Histórico. Riscos e Oportunidades Socioambientais. Lançamento do Princípios do Lançamento do. Equador Primeiro Fundo Responsável do Brasil (Ethical)

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2 Histórico Riscos e Oportunidades Socioambientais Criação DJSI 1999 Lançamento do Princípios do Lançamento do Equador Primeiro Fundo Responsável do Brasil (Ethical) Criação do ISE Lançamento do PRI Protocolo Verde 2008 Lançamento PSI Normativa Bacen 2014 Itaú no DJSI Signatário Princípios do Equador Lançamento Fundo Itaú Ecelência Social (FIES) Itaú no ISE Politica de Risco Socioambiental para o Crédito Protocolo Verde Signatário PRI Presidência Comitê Diretivo P.E. Lançamento Fundo Ecomudança Integração ESG na Itaú Asset Management Signatário PSI UNEP-FI:Chair Latin America Task Force Política de Compras com Critérios Socioambientais

3 Regulamentação Brasileira Riscos Socioambientais Protocolo Verde Compromisso voluntário Articulação entre instituições financeiras, sociedade civil e reguladores 2012 Rio+20 Resolução do Banco Central do Brasil Responsabilidade socioambiental para instituições financeiras Impactos principais Revisão de políticas e procedimentos Procedimentos setoriais Capturar a contribuição de partes interessadas internas e eternas no desenvolvimento de políticas Aprovação de política corporativa no Conselho Gestão de riscos sociais e ambientais com base em critérios de relevância e proporcionalidade Autorregulamentação da Febraban Parâmetros de performance para o setor Base de dados de perdas sociais e ambientais (processos legais e administrativos)

4 Forma de atuação do Itaú Riscos e Oportunidades Socioambientais Atacado e Varejo Crédito Princípios Equador Análise de Risco Socioambiental para PMEs Categorização Socioambiental Questionário de autodeclaração Imobiliário Plano Empresário Questionário de avaliação de questões socioambientais do empreendimento Veículos Frota Categorização Socioambiental Questionário - Licença Investimentos Princípios para Investimento Responsável (PRI) Integração questões ESG na avaliação de empresas Fundos Socioambientais Seguros Politica Socioambiental para subscrição de seguros PSI Princípios de Sustentabilidade para Seguros Gestão de Produtos Aplicação de Critérios de Sustentabilidade no Processo de Aprovação de Produtos Fornecedores Politica e gestão de fornecedores RFI Request For Information Matriz de Risco SA para categorização de fornecedores

5 Crédito Instrumentos de Gestão de Risco Socioambiental Princípios do Equador Políticas de Risco Socioambiental Questionário de Auto declaração Análises de Garantias (imóveis) Cláusulas Contratuais Socioambientais Categorização de Risco Socioambiental Lista Proibida Mão-de-obra infantil em desacordo com a legislação Trabalhadores em condições análogas às de escravo Incentivo a Prostituição Lista Restrita Armas de fogo e munições Etração e produção de madeira, lenha e carvão vegetal provenientes de florestas nativas Atividades pesqueiras Etração e industrialização de amianto Frigoríficos Treinamento Monitoramento E-learning de Sustentabilidade e Risco Socioambiental Treinamento presenciais, workshops, palestras. Teste de aderência Controle de cumprimento de cláusulas contratuais (covenants) Project Finance

6 Investimento Metodologia de avaliação ESG Metodologia própria para incorporar questões ESG à avaliação e definição de preço dos fundos de renda variável com gestão ativa, considerando: materialidade, relevância setorial, temporalidade, qualificação dos riscos e oportunidades, métricas e formas de gestão Alta relevância Longo prazo Curto prazo Baia relevância

7 Investimento Eemplo: setor de siderurgia para o tema Mudanças Climáticas

8 Alguns Números Riscos Socioambiental Crédito empresas analisadas com total de crédito concedido de R$ 8.2 bi em 2014 Investimento Avaliações pela metodologia ESG 100% ISE 100% IBOVESPA 50% Renda Fia De pareceres, 407 eram desfavoráveis e mudaram de prática Project finance R$ 1,9 bi concedidos para projetos avaliados sob os critérios dos Princípios do Equador em 2014 R$ 2,6 bi concedidos para projetos avaliados sob os critérios da PRSA em 2014 Fonte: Relatório Anual Consolidado 2014 Itaú Unibanco

9 Racionamento de água e energia Setores Intersecção entre os setores afetados Consumo intensivo energia água Agricultura Metalurgia Têtil Produtos minerais não-metálicos Madeira Borracha e plástico Químico Etração de carvão mineral Papel e celulose Etração de minerais não-metálicos Ind. Alimentícia, bebidas Construção Restaurantes e hotéis Ind. Automotiva Atividades desportivas, recreação e lazer Fonte: PIA - IBGE, Itaú

10 Obrigada!