Gerenciamento de Riscos Operacionais

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1 Gerenciamento de Riscos Operacionais 11 de Setembro de 2007 Julio Andrade Sócio Premium Auditores & Consultores Global Risk Meeting 2007

2 Índice Definição de Riscos Operacionais Objetivos dos Componentes do Gerenciamento de Riscos Operacionais Metodologia para o Mapeamento de Processos Eventos / Base Histórica de Incidência de Riscos Operacionais Fechamento e Conclusões/Perguntas

3 Riscos Operacionais Não tenho riscos em meus processos!! Risco Operacional é o risco de um prejuízo direto ou indireto resultante da inadequação ou falha dos processos internos, pessoas e sistemas, ou de acontecimentos externos

4 Alocação dos Riscos Risco de Crédito Risco de Mercado Risco de Seguros Fonte: PwC Michael Haubenstock Risco Operacional Acontecimentos Negócios

5 Etapas da Administração de Risco Operacional. 5ª Etapa 1ª Etapa Patamar tradicional inicial 4ª Etapa 3ª Etapa 2ª Etapa Consciência Monitorar Quantificar Integrar Controles internos Confiança na Auditoria Interna Programas isolados de atenuação Dependência da qualidade do pessoal e da cultura Estrutura de Gestão Gerente de Risco Operacional Política Definição Ferramentas, p.ex. Auto Avaliação, Mapas de Processos, Indicadores Precoces Iniciar a Coleta de Casos de Prejuízo Visão e Metas Claras de Adm.de Risco Op. Equipe com Dedicação Exclusiva Indicadores Abrangentes forma equilibrada de pontuação Critérios Definidos de Comunicação Programa de Treinamento Fixar Metas Quantitativas de Melhoria Comitê Ativo de Risco Operacional Análise dos Principais Indicadores Base de dados abrangente de incidentes Modelos Ascendentes de Capital Seguros atrelados à análise de risco e ao capital Conjunto totalmente articulado de ferramentas Correlação entre indicadores e prejuízos

6 Benefícios do GRO Cria transparência na área de risco operacional e possibilita a avaliação qualitativa e quantitativa do risco operacional; Apoia a tomada de decisões de reengenharia e melhoria de processos com base nos aspectos de risco; Gera a transparência exigida pelos órgãos reguladores; Integração do risco operacional com os riscos de mercado e de crédito para possibilitar a alocação de capital ajustada pelo risco e a medição do desempenho; Impacto positivo na classificação de crédito do banco pelas agências de classificação de crédito, e Dominio dos o Custos de Seguros.

7 Objetivos dos Componentes do GRO 1 Identificação dos Processos Mapeamento 2 Descrição dos Objetivos 3 Identificação dos Riscos 4 Atividades de Controles Sistema, Pessoas e Processos 5 Avaliação de Riscos Probabilidade de Ocorrência e Impacto 6 7 Resposta aos Riscos Monitoramento Aceitar, Reduzir, Transferir ou Evitar CSA, garante que todos os passos estejam sendo executados em Concordância com os objetivos

8 Atividade Inicial - Levantamento dos Processos

9 Cobertura dos Processos Front Office Middle Office Back Office Contrapartes Execução de Operações Mesa de Operações Estratégias de Investimento Research Macroecon. Registro de Operações Registro das Operações Aprovação Confirm. e Confirmação Risco Credito Monitoram. Monitoramento de Risco de Operações Risco Mercado Conform. Limites Operac. Definição de Limites Alta Admin. Contratos e Documentos Registro no SPB e Liquidação Liquidação Contabili dade Contabilização

10 Produtos Gerados no Mapeamento Fluxogramas Permitem a rápida visualização dos limites do processo Facilidade em identificar os departamentos envolvidos Permitem avaliar a integridade do levantamento Facilitam o monitoramento posterior da pertinência do processo

11 Ferramenta para Mapeamento Diagramas Diagramas do do Visio Visio ZOOM ZOOM Informações Informações do do VisioCase VisioCase Modelo Modelo de de Processos Processos diagramado diagramado no no Visio Visio

12 Processos de TI Riscos Performance

13 Produtos Gerados no Mapeamento Matrizes de Risco e Controle Visão estruturada dos riscos envolvidos em cada fase do processo Demostração das assertivas (erros potenciais) direcionados pelos objetivos de controle Permite avaliar a integridade dos principais riscos incorridos no processo

14 Produtos Gerados no Mapeamento Matrizes de Risco e Controle

15 Processo de Validação Execução de Procedimentos de Walkthrough Validação com os Gestores Operacionais Acompanhamento e documentação in loco dos procedimentos Confirmação dos procedimentos levantados com gestores através de documentação formalizada e workshops

16 Observância na Matriz de Risco

17 Base de Dados do Histórico de Perdas A Coleta de Dados de Prejuízo proporciona importantes benefícios comerciais leva diretamente à quantificação dos riscos operacionais e à melhoria dos processos ger enciais.

18 Base de Dados do Histórico de Perdas Cultura Maior consciência dos custos do risco operacional Gerenciamento de risco Análise da causa final dos problemas Relatórios à administração destacando tendências/ problemas Recursos focados para obter o maior benefício Quantificação Quantificação de capital do risco operacional Usada para aferir resultados (prejuízo esperado) Resultados se adaptam a mudanças as na firma Leva à medição de desempenho ajustada pelo risco

19 Base de Dados do Histórico de Perdas Como os dados internos não abrangem o leque completo dos prejuízos (sobretudo os acontecimentos posteriores) é preciso complementá los com dados exter nos

20 ILUSTRATIVO Base de Dados do Histórico de Perdas Quantidade de fatos Os dados internos são insuficientes aqui PEQUENOS PREJUÍZOS MUITOS PONTOS DE DADOS INTERNOS Tamanho do prejuízo PREJUÍZOS MÉDIOS ALGUNS PONTOS DE DADOS INTERNOS GRANDES PREJUÍZOS MUITO POUCOS PONTOS DE DADOS INTERNOS

21 Base de Dados do Histórico de Perdas Uma Uma seguradora seguradora perdeu perdeu $37mi $37mi em em vendas vendas mal mal feitas feitas de de anuidades anuidades Um Um banco banco de de investimentos investimentos perdeu perdeu $217mi $217mi por por causa causa de de erros erros operacionais operacionais de de um um sistema sistema antiquado. antiquado. Um Um banco banco japonês japonês perdeu perdeu $48mi $48mi em em negociações negociações cambiais cambiais não não autorizadas autorizadas Um Um banco banco perdeu perdeu $13mi $13mi porque porque um um funcionário funcionário desviou, desviou, para para uma uma conta conta no no exterior, exterior, recursos recursos que que depois depois sacou sacou Um Um banco banco perdeu perdeu $1,8M $1,8M mi mi em em um um processo processo por por discriminação discriminação sexual sexual Fonte: PwC Michael Haubenstock Atividades não autorizadas Processo gerencial Processamento de transações Desastres Ambiente externo Criminal Recursos humanos Tecnologia Práticas de venda Um Um banco banco perdeu perdeu $68mi $68mi ao ao ser ser processado processado por por um um acionista acionista que que alegou alegou má má qualidade qualidade e e imprudência imprudência na na concessão concessão de de crédito crédito

22 Base de Dados do Histórico de Perdas

23 Contatos São P aulo Rua Américo Brasiliense, Andar Chácara Sto. Antonio CEP São P aulo SP Tel: (+11) / Fax (+11) Julio Andrade julio.andrade@premiumauditores.com.br Antônio José Neves neves@premiumauditores.com.br Masakazu Hoji hoji@premiumauditores.com.br

24 OBRIGADO Julio Andrade Sócio Premium Auditores Luis Aurênio Barretto Herculano Swerts

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