ROTEIRO OPERACIONAL EMPRÉSTIMO CONSIGNADO SETOR PÚBLICO GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO SP

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1 S DE CONTATO BANCO DAYCOVAL Negócio Roteiro Operacional Promotora MESA DE ANALISE PORTABILIDADE Empréstimo Cartão Débito C/C MESA DE ANALISE MARGEM Versão: 10/15 MESA DE ANALISE REFIN. Convênio Implantado em: 10/12/2014 SUPORTE A PORTABILIDADE suporteportabilidade@bancodaycoval.com.br Convênio Atualizado em: 09/11/2015 SUPORTE PROMOTORA suportepromotora@bancodaycoval.com.br Prefeitura Governo Ministérios PÓS VENDA checagemconsignado@bancodaycoval.com.br Tribunal Previdência Autarquia Data de Corte Prazo Máximo Público Alvo Identificação do Público Alvo no Contra Cheque RESUMO DAS INFORMAÇÕES SEFAZ E SPPREV 8º DIA ÚTIL CONFORME CRONOGRAMA PMSP 5º DIA ÚTIL CONFORME CRONOGRAMA 96 MESES SERVIDORES ATIVOS, INATIVOS E PENSIONISTAS DA ADMINISTRAÇÃO DIRETA SEFAZ IDENTIFICAÇÃO DESTE PÚBLICO: NO CONTRA CHEQUE A IDENTIFICADO DOS SERVIDOR DA SEFAZ SERÁ QUANDO HOUVER O CAMPO REG. SISTEMA (RS) / PV. AUTARQUIAS IDENTIFICAÇÃO DESTE PÚBLICO: NO CONTRA CHEQUE A IDENTIFICADO DOS SERVIDOR DAS AUTARQUIAS SERÁ QUANDO HOUVER O CAMPO MATRÍCULA E ATRAVÉS DO CAMPO ENDEREÇAMENTO. SPPREV IDENTIFICAÇÃO DESTE PÚBLICO: MODELO PRÓPRIO DE CONTRA CHEQUE Servidores Não Aceitos Identificação de Estabilidade Qtde. de Contrato por Servidor PMESP IDENTIFICAÇÃO DESTE PÚBLICO: MODELO PRÓPRIO DE CONTRA CHEQUE CATEGORIA ADM. LEI 500/74, COMISSIONADO, CONTRATADOS, TEMPORÁRIOS, APOSENTADOS E PENSIONISTAS QUE RECEBAM PELO INSS CONTRA CHEQUE CAMPO CATEGORIA NO MÁXIMO 10 CONTRATOS NA FOLHA DO SERVIDOR COM A MESMA CONSIGNATÁRIA O CRÉDITO DEVERÁ OCORRER NA CONTA SALÁRIO DO SERVIDOR. OBS.: SEM OBRIGATORIEDADE DO ÓRGÃO CRÉDITOS EM OUTRAS CONTAS: EXTRATO DOS ÚLTIMOS 30 DIAS DA CONTA CORRENTE INDICADA DEMONSTRANDO Liberação do Crédito (C/C) MOVIMENTAÇÕES DIVERSAS (PREFERENCIALMENTE DEVE CONSTAR NESTAS MOVIMENTAÇÕES A TRANSFERÊNCIA DE SALÁRIO PARA ESTA CONTA INDICADA). OU CÓPIA DO CARTÃO BANCÁRIO DA CONTA INDICADA A QUAL DEVERÁ TER SIDO ABERTA NO MÍNIMO 03 MESES ANTES DA DATA DA OPERAÇÃO. Margem Consig. LEGAL 40% Margem Utilizável 40% 100% DA MARGEM LIVRE Margem Consig. Daycoval ML (Contrato Novo) 90% DA MARGEM LIVRE (CONVENIO GOV. SP SEC. DA EDUCAÇÃO) Margem Consig. Daycoval RF (Refinanciamento) 100% DA PARCELA REFINANCIADA Margem Consig. Daycoval Portabilidade 100% DA PARCELA PORTADA Obtenção da Margem ON LINE A soma mensal das consignações facultativas é de 40% conforme Art. 1º da Resolução S.F. 73, de , e o Art. 3º do DECRETO Nº , DE 2 DE SETEMBRO DE A soma dos descontos compulsórios e facultativos não podem ultrapassar 70%. Forma de Cálculo EXEMPLO 1 - DEMONSTRATIVO DE PAGAMENTO (HOLERITE) Cálculo da Margem: Soma Vencimentos Brutos (itens 01 a 09) = R$ ,08 Soma Descontos Obrigatórios (itens 10 a 12) = R$ 2.875,69 Valor da Margem = Soma Vencimentos Brutos Soma Descontos Obrigatórios x 40% Valor da Margem = R$ ,08 R$ 2.875,69 = R$ 7.134,39 x 40% = R$ 2.853,76 (Margem Bruta Cálculo do Valor da Margem Disponível: Valor da Margem Total de Descontos Facultativos (Consignação em folha itens 13 a 16) R$ 2.853,76 R$ 83,98 = R$ 2.769,78 (este é o valor da margem consignável disponível para novas contratações)

2 Forma de Averbação Portal de Consignação Link Portal Consignação Promotora pode ter acesso (login e senha) Cálculo Manual de Margem Mostra a Margem Negativa Pode abater o valor da margem negativa Necessário a senha do servidor Formulário para Averbação Anexar Recibo/Extrato de Averbação (Portal) Módulo REFIN Pode agregar margem no REFIN Pode unificar as parcelas para REFIN Pode agregar margem na PORTABILIDADE Pode unificar as parcelas para PORTABILIDADE EXEMPLO 2 - DEMONSTRATIVO DE PAGAMENTO (HOLERITE) Cálculo da Margem: Soma Vencimentos Brutos (itens 01 a 06) = R$ 6.844,48 Soma Descontos Obrigatórios (itens 10, 12, 13 e14) = R$ 2.165,71 Valor da Margem = Soma Vencimentos Brutos Soma Descontos Obrigatórios x 40% Valor da Margem = R$ 6.844, ,71 = R$ 4.678,77 x 40% = R$ 1.871,51 Cálculo do Valor da Margem Disponível: Valor da Margem Total de Descontos Facultativos (Consignação em folha - itens 15 a 17) R$ 1.871,51 R$ 1.400,20 = R$ 471,31 (este é o valor da margem consignável disponível para novas contratações) ON LINE SCC SERVIÇO DE CONTROLE DE CONSIGNAÇÕES SIM, PORÉM SERÁ NECESSÁRIO O CERTIFICADO DIGITAL E-CPF SERASA SIM NÃO, O CLIENTE DEVERÁ AUTORIZAR A VISUALIZAÇÃO DA MARGEM NO PORTAL DO SERVIDOR SIM NÃO, O CLIENTE DEVERÁ AUTORIZAR A VISUALIZAÇÃO DA MARGEM NO PORTAL DO SERVIDOR NÃO SE APLICA NÃO SE APLICA SIM SIM SIM NÃO NÃO 1. POLITICA DE IDADE x VALOR IDADE X VALOR Início / Termino da operação 21 ANOS COMPLETOS A 74 ANOS E 11 MESES R$ ,00 75 ANOS COMPLETOS A 79 ANOS E 11 MESES R$ ,00 2. PROCESSO DE RESERVA DE MARGEM LOGIN COM USUÁRIO E SENHA A OPÇÃO DE ACESSAR O PORTAL VIA USUÁRIO E SENHA, NA ABA LOGIN ADMINISTRATIVO, CHAMADA CPF, JÁ ESTÁ PRÉ-SELECIONADA, COMO MOSTRADO NA FIGURA ABAIXO.

3 PREENCHER OS CAMPOS CPF (LOGIN), SENHA E CAPTCHA; CLICAR EM ACESSAR. CASO O USUÁRIO INFORME A SENHA INCORRETA MAIS DE 5 (CINCO) VEZES, O USUÁRIO SERÁ BLOQUEADO AUTOMATICAMENTE. O DESBLOQUEIO DEVERÁ SER SOLICITADO AO USUÁRIO MÁSTER. OBSERVAÇÃO: É OBRIGATÓRIO O PREENCHIMENTO DE TODOS OS CAMPOS. CASO CONTRÁRIO, SERÁ EXIBIDA A MENSAGEM INFORMAR OS CAMPOS PARA AUTENTICAÇÃO DO USUÁRIO. IMPORTANTE: O CAPTCHA É UM MECANISMO DE SEGURANÇA QUE SOLICITA AO USUÁRIO QUE IDENTIFIQUE AS LETRAS DE UMA IMAGEM DISTORCIDA, ÀS VEZES COM A ADIÇÃO DE UMA SEQUÊNCIA OBSCURECIDA DAS LETRAS OU DOS NÚMEROS QUE APARECEM NA TELA. ESTE MECANISMO BUSCA ASSEGURAR QUE UMA PESSOA ESTÁ ACESSANDO O SERVIÇO E NÃO UM COMPUTADOR OU OUTRO MECANISMO AUTOMATIZADO, EVITANDO ASSIM SOBRECARGAS NO SISTEMA. O ERRO NO PREENCHIMENTO DO CAPTCHA NÃO BLOQUEIA UM USUÁRIO. LOGIN COM E-CPF PARA O ACESSO VIA E-CPF, CONECTÁ-LO NA MÁQUINA QUE ESTÁ OPERANDO E CLICAR NA OPÇÃO CERTIFICADO DIGITAL, CONFORME FIGURA A SEGUIR: O SISTEMA REALIZARÁ AUTOMATICAMENTE A SUA AUTENTICAÇÃO NO PORTAL. OBSERVAÇÃO: O E-CPF DEVE ESTAR NA SUA DATA DE VALIDADE. CASO CONTRÁRIO, SURGIRÁ NA TELA A MENSAGEM E-CPF INVÁLIDO. O E-CPF DEVE ESTAR VÁLIDO PARA UMA AUTORIDADE CERTIFICADORA. DE OUTRO MODO, O SISTEMA EXIBIRÁ A MENSAGEM NA TELA E-CPF NÃO FOI IDENTIFICADO PELA AUTORIDADE CERTIFICADORA. O E-CPF DEVE CONTER O MESMO NÚMERO DO CPF QUE ESTÁ CADASTRADO E ATIVO NO SCC. DE OUTRA FORMA, APARECERÁ NA TELA A MENSAGEM USUÁRIO NÃO IDENTIFICADO NO SCC. GRADE HORÁRIA O PORTAL SEGUE UMA GRADE HORÁRIA, PODENDO FICAR INDISPONÍVEL EM DETERMINADOS DIAS E/OU HORÁRIOS. ESTA INFORMAÇÃO É EXIBIDA EM TODAS AS SUAS PÁGINAS E É POSSÍVEL OCORRER CASOS EM QUE ELA SERÁ APRESENTADA JUNTAMENTE COM A GRADE HORÁRIA ESPECÍFICA DA FUNCIONALIDADE QUE ESTÁ SENDO ACESSADA HOME PAGE CONSIGNATÁRIO FINANCEIRO AO LOGAR NO PORTAL, DEVERÁ SER EXIBIDA A TELA PRINCIPAL: MENU DE ACESSO NO MENU LATERAL, O USUÁRIO PODERÁ VISUALIZAR TODA A ESTRUTURA DE FUNCIONALIDADES DISPONÍVEIS PARA A OPERAÇÃO. ESSAS FUNCIONALIDADES SÃO DEFINIDAS DE ACORDO COM O PERFIL DE USUÁRIO AUTENTICADO NO PORTAL. (VER TELA EM DESTAQUE).

4 AVERBAÇÃO FINANCEIRA NESTA SEÇÃO DO DOCUMENTO, DESCREVEM-SE AS FUNCIONALIDADES DA AVERBAÇÃO FINANCEIRA. ESSAS PERMITIRÃO QUE UM CONSIGNATÁRIO FAÇA UMA AVERBAÇÃO COM UM SERVIDOR. AS AÇÕES RELACIONADAS À AVERBAÇÃO FINANCEIRA DEVEM SER REALIZADAS PELO USUÁRIO OPERADOR DO CONSIGNATÁRIO FINANCEIRO. A OPÇÃO DO MENU A SER UTILIZADA É CONSIGNAÇÕES QUE PODERÁ SER VISUALIZADA APENAS PELOS USUÁRIOS QUE TIVEREM PERMISSÃO PARA ACESSÁ-LA. NESTE MENU, O USUÁRIO TERÁ À SUA DISPOSIÇÃO AS FUNCIONALIDADES RELACIONADAS ABAIXO: PESQUISA, ONDE SE PODERÁ: CONSULTAR A MARGEM CONSIGNÁVEL DE UM DETERMINADO SERVIDOR. RESERVA DE AVERBAÇÃO; FINALIZAÇÃO DE AVERBAÇÃO; DESAVERBAÇÃO; CANCELAMENTO DE RESERVA; E CONSULTA DE AVERBAÇÃO. PESQUISAR MARGEM DE CONSIGNAÇÃO TELA: A PESQUISA DE MARGEM DE CONSIGNAÇÃO ESTÁ DISPONÍVEL NO MENU CONSIGNAÇÕES > PESQUISAR MARGEM E PODE-SE ACESSÁ- LA, ABRINDO A TELA, COMO MOSTRADO ABAIXO: OS SEGUINTES FILTROS SÃO EXIBIDOS PARA A PESQUISA: CPF INSERIR O NÚMERO COMPLETO DO CPF DO SERVIDOR. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR INSERIR A IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR. ÓRGÃO SELECIONAR UMA OPÇÃO DA LISTA. ESPÉCIE SELECIONAR UMA OPÇÃO DA LISTA

5 AO CLICAR EM PESQUISAR, O RESULTADO EXIBIRÁ OS REGISTROS DE ACORDO COM O PREENCHIMENTO DOS FILTROS, COM OS CAMPOS: PROVIMENTO, VALOR DA MARGEM E REFERÊNCIA DA FOLHA. RESERVA DE AVERBAÇÃO A RESERVA DE AVERBAÇÃO É A PRIMEIRA ETAPA DO FLUXO DE AVERBAÇÃO. NA EFETIVAÇÃO DA RESERVA, O VALOR DA SERÁ DEBITADO DA MARGEM TOTAL DO SERVIDOR, PORÉM, PARA QUE A ELA SEJA RESERVADA EM DEFINITIVO É NECESSÁRIA A FINALIZAÇÃO DA AVERBAÇÃO. A OPÇÃO DO MENU A SER UTILIZADA É CONSIGNAÇÕES > RESERVA DE AVERBAÇÃO, QUE PODERÁ SER VISUALIZADA APENAS PELOS USUÁRIOS QUE TIVEREM PERMISSÃO PARA ACESSÁ-LA. AO ACESSAR A FUNCIONALIDADE, A TELA ABAIXO SERÁ EXIBIDA COM OS DADOS DA PRIMEIRA ETAPA PARA A RESERVA. OS SEGUINTES CAMPOS SERÃO EXIBIDOS: CPF INSERIR O NÚMERO COMPLETO DO CPF DO SERVIDOR. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR INSERIR A IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR. ÓRGÃO SELECIONAR UMA OPÇÃO DA LISTA. O BOTÃO CONTINUAR VALIDARÁ AS INFORMAÇÕES FORNECIDAS E ABRIRÁ A TELA DA SEGUNDA ETAPA DA RESERVA, COMO MOSTRADO NA TELA ABAIXO. SE SURGIR ALGUM ERRO, SERÁ EXIBIDA UMA MENSAGEM INFORMANDO A SUA OCORRÊNCIA. OS SEGUINTES CAMPOS SERÃO EXIBIDOS: Nº DE CONTROLE INSERIR O NÚMERO DE CONTROLE DA AVERBAÇÃO. ACEITAM-SE APENAS CARACTERES NUMÉRICOS. ESPÉCIE SELECIONAR UMA OPÇÃO DE ESPÉCIE NA LISTA. ESTA SELEÇÃO DETERMINARÁ AS REGRAS PARA A QUANTIDADE DE PARCELAS. QUANTIDADE DE PARCELAS INSERIR A QUANTIDADE DE PARCELAS DO CONTRATO, RESPEITANDO O LIMITE CADASTRADO PARA A ESPÉCIE ESCOLHIDA. VENCIMENTO 1ª PARCELA (CARÊNCIA) INSERIR VENCIMENTO DA PRIMEIRA PARCELA. O CAMPO ACEITA APENAS O FORMATO MM/AAAA. DIA DO VENCIMENTO INSERIR O DIA DO VENCIMENTO DAS PARCELAS DO CONTRATO. O CAMPO ACEITA APENAS O FORMATO DD. INÍCIO DO CONTRATO INSERIR A DATA DO INÍCIO DO CONTRATO. O CAMPO ACEITA APENAS O FORMATO DD/MM/AAAA. FIM DO CONTRATO INSERIR A DATA DO FIM DO CONTRATO. O CAMPO ACEITA APENAS O FORMATO DD/MM/AAAA. VALOR DA PARCELA INSERIR O VALOR DA PARCELA A SER DEBITADA DO SERVIDOR.

6 O BOTÃO CONFIRMAR VALIDARÁ AS INFORMAÇÕES FORNECIDAS E SALVARÁ OS DADOS DA AVERBAÇÃO. SE SURGIR ALGUM ERRO, SERÁ EXIBIDA UMA MENSAGEM INFORMANDO A SUA OCORRÊNCIA. NA MENSAGEM DE CONFIRMAÇÃO, É APRESENTADO O NÚMERO DA AVERBAÇÃO E A REFERÊNCIA DA FOLHA DE PAGAMENTO. IMPORTANTE: A RESERVA DE AVERBAÇÃO TEM DURAÇÃO LIMITADA CONFORME REGRAS DO ENTE CONSIGNANTE. A PROMOTORA DEVERÁ ANEXAR NO SISTEMA GED AS TELAS DO PORTAL DO SERVIDOR: CONSULTA DE MARGEM DO SERVIDOR E A TELA DETALHE DE CONTRATO DE AVERBAÇÃO.

7 3. PROCESSO DE ANALISE NOVO CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE E EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM. PROMOTORA: VERIFICA A MARGEM DO SERVIDOR NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES. PROMOTORA: DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL). MESA DE ANÁLISE: REALIZA A AVERBAÇÃO NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES. MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS. MESA DE ANÁLISE: CONFERE O CÁLCULO DE MARGEM E SE CERTIFICA DA MARGEM APURADA NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES. MESA DE ANÁLISE: VERIFICA SE O VALOR DIGITADO ESTÁ DE ACORDO COM O VALOR AVERBADO. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, EFETUA A LIBERAÇÃO PARA O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO.

8 4. PROCESSO DE ANALISE REFINANCIAMENTO CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE. PROMOTORA: VERIFICA O VALOR DO SALDO PARA A QUITAÇÃO DO REFIN E EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM. PROMOTORA: CLIENTE ESTANDO DE ACORDO COM AS SIMULAÇÕES, DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL). MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS. MESA DE ANÁLISE: CONFERE O CÁLCULO DE MARGEM DE ACORDO COM O APURADO NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES. MESA DE ANÁLISE: APÓS TODA ANALISE REALIZADA E ESTANDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESSE RO PROCEDER COM O REFINANCIAMENTO NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES. MESA DE ANÁLISE: APÓS O NOVO CONTRATO AVERBADO A FAVOR DO BANCO, PROCEDER COM A INTEGRAÇÃO DA PROPOSTA. 5. PROCESSO DE ANALISE TRANSFER SOMENTE SERÁ PARA QUITAÇÃO DE PREVIDÊNCIAS, BANCO EM LIQUIDAÇÃO EXTRA JUDICIAL E ASSOCIAÇÕES. CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE. PROMOTORA: VERIFICA O VALOR DO SALDO PARA A QUITAÇÃO, VERIFICA A MARGEM DO SERVIDOR NO SISTEMA SCC E EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM. PROMOTORA: DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL). PROMOTORA: ANEXA NO SISTEMA GED COM AS DEMAIS DOCUMENTAÇÃO PARA A DEVIDA ANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS. MESA DE ANÁLISE: VERIFICA A MARGEM DO SERVIDOR NO SISTEMA SCC. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, EFETUA A LIBERAÇÃO PARA O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO. SUPORTE A PORTABILIDADE: APÓS O PAGAMENTO DO SALDO DEVEDOR EFETUARÁ O MONITORAMENTO DA MARGEM E AVERBAÇÃO INTEGRAL DA OPERAÇÃO. 6. PROCESSO DE ANALISE PORTABILIDADE CLIENTE: SOLICITA AO BANCO CREDOR OS DADOS PARA ATENDER A PORTABILIDADE. PROMOTORA: EM PODER DAS INFORMAÇÕES DE PORTABILIDADE, DEVERÁ DIGITAR A PROPOSTA NO SISTEMA FUNÇÃO (DAYCOVAL). MESA DE ANÁLISE: EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS, VERIFICA A VIABILIDADE DA OPERAÇÃO COM O CUSTO DA RCO (RESSARCIMENTO DE CUSTO DE ORIGINAÇÃO) E ESTANDO DENTRO DOS PADRÕES ESTIPULAS PELA HIERARQUIA SOLICITA O SALDO DEVEDOR AO BANCO CREDOR ELETRONICAMENTE VIA C.I.P. (CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS). RECÁLCULO: TERÁ DE AGUARDAR E MONITORAR NO PRAZO DE 05 DIAS ÚTEIS PARA RECEBER O SALDO DEVEDOR. RECÁLCULO: COM A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR, DEVERÁ REALIZAR OS AJUSTES NECESSÁRIOS PARA ENVIO DA STR0047 (TED) ESPECIFICA PARA ESSA FINALIDADE, AFIM, DE REALIZAR A QUITAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. SUPORTE A PORTABILIDADE: REALIZA A QUITAÇÃO DA STR0047 E EFETUA TODOS OS ACOMPANHAMENTOS ATÉ A AVERBAÇÃO INTEGRAL DA OPERAÇÃO. 7. FLUXO DE SOLICITAÇÃO DE PORTABILIDADE DEVEDOR: CLIENTE; INSTITUIÇÃO PROPONENTE: BANCO QUE ESTARÁ PORTANDO (REQUISITANDO) A OPERAÇÃO DE CRÉDITO; INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL: BANCO QUE ORIGINOU A OPERAÇÃO DE CRÉDITO (ESTARÁ SENDO PORTADA); CORRESPONDENTE BANCÁRIO: CAPTAÇÃO DA PROPOSTA JUNTO AO CLIENTE; C.I.P: CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS; RCO: RESSARCIMENTO DE CUSTO DE ORIGINAÇÃO; A PORTABILIDADE DE CRÉDITO ESTARÁ ISENTA DE IOF (IMPOSTO SOBRE OPERAÇÕES FINANCEIRAS). DEVEDOR INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL SOLICITA A INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL OS DADOS PARA ATENDER A PORTABILIDADE; EM ATÉ 01 DIA ÚTIL CONTADO A PARTIR DA DATA DA SOLICITAÇÃO DEVERÁ FORNECER AS SEGUINTES INFORMAÇÕES CONFORME ART. 15 DA RESOLUÇÃO: NÚMERO DO CONTRATO; SALDO DEVEDOR ATUALIZADO;

9 CORRESPONDENTE BANCÁRIO INSTITUIÇÃO PROPONENTE INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL INSTITUIÇÃO PROPONENTE INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL INSTITUIÇÃO PROPONENTE MODALIDADE (CRÉDITO CONSIGNADO); TAXA DE JUROS ANUAL, NOMINAL E EFETIVA; PRAZO TOTAL E REMANESCENTE; VALOR DE CADA PRESTAÇÃO; DATA DO ÚLTIMO VENCIMENTO DA OPERAÇÃO; EM PODER DAS INFORMAÇÕES DE PORTABILIDADE DA INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL, DEVERÁ DIGITAR NO SISTEMA FUNÇÃO (DAYCOVAL) A PROPOSTA DE PORTABILIDADE DE CRÉDITO EM CONVÊNIOS ESPECÍFICOS. COM BASE NA PROPOSTA, EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS E SOLICITA O SALDO DEVEDOR A INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL ELETRONICAMENTE VIA CIP (CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS). TERÁ O PRAZO DE 05 DIAS ÚTEIS PARA FORNECER A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. CASO A RETENÇÃO SEJA REALIZADA, DEVERÁ INFORMAR ELETRONICAMENTE A INSTITUIÇÃO PROPONENTE. COM A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR PELA INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL, DEVERÁ ENVIAR NO MESMO DIA, A STR47 (TED) ESPECIFICA PARA ESSA FINALIDADE, AFIM, DE REALIZAR A QUITAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. APÓS RECEBIMENTO DA STR0047 (TED) TERÁ EM ATÉ 02 DIAS UTEIS PARA CONFIRMAR À INSTITUIÇÃO PROPONENTE A PORTABILIDADE. COM A CONFIRMAÇÃO DA PORTABILIDADE, REALIZARÁ OS PROCESSOS PARA MONITORAMENTO E AVERBAÇÃO DA MARGEM. 8. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA FORMALIZAÇÃO DO CONTRATO (KIT DAYCOVAL ASSINADO) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Cópia do CPF Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Boleto Bancário) Declaração de Margem Consignável (quando houver) Recibo de Averbação emitido pelo SISTEMA Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) 9. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANÁLISE DE CRÉDITO (GED) MARGEM REFIN Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito ASSINADA PELO CLIENTE Autorização de Desconto em Folha

10 Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Extrato Bancário ou Cópia do Plástico do Cartão (CASO NÃO TENHA COMPROVAÇÃO DOS DADOS BANCÁRIOS NO CONTRA CHEQUE) Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Carta, Boleto Bancário) Consulta De Margem Do Servidor e Detalhe De Contrato De Averbação. Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) 10. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANÁLISE DE CRÉDITO (GED) TRANSFER Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito ASSINADA PELO CLIENTE Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Extrato Bancário ou Cópia do Plástico do Cartão (CASO NÃO TENHA COMPROVAÇÃO DOS DADOS BANCÁRIOS NO CONTRA CHEQUE) Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Carta, Boleto Bancário) Consulta De Margem Do Servidor e Detalhe De Contrato De Averbação. Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) 11. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANÁLISE DE CRÉDITO (GED) PORTABILIDADE Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito ASSINADA PELO CLIENTE Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Extrato Bancário ou Cópia do Plástico do Cartão (CASO NÃO TENHA COMPROVAÇÃO DOS DADOS BANCÁRIOS NO CONTRA CHEQUE) Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Carta, Boleto Bancário) Consulta De Margem Do Servidor e Detalhe De Contrato De Averbação. Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) CONTRATO NOVO REFINANCIAMENTO PORTABILIDADE HORÁRIO DE DIGITAÇÃO E PAGAMENTO PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 14:30 PAGAMENTO: MESMO DIA (D+0) APÓS ESSE HORÁRIO O PAGAMENTO SERÁ REALIZADO NO PRÓXIMO DIA ÚTIL (D+1) PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 14:30 PAGAMENTO: MESMO DIA (D+0) APÓS ESSE HORÁRIO O PAGAMENTO SERÁ REALIZADO NO PRÓXIMO DIA ÚTIL (D+1) STR0047 (VENCIMENTO PARA O DIA) PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 13:00 EXCEÇÕES SERÃO TRATADAS CASO A CASO CONTATOS SUPORTE A PROMOTORA SAC ATENDIMENTO AO CLIENTE

11 12. ANEXO I CARTA DE SOLICITAÇÃO DE PORTABILIDADE 13. ANEXO II AUTORIZAÇÃO PARA PAGAMENTO DE EMPRÉSTIMO CONSIGNADO

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