeitos a imposto de mais-valia, rendimento, retenção na fonte, de capitais, de sucessões ou outros impostos no Luxemburgo, excepto os Participantes domiciliados, residentes ou com estabelecimento permanente no Luxemburgo. Data da valorização: Publicação do preço: Como comprar/vender Unidades: Subscrições: A informação acima indicada é um sumário dos aspectos fiscais que podem ocorrer no Grão-Ducado do Luxemburgo e não pretende ser uma análise pormenorizada das questões fiscais que poderão afectar um potencial subscritor. Prevê-se que os Participantes possam ser residentes para efeitos fiscais, em muitos países diferentes. Por conseguinte, não é objectivo deste Prospecto resumir as consequências fiscais para cada potencial investidor na subscrição, conversão, detenção, resgate ou ainda aquisição ou alienação de Unidades do Fundo. Estas consequências variam de acordo com as leis e prática actualmente em vigor no país da nacionalidade, residência, domicílio ou constituição do Participante e com as suas circunstâncias pessoais. A Data da Valorização do Subfundo será cada Dia Útil Bancário no Luxemburgo. A informação sobre o valor líquido global, o preço de emissão e de resgate está disponível na sede social da Sociedade Gestora e nos Agentes Locais. Os pedidos de subscrição devem ser enviados por escrito à Sociedade Gestora, ao Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de subscrição recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As subscrições serão aceites com base no Valor Líquido Global por Unidade da Data da Valorização relevante, conforme publicado na Data da Valorização seguinte. Os pagamentos referentes à subscrição devem ser remetidos directamente pelo Participante (uma conta bancária em nome do Participante ou através de um cheque emitido pelo Participante). Não são aceites pagamentos de terceiros.

11 Resgates: O pedido de resgate deve ser enviado por escrito para a Sociedade Gestora, Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de resgate recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As receitas do resgate serão pagas mediante transferência para uma conta bancária aberta em nome do Participante. O pagamento ficará retido se a documentação de identificação for incompleta ou em falta. Não se efectuam pagamentos a terceiros. Conversão de Unidades: Taxa Global de Custos Rotação Média da Carteira Qualquer Participante pode converter parte ou a totalidade das Unidades de uma determinada Classe em Unidades da mesma Classe de outro Subfundo, desde que os critérios para se tornar Participante dessa outra Classe e/ou Subfundo estejam cumpridos. Não são autorizadas conversões de Unidades de uma Classe de Unidades de um Subfundo para Unidades de outra Classe de Unidades do mesmo ou de outro Subfundo. Com excepção das taxas de emissão e transacção, esta conversão será, em princípio, a título gratuito. A Sociedade Gestora terá o direito de limitar o número de conversões gratuitas em qualquer ano civil. Posteriormente, para desencorajar o potencial impacto adverso nos Subfundos e os respectivos Participantes de abusarem deste privilégio da conversão, a Sociedade Gestora reserva-se o direito de aplicar uma taxa de conversão a favor do Distribuidor, a qual não será superior a 2% do valor líquido do activo das Unidades a ser submetidas para conversão. A taxa global de custos do Subfundo, no período de 2007, é de 2,16%. A taxa global de custos é o quociente entre o montante total dos custos do Subfundo e a média dos seus activos líquidos. Inclui todos os encargos a suportar pelos activos do Subfundo como, p.ex., a comissão de gestão, comissão de desempenho, comissão de depósito, comissão de distribuição, custos de auditoria, honorários de consultores jurídicos, custos de registo e taxas. A taxa global de custos não inclui a comissão de subscrição e a comissão de resgate pagas directamente pelo investidor. A rotação média da carteira do Subfundo no período de 2007 é de A rotação média da carteira é calculada da seguinte forma: Rotação = [(Total 1 Total 2)/D]*100 em que: Total 1 = total das transacções dos valores mobiliários durante o período relevante = X + Y em que X = compra de valores mobiliários em que Y = venda de valores mobiliários Total 2 = total das transacções em unidades do Subfundo durante o período relevante = S + T em que S = subscrição de unidades do Subfundo em que T = resgate de unidades do Subfundo D = média diária dos activos do Subfundo

12 Informação adicional: Desempenho do Subfundo Para mais informação, é favor contactar BNP Paribas Securities Services, Luxembourg Branch 33, rue de Gasperich Performance BPI Europa (Lux.) Benchmark = (100% DJ Stoxx 600) 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% -2.00% -4.00% -6.00% -8.00% Ago-05 Set-05 Out-05 Nov-05 Performance in % Dez-05 Jan-06 Fev-06 Mar-06 Abr-06 Mai-06 Jun-06 Jul-06 Ago-06 Set-06 Out-06 Nov-06 Dez-06 Benchmark BPI Europa Lux Date Benchmark Fund Ago % 1.10% Set % 4.01% Out % -2.65% Nov % 3.63% Dez % 3.26% Jan % 2.77% Fev % 1.57% Mar % 2.21% Abr % 1.16% Mai % -5.64% Jun % 0.30% Jul % 2.04% Ago % 2.54% Set % 1.44% Out % 3.04% Nov % 0.23% Dez % 3.43% Jan % 2.08% Fev % -1.84% Mar % 1.98% Abr % 3.34% Mai % 1.98% Jun % -0.95% Jul % -2.17% Ago % -2.05% Set % -1.69% Out % 3.53% Nov % -8.46% Dez % -3.62% Aviso: O desempenho no passado não é necessariamente indicativo dos resultados no desempenho futuro do Subfundo. O valor de um investimento e os seus rendimentos podem aumentar ou diminuir e um investidor pode não reaver o montante inicialmente investido na data de resgate ou liquidação do montante investido.

13 BPI Global Investment Fund BPI Global Tactic Asset Allocation Fund (o Subfundo) um Subfundo do Fundo de Investimento Global Investment Fund (o Fundo), um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado ao abrigo da secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 PROSPECTO SIMPLIFICADO, Setembro de 2008 Este prospecto simplificado contém informação chave sobre o Subfundo. Para mais informação sobre o investimento, é favor consultar o prospecto completo do Fundo. Para detalhes sobre os investimentos do Fundo, é favor consultar o relatório anual ou semestral mais recente. O prospecto completo e os relatórios financeiros estão disponíveis a título gratuito na sede social da BPI Global Investment Fund Management Company S.A. (a Sociedade Gestora), a sociedade gestora do Fundo e no(s) Agente(s) Local(is). Os direitos e obrigações do investidor e a sua relação legal com o Fundo estão estipulados no regulamento de gestão e no prospecto completo, de Setembro de Recomenda-se ainda aos investidores a consulta do seu próprio consultor profissional antes de adquirir, deter ou alienar Unidades do Fundo, em particular, do Subfundo. Informação Importante: Estrutura legal: Um Subfundo do Fundo BPI Global Investment Fund, um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado de acordo com a Secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 Sociedade gestora BPI Global Investment Fund Management Company S.A. 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange, Grand-Duchy do Luxemburgo R.C. Luxembourg B Autoridade supervisora: Promotor: Gestor da carteira Banco depositário: Agente administrativo: Agente de Domicílio: Distribuidor: Agente local: Auditor: Data de lançamento do Fundo: Data de lançamento do Subfundo: Duração do fundo: Commission de Surveillance du Secteur Financier 110, route d Arlon L-2991 Luxemburgo Banco BPI, SA 284, rua Tenente Valadim P Porto, Portugal BPI Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário SA 1-5 Largo Jean Monnet Lisboa, Portugal Banco Português de Investimento S.A. 284, rua tenente Valadim P Porto, Portugal Escritório dos distribuidores locais Deloitte SA 560, rue de Neudorf L-2220 Luxemburgo Grão-Ducado de Luxemburgo O Fundo foi criado em 18 de Fevereiro de 1994 O Subfundo foi criado em Março de 2007 Ilimitada

14 Duração do Subfundo: Objectivo do investimento: Política de investimento: Ilimitada O objectivo de investimento do Subfundo é oferecer aos Participantes uma valorização de capital a longo prazo, através de uma estratégia sólida de diversificação de riscos. A política do Subfundo segue uma perspectiva global, seleccionando os valores mobiliários de acordo com o potencial de valorização e a correlação entre eles. O Subfundo não terá restrições em termos de atribuição geográfica dos activos. O desempenho do Subfundo está mais correlacionado com a evolução relativa dos valores mobiliários do que com a tendência geral dos mercados. O objectivo é obter um desempenho anual equivalente à Euribor 3M, acrescida de 2%. Este desempenho deve ser obtido cumprindo os limites de risco prédefinidos onde o fundo não pode ter um risco, medido através de metodologia VaR, superior a 3% do valor líquido global do subfundo. O subfundo investirá em activos financeiros, com exposição ao mercado de várias classes de activos, nomeadamente, rendimentos fixos, acções e moedas. Na prossecução deste objectivo, o Subfundo irá principalmente investir em obrigações de taxa variável ou fixa e moedas que, na opinião da Sociedade Gestora, se adequam ao objectivo de investimento e sempre que considerar o risco apropriado para o Subfundo, em cumprimento com os limites de investimento e as directivas do Fundo (conforme definido no Artigo 2º do Regulamento de Gestão). Perfil de risco do Subfundo: A média-alvo do valor anual dos valores mobiliários acima indicados será igual ou superior a 50% da média do valor líquido global do Subfundo para o mesmo período. Apenas em situações pontuais pode a média do valor anual dos activos acima referido ser inferior a 50% da média do valor líquido global do Subfundo. Os principais riscos que o Subfundo irá enfrentar são a volatilidade dos mercados de acções, das taxas de juros e cambiais. A secção 5 FACTORES DE RISCO do Prospecto contém informação detalhada sobre todos os factores de risco. A medição do risco é efectuada usando a metodologia Valor-em-Risco (VaR). O Subfundo tem controlos VaR diários, de acordo com dados internos, que devem cumprir com limites pré-definidos. O nível VaR é calculado de acordo com um nível de confiança de 99% e um limite máximo para o VaR equivalente a 3% do valor total dos activos do Subfundo, para que em condições de mercado normal, o subfundo consiga atingir 99 vezes em 100, resultados que sejam iguais ou superiores a -3%, por um período de 22 dias de transacção. Existe, por conseguinte, um risco estatístico de 1% de que o subfundo possa apresentar resultados inferiores a -3% por um período de 10 dias de transacção. Em particular, os seguintes factores de risco devem ser considerados no âmbito do Subfundo: (i) O risco associado à flutuação das taxas de juros no geral. O Subfundo não cobrirá estes riscos de forma sistemática. 2/5

15 (ii) O risco associado à flutuação dos mercados de acções no geral. O Subfundo não cobrirá estes riscos de forma sistemática. (iii) O risco associado à flutuação dos mercados cambiais no geral. O Subfundo não cobrirá este risco de forma sistemática. (iv) Por fim, o Subfundo está sujeito aos riscos associados ao uso de instrumentos derivados. O valor de um investimento e os respectivos rendimentos podem baixar ou subir e um investidor pode vir a não reaver os montantes inicialmente investidos na data de resgate ou liquidação. O prospecto completo contém uma descrição pormenorizada dos factores de risco aplicáveis a este Subfundo. Perfil do investidor típico: Tratamento dos rendimentos: Unidades: Custos do Subfundo e Comissões de investidores: Regime fiscal: Um investimento no Subfundo deve ser considerado como um investimento a médio e longo prazo. O Subfundo destina-se a investidores que possam aceitar os riscos associados ao tipo de activos em que o Fundo investe e que por conseguinte estejam dispostos a imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de dois anos. As Unidades são Unidades de capitalização, não procedendo a qualquer distribuição de rendimentos. O Subfundo emitirá Unidades da Classe I, que estarão apenas disponíveis a Investidores Institucionais e da Classe R, principalmente destinadas a pequenos investidores. O Subfundo emitirá Unidades na forma registada e/ou na forma de certificado global. As Unidades da Classe I serão emitidas exclusivamente na forma registada. Custos de transacção imputáveis ao participante (Sem custos para os investidores na aquisição, venda ou conversão de Unidades do Subfundo) - Comissão de venda máxima na emissão de Unidades (uma % 3% do valor líquido global) - Comissão de resgate máxima (uma % do valor líquido 0% global) - Comissão de conversão máxima (uma % do valor líquido 2% global) Custo anual de operação A comissão de gestão global que abrange a remuneração do Gestor da Carteira, do Agente 1,2% para Classe R Administrativo e do Depositário e do Agente Pagador (calculada como uma percentagem 0,6% para Classe I anual da média diária do valor líquido do activo e paga mensalmente) O Gestor da Carteira terá direito a receber uma comissão de desempenho anual, paga a partir dos activos do Subfundo. A comissão de desempenho não deve ser paga a partir da comissão de gestão global. A comissão de desempenho deve totalizar 15% da diferença positiva entre os resultados líquidos do Subfundo e os resultados do benchmark Euribor 3M+200bp. Os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe R são sujeitos a um imposto ( taxe d abonnement ) no Grão-Ducado de Luxemburgo de 0,05% dos seus activos líquidos p.a., a pagar trimestralmente. Para os activos do 3/5

16 Subfundo alocados para Unidades da Classe I a taxa do taxe d abonnement é reduzida para 0,01%. Os rendimentos do Fundo não são tributados no Luxemburgo. Os dividendos pagos pelo Fundo não são sujeitos a tributação na fonte. Os rendimentos recebidos pelo Fundo podem contudo ser sujeitos a retenção de imposto no país de origem desse rendimento. Nenhum imposto ou taxa será tributado no Luxemburgo no âmbito da emissão das Unidades, exceptuando o imposto de mais-valia único de EUR 1,250 a pagar na constituição do Fundo. Ao abrigo da actual legislação, os Participantes não estão sujeitos a imposto de mais-valia, rendimento, retenção na fonte, de capitais, de sucessões ou outros impostos no Luxemburgo, excepto os Participantes domiciliados, residentes ou com estabelecimento permanente no Luxemburgo. Data da valorização: Publicação do preço: Como comprar/vender Unidades: Subscrições: Resgates: A informação acima indicada é um sumário dos aspectos fiscais que podem ocorrer no Grão-Ducado do Luxemburgo e não pretende ser uma análise pormenorizada das questões fiscais que poderão afectar um potencial subscritor. Prevê-se que os Participantes possam ser residentes para efeitos fiscais, em muitos países diferentes. Por conseguinte, não é objectivo deste Prospecto resumir as consequências fiscais para cada potencial investidor na subscrição, conversão, detenção, resgate ou ainda aquisição ou alienação de Unidades do Fundo. Estas consequências variam de acordo com as leis e prática actualmente em vigor no país da nacionalidade, residência, domicílio ou constituição do Participante e com as suas circunstâncias pessoais. A Data da Valorização do Subfundo será cada Dia Útil Bancário no Luxemburgo. A informação sobre o valor líquido global, o preço de emissão e de resgate está disponível na sede social da Sociedade Gestora e nos Agentes Locais. Os pedidos de subscrição devem ser enviados por escrito à Sociedade Gestora, ao Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de subscrição recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As subscrições serão aceites com base no Valor Líquido Global por Unidade da Data da Valorização relevante, conforme publicado na Data da Valorização seguinte. Os pagamentos referentes à subscrição devem ser remetidos directamente pelo Participante (uma conta bancária em nome do Participante ou através de um cheque emitido pelo Participante). Não são aceites pagamentos de terceiros. O pedido de resgate deve ser enviado por escrito para a Sociedade Gestora, Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de resgate recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. 4/5

17 As receitas do resgate serão pagas mediante transferência para uma conta bancária aberta em nome do Participante. O pagamento ficará retido se a documentação de identificação for incompleta ou em falta. Não se efectuam pagamentos a terceiros. Conversão de Unidades: Qualquer Participante pode converter parte ou a totalidade das Unidades de uma determinada Classe em Unidades da mesma Classe de outro Subfundo, desde que os critérios para se tornar Participante dessa outra Classe e/ou Subfundo estejam cumpridos. Não são autorizadas conversões de Unidades de uma Classe de Unidades de um Subfundo para Unidades de outra Classe de Unidades do mesmo ou de outro Subfundo. Com excepção das taxas de emissão e transacção, esta conversão será, em princípio, a título gratuito. A Sociedade Gestora terá o direito de limitar o número de conversões gratuitas em qualquer ano civil. Posteriormente, para desencorajar o potencial impacto adverso nos Subfundos e os respectivos Participantes de abusarem deste privilégio da conversão, a Sociedade Gestora reserva-se o direito de aplicar uma taxa de conversão a favor do Distribuidor, a qual não será superior a 2% do valor líquido do activo das Unidades a ser submetidas para conversão. Taxa Global de Custos Rotação Média da Carteira Desempenho do Subfundo Informação adicional: Informação a ser prestada ex post após publicação do primeiro relatório anual, posteriormente à criação deste Subfundo Informação a ser prestada ex post após publicação do primeiro relatório anual, posteriormente à criação deste Subfundo Ainda não disponível Para mais informação, é favor contactar 5/5

18 BPI Global Investment Fund BPI High Income Bond Fund (o Subfundo) um Subfundo do BPI Global Investment Fund (o Fundo), um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado ao abrigo da secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de 2002 PROSPECTO SIMPLIFICADO, Setembro de 2008 Este prospecto simplificado contém informação chave sobre o Subfundo. Para mais informação sobre o investimento, é favor consultar o prospecto completo do Fundo. Para detalhes sobre os investimentos do Fundo, é favor consultar o relatório anual ou semestral mais recente. O prospecto completo e os relatórios financeiros estão disponíveis a título gratuito na sede social da BPI Global Investment Fund Management Company S.A. (a Sociedade Gestora), a sociedade gestora do Fundo e no(s) Agente(s) Local(is). Os direitos e obrigações do investidor e a sua relação legal com o Fundo estão estipulados no regulamento de gestão e no prospecto completo, de Setembro de Recomenda-se ainda aos investidores a consulta do seu próprio consultor profissional antes de adquirir, deter ou alienar Unidades do Fundo, em particular, do Subfundo. Informação Importante: Estrutura legal: Um Subfundo do BPI Global Investment Fund de Investimento Global BPI, um fundo em compartimentos estabelecido como um fonds commun de placement e autorizado de acordo com a Secção I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro Sociedade gestora de 2002 BPI Global Investment Fund Management Company S.A. 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange, Grand-Duchy do Luxemburgo R.C. Luxembourg B Autoridade supervisora: Commission de Surveillance du Secteur Financier 110, route d Arlon L-2991 Luxemburgo Promotor: Gestor da carteira Banco depositário: Agente administrativo: Agente de Domicílio: Distribuidor: Agente local: Auditor: Data de lançamento do Fundo: Data de lançamento do Subfundo: Duração do fundo: Duração do Subfundo: Banco BPI, SA 284, rua Tenente Valadim P Porto, Portugal BPI Fundos Gestão de Fundos de Investimento Mobiliário SA 1-5 Largo Jean Monnet Lisboa, Portugal Banco Português de Investimento S.A. 284, rua tenente Valadim P Porto, Portugal Escritório dos distribuidores locais Deloitte SA 560, rue de Neudorf L-2220 Luxemburgo Grão-Ducado de Luxemburgo O Fundo foi criado em 18 de Fevereiro de 1994 O Subfundo foi criado em Maio de 2005 Ilimitada Ilimitada

19 Objectivo do investimento: Política de investimento: O objectivo de investimento no Subfundo é oferecer aos Participantes um rendimento elevado através de uma carteira diversificada, baseada na aquisição de valores mobiliários de rendimentos fixos, sem restrições cambiais e orientados para a aquisição de títulos de dívida ou valores mobiliários similares e acções preferenciais com principal incidência em entidades emitentes classificadas com uma notação de rating inferior a investment grade, conforme notações que são atribuídas pelas agências de rating internacionais e em entidades que, não obstante não classificadas, são consideradas como tendo qualidade de crédito comparável. O Subfundo não terá restrições em termos de atribuição de activos geográficos. O Subfundo irá principalmente investir em obrigações de taxa fixa, obrigações hipotecárias ou activos similares, obrigações que reflictam a titularização da dívida de terceiros, obrigações subordinadas, obrigações perpétuas, obrigações convertíveis ou obrigações com direito de aquisição, acções preferenciais sem direito de voto. O Subfundo não investirá em acções comuns. A política de investimento do Subfundo será orientada para ter 50% do seu valor líquido global investido nos activos acima referidos. O Subfundo pode usar instrumentos derivados para fazer a cobertura de riscos financeiros e para criar uma alavancagem. Perfil de risco do Subfundo: Os principais riscos que o Subfundo irá enfrentar são os riscos da volatilidade dos créditos, das taxas de juros e cambiais. Em particular, os seguintes factores de risco devem ser considerados no âmbito deste Subfundo: (i) O risco associado à flutuação das taxas de juros, em geral e ao prémio do risco do crédito, em particular; (ii) O risco do valor de mercado dos activos do Subfundo que depende: (i) do comportamento das taxas de juros a longo prazo (ii) da classificação do risco default risk (probabilidade de não pagamento) dos emitentes dos valores mobiliários e (iii) da credibilidade do emitente. O Subfundo não cobrirá este risco de forma sistemática. (iii) O Subfundo pode investir em obrigações de mercados emergentes que envolvam os riscos associados a mercados emergentes. (iv) O Subfundo está também sujeito a riscos cambiais e a divisas e moeda estrangeira e não cobrirá este risco de forma sistemática. (v) Por fim, o Subfundo está sujeito aos riscos associados ao uso de instrumentos derivados. O valor de um investimento e os respectivos rendimentos podem baixar ou subir e um investidor pode vir a não reaver os montantes inicialmente investidos na data de resgate ou liquidação. O prospecto completo contém uma descrição pormenorizada dos factores de risco aplicáveis a este Subfundo.

20 Perfil do investidor típico: Tratamento dos rendimentos: Unidades: Custos do Subfundo e Comissões de investidores: Regime fiscal: Um investimento no Subfundo deve ser considerado como um investimento a médio e longo prazo. O Subfundo destina-se a investidores que possam aceitar os riscos associados ao tipo de activos em que o Fundo investe e que por conseguinte estejam dispostos a imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de três anos. As Unidades são Unidades de capitalização, não procedendo a qualquer distribuição de rendimentos. O Subfundo emitirá Unidades da Classe I, que estarão apenas disponíveis a Investidores Institucionais e da Classe R, principalmente destinadas a pequenos investidores. O Subfundo emitirá Unidades na forma registada e/ou na forma de certificado global. As Unidades da Classe I serão emitidas exclusivamente na forma registada. Custos de transacção imputáveis ao participante (Sem custos para os investidores na aquisição, venda ou conversão de Unidades do Subfundo) - Comissão de venda máxima na emissão de Unidades (uma % do valor 3% líquido global) - Comissão de resgate máxima (uma % do valor líquido global) 2% - Comissão de conversão máxima (uma % do valor líquido global) 2% Custo anual de operação (Os custos são imputáveis aos activos do Subfundo. Estão integralmente reflectidos no preço da acção e não são directamente imputáveis às contas do investidor). A comissão de gestão global que abrange a remuneração do Gestor da Carteira, do Agente Administrativo e do Depositário e do Agente Pagador (calculada como uma percentagem anual da média diária do valor líquido global e paga mensalmente) 1,25% para Unidades da Classe R 0,75% para Unidades da Classe I A comissão de desempenho de 20% da diferença positiva entre o desempenho líquido do Subfundo e o desempenho do benchmark seguinte: um compósito de 50% IBOX Euro Index Rating BBB (Ticker: Índice DBEB2AVL), 30% JP Morgan Euro High Yield (Ticker: Índice CEURHYI) e 20% JPMorgan Emerging Markets Bonds Index Global Diversified Composite (Ticker: índice JPGCCOMP). Se o resultado no final do ano for negativo, não haverá lugar ao pagamento da comissão de desempenho. O resultado negativo no final do ano não será contudo transportado para o exercício seguinte. Os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe R são sujeitos a um imposto ( taxe d abonnement ) no Grão-Ducado de Luxemburgo de 0,05% dos seus activos líquidos p.a., a pagar trimestralmente. Para os activos do Subfundo alocados para Unidades da Classe I a taxa do taxe d abonnement é reduzida para 0,01%. Os rendimentos do Fundo não são tributados no Luxemburgo. Os dividendos pagos pelo Fundo não são sujeitos a tributação na fonte. Os rendimentos recebidos pelo Fundo podem contudo ser sujeitos a retenção de imposto no país de origem desse rendimento. Nenhum imposto ou taxa será tributado no Luxemburgo no âmbito da emissão das Unidades, exceptuando o imposto de mais-valia único de EUR 1,250 a pagar na constituição do Fundo. Ao abrigo da actual legislação, os Participantes não estão sujeitos a imposto de mais-valia, rendimento, retenção na fonte, de capitais, de sucessões ou outros

21 impostos no Luxemburgo, excepto os Participantes domiciliados, residentes ou com estabelecimento permanente no Luxemburgo. Data da valorização: Publicação do preço: Como comprar/vender Unidades: Subscrições: A informação acima indicada é um sumário dos aspectos fiscais que podem ocorrer no Grão-Ducado do Luxemburgo e não pretende ser uma análise pormenorizada das questões fiscais que poderão afectar um potencial subscritor. Prevê-se que os Participantes possam ser residentes para efeitos fiscais, em muitos países diferentes. Por conseguinte, não é objectivo deste Prospecto resumir as consequências fiscais para cada potencial investidor na subscrição, conversão, detenção, resgate ou ainda aquisição ou alienação de Unidades do Fundo. Estas consequências variam de acordo com as leis e prática actualmente em vigor no país da nacionalidade, residência, domicílio ou constituição do Participante e com as suas circunstâncias pessoais. A Data da Valorização do Subfundo será cada Dia Útil Bancário no Luxemburgo A informação sobre o valor líquido global, o preço de emissão e de resgate está disponível na sede social da Sociedade Gestora e nos Agentes Locais. Os pedidos de subscrição devem ser enviados por escrito à Sociedade Gestora, ao Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de subscrição recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As subscrições serão aceites com base no Valor Líquido Global por Unidade da Data da Valorização relevante, conforme publicado na Data da Valorização seguinte. Os pagamentos referentes à subscrição devem ser remetidos directamente pelo Participante (uma conta bancária em nome do Participante ou através de um cheque emitido pelo Participante). Não são aceites pagamentos de terceiros. Resgates: O pedido de resgate deve ser enviado por escrito para a Sociedade Gestora, Responsável pelo Registo e Agente de Transferências do Fundo ou para os Distribuidores. Os pedidos de subscrição devem ser recebidos pela Sociedade Gestora ou pelo Responsável pelo Registo e Agente de Transferências o mais tardar até às 17h00, hora luxemburguesa na Data da Valorização em causa. Os pedidos de resgate recebidos após este prazo serão considerados como tendo sido recebidos na Data da Valorização seguinte. As receitas do resgate serão pagas mediante transferência para uma conta bancária aberta em nome do Participante. O pagamento ficará retido se a documentação de identificação for incompleta ou em falta. Não se efectuam pagamentos a terceiros. Conversão de Unidades: Qualquer Participante pode converter parte ou a totalidade das Unidades de uma determinada Classe em Unidades da mesma Classe de outro Subfundo, desde que os critérios para se tornar Participante dessa outra Classe e/ou Subfundo estejam cumpridos. Não são autorizadas conversões de Unidades de uma Classe de Unidades de um Subfundo para Unidades de outra Classe de Unidades do mesmo ou de outro Subfundo.

PROSPECTO SIMPLIFICADO FEVEREIRO DE 2006

PROSPECTO SIMPLIFICADO FEVEREIRO DE 2006 PARVEST Latin America Subfundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir, a SICAV ) Estabelecida a 27 de Março de 1990 PROSPECTO SIMPLIFICADO FEVEREIRO DE 2006 Este

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO MARÇO DE 2007

PROSPECTO SIMPLIFICADO MARÇO DE 2007 PARWORLD QUAM 10 Subfundo da PARWORLD, Sociedade Luxemburguesa de Investimento de Capital Variável (a seguir, "SICAV") Estabelecida a 11 de Agosto de 2000 PROSPECTO SIMPLIFICADO MARÇO DE 2007 Este prospecto

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO ABRIL DE 2004

PROSPECTO SIMPLIFICADO ABRIL DE 2004 PARVEST World Resources Sub-fundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir designada por «SICAV») Constituída no dia 27 de Março de 1990 PROSPECTO SIMPLIFICADO

Leia mais

Aviso de fusão de subfundos

Aviso de fusão de subfundos Aviso de fusão de subfundos Síntese Esta secção contém informações fundamentais sobre a fusão em que está envolvido na qualidade de accionista. Para mais informações consultar a "Comparação detalhada de

Leia mais

AMUNDI FUNDS Euro Select Bond

AMUNDI FUNDS Euro Select Bond Formatted Table AMUNDI FUNDS Euro Select Bond Prospecto Simplificado - Novembro 2010 Este prospecto simplificado contém informações sobre o Amundi Funds Euro Select Bond, um subfundo (o "SubFundo") do

Leia mais

JPMorgan Investment Funds Euro Liquid Market Fund (o Sub-Fundo )

JPMorgan Investment Funds Euro Liquid Market Fund (o Sub-Fundo ) JPMorgan Investment Funds Euro Liquid Market Fund (o Sub-Fundo ) prospecto simplificado maio de 2007 Sub-Fundo do JPMorgan Investment Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 07 de Abril de 2009) Solução MultiFundos Zurich, constituído em 29 de Dezembro de 2003

PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 07 de Abril de 2009) Solução MultiFundos Zurich, constituído em 29 de Dezembro de 2003 Zurich Companhia de Seguros Vida, S.A. PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 07 de Abril de 2009) Solução MultiFundos Zurich, constituído em 29 de Dezembro de 2003 Empresa de Seguros Entidades Comercializadoras

Leia mais

AVISO DE FUSÃO DE FUNDOS

AVISO DE FUSÃO DE FUNDOS GNB Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, SA. Sede: Av. Alvares Cabral n.º 41, Lisboa CRCL / Pessoa Colectiva n.º 501882618 Capital Social: 3.000.000 EUR AVISO DE FUSÃO DE S Nos termos

Leia mais

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo.

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo. JPMorgan Funds Russia Fund (o Sub-Fundo ) prospecto simplificado Janeiro de 2007 Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Este prospecto simplificado

Leia mais

Informações para os titulares de unidades de participação

Informações para os titulares de unidades de participação Luxemburgo, 18 de Julho de 2017 Informações para os titulares de unidades de participação CREDIT SUISSE FUND MANAGEMENT S.A. Sede social: 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxemburgo R.C.S. Luxembourg B 72 925

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO

PROSPECTO SIMPLIFICADO Tipo e Duração Entidade Gestora Consultores de Investimento Banco Depositário Entidades Comercializadores Auditor Entidade de Supervisão do Fundo Objectivos do Fundo Política de Investimento Risco Associado

Leia mais

Crédit Agricole Funds European High Yield Bond

Crédit Agricole Funds European High Yield Bond Crédit Agricole Funds European High Yield Bond PROSPECTO SIMPLIFICADO DEZEMBRO 2006 Este prospecto simplificado contém informações sobre o Crédit Agricole Funds High Yield Bond, um subfundo (doravante

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO PLANO BES JÚNIOR CAPITALIZAÇÃO PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PROSPECTO SIMPLIFICADO PLANO BES JÚNIOR CAPITALIZAÇÃO PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Mod. Versão 90-30 Informação actualizada a: 24/03/2009 Designação Comercial: Plano BES Júnior Capitalização Data início de Comercialização: 10/04/2006 Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro accionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Funds Germany Equity Fund, no qual detém ações, está

Leia mais

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo.

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo. Prospecto Simplificado Outubro de 2011 JPMorgan Funds Africa Equity Fund (o "Sub-Fundo) Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo. Este prospecto

Leia mais

OBRIGAÇÕES DE CAIXA SUBORDINADAS FNB Rendimento Garantido 05/13 Instrumento de Captação de Aforro Estruturado Prospecto Informativo da Emissão

OBRIGAÇÕES DE CAIXA SUBORDINADAS FNB Rendimento Garantido 05/13 Instrumento de Captação de Aforro Estruturado Prospecto Informativo da Emissão 1 / 5 OBRIGAÇÕES DE CAIXA SUBORDINADAS FNB Rendimento Garantido 05/13 Instrumento de Captação de Aforro Estruturado Prospecto Informativo da Emissão As obrigações de caixa subordinadas FNB Rendimento Garantido

Leia mais

AVISO DE FUSÃO DE FUNDOS

AVISO DE FUSÃO DE FUNDOS GNB Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, SA. Sede: Av. Alvares Cabral n.º 41, Lisboa CRCL / Pessoa Colectiva n.º 501882618 Capital Social: 3.000.000 EUR AVISO DE FUSÃO DE FUNDOS Nos

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro accionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Funds Euro Short Duration Bond Fund, no qual detém

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO Data da última actualização: Designação: Maximus Unidades de Conta Data início de comercialização:

PROSPECTO SIMPLIFICADO Data da última actualização: Designação: Maximus Unidades de Conta Data início de comercialização: PROSPECTO SIMPLIFICADO Data da última actualização: 11-02-2008 Designação: Maximus Unidades de Conta Data início de comercialização: 02-05-2000 Empresa de Seguros: Entidades Comercializadoras: Autoridades

Leia mais

Relatório Estatístico Mensal

Relatório Estatístico Mensal Relatório Estatístico Mensal Fundos de Investimento Mobiliário Dezembro 2013 Sede: Rua Castilho, 44-2º 1250-071 Lisboa Telefone: 21 799 48 40 Fax: 21 799 48 42 e.mail: info@apfipp.pt home page: www.apfipp.pt

Leia mais

Documento Informativo Data da última actualização: 02 de Junho de 2010 CA Solução de Investimento Composta - Produto Financeiro Complexo

Documento Informativo Data da última actualização: 02 de Junho de 2010 CA Solução de Investimento Composta - Produto Financeiro Complexo Documento Informativo Data da última actualização: 02 de Junho de 2010 CA Solução de Investimento Composta - Produto Financeiro Complexo Breve Descrição do Produto: O CA Solução de Investimento Composta

Leia mais

JPMorgan Fleming Investment Funds

JPMorgan Fleming Investment Funds relatório de contas semestral não auditado 30 junho 2003 JPMorgan Fleming Investment s Société d Investissement à Capital Variable, Luxemburgo JPMorgan Fleming Investment s Relatório de Contas Semestrais

Leia mais

Relatório Estatístico Mensal

Relatório Estatístico Mensal Propriedade e edição: Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios Rua Castilho, 44-2º 1250-071 Lisboa Tel: 21 799 48 40 Fax: 21 799 48 42 e.mail: info @ apfipp pt home page:

Leia mais

CAIXAGEST SELECÇÃO ESPECIAL

CAIXAGEST SELECÇÃO ESPECIAL PROSPECTO SIMPLIFICADO CAIXAGEST SELECÇÃO ESPECIAL Fundo Especial de Investimento Aberto Referência: PTYMEGLE005_2000505 Última actualização: 7 de Maio de 200 Constituído em Portugal em 9 de Junho de 2008

Leia mais

Popular Imobiliário - FEI Fundo Especial de Investimento Aberto

Popular Imobiliário - FEI Fundo Especial de Investimento Aberto GERFUNDOS SGFI, SA RELATÓRIO DE GESTÃO E CONTAS 2005 Fundo Especial de Investimento Aberto Fundo Não Harmonizado (anteriormente designado BNC Imobiliário - FEI) 27 de Março de 2006 Evolução da Unidade

Leia mais

PARVEST China Subfundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir, a SICAV ) Estabelecida a 27 de Março de 1990

PARVEST China Subfundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir, a SICAV ) Estabelecida a 27 de Março de 1990 PARVEST China Subfundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir, a SICAV ) Estabelecida a 27 de Março de 1990 PROSPECTO SIMPLIFICADO FEVEREIRO DE 2006 Este prospecto

Leia mais

VICTORIA Seguros de Vida, S.A. Prospecto. Informativo. 31 de Dezembro de 2004

VICTORIA Seguros de Vida, S.A. Prospecto. Informativo. 31 de Dezembro de 2004 VICTORIA Seguros de Vida, S.A. Prospecto Informativo VICTORIA Garantia Rendimento 31 de Dezembro de 2004 Nos termos regulamentares este projecto informativo não pode conter quaisquer mensagens de índole

Leia mais

CAIXAGEST RENDIMENTO ORIENTE

CAIXAGEST RENDIMENTO ORIENTE PROSPECTO SIMPLIFICADO CAIXAGEST RENDIMENTO ORIENTE Fundo Especial de Investimento Aberto Referência: PTYMEDLE0018_20110107 Última actualização: 7 de Janeiro de 2011 Constituído em Portugal em 3 de Dezembro

Leia mais

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo.

Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo. JPMorgan Funds Emerging Markets Alpha Plus Fund (o "Sub-Fundo") Prospecto Simplificado Outubro de 2011 Sub-Fundo do JPMorgan Funds (o Fundo ), SICAV constituída nos termos da lei do Grão-Ducado do Luxemburgo.

Leia mais

BANCO BEST. PLATAFORMA, PARCERIAS e INOVAÇÃO. Seguros Capitalização A investir a médio-longo prazo numa vertente de baixo risco

BANCO BEST. PLATAFORMA, PARCERIAS e INOVAÇÃO. Seguros Capitalização A investir a médio-longo prazo numa vertente de baixo risco INFORMAÇÃO PRÉVIA A presente iniciativa e documento não constitui nenhuma recomendação de investimento em Obrigações. Caso avance com a compra ou a subscrição de um instrumento financeiro por sua iniciativa,

Leia mais

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO 91-71 Informação actualizada a: 27/06/2012 Designação Comercial: Operação de Capitalização Série Nº 71 (I.C.A.E - Não normalizado) Data início de Comercialização: 28/06/2012 Empresa de Seguros Entidades

Leia mais

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A.

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. ENTIDADE COLOCADORA BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. I - Identificação da Entidade Colocadora O Banco Comercial Português SA, sociedade aberta, com capital social de Eur 4.094.235.361,88 e sede na Praça

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO JUNHO DE 2005

PROSPECTO SIMPLIFICADO JUNHO DE 2005 PARVEST Absolute Return Plus (Euro) Sub-fundo da PARVEST, Sociedade Luxemburguesa de Investimento de Capital Variável (a seguir designada por "SICAV") Constituída no dia 27 de Março de 1990 PROSPECTO SIMPLIFICADO

Leia mais

CAIXAGEST RENDIMENTO NACIONAL

CAIXAGEST RENDIMENTO NACIONAL PROSPECTO SIMPLIFICADO CAIXAGEST RENDIMENTO NACIONAL Fundo Especial de Investimento Aberto Referência: PTYMEALE0011_20110107 Última actualização: 7 de Janeiro de 2011 Constituído em Portugal em 30 de Julho

Leia mais

Relatório Semi-Anual não Auditado 2010 Nordea 1, SICAV

Relatório Semi-Anual não Auditado 2010 Nordea 1, SICAV Relatório Semi-Anual não Auditado 2010 Nordea 1, SICAV Société d Investissement à Capital Variable à compartiments multiples Fundo de Investimento ao abrigo da lei luxemburguesa 562, rue de Neudorf L-2220

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO SETEMBRO DE 2006 DESCRIÇÃO GERAL

PROSPECTO SIMPLIFICADO SETEMBRO DE 2006 DESCRIÇÃO GERAL PARVEST Europe Real Estate Subfundo da PARVEST, sociedade luxemburguesa de investimento de capital variável (a seguir, a SICAV ) Estabelecida a 27 de Março de 1990 PROSPECTO SIMPLIFICADO SETEMBRO DE 2006

Leia mais

BPI Brasil Valor DIVERSIFICAÇÃO. Fundo Especial de Investimento Aberto de Acções Brasileiras. Tipo de Fundo: Data de Início: 13 de Outubro de 2010

BPI Brasil Valor DIVERSIFICAÇÃO. Fundo Especial de Investimento Aberto de Acções Brasileiras. Tipo de Fundo: Data de Início: 13 de Outubro de 2010 BPI Brasil Valor DIVERSIFICAÇÃO Tipo de Fundo: Fundo Especial de Investimento Aberto de Acções Brasileiras Data de Início: 13 de Outubro de 2010 Objectivo: Política de Distribuição de Rendimentos: Banco

Leia mais

A idade do Tomador do Seguro para subscrição do presente contrato não poderá ser inferior a 14 anos de idade.

A idade do Tomador do Seguro para subscrição do presente contrato não poderá ser inferior a 14 anos de idade. EMPRESA DE SEGUROS Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida S.A., com Sede na Rua da Mesquita, nº 6 - Torre A - 2º - 1070 238 Lisboa, Portugal (pertence ao Grupo Santander). A Santander Totta

Leia mais

Objetivos e política de investimento

Objetivos e política de investimento Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este Não é material promocional. As informações que contém

Leia mais

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A.

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. ENTIDADE COLOCADORA BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. I - Identificação da Entidade Colocadora O Banco Comercial Português SA, sociedade aberta, com capital social de Eur 4.094.235.361,88 e sede na Praça

Leia mais

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A.

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. ENTIDADE COLOCADORA BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. I - Identificação da Entidade Colocadora O Banco Comercial Português SA, sociedade aberta, com capital social de Eur 4.094.235.361,88 e sede na Praça

Leia mais

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO EMPRESA DE SEGUROS Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida S.A., com Sede na Rua da Mesquita, nº 6 - Torre A - 2º - 1070 238 Lisboa, Portugal (pertence ao Grupo Santander). A Santander Totta

Leia mais

3 de Junho de 2011 CONDIÇÕES FINAIS

3 de Junho de 2011 CONDIÇÕES FINAIS 3 de Junho de 2011 CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de 843.000 Obrigações de Taxa Fixa Millennium Rendimento Super M 1ª Série com vencimento em 7 de Junho

Leia mais

CONDIÇÕES FINAIS. 7 de Julho de 2011

CONDIÇÕES FINAIS. 7 de Julho de 2011 7 de Julho de 2011 CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de 532.000 Obrigações de Taxa Fixa Millennium Rendimento Super M 4ª Série com vencimento em 11 de Julho

Leia mais

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de até EUR 30.000.000 Obrigações de Taxa Fixa Millennium Rendimento Extra M - 3ª Série com vencimento em 5 de Setembro

Leia mais

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de até EUR 50.000.000 Obrigações de Taxa Fixa Millennium Rendimento Special One - 3ª Série com vencimento em 5 de Dezembro

Leia mais

Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. DB PLATINUM IV - MARÇO

Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. DB PLATINUM IV - MARÇO Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. DB PLATINUM IV - MARÇO 2014 - Identificação do Distribuidor O Banco de Investimento Global (de ora em diante o Distribuidor ),

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro accionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Funds US Equity Plus Fund, no qual detém ações, será

Leia mais

UBS (Lux) Bond Fund. Fundo de Investimento regido pelas Leis do Luxemburgo («fonds commun de placement») Setembro de 2008 Prospecto de Venda

UBS (Lux) Bond Fund. Fundo de Investimento regido pelas Leis do Luxemburgo («fonds commun de placement») Setembro de 2008 Prospecto de Venda UBS (Lux) Bond Fund Fundo de Investimento regido pelas Leis do Luxemburgo («fonds commun de placement») Setembro de 2008 Prospecto de Venda As unidades de participação do Fundo podem ser adquiridas com

Leia mais

Prospecto Informativo Invest Triplo A (Ser. 12/1)

Prospecto Informativo Invest Triplo A (Ser. 12/1) Prospecto Informativo Invest Triplo A (Ser. 12/1) Agosto de 2012 Designação: Invest Triplo A (Ser. 12/1) Classificação: Caracterização do Depósito: Garantia de Capital: Garantia de Remuneração: Factores

Leia mais

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO EMPRESA DE SEGUROS Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida S.A., com Sede na Rua da Mesquita, nº 6 - Torre A - 2º - 1070 238 Lisboa, Portugal (pertence ao Grupo Santander). A Santander Totta

Leia mais

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS 15 de Fevereiro de 2012 CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de EUR 11.250.000 Valores Mobiliários de Dívida de curto prazo Millennium Rendimento 180 com vencimento

Leia mais

CAIXA SEGURO NOSTRUM ICAE NÃO NORMALIZADO / (PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO)

CAIXA SEGURO NOSTRUM ICAE NÃO NORMALIZADO / (PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO) PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 1 de Abril de 2009) CAIXA SEGURO NOSTRUM ICAE NÃO NORMALIZADO / (PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO) Data de início de comercialização a 02 de Maio de 2005 Empresa de Seguros

Leia mais

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de até EUR 200.000.000 Obrigações de Taxa Fixa Millennium Rendimento Já 5ª Série com vencimento em 3 de Abril de 2013

Leia mais

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI ALEMANHA ISIN: PTBBQXOM0025

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI ALEMANHA ISIN: PTBBQXOM0025 Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI ALEMANHA 2011-2013 ISIN: PTBBQXOM0025 Emissão de Obrigações ao abrigo do Euro Medium Term Note Programme de 10,000,000,000 do Banco BPI para a emissão

Leia mais

RELATÓRIO E CONTAS. 30 de Junho de 2008 FUNDO INVESTIMENTO MOBILIÁRIO ABERTO ALVES RIBEIRO PPR

RELATÓRIO E CONTAS. 30 de Junho de 2008 FUNDO INVESTIMENTO MOBILIÁRIO ABERTO ALVES RIBEIRO PPR RELATÓRIO E CONTAS 3 de Junho de 28 FUNDO INVESTIMENTO MOBILIÁRIO ABERTO ALVES RIBEIRO PPR Entidade Gestora: Invest Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A. Av. Eng.

Leia mais

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO EMPRESA DE SEGUROS Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida S.A., com Sede na Rua da Mesquita, nº 6 - Torre A - 2º - 1070 238 Lisboa, Portugal (pertence ao Grupo Santander). A Santander Totta

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR POUPANÇA ACTIVA BES FUTURO

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR POUPANÇA ACTIVA BES FUTURO Informação actualizada a: 01/01/2008 Designação Comercial: PPR Poupança Activa BES Futuro Data início de Comercialização: 15/05/ Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço da sede social na Av.

Leia mais

Prospecto Simplificado. Actualizado em 15 Janeiro de 2019

Prospecto Simplificado. Actualizado em 15 Janeiro de 2019 Prospecto Simplificado Actualizado em 15 Janeiro de 2019 O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores deste Organismo de Investimento Colectivo ( OIC ). Não é material

Leia mais

UBS (Lux) Emerging Economies Fund

UBS (Lux) Emerging Economies Fund UBS (Lux) Emerging Economies Fund Fundo de Investimento regido pelas Leis do Luxemburgo («fonds commun de placement») Fevereiro de 2007 Prospecto de Venda As unidades de participação do Fundo podem ser

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro acionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Funds Europe Select Equity Plus Fund, no qual detém

Leia mais

Fusão Caixagest Moeda

Fusão Caixagest Moeda Fusão Caixagest Moeda Caixagest Técnicas de Gestão de Fundos, S.A. Av. João XXI, 63, 2º - 1000-300 Lisboa * Tel.: 217 905 457 * 217 905 765 * site: www.caixagest.pt * E-mail: caixagest@cgd.pt Registada

Leia mais

Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Junho de 2008) Investidor Global Seguro Data de início de comercialização: 22 de Outubro de 2007

Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Junho de 2008) Investidor Global Seguro Data de início de comercialização: 22 de Outubro de 2007 Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Junho de 2008) Investidor Global Seguro Data de início de comercialização: 22 de Outubro de 2007 EMPRESA DE SEGUROS Ocidental Companhia Portuguesa de Seguros

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR PROTECÇÃO GLOBAL PREMIUM PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR PROTECÇÃO GLOBAL PREMIUM PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Mod. Versão 62-02 Informação actualizada a: 09/04/2009 Designação Comercial: Data início de Comercialização: 02/01/2006 Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço da sede social na Av. Columbano

Leia mais

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS

PARTE A TERMOS CONTRATUAIS 20 de Fevereiro de 2012 CONDIÇÕES FINAIS Banco Comercial Português, S.A. (o Banco ou o Emitente ), Emissão de EUR 7.750.000 Valores Mobiliários Millennium Rendimento Especial 180, Agosto 2012 - com vencimento

Leia mais

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A.

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. ENTIDADE COLOCADORA BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS S.A. I - Identificação da Entidade Colocadora O Banco Comercial Português SA, sociedade aberta, com capital social de Eur 4.094.235.361,88 e sede na Praça

Leia mais

Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Abril de 2009) Investimento Global Data de início de comercialização: 18 de Junho 2007

Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Abril de 2009) Investimento Global Data de início de comercialização: 18 de Junho 2007 Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Abril de 2009) Investimento Global Data de início de comercialização: 18 de Junho 2007 EMPRESA DE SEGUROS Ocidental Companhia Portuguesa de Seguros de Vida,

Leia mais

BPI Monetário Curto Prazo (FEI)

BPI Monetário Curto Prazo (FEI) BPI Monetário Curto Prazo (FEI) Tipo de Fundo: Fundo Especial de Investimento Aberto Data de Início: 15 de Setembro de 2010 Objectivo: Política de Distribuição de Rendimentos: Banco Depositário: Locais

Leia mais

Prospecto Informativo Invest Selecção Portugal (Ser. 13/1)

Prospecto Informativo Invest Selecção Portugal (Ser. 13/1) Prospecto Informativo Invest Selecção Portugal (Ser. 13/1) Fevereiro de 2013 Designação: Invest Selecção Portugal (Ser. 13/1) Classificação: Caracterização do Depósito: Garantia de Capital: Garantia de

Leia mais

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI PETRÓLEO ISIN: PTBBQ7OM0020

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI PETRÓLEO ISIN: PTBBQ7OM0020 Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BPI PETRÓLEO 2011-2013 ISIN: PTBBQ7OM0020 Emissão de Obrigações ao abrigo do Euro Medium Term Note Programme de 10,000,000,000 do Banco BPI para a emissão

Leia mais

Pertence ao Grupo Banco Espírito Santo S.A. e ao Grupo Crédit Agricole S.A. Entidades Comercializadoras

Pertence ao Grupo Banco Espírito Santo S.A. e ao Grupo Crédit Agricole S.A. Entidades Comercializadoras Mod. Versão 90-30 Informação actualizada a: 01/04/2011 Designação Comercial: Plano BES Júnior Capitalização (I.C.A.E.) Período de Comercialização: 10/04/2006 Data fim de Comercialização: 03/2007 Empresa

Leia mais

Produto Financeiro Complexo

Produto Financeiro Complexo Seguro constituído em Portugal em 8 Outubro Prospecto Simplificado actualizado a Julho Empresa BPI Vida - Companhia Vida, S.A., com se na Rua Braamcamp, 5º - 5-9 LISBOA, Portugal e encontra-se legalmente

Leia mais

BPI Reforma Acções PPR/E

BPI Reforma Acções PPR/E BPI Reforma Acções PPR/E Eficiência Fiscal Tipo de Fundo: Fundo aberto. Fundo Poupança Reforma / Educação Data de Início: 3 de Junho de 2005. Objectivo: Política de Distribuição de Rendimentos: Banco Depositário:

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO BES RENDIMENTO ª SÉRIE (I.C.A.E. NÃO NORMALIZADO) PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PROSPECTO SIMPLIFICADO BES RENDIMENTO ª SÉRIE (I.C.A.E. NÃO NORMALIZADO) PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Mod. Versão 87-67 Informação actualizada a: 01/04/2010 Designação Comercial: BES RENDIMENTO 2009 2ª Série (I.C.A.E. N.N.) Data início de Comercialização: 06/05/2009 Empresa de Seguros Entidades Comercializadoras

Leia mais

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BANIF INVESTIMENTO DUPLO

Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BANIF INVESTIMENTO DUPLO Produto Financeiro Complexo Documento Informativo BANIF INVESTIMENTO DUPLO ADVERTÊNCIAS AO INVESTIDOR Risco de perda do capital investido Depósito a Prazo: capital garantido a qualquer momento, sujeito

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO Fundo especial de Investimento em Valores Mobiliários Fechado

PROSPECTO SIMPLIFICADO Fundo especial de Investimento em Valores Mobiliários Fechado PROSPECTO SIMPLIFICADO Fundo especial de Investimento em Valores Mobiliários Fechado BFA Oportunidades II MONTANTE DE SUBSCRIÇÃO DE ATÉ AKZ 18.000.000.000,00 BFA GESTÃO DE ACTIVOS- SOCIEDADE GESTORA DE

Leia mais

Informações Fundamentais ao Investidor PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

Informações Fundamentais ao Investidor PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Informações Fundamentais ao Investidor PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto a aceitá-las. Designação: VICTORIA PPR Acções

Leia mais

CAIXAGEST SELECÇÃO CAPITAL GARANTIDO

CAIXAGEST SELECÇÃO CAPITAL GARANTIDO CAIXAGEST SELECÇÃO 2008 - CAPITAL GARANTIDO Fundo de Investimento Mobiliário Fechado RELATÓRIO & CONTAS Liquidação ÍNDICE 1. RELATÓRIO DE GESTÃO 2 2. DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS 4 EM ANEXO: RELATÓRIO DO

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro acionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Funds Highbridge Europe STEEP Fund, no qual detém

Leia mais

Prospecto Simplificado

Prospecto Simplificado Prospecto Simplificado Actualizado em 21 de Abril 2008 FIDELITY POUPANÇA Constituído em 01-02-2007 EMPRESA SEGUROS DE, sociedade de direito Português, com sede na Avenida da Liberdade nº. 242 1250-149

Leia mais

Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - FEVEREIRO

Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - FEVEREIRO Condições Particulares do Distribuidor Banco de Investimento Global, S.A. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - FEVEREIRO 2014 - Identificação do Distribuidor O Banco de Investimento Global (de ora em diante o Distribuidor

Leia mais

Notícias do Conselho de Administração do Fundo

Notícias do Conselho de Administração do Fundo JPMORGAN INVESTMENT FUNDS 8 DE DEZEMBRO DE 2017 Notícias do Conselho de Administração do Fundo Caro acionista, Serve a presente para o informar de que o JPMorgan Investment Funds Global Select Equity Plus

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO. PIMCO Funds: Global Investors Series plc Euro Liquidity Fund 1 de Julho de 2011

PROSPECTO SIMPLIFICADO. PIMCO Funds: Global Investors Series plc Euro Liquidity Fund 1 de Julho de 2011 PROSPECTO SIMPLIFICADO PIMCO Funds: Global Investors Series plc Euro Liquidity Fund 1 de Julho de 2011 Este Prospecto Simplificado apresenta informações relativas ao Euro Liquidity Fund (o "Fundo"). O

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR POUPANÇA ACTIVA - PLANO BES 95 PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PROSPECTO SIMPLIFICADO PPR POUPANÇA ACTIVA - PLANO BES 95 PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Mod. Versão 61-15 Informação actualizada a: 01/07/2009 Designação Comercial: PPR Poupança Activa - Plano BES 95 Data início de Comercialização: 02/01/2006 Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço

Leia mais

1. INFORMAÇÃO SOBRE A EMPRESA DE SEGUROS 2. ENTIDADES COMERCIALIZADORAS 3. AUTORIDADES DE SUPERVISAO

1. INFORMAÇÃO SOBRE A EMPRESA DE SEGUROS 2. ENTIDADES COMERCIALIZADORAS 3. AUTORIDADES DE SUPERVISAO 1. INFORMAÇÃO SOBRE A EMPRESA DE SEGUROS 2. ENTIDADES COMERCIALIZADORAS 3. AUTORIDADES DE SUPERVISAO 4. RECLAMAÇÕES 5. DURAÇÃO DO CONTRATO 6. RISCO DE INVESTIMENTO 7. PRINCIPAIS RISCOS DO PRODUTO PROSPECTO

Leia mais

Boletim de Estatísticas Mensal Setembro Banco de Cabo Verde

Boletim de Estatísticas Mensal Setembro Banco de Cabo Verde Setembro 2011 Banco de Cabo Verde Boletim de Estatísticas Mensal Setembro 2011 Banco de Cabo Verde 2011 1 Índice Sector Monetário 1.1 Síntese da Situação Monetária 5 1.2 Composição da Massa monetária (M2)

Leia mais

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO DOCUMENTO INFORMATIVO EUR BES PSI20 2012-2015 NOTES

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO DOCUMENTO INFORMATIVO EUR BES PSI20 2012-2015 NOTES PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO DOCUMENTO INFORMATIVO EUR BES PSI20 2012-2015 NOTES Advertências ao investidor: Impossibilidade de solicitação de reembolso antecipado por parte do Investidor Risco de crédito

Leia mais

Prospecto Simplificado

Prospecto Simplificado Prospecto Simplificado Actualizado em 24 de Abril de 2008 PPR PROTECÇÃO GLOBAL ASSURFINANCE Constituído em 20-12-2007 EMPRESA DE SEGUROS ENTIDADES COMERCIALIZADORAS AUTORIDADES DE SUPERVISÃO, sociedade

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 29 de Dezembro de 2008)

PROSPECTO SIMPLIFICADO (actualizado a 29 de Dezembro de 2008) Empresa de Seguros Entidades Comercializadoras Autoridades de Supervisão Lei Aplicável Reclamações Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida S.A., com Sede na Rua da Mesquita, nº 6 - Torre

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO. Fundo PIMCO: Global Investors Series plc (adiante designada por "Sociedade") EuriborPLUS Fund 11 de Junho de 2007

PROSPECTO SIMPLIFICADO. Fundo PIMCO: Global Investors Series plc (adiante designada por Sociedade) EuriborPLUS Fund 11 de Junho de 2007 PROSPECTO SIMPLIFICADO Fundo PIMCO: Global Investors Series plc (adiante designada por "Sociedade") EuriborPLUS Fund 11 de Junho de 2007 O Prospecto Simplificado inclui informação relativa ao Fundo EuriborPLUS

Leia mais

Depósito Indexado ( Depósito ), denominado em Euros ( ), pelo prazo de 12 meses (360 dias), não mobilizável antecipadamente.

Depósito Indexado ( Depósito ), denominado em Euros ( ), pelo prazo de 12 meses (360 dias), não mobilizável antecipadamente. Designação Classificação Valorização USD Produto Financeiro Complexo Depósito Indexado Depósito Indexado ( Depósito ), denominado em Euros ( ), pelo prazo de 12 meses (360 dias), não mobilizável antecipadamente.

Leia mais

PROSPECTO SIMPLIFICADO BES RENDIMENTO CRESCENTE ª SÉRIE (I.C.A.E. NÃO NORMALIZADO) PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

PROSPECTO SIMPLIFICADO BES RENDIMENTO CRESCENTE ª SÉRIE (I.C.A.E. NÃO NORMALIZADO) PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Mod. Versão 87-62 Informação actualizada a: 23/01/2009 Designação Comercial: (I.C.A.E. N.N.) Data início de Comercialização: 03/02/2009 Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço da sede social

Leia mais

Documentos do Fundo. BPI Brasil Valor - Fundo de Investimento Mobiliário Alternativo Aberto

Documentos do Fundo. BPI Brasil Valor - Fundo de Investimento Mobiliário Alternativo Aberto Documentos do Fundo BPI Brasil Valor - Fundo de Investimento Mobiliário Alternativo Aberto Está em curso um processo de fusão através do qual o fundo BPI Brasil - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto

Leia mais

RELATÓRIO DE ACTIVIDADE. 30 de Junho de 2004 ALVES RIBEIRO - MÉDIAS EMPRESAS PORTUGAL

RELATÓRIO DE ACTIVIDADE. 30 de Junho de 2004 ALVES RIBEIRO - MÉDIAS EMPRESAS PORTUGAL RELATÓRIO DE ACTIVIDADE 30 de Junho de 2004 FUNDO INVESTIMENTO MOBILIÁRIO FECHADO ALVES RIBEIRO - MÉDIAS EMPRESAS PORTUGAL Entidade Gestora: Alrimo Gestão de Fundos de Investimento Mobiliários, S.A. Av.

Leia mais