Instrumentos para o Financiamento da Internacionalização

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Lucas Franca Padilha
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1 Instrumentos para o Financiamento da Internacionalização por João Real Pereira Seminário : Oportunidades de negócio e investimento em Minas Gerais 26 de Abril de 2012 Porto

2 Sumário 1. Origem e mandato 2. Prioridades estratégicas 3. Estrutura accionista 4. Critérios de Elegibilidade 5. O que a SOFID tem para oferecer 6. Exemplos de Projectos 7. Fundos: LAIF 8. Concluindo: o que fazemos e o que NÃO fazemos?

3 Dilema do Empresário Identificou uma oportunidade Dispõe de algum capital inicial Tem experiência e conhecimento adquirido NECESSITA DE FINANCIAMENTO!

4 1. Origem da SOFID Necessidade de haver um instrumento financeiro para apoiar o investimento português em países emergentes e em desenvolvimento Necessidade de ter um instrumento para correr riscos não desejáveis pela banca e angariar recursos adicionais junto de rede de congéneres

5 SOFID

6 1. Mandato Duplo Financiar empresas portuguesas e seus parceiros nos seus projectos de internacionalização para países emergentes ou em desenvolvimento Contribuir para a dinamização do sector privado nesses países

7 2. Visão O financiamento de actividades privadas sustentáveis é um pilar fundamental para o desenvolvimento económico e social de países em transição

8 2. Missão Envidar esforços para que projectos de internacionalização sólidos e que tragam benefícios para a economia do país em transição obtenham financiamento

9 2. Prioridades Estratégicas Por países CPLP Norte de África África do Sul América Latina China e Índia Por sectores Agricultura, indústria, infra-estructura (incluindo energias renováveis e tecnologias da informação), turismo e o sector financeiro Por empresas PME Grandes empresas Empresas públicas (geridas de forma comercial)

10 3. Estrutura Accionista

11 3. Estrutura de Governação Conselho Estratégico 5 membros do CA Presidente IPAD Presidente AICEP Presidente IAPMEI Rep. Assoc. Empres. Rep. Soc. Civil Assembleia Geral Conselho de Administração Comissão Executiva 5 membros, (2 não executivos) 3 membros Áreas Operacionais e Administrativas

12 4. Critérios de Eligibilidade Empresas com um mínimo de 20% de participação portuguesa Projectos para constituição, expansão ou modernização de empresas Viabilidade económica e financeira de projectos Impacte social e ambiental positivo Sempre que possível em PARCERIA com bancos locais

13 4. O que tem a SOFID para oferecer? Produtos financeiros à medida Empréstimos Garantias Capital Fundos Serviços financeiros: Aconselhamento a empresas Mobilização de recursos adicionais junto de multilaterais e instituições congéneres

14 4. SOFID e a Banca Tradicional ADICIONALIDADE: quando acrescenta valor, particularmente quando há difícil acesso a financiamento Orientação para o investimento sustentável: responsabilidade social e ambiental, criação de emprego, transferência de competências, distribuição de riqueza Conforto político: natureza público-privada, com 95% de cobertura de risco país Flexibilidade: adaptação às necessidades do cliente Especialização: em Parcerias, Produtos e Mercados

15 4. Empréstimos e Garantias Moedas: EUR e USD Taxas de juro: fixas e variáveis Períodos de pagamento: flexíveis Limite máximo de intervenção: 2,5 milhões Maturidades: até 10 anos

16 Voltando ao Dilema Bom Plano de Negócios Informação financeira e outra documentação completa Rejeição do PROJETO Análise Preliminar Sector inelegível (especulativo) Sem impacte no desenvolvimento Inviabilidade financeira Inexistência de garantias Promotor pouco sólido SOFID sente-se confortável com o risco Montante muito baixo para ser cofinanciado Montante interessante para ser co-financiado Necessidade de partilhar risco Análise do PROJETO Convite a Banco Local (Análise Preliminar) Aprovação do PROJETO Análise do PROJETO Rejeição do PROJETO

17 Bom Plano de Negócios Informação financeira e outra documentação completa Apresentação de PROJETO à Banca (Análise Preliminar) Rejeição do PROJETO Mau Plano de Negócios Inviabilidade financeira Inexistência de garantias Promotor pouco sólido Voltando ao Dilema Banco sente-se confortável com o risco Banco tem recursos para financiar Aprovação do PROJETO Análise do PROJETO Banco quer partilhar risco Banco quer limitar a sua utilização de recursos Garantia: a SOFID presta uma garantia parcial a um banco local, contribuindo para reduzir o risco da operação e viabilizar o PROJETO Empréstimo: a SOFID actua lado a lado com um banco local mobilizando recursos adicionais para financiar o PROJETO

18 Voltando ao Dilema Também podemos colaborar com a Embaixada do Brasil Empresário contacta Embaixada Embaixada informa acerca da SOFID Bom Plano de Negócios Informação financeira e outra documentação completa Análise Preliminar Rejeição do PROJETO Sector inelegível (especulativo) Sem impacte no desenvolvimento Inviabilidade financeira Inexistência de garantias Promotor pouco sólido

19 Solução de financiamento para o investimento directo, não para a exportação! para necessidades de médio e longo prazo, não de curto prazo! para países emergentes e em desenvolvimento, não para países desenvolvidos!

20 5. Exemplo SOFID 1 HIGEST Líder: Millennium bim Investimento: 2 M Garantia SOFID: 0,5 M Promotor: Higest Compra de ovos fertilizados, vende pintos a agricultores locais, adquire frangos crescidos para o matadouro, através de parceria com antigos vendedores de rua, coloca frangos congelados no mercado 20

21 5. Exemplo SOFID 2 SISIL Líder: SOFID Investimento: 1,0 M Empréstimo SOFID: 0,5 M Promotor: SISIL Portugal Comercialização, instalação e manutenção de aparelhos de ar condicionado e ventilação, incluindo a concepção e o fabrico de condutas. 21

22 5. Exemplo SOFID 3 PRIO FOODS IF Líderes: SOFID Outras IF: BCI Investimento: $2,3 M Garantia SOFID: $1,7 M Promotor: Prio Empresa do Grupo Martifer, produz matérias-primas para a indústria agroalimentar, visando o aumento da produção, contribuindo para aumentar a oferta interna de bens alimentares 22

23 6. Fundos ITF Fundo UE-África para as Infra-estruturas NIF NIF Facilidade de Investimento para a Vizinhança LAIF Facilidade de Investimento na América Latina LAIF Fundo Português de Apoio ao Investimento em Moçambique

24 LAIF 6. LAIF Criado pela Comissão Europeia em Dezembro de 2009 Apoio a investimentos essenciais na América Latina Concilia subsídios (contribuições financeiras não reembolsáveis da Comissão Europeia e de outros doadores) com empréstimos de instituições financeiras públicas de desenvolvimento europeias, multilaterais ou bilaterais e bancos latino-americanos regionais.

25 LAIF 6. LAIF Sectores Elegíveis INFRA-ESTRUTURAS Infra estruturas básicas; Ambiente, incluindo adaptações climáticas; Transportes; Energia. SECTOR PRIVADO Apoio a pequenas e médias empresas e criação de emprego.

26 LAIF 6. LAIF Instrumentos Doações: Em projetos de co-financiamento de infraestruturas públicas Subsídio para o custo de Garantias Subsídio da Taxa de Juro Assistência Técnica: no âmbito de uma operação específica de investimento (pré-investimento) ou no decorrer normal da actividade da empresa Operação de Capital de Risco: no âmbito de uma operação específica de investimento (préinvestimento) ou por necessidade da própria empresa

27 LAIF 6. LAIF Cobertura Geográfica Argentina Bolívia Brasil Colombia Costa Rica Cuba Chile Equador El Salvador México Nicaragua Panamá Perú Paraguai Uruguai Venezuela Guatemala Honduras

28 LAIF 6. LAIF- Origem dos Fundos Recursos da Comissão Europeia e de Estadosmembros Contribuições LAIF Recursos financeiros e técnicos das Instituições Financeiras Investimento Projetos

29 1 2 LAIF 6. LAIF Como Apresentar Projetos Promotores Submissão de propostas de projetos de investimento à SOFID A SOFID analisa o projeto e sugere ajustes para enquadramento Grupo de Instituições Financeiras Análise e avaliação do projeto Controlo da elegibilidade Apresentação do pedido de Subvenção 3 Conselho da LAIF Aprovação ou rejeição do PROJETO O projeto beneficia de subvenções e da experiência e financiamento de outras instituições financeiras

30 LAIF 6. LAIF - Exemplo 1 El Salvador Extensão da Central Hidroeléctrica 5 de Noviembre Líder: KfW Outras: BCIE Custo Total: 122 Mio Apoio LAIF: 6,0 Mio

31 LAIF 6. LAIF - Exemplo 2 México Apoio ao Programa REDD+ (Programa das UN para a redução de gases nocivos, pelo combate à Desflorestação) Líder: AFD Outras: AECID Custo Total: 337 Mio Apoio LAIF: 2,0 Mio

32 LAIF 6. LAIF - Exemplo 3 Nicarágua Construção de infra-estruturas energéticas Programa para as Energias Renováveis Líder: BEI Outras: BID, AECID, BCIE Custo Total: 309 Mio Apoio LAIF: 7,0 Mio

33 7. Concluindo: o que é que a SOFID faz? Financia empresas portuguesas em condições de mercado Oferece aconselhamento financeiro aos seus clientes Trabalha em estreita parceria com parceiros financeiros no co-financiamento de PROJETOS Mobiliza e apresenta soluções financeiras no âmbito da sua rede de contactos (incl. LAIF, ITF e NIF) Opera em articulação com entidades nacionais e locais no âmbito económico, da cooperação e do desenvolvimento

34 7. Concluindo: o que é que a SOFID NÃO faz? NÃO financia a fundo perdido NÃO oferece empréstimos concessionais ou a preço de custo NÃO fazemos trade finance nem financiamento às exportações NÃO dá assistência técnica gratuita NÃO financia operações puramente especulativas NÃO colabora com corrupção e má governação

35 LAIF Muito obrigado! João Real Pereira

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